金融危机下国际金融体系的改革与重建

刘 双

内蒙古赤峰市人事考试中心

金融危机下国际金融体系的改革与重建

刘 双

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对于国际金融危机的溯源，让人们意识到改革和重建现行国际金融体系已势在必行。然而，建立一个可信透明的、能够适应21世纪全球化发展要求的国际金融体系成为各方共识。但由于各方在应对金融危机及国际金融体系改革问题上利益分歧明显。

金融危机；体系；改革；重建

一、对国际金融机构进行改革

在亚洲金融危机中，国际货币基金组织和世界银行扮演了国际协调者的角色，尽管采取的措施引起了许多方面(包括危机国政府和民众)的抵触和反对，但仍然从政策建议、救援资金、国家间协调、预防对策等诸多方面对危机国提供了帮助。然而，在此次危机中它们几乎完全没有应对准备与应对措施，并且在整个危机中无所作为。这表明根据20世纪30年代经济危机经验建立的这些国际组织，已不适应21世纪的新形势，无法作出更合理的反应，必须进行彻底改革，以充当维护稳定的“守卫者”。

(一)确立真正的全球性储备货币

可考虑将全球性储备货币建立在国际货币基金组织的特别提款权(SDRs)上，这样能克服建立在国家货币上的国际储备系统内在的不公平和不稳定。美元信心的周期性、独立于其全球影响而采用的美国宏观经济政策及将其施加给世界其他国家所造成的周期性冲击，均影响了现行国际金融体系的稳定。

(二)提高国际金融机构的公开性和重要性

争取国际货币基金组织和世界银行等机构协调和决策机制更加公平、透明和高效，以使其具备更强的监管能力。国际货币基金组织应公开所有计划资料，公开进行讨论并接受批评性检查；执行委员会应监督成员的工作。世行行长的选举和任命也应更加透明、公开，决策过程中应更广泛地征求意见。

将国际货币基金组织，而不是G7或任何其他国家，置于全球宏观经济政策协调的中心位置，进一步提高基金组织的地位和权力，使之成为一个以灵活方式提供流动性的中央银行，充当全球金融体系的最后贷款人。其目标应是实现国家、地区和全球三个层次的协调。除了发挥监督作用外，国际货币基金组织应着力消除或迅速矫正由发达的或者新兴市场暂时故障引起的混乱，并防止传染的蔓延。世界银行应帮助发展中国家和地区健全衍生品市场，制定对风险管理的全球标准。

(三)重新确立国际金融机构决策的基本原则

在国际货币基金组织和世界银行的人事安排和股份比例上应进行调整，增加一些发展中国家的发言权。在IMF中，美国的分量与其承担的义务及能力存在严重偏差，它占有的16.77%的投票权份额与众多规则中要求取得85%以上认可的规定实际上形成一票否决权，妨碍了更加公平、有效机制的建立。因此，改革IMF投票机制，提高中国等发展中国家投票权，修改IMF的决策规则及管理体制，增加新兴市场国家的参与和管理等应是国际金融体系重建的方向。根据IMF有关决议，2006年中国在IMF认缴份额比例已由原来的2.98%上升至3.72%。世界银行也正考虑将发展中国家在世行中的股份比例提高至44%。

除改革国际货币基金组织和世界银行外，还应强化巴塞尔银行监管委员会、国际证券委员会及国际清算银行等组织。尽管这些组织在相关领域的管理方面取得了很大进步，但它们对各国政府行为的监督和引导缺乏有效的执行机制，且彼此间的协调也存在问题，依然存在很大的改革空间。

(四)构建多元制衡的国际货币体系

国际金融危机证明了以美元为主导的单极国际货币体系的危害。因此，构造多元、有约束力、相互制衡的货币体系是维护全球金融稳定的重中之重。由于美元拥有欧元及其他货币无法比拟的广阔而深厚的金融市场，因此，尽管目前美元一路下跌，但全世界仍愿意持有美元。基于此，一国货币的国际地位，应由其币值稳定、宏观经济稳定、市场稳定程度来决定。可考虑在现有美元的基础上加入更多国家、地区的货币，如欧元、英镑、日元、人民币等，各国货币充分竞争，稳步推进国际货币体系多元化。

二、国际金融体系改革与重建给中国带来的机遇

随着国际经济的发展，中国既遇到了各种各样的挑战，但也迎来了新的机遇：

(一)制订国际经济新规则的机遇

中国在二十世纪八九十年代，处于经济刚刚起步发展阶段，相对于国际经济，中国还较陌生，西方大国的经济规则已经成形，中国只能加入国际经济组织，并按其规则办事。近年来，中国成为世界第二大经济体，承担了越来越多的国际义务，并对世界经济的发展起到稳定和促进作用。中国越来越在国际经济发展中扮演着独一无二的角色，因此，中国需要更多的参与到经济规则的制定之中。这样才能更好地维护世界经济秩序的公平公正，为世界也为中国创造更好的经济发展环境。

(二)增强人民币的国际地位

中国与世界经济的合作，长期以来以美元作为基础，已经阻碍了中国经济的发展，需要加速提高人民币的国际地位。中国要不断扩大人民币的流通范围，增加人民币的国际结算机会，发展人民币基金。只有加速推进人民币国际化的进程，形成美元、欧元、人民币等多种币值共同发展、相互制约的货币体系，世界经济才能更健康的有序的发展。

(三)中国金融业发展的机遇

1.培养高端经济人才。世界各国的竞争，归根结底是人才的竞争。我国在经济持续发展的今天，各个方面都令世界惊叹。高端人才成为制约我国经济发展的重要因素，我国需要长期培养与吸收经济领域的智者，只有这样，经济发展才具有可持续性，才能真正立于不败之地。我国现在具备了吸纳优秀人才的机遇，我们要把握这个机遇，给人才更大的成长空间。

2.在积极应对危机中发展。现在，各国经济的发展都有减缓趋势，甚至在一定时期会遇到问题，遇到经济或金融危机。中国需要尽早制定预案，掌握经济发展的规律，积极应对危机，解决经济发展中遇到的问题。通过应对危机，提升中国的国际地位，提高中国经济发展的声望。

3.积极参与国际经济合作。世界经济的发展是双边或多边的发展，国际经济合作是一种重要的方式。我国提出的“一带一路”战略中，经济合作也是其中重要的一部分。通过经济合作，可以应对经济危机，实现合作各方的互惠、互利、共赢。同时，通过经济的合作，也可促进与各国的政治互信及文化交流，进而提高中国的国际影响力和竞争力。