基于新型电信诈骗违法犯罪预防分析

□汤素艳

（中国工商银行玉田支行河北唐山064100）

基于新型电信诈骗违法犯罪预防分析

□汤素艳

（中国工商银行玉田支行河北唐山064100）

随着科技的不断发展，社会中呈现出越来越多电信诈骗违法犯罪事件，并且诈骗违法犯罪的形式层出不穷具有一定的针对性、隐蔽性等特点。对不断出现的新型电信诈骗违法犯罪防范也存在着许多的问题，但是各个部门必须紧密配合联手防范，从源头做起预防电信诈骗违法犯罪事件的发生。

新型电信诈骗；违法犯罪；预防分析

根据数据调查得知，新型电信诈骗违法犯罪在近几年发案率一直呈上升趋势，年均发案增长率为25%左右，从2014年开始，公安机关已经采取重点打压电信诈骗违法犯罪行动，对其进行的预防工作虽已取得了一定的效果，但是每年发案仍在增长。

1 新型电信诈骗违法犯罪的主要特点

1.1 诈骗形式多样化

新型电信诈骗因为最近几年我国公民的个人隐私信息遭遇泄露等，电信诈骗违法犯罪分子通过收集目标信息来对其进行分析，所采用的诈骗方式也不再是以前的乱枪打鸟的形式，而是更加具有针对性。诈骗内容的设计基本上都是针对某一类人群进行“量身定制”的，进而加大了电信诈骗分子的成功率。除此之外他们还对诈骗的手段进行专门的研究，具备专业的电信诈骗犯罪工具，利用网络来对来电号码进行改变，进而冒充领导或者公职人员进行诈骗。

1.2 具有团队合作

电信诈骗犯罪的幕后基本上都是由一个个团队组成的，队内会有严密的制度和体系，分工明确，主要有以下四个部分：1.收集信息，对信息进行倒买倒卖，这个部分的主要途径是通过淘宝、物业以及单位信息管理人员手中进行购买；2.沟通平台，主要是对分类出来的信息进行分类归纳出大致人群，通过针对性的诈骗内容来进行行骗；3.转账提款，当电信诈骗分子实施诈骗成功之后就将准备好的假帽银行卡通过异地取款方式，将钱款取出；4.技术服务，这个部分也是诈骗形式多样化最重要的因素，当一种诈骗方式已经没有什么作用之后，就会有专门的人员对诈骗内容进行构建。根据公安系统对电信诈骗团伙统计得知，基本上都是由10人以上组成，当受害者发现被骗时，往往几分钟的时间钱款就已经被转移走了。

1.3 具有反侦察意识

当电信诈骗团伙形成时，组织的头目基本上会在国外，在国内的基本上都是基层负责取款的人员，同时他们在进行行骗的过程中反侦察意识非常强烈，对公安系统的手段掌握非常清楚，进而这就加大了公安机关对电信诈骗团伙的打击难度。

2 新型电信诈骗预防策略

2.1 严格管理个人信息的收集工作

在对电信诈骗违反犯罪的分析我们可以得知，他们首先需要做的工作就是收集个人信息，对其进行分类归纳，只有这样才可以对犯罪目标进行“量身定做”诈骗内容。例如：对网络购物人员进行退钱诈骗行动、对急需用钱人群进行信用卡办理服务等等，这样会让受害者对其深信不疑。我国对于个人信息管理工作未有严格的法律制度，虽然倒卖个人信息在最近的刑法修正中进行了规定，但也仅仅是原则方面，在判定过程中未能具有很强的实效性。因此应该对严格管理个人信息的收集工作人员，从根源上去保护人民的信息安全以及利益。

2.2 数据识别工作

电信诈骗成功的基本要素之一就是要与受害者进行沟通，而沟通的途径最主要的就是电话诈骗。随着科技的进步，基本上智能手机都会相匹配人员基本信息统计，这些都会避免人们遭到骚扰或者诈骗，所以对于这项技术的发展还是需要大力推进的，通过智能识别来预防电信诈骗犯罪。

2.3 对易受骗人群进行宣传

虽然电信诈骗的形式多种多样，但是是否取得诈骗成功还是取决于受害者的心理，在进行预防电信诈骗宣传工作时，不应该采用盲目的宣传方式，应该考虑到某种场所某些人群的心理特点来进行重点宣传，同时对于新出现的电信诈骗手段和方法要及时的宣传，让人们能够对其进行了解，进而提高群众对电信诈骗的防范意识。

结束语

预防新型电信诈骗工作虽然艰难，但是只要人们群众和公安机关以及各种组织单位相互配合共同应对，预防电信诈骗工作将会取得实质性的进展，对保护人们群益将起重大作用。

[1]向群,刘凌.当前涉台电信诈骗犯罪打击困境及防范对策——以云南省为例[J].云南大学学报(法学版), 2016,(05).

[2]余奕生,梁超.防范虚假信息诈骗犯罪差异化宣传的可行性探析[J].河北公安警察职业学院学报,2016,(03).

1004-7026（2016）13-0089-01

D920.4

A

10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2016.13.063

汤素艳（1973.2-），女，唐山玉田人，内控监察员，本科，研究方向：防范内部风险或防范新型电信诈骗等。