合规是银行业企业文化建设基石

刘拥军

中图分类号：F270 文献标识：A 文章编号：1674-1145（2016）07-000-01

摘 要 银行的企业文化建设和企业思想政治工作要与人治、法治相结合，用制度来约束，只有这样，才能使企业的管理纳入科学化、制度化的轨道。

关键词 银行 企业文化 制度

先说一个故事：李悝是战国时代魏国的改革家，实际上，李悝还是一位大法官，他治法审案声名隆盛。一次，李悝审理一桩谋杀案，将三年前已经由他结案的另一桩杀人案完全推翻，换句话说，三年前被杀的凶手是被冤枉的！按照李悝自己制定的《法经》，当事法官应处死罪。李悝思前想后，最终写好遗书，自杀而终。

在李悝那样的地位上，他完全可以为自己辩护，完全可以找到理由开脱，但他内心深处有对法律的的敬仰、尊重和畏惧，自觉维护法律至高无上的权威，自杀，成为李悝最大的诚恳。误判案是他履职的一次失败，选择自杀捍卫法律尊严更是他人性的一次胜利。

当前，银行业员工面对各种思潮的相互激荡、纷繁多变的社会现象、个人与集体等多方面的选择考量，如何把握主流、站稳脚跟、理性从容，是极为重要的一大课题。事实证明，只有促使员工敬畏规矩，养成合规自觉，才能给职业历程带来平安，为事业发展送上安全。那么，怎样才能促成员工对规矩的敬畏呢？我认为这三个方面，可以详加参详、深自体悟。

一是把牢思想的“总开关”。“人在世间行走，全靠一口气。它是所有力量的源头，是灾难打不到、绝望压不跨、诱惑锁不住的坚强信念。”正确的世界观、人生观、价值观正是一个人的“真元之气”，它构筑了我们的价值底座，是决定行止趋避取舍的思想“总开关”。银行业不仅流脉久远，而且行业形象颇受公众尊重，其内里一是它的功能和作用，是经济的核心，资金的桥梁纽带；二是它的铁的规矩造就的严谨作风、安全形象和诚信精神，让公众感到稳当牢靠，可信赖愿托付。银行业员工选择银行职业，就必须作出“灵魂的转向”“剔除自我天性的渣滓”，用规矩护佑自己的“真元之气”，让自己的“真元之气”与规矩形成自律与他律相统一的人生界图，行止得当，合度从容。

银行业员工应该有自己信仰和追求，比如对规矩信仰，惟其如此，才会有职业生涯的“压舱石”，才会有正确选择的“指南针”。这种规矩信仰首要的就是要把牢自己的思想“总开关”，敬畏法度规矩，让规矩始终运行在心灵轨道，让良知成为自己心头的岗哨。

二是管理好自己的欲望。正常适当的欲望是人进步的内在动力。欲望本身没有什么值得褒贬誉毁的，关键是，当欲望与规矩发生冲突时，当事者所做出的选择。李悝在魏国官至极品，其身份可谓尊隆，其声名可谓广播。但他是一个法度的制定者，他深知，百姓从行不从言，越是大官，其所作所为更是有效而无声的治理。因此，当撞破自己制定的规矩，他依然弃生赴死、舍生取义，在生的欲望和规矩尊严面前，他依然选择了后者。

银行业员工身份特殊，在多元价值林立，多种观念丛生、各色诱惑纷纭的当下，一方面，牟求非法利益的险恶动机，让一些不法之徒，将银行业员工特别是一些关键员工作为“围猎”对象。另一方面，一些银行业员工受歪风邪气熏染或短期利益诱惑，对规矩不是心生敬畏、自觉遵行，而是寻找漏洞、“犯边越线”，让欲望想法设法“摆脱”规矩束缚。还有的银行业员工境界追求低，自我要求松，不愿意加强规矩学习，有意无意之间突破了规矩界限，这是懒惰舒适的欲望与规矩之间冲突。然而，结果呢？要么欲望变质成灾毁掉人生；要么短视损害长远，止步征程；要么违规不断，频遭惩戒。

立规必从、违规必究，几近成为行业铁律，但为什么还会出现那么多重蹈覆辙者呢？说到底，直接原因在于欲望管理能力欠缺，内在根源还是规矩的敬畏心缺失。强大的欲望管理能力，既是极其重要的个人品质，又是银行业从业者必需涵养的能力，更是培养规矩敬畏之心的基本要求。

三是磨利规矩的刀刃。信仰是敬畏心的最高境界。对于银行业金融机构而言，规矩必须被信仰，否则它就是徒陈空言、画脂镂冰。但是，我们也应看到，在当前复杂多变的形势下，银行业规矩意识、规矩精神、规矩信仰短期内还难以蓄满一些银行业员工的精深水池时，在规矩还难以让银行业员工自发产生“敬”的观念时，磨砺规矩锋利的刀刃，让违规者叫痛知止，甚至成为“流血”的反面典型，警示他人产生“畏”的意识，是非常必需的选择。

规矩的生命力在于实施，它的权威也来自于实施。在银行业风险管控、案件防范压力陡增的形势背景下，银行业应构建以规治行的雷霆之势，形成违规必惩的高压态势，建立倒逼机制，促使员工强化规矩认知、增强规矩认同、树立规矩权威，捍卫规矩形象。特别是对那些以身份、岗位和权力寻租牟利，与客户暗通款曲、损害银行和客户利益，明知故犯、无视规矩约束等人员，实行“零容忍”。一些银行员工之所以不畏惧规矩，甚至拿规矩当儿戏，还在于一些规矩在执行中成为“稻草人”“纸老虎”，唬人不管人，吓人不治人。规矩不行，则无人畏。鉴于此，还要对那些干预规矩执行、查手具体事件处理的“人物”予以严厉处罚，对那些在规矩执行中讲关系、重人情、无原则的“人物”一并惩处绝不手软，对那些有教化管理职责却使规矩不彰、违规多发的“人物”同时追究一并问责。只有这样，才能促使内心敬畏规矩的员工日增，规矩的威严才会日盛，银行业合规风尚也才会日兴。

“人生是一场负重狂奔，需要不停地在每一个岔口作出选择。而每一个选择，将通往不同的命运之路。”对规矩的敬畏之心，必然产生坚定的信念信仰，也一定能够作出正确选择。