高职《金融营销》课程建设的实践与探讨

（山东外贸职业学院 山东潍坊 261011）

目前，随着金融市场竞争态势的日益加剧，深入研究金融消费者的需求，采取切实有效的营销策略，已成为推动我国金融业可持续发展的重要课题。为了适应这种新的形势，全国大部分高校金融专业将金融人才培养目标设定为培养具有丰富金融学理论知识，熟悉金融市场运作，熟练掌握营销技能的应用型人才。

《金融营销》课程作为我院金融专业的专业核心课程，是根据高职高专人才培养目标，结合金融专业岗位群和职业能力要求，定位于培养学生金融营销理念和金融营销能力，因此课程在设计上强调实践性，帮助学生毕业即能上岗，胜任金融营销岗位工作。

一、课程设计思路

我院金融专业教学团队通过对用人单位人才需求情况和对毕业生跟踪调查，将课程立足于金融营销岗位工作，按照“岗位面向——→岗位需求——→课程开发——→教学设计”的路线，确定课程培养的目标、课程标准、课程设计、教学内容、教学方法和手段等，校企合作共同进行课程的开发。

二、课程建设内容

（一）整合教学内容

《金融营销》课程围绕金融营销岗位职业能力和素质整合与和优化课程内容，选择真实工作任务为教学载体，按照学生学习认知规律和能力形成特点以及金融营销业务流程，设计了五个项目，分别是认知金融营销、分析市场机会、制定营销计划与策略、金融营销技巧与客户关系维护、金融网络营销。通过学习本课程，学生能够分析、策划、执行金融机构市场营销活动过程中的常规性市场策划，使学生能够将营销知识融会贯通于金融行业，培养作为金融营销人员的基本素养，掌握基本的操作技能，满足金融行业对营销人才的需求。

项目 任务 内容 培养目标项目一认知金融营销任务一：认识金融营销任务二：金融营销的准备工作掌握金融营销的基本含义，掌握金融营销的基本任务和作用，了解营销开展前的准备工作。能够掌握金融营销的相关知识，熟悉金融营销业务，树立新的营销观念。项目二分析市场机会任务一：金融营销环境分析任务二：金融客户行为分析任务三：金融市场细分与定位认识购买者市场的特征，掌握金融营销购买者的行为特征，了解购买者的细分市场。能够运用金融营销环境的有关知识分析金融产品的营销环境；并了解营销金融购买者行为的因素。项目三制定营销计划与策略任务一 编制金融营销计划任务二 制定金融营销策略掌握营销计划的编制方法，了解金融产品的四种营销策略。能够根据按照正确的步骤制定金融营销计划，并运用营销中 的“4P”原则确定营销策略。

（二）优化教学方法

《金融营销》课程按照真实的工作岗位操作流程和操作方法，以项目导向，任务驱动组织教学活动，授课过程采用情景模拟、角色扮演、顶岗实践等方法和手段，让学生体验金融营销活动的全部工作过程。同时融入新媒体等互联网教学手段，使学生能够真实的营销客户，真正的实现在“学中做、做中学”。

（三）加强师资力量

一方面，加强推进“双师型”教师队伍的建设，鼓励教师到金融企业进行挂职锻炼，提高自己的专业意识和专业水平，进一步完善教师队伍整体上存在理论强、实际技能差的不合理结构。同时，聘请和引用金融部门的业务骨干来充实教师队伍，让企业教师走进课堂，把企业教师在企业中对于新员工的岗前培训课程直接搬到学校课堂里面来，使学生学习的金融营销知识与工作岗位更贴近。

（四）完善实践条件

成立了理财工作室，在理财工作室学生可以进行客户拜访技巧训练，客户经理营销训练，模拟营销实战演练等训练。通过实训环境与工作岗位环境的高度仿真，增加学生的感性认识。

此外，加强校外实训基地合作建设，巩固并拓展了校外实训基地，学生在学习完本课程后，由指导老师推荐到证券公司、保险公司等金融机构进行金融营销岗位的顶岗实习，将所学及时运用到实践中去。

（五）改进考核方式

建立以职业能力为导向的综合考核体系，以目标水平为主，阶段性成绩为辅，结合学习态度以及学生课程学习中职业素质、能力的提高程度进行综合评价。加强实践环节的考核，注重平时成绩记录。教学过程中，按各项目内容评分，课程结束时，进行终结性评价。其中过程性评价占总成绩的70%，终结性评价占总成绩的30%。

评价主体多元化，一方面，引入行业专家作为第三方对学生进行评价，实现教学评价与企业评价对接，一方面，加强自评、小组互评、组内成员互评等形式的评价，尽可能实现评价的公正和客观。

三、结语

金融营销人才培养应以金融机构需求为导向，并根据金融营销的实践性和行业性特点，将人才的培养从知识教育导向转变为能力培养导向，通过课程内容、教学方式、考核方式等方面进行创新和改革，培养出既精通理论知识又具有实战能力、既能迅速适应营销岗位又具有发展潜力的金融营销专业人才。