加大检查力度 严打违法违规行为

加大检查力度 严打违法违规行为

张生会

《中国外汇》：2014 年，外汇检查部门采取了一系列措施严厉打击外汇违法违规，在促进实体经济发展、防范异常资金流动风险、保障外汇改革深入推进等方面发挥了积极作用。2015年外汇检查工作的总体思路是什么？

张生会：2014 年，外汇检查部门坚持稳中求进、依法行政，结合内外部形势变化和政策调整情况，找准异常资金流动的重点主体和渠道，严厉打击外汇违法违规，为促进实体经济发展、防范异常资金流动风险、保障外汇改革深入推进发挥了积极作用。

2015年，国内外宏观经济环境仍存在较多不确定性因素，跨境资金流动双向波动将常态化，波动幅度可能加大，我国总体上将保持基本平衡的格局。但预计短期内，我国跨境资金流动和银行结售汇偏流出的可能性相对较高，需进一步增强对形势的敏感性和前瞻性，密切关注跨境资金流动形势发展，提升外汇检查工作的针对性和有效性。

鉴此，2015年外汇检查部门将紧密围绕外汇管理中心工作，坚持稳中求进、依法行政，进一步加大外汇检查工作力度，严厉打击外汇领域各项违法、违规行为，坚守住不发生系统性、区域性风险的底线。

一是应适应当前外汇形势变化和外汇管理改革步伐的加快，加强对新形势下外汇检查新机制、新工具、新手段的探索和创新，以进一步提升检查工作的效率和水平。

二是加强形势研判，密切关注跨境资金流动出现的新情况、新问题、新趋势，有重点、有针对性地加大外汇非现场检查与分析力度，提升外汇检查精准打击能力。

三是抓住跨境资金流动的主渠道和重点主体，全面部署开展对银行等金融机构以及部分特定行业企业的专项检查，有效截断违规跨境资金的流动渠道。

四是继续加强与公安、税务、海关等部门的合作，保持对地下钱庄等外汇违法、违规行为的高压打击态势，并加大对参与地下钱庄交易主体的延伸查处力度。

五是坚持依法行政，进一步完善内控制度，改进内部管理，加强内控检查和法规制度培训，推进外汇检查的制度化、规范化，提升外汇检查依法行政水平。

《中国外汇》：近年来，外汇检查部门依托外汇非现场检查系统大力推进非现场检查，取得了显著成效。为进一步提升外汇检查的覆盖面和精准打击能力，2015年在非现场检查方面将采取哪些举措？

张生会：2014年，外汇检查部门充分利用外汇非现场检查系统，采取集中分析、交叉分析、自主分析、专题分析等多种形式，从重点渠道和关键主体入手，分析查找异常或者跨区域违规特征的资金流动渠道，并在此基础上进一步筛选可疑和违规交易，迅速锁定涉嫌违规主体，实施延伸检查和精确打击。2014年，非现场检查发现案件数量占比从2010年的2.2%增长至30%；罚款占比从2010年的16.7%增长至67%。非现场检查在扩大检查覆盖面和案源的同时，有力地提升了外汇检查效率和精准打击能力。

2015年，在进一步强化非现场检查作为外汇检查重要环节的作用发面，我们将采取以下措施：

一是完善非现场检查机制、方式、手段。将非现场检查作为外汇检查的关键环节，继续探索、补充和完善非现场检查的方法、手段和工具；同时，扩大线索筛查范围，深入挖掘案件线索，查找检查切入点，提高线索成案率。

二是加大对非现场检查工作全过程的组织和督导力度，包括：加强对线索的延伸检查，加大全过程督导力度，确保线索筛选和排查质量；总结和梳理线索现场检查阶段情况，与线索筛选形成互动，提高线索质量。

三是建立、健全外汇检查工作的系统平台。推进银行非现场检查系统的开发建设，完善相关非现场检查分析指标，提升银行非现场检查分析质量和效率；升级外汇检查辅助软件，从法规政策、检查程序等方面加大对外汇检查工作的支持力度；完成案件信息管理系统升级，加强案件信息的分析与利用。

《中国外汇》：随着外汇体制改革步伐的不断加快，加强对银行监管与检查的重要性日益凸显。2015年，外汇检查部门在针对银行等金融机构的检查方面的思路是什么？

张生会：近年来，外汇管理改革步伐不断加快，使得原来大量在外汇局审批或审核的事项下放到银行柜台进行，银行承担了越来越多的真实性审核责任。与此同时，外汇管理正逐步从以规则为主导的监管模式向以原则为主导的监管模式过渡，“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”等原则性条款被广泛采用，而以往具体的审核规则则逐渐减少，使得外汇管理更加依赖于银行对政策的准确理解和执行。这决定了银行已成为当前外汇管理改革和风险防范的关键支柱，其是否尽职履责，关系到外汇监管的有效实施以及风险防范的真正落实，也关系到外汇改革的深化和资本项目可兑换的推进。

对此，2015年上半年，外汇检查部门将认真贯彻落实国务院关于“两个加强，两个遏制”的决策部署，抓紧组织开展银行外汇业务合规经营专项检查。

一是在检查目的上，从加强银行内部管控和外部监管两个角度出发，既要查找银行外汇业务经营中存在的突出问题和风险隐患，查处银行跨市场、跨行业及跨境的违规套利行为，又要查找银行执行外汇管理政策法规的薄弱环节，促进银行建立合规经营的长效机制。

二是在检查组织上，为加强此次专项检查的组织和领导，总局和分局两个层面都成立了局领导任组长的专项检查领导小组，以专项小组形式推进和开展工作。

三是在检查内容上，除覆盖经常项目、资本项目、个人等银行外汇业务合规性检查内容外，还增加了银行对过去违规的整改落实情况以及内部管控和展业原则落实情况的检查内容，以督促银行加强内部管控。

四是在检查方式上，将银行自查、外汇非现场检查与现场检查紧密结合起来，点面结合，既注重自查与检查的覆盖面，也强调抓住重点、精准打击。

五是在时间安排上，专项检查从今年初持续到5月底，分为银行自查和外汇局非现场检查、外汇局现场检查、银行整改等三个阶段展开。

此外，外汇检查部门还将进一步梳理非银行金融机构外汇业务风险点，重点关注外币兑换、金融租赁等机构外汇业务的经营情况，并针对外汇收支规模较大、外汇业务较多的非银行金融机构，开展合规性检查。

《中国外汇》：打击地下钱庄是外汇检查部门一直以来常抓不懈的工作。我们了解到，2014年，外汇局与公安部门合作，对地下钱庄等违法、违规活动保持了高压打击态势。这项工作的成效如何？接下来的工作还将如何开展？

张生会：2014年，外汇检查部门继续加强与公安部门的合作，深挖案件线索，加大案件合作督导力度，全年共破获32起地下钱庄等外汇违法犯罪案件，涉案资金2224亿元人民币，并配合公安机关现场抓获208名涉嫌非法交易人员；同时，进一步将案件做深做透，加大对重大案件查处力度，全年专项查处大要案件20起，涉案金额近40亿元人民币，共处行政罚款7895万元人民币，有力震慑了跨境资金非法转移活动。

随着我国经济发展和金融创新工具的不断涌现，地下钱庄交易逐渐隐蔽化，手法也日趋多样化。2015年，为适应外汇检查工作的新常态，外汇检查部门将进一步加大力度，继续保持对地下钱庄的高压打击态势。一是积极从原则性监管角度出发，探索将检查或调查的关注点由单证真实性的表面核对转为对交易本身真实性进行甄别，创新检查方式和方法，不断完善和丰富检查工具箱。二是联合公安等部门，加强信息共享、案件协查与联合打击，继续保持对地下钱庄等外汇违法、违规行为的高压打击态势，查堵违法、违规及贪腐资金非法转移通道。三是充分利用打击地下钱庄的相关成果，积极开展对参与地下钱庄交易主体的延伸检查，进一步扩大打击成效。

《中国外汇》：外汇局作为社会信用体系建设的主要部门之一，一直以来积极探索、研究外汇信用体系建设的基本规划，制定不同时期外汇领域信用体系建设的目标和工作方案，并取得了一些成绩。下一步，外汇领域信用体系建设如何继续开展？

张生会：2015年，外汇检查部门作为外汇局信用体系建设的牵头部门，将根据《社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）》（国发[2014]21号）的相关要求，积极工作，着力推进外汇领域信用体系建设。

一是加强顶层设计，制定出台《外汇领域信用体系建设实施意见》，明确未来外汇领域信用体系建设工作的主要目标、总体思路和基本任务，作为今后外汇领域信用体系建设的指导性文件。

二是推进外汇领域信用体系相关制度建设。研究制定外汇信用信息管理办法等相关制度，完善外汇信用信息记录和应用。

三是完善外汇违规信息披露机制。推进外汇行政处罚信息在做出或变更行政处罚决定后20个工作日内对外公示，同时将外汇违规信息披露主体范围扩展至非银行金融机构，提高执法透明度和公信力。

四是扩大对外汇违规信息的应用。配合人民银行推动金融业统一征信平台建设，促进金融管理部门之间信用信息的交换与共享。自2015年起，构成实质性违规并受到行政处罚的企事业单位的外汇违规信息将被纳入中国人民银行金融信用信息基础数据库，以进一步加大惩戒失信的力度，促进外汇市场主体依法合规经营。

五是开展外汇政策宣传教育和警示活动。将外汇政策宣传与教育作为常态化工作，针对社会公众需求，广泛宣传外汇管理政策，普及外汇业务相关知识；同时，宣传打击外汇违法犯罪行为的成效，以警示和教育公众，引导外汇市场主体合规经营。