基于博弈论的市场秩序风险防控分析

□文/王燕（上海电力学院经济与管理学院上海）

基于博弈论的市场秩序风险防控分析

□文/王燕
（上海电力学院经济与管理学院上海）

［提要］社会处于经济制度的转型期，市场秩序风险监管面临很大挑战。本文界定市场秩序风险的内涵及风险管理的目标，基于博弈论，从微观角度分析市场秩序风险防控的影响因素，从工商部门的角度给出市场秩序风险防控措施。

市场秩序；风险管理；博弈论

收录日期：2016年9月7日

引言

改革开放30多年来，建设有中国特色的社会主义市场经济取得了很大成就，但我们仍处于经济制度的转型期，市场机制本身的建设并不完善，而且经济的快速发展使得各类新经济组织、新兴业态、新交易方式不断涌现，市场秩序风险的成因越来越复杂、表现形式越来越多样化、发生的频率越来越高，市场秩序监管工作面临着前所未有的挑战。

党的十八大提出：“加强社会建设，是社会和谐稳定的重要保证。必须从维护最广大人民的根本利益的高度，加快健全基本公共服务体系，加强和创新社会管理，推动社会主义和谐社会建设”。工商行政管理机关作为市场监管和行政执法部门，在贯彻落实党的十八大提出的加快完善社会主义市场经济体制的工作中肩负着义不容辞的重要责任。如何创新监管机制，有效地监管市场秩序风险，减少风险事件的发生，对人民生产、生活造成尽量低的影响，已成为工商部门面临的一项重要议题。开展对市场秩序风险防控机制的研究，既是一项涉及管理学、社会学、自然科学等多学科的理论研究，具有十分重要的学术价值；又与现实社会紧密结合，对工商行政管理工作实践具有重大的指导意义和实际应用价值。

一、市场秩序风险

风险是由于人们对未来行为的决策及客观条件的不确定性而导致的实际结果与预期结果之间的偏离程度。包括三个要素：风险因素、风险事故、风险损失。风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或影响损失程度的条件，风险因素越多，风险事故发生的机会就越大；风险事故是指直接或间接造成损失发生的偶发事件，是造成损失的直接原因或间接原因；风险损失是指由于风险事故的发生或风险因素的存在所导致的经济、社会价值的减少或丧失。

在实践中，不同国家和组织对风险的界定也不尽相同，但普遍强调可能性和影响两个方面。简言之，风险就是可能发生的突发事件，包括两个基本要素：可能性和不利后果。其中，不利后果包括主观和客观两个方面，即可能产生的客观损失（人员伤亡、经济损失、法律责任、环境影响等）和可能造成的主观影响（人群心理影响、社会影响、政治影响等）。

工商行政管理部门是市场监管和行政执法的重要职能部门，承担着规范和维护市场秩序的重要职责。我们所要研究的风险指的是在市场秩序中客观存在，并且属于工商行政管理部门职能范围之内的风险。市场秩序是市场中各经济主体运行所依靠的基本行为规范和准则，是市场机制赖以发挥作用的依据和基础。主要包括市场准入秩序、退出秩序、市场竞争秩序和市场交易秩序。市场秩序风险是指市场秩序偏离预期目标的可能性和程度。良好的市场秩序有利于资源在市场中的有效配置，如何才能更好地监管市场秩序，严格履行我们应尽的职责，使市场秩序不偏离预期目标，对人民生产、生活造成尽量低的影响，是工商部门市场秩序风险防控的最终目标。

二、风险管理

目前，工商部门面临的风险管理出现了以下几个特点：（1）风险管理的对象越来越复杂，要求风险管理工作走向综合。面对复杂多变的风险管理工作，应将其从单一风险管理走向综合风险管理。也应注意发现新的风险点，更应该把风险管理工作纳入到日常工作和规划中来，转变成政府的日常行为，并为持续、动态发展配备充分的资源；（2）针对目前市场秩序监管风险存在的客观现实，为进一步提高基层日常监管的有效性，提升辖区风险防控的能力，建立市场秩序风险常态化防范机制。“风险常态化防范机制是以分级分类风险控制为核心，对市场秩序实施风险识别、风险评估、风险防控的常态化管理机制。风险管理实际上是一种决策过程。根据风险管理框架理论，不论什么类型的风险，其管理过程一般都包括如下几个步骤：

（一）设定风险管理的目标。风险管理的目标应与组织的整体目标相一致，还要考虑组织对风险的偏好和容忍度。对于工商部门来说，更好地监管市场秩序，使市场秩序不偏离预期目标，对人民生产、生活造成尽量低的影响，是工商部门市场秩序风险防控的最终目标。

（二）风险识别。风险识别是风险管理的首要步骤，它是指工商部门在各类市场秩序风险事件发生之前运用各种方法系统地认识所面临的各种风险以及分析风险事件发生的潜在原因。通过调查与分析来识别风险的存在；通过归类，掌握风险产生的原因和条件，以及风险具有的性质。由于市场秩序风险存在的客观性与普遍性及风险识别的主观性两者之间的差异，使正确识别风险成为风险管理中最重要，也是最困难的工作。对于风险管理主体来说，凭借其经验和一般知识便可识别供应链面临的常见风险。但对于新的、潜在的风险，其识别难度较大，需要按照一定的方法来进行识别。比如德尔菲法、历史事件分析法和流程分析法。

（三）风险评估。结合工商部门市场秩序风险防控的目标，利用定性或定量分析方法衡量损失的频度与强度。按发生风险事件的可能性和风险事件造成影响的破坏性为原则建立分级标准，并对发现的风险按标准进行分类分级。

（四）风险防控。风险防范控制是指工商部门在市场秩序风险进行识别、评估的基础上，分析存在的问题和薄弱环节，有针对性地采取积极防范控制措施的行为。防范控制措施的确定可以从降低风险发生的可能性、减小后果的严重性、加强风险承受力和控制力等方面考虑。防范控制的目标是为了在风险发生之前，降低风险发生的概率；风险发生之后，降低风险发生造成的损失，从而使风险造成的损失降到最低的程度，是一种主动积极的风险管理方法。

1、风险防控工作原则。（1）可行性。所有风险控制方法应在资源及条件允许范围之内；（2）有效性。风险防控措施要能有效弥补漏洞、改进不足；（3）针对性。针对不同风险的特点和等级，提出针对性的风险防控措施。要把工作落实到每一个风险控制点，进行具体管理；（4）综合性。要综合考虑风险的各个方面，跳出部门局限，加强跨地区、跨部门的风险沟通与工作交流；（5）及时性。要在开展风险评估的过程中，“边评估、边控制”，及时发现问题、及时采取控制措施；（6）责任明确。要明确监督管理责任和控制主体责任，确定风险防控工作的措施和完成时限，统筹协调，持续推进；（7）成本效益。并不是所有风险都必须或能够完全消除，也不是所有风险都必须花费巨大成本去消除。要在一定资源约束条件下，寻求最有效的控制措施，将现有风险降低到可接受和可控制的范围内。

2、风险防控责任。对于工商系统内的各类型、各区域风险，要明确风险防控的主体责任单位，督促、指导有关主体责任单位，采取风险防控措施，在规定时间内有效控制风险。

三、基于博弈论的市场秩序风险防控影响因素分析

工商部门检查商户的经营行为过程是典型的博弈过程，参与人有两个，一个是工商部门，一个是被检查的商户，下面基于博弈论进行分析，旨在从微观层面找出市场秩序风险防控的影响因素。

（一）模型假设

（1）商户有两种行为。一类是诚信经营企业，能够严格遵守法规，诚信经营；另一类是不诚信企业，对客户夸大宣传，甚至出售假冒伪劣产品，称为造假企业。

（2）商户为了牟取暴利，会进行“造假”。设企业的“造假”收益为RF＞0。

（3）工商部门为减少市场秩序风险，通常会对商户进行调查。设调查成本为CI＞0。

（4）对于诚信商户，正常收益为RN≪RF。

（5）工商部门若发现商户造假，则给予罚金F，F≫RF。实际中，工商部门不清楚商户的类型，商户也不能确定工商部门是否进行调查，工商部门和商户之间存在信息不对称，双方进行的实际上是不完全信息博弈。

（6）工商部门不能辨识商户是否诚信，但知道商户诚信的概率为PZ，不诚信的概率为1-PZ；工商部门也不知道商户是否进行“造假”，但知道商户“造假”的概率为Pπ，不“造假”的概率为1-Pπ。

（7）商户不知道工商部门是否进行调查，但知道工商部门进行调查的概率为PI，不调查的概率为1-PI。而且工商部门在调查时能够发现商户造假行为的概率是PR，不能发现商户造假行为的概率是1-PR。

（二）商户的策略分析

商户“造假”时的期望收益为：

商户不“造假”时的期望收益为：

则商户将选择诚信经营。

通过式（2）可知，影响商户是否进行诚信经营的因素有造假的收益、造假被查出后的罚金、工商部门检查的频率、工商部门检查的效率和正当经营的收益，造假收益越小、工商部门的处罚力度越大、检查的频率越高、检查的效率越高，商户将越愿意选择诚信经营。商户造假的收益也因行业而异，或高或低，是工商部门把控不了的；对商户不诚信行为的处罚，要符合相关规定。因此，对工商部门来讲，如何增加排查次数，加大检查频率和效率是防范市场秩序风险的工作重点。

四、市场秩序风险防控措施

（一）实行商户排查工作常态化、固态化。有效防范市场秩序风险应是不断提高工商部门对管辖区域内所有主体的了解程度，最根本的实现途径是进行日常排查。具体来说，要严格按照规定的时间和要求开展风险排查工作，通过不定期抽查、定期公示等手段，不断对此项工作进行强化，将市场秩序排查逐渐转化为工作人员的一项日常工作。

（二）制定并实施重点风险区域重点管理制度。对于检查的频率，理论上是越多越好，但限于工商部门的人力有限，采用重点风险区域重点管理的思路。依据市场秩序风险造成社会影响的破坏性和发生的可能性为分类标准，对市场秩序风险进行重点和非重点分类。从市场秩序风险导致的影响程度来看，基于历史事件法分析，影响程度较大的有：涉及食品安全问题的；引发重大安全事故的；可能造成群访群诉的；位于政府周边、著名景点等重点地区的；涉及敏感时期的。从市场秩序风险发生的可能性来看，根据历史排查数据，得出可能性较高的行业。比如餐饮业、食品加工业等；也可以按地区情况统计，比如高风险经营主体往往主要集中在农村地区、城乡结合部地区和拆迁改造地区。对于上述重点区域，要建立规范的排查制度和办法，严格按照排查办法重点排查。

（三）建立与社区网格的风险防范联动机制。通过加强与社区网格的协调配合，建立风险防范的联动机制。充分发挥社区网格“触角”多的优势，发动更多社会力量，积极参与风险防范，扩大信息来源途径。与地方政府及相关部门协调建立风险信息共享机制，建立信息联络员制度，定期与联络员联系；由工作人员负责与辖区的村委会、居委会、社区及其工作人员建立信息联络员制度；与社会化管理系统等其他部门的数据库实现对接，建立数据库共享平台，进一步建设与经济户口管理系统的交互、与案件系统交互、与广告商标合同监督管理系统的交互、与工商部门政府网站的交互等功能。

（四）建立风险反馈机制。各一级工商部门要及时总结风险防控工作在实践中实施的效果，发现可能存在的缺陷，提出对方案的补充、修改意见，并及时进行反馈；上一级的工商部门要定期对各一级工商部门反馈的总结和建议，集中起来加以分析并反馈到工商部门风险日常管理活动中，从而避免犯同样的错误。

主要参考文献：

［1］黄石磊.企业IT外包中知识转移风险控制模型及防范策略研究［D］.黑龙江：东北石油大学，2012.

［2］薛澜，周玲，朱琴.完善与提升国家公共安全管理的基石［J］.江苏社会科学风险治理，2008.11.

［3］王燕.供应链违约风险识别与对策［M］.北京：中国物资出版社，2006.

上海高校人文社会科学重点研究基地“一带一路”能源管理与发展战略研究中心（项目编号：W K JD 15004）

F713.5

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