惠卡世纪非法集资背后

整理 《法人》见习记者 肖岳

镜鉴

惠卡世纪非法集资背后

整理 《法人》见习记者 肖岳

近日，随着涉嫌非法集资的深圳惠卡世纪有限公司CEO何正松被抓，这起涉及3万多人、涉案金额达3亿元的非法集资案至此告破。

根据资料显示，早在今年2月，惠卡世纪曾在其官方微信平台上发布限制提现公告，当时有媒体曾就这则公告对该平台的业务、投资项目等进行报道，并指出该公司虽经营业务种类繁多，但还是以各类“宝”的P2P金融业务为主，根据该媒体报道惠卡世纪多家P2P平台资金无银行托管，风险性较高。

目前，惠卡世纪已有包括法人代表何正松在内的18人被刑拘，这起非法集资大案正逐步浮出水面。

高息背后的陷阱

根据法制网此前报道，在深圳惠卡世纪有限公司非法集资案中，受骗的众多投资者中，有相当部分是利用贷款和向亲友借款的方式缴纳投资款。

以其中一位秦姓投资者为例，其总计向惠卡世纪公司投资16万元，这16万中一半是向银行借贷的，另一半则来自亲戚朋友的借款和自身积蓄。

该位投资者看重的是投资后每天将会获得100元的利息，而据该投资者向媒体坦言，其并非理财产品“小白”，曾在此前做过一些理财产品的短线投资，而此次投资本是打算做短线，计划两个月就撤出资金，令其未能及时退出的主要原因是，惠卡世纪公司此后不断追加的各种奖励优惠。

而另一位投资者则是被惠卡世纪公司员工拉下水的，由于当时惠卡世纪公司推出投资双倍收益，利息更是每天到账，所以其抱着试试看的想法，试投了1000元，后逐渐增加到1万元，到最后总共投资8万元。

但返利的日子持续得并不长，投资者们发现，惠卡世纪公司由最开始的一个月可以提取本金，逐渐变为60天、90天、180天、365天，到最后连利息也不能提取了。

直到惠卡世纪公司把本金锁住，投资者们才如梦初醒。

虚伪的繁荣

随着此后深圳警方调查的不断深入，惠卡世纪公司的真实面目逐渐浮出水面。

据警方初步调查发现，惠卡世纪公司设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头，发布“脱贫宝”“农村宝”等网贷理财产品，承诺年化收益率为8.8%至14.6%，保障本息，可随时提现。该公司网络借贷平台累计成交金额约2.3亿元，涉及注册会员3万余人。

惠卡世纪公司的CEO何正松是一名80后，贵州德江人，高一辍学。打过工，摆过地摊，还在山东卖过海景房。另据深圳警方调查，何正松在山东和湖南期间曾因盗窃和抢劫被处理过。此后，其去过香港，并于2013年来到深圳，同年4月8日，注册创立惠卡世纪，注册地址为深圳龙华新区某酒店。

而据何正松此前向媒体叙述，其最初想将惠卡世纪做成O2O和线上电商的平台，但由于经营未持续多久，在2014年时，何正松发现公司没钱了，其想到了互联网金融这一在当时正火的概念，并寄希望于利用互联网金融为其平台的构想提供翅膀。随后，其后推出了7个理财项目，包括“脱贫宝”“农村宝”“电影宝”“创业宝”“惠信钱包”“人人创”“惠信宝”等，承诺年化收益率为8.8%～14.6%不等，并且宣传保本提息，可随时提现。

据深圳市公安局相关人士向媒体介绍，惠卡世纪公司一开始由何正松带领若干业务人员发起，经营范围从开始的“惠卡”线上项目、“O2O”模式项目、“商城”模式项目做起，并从2014年起发展到互联网金融业务。另据涉案人员自己供述，惠卡世纪集团注册了11个公司，包括深圳前海濠天科技有限公司、深圳市自游天下网络咨询有限公司、深圳惠信樱野有限公司、深圳拼宝电子商务有限公司等。但其中有业务往来的只有惠卡世纪公司，其他10家是空壳公司。

目前，该案正在进一步调查中。