浅谈项目风险管理

周汉斌

摘要：本文通过对项目风险管理的定义、风险分类以及风险管理的研究现状进行了描述，提出了国内风险管理中的问题以及应对策略。

关键词：项目管理；风险管理；风险分类

1.项目风险管理概述

随着社会经济的发展，项目这一概念已经被广泛应用到社会和经济中的各个方面。项目是公司或者机构为特定的目的或者服务而进行的临时性工作。项目管理就是通过利用现有的技术、人力、工具等资源用于项目实施，以满足项目实施的要求，项目管理就是实现项目既定目标所开展的项目计划、组织、领导、协调和控制等管理活动。

项目风险是指在项目按计划实施过程中那些可能导致项目损失的不确定性因素，也有些国外学者将其定义为某一事件发生给项目目标带来不利影响的可能性。项目风险管理大致可以分为项目风险规划、风险识别、风险分析、风险应对和监控等步骤，而风险管理的主要目标是最大程度上减低项目实施过程中的风险，降低风险发生的概率。

风险分类：

目前很多研究对项目中的风险进行分类，其中重要的分类标准如下：

（1）按来源划分：

* 人为风险：人为风险是指由于人类主观的活动而造成的风险，如政治动乱因素、经济危机带来的风险。

* 自然风险：由自然灾害，如地震等而造成的财产损失、人员损伤等风险。

（2）按风险是否可控：

* 不可控风险：是指那些不能通过人的智慧来预测和控制的风险。

* 可控风险：是指能够通过智慧预测和控制的项目中的风险。

（3）按风险的影响范围：

* 总体风险：总体风险是指项目实施中时所面临的经济和社会风险，其具有影响范围广、难以控制等风险。

* 局部风险：局部风险是指项目实施中的某个特定因素所带来的风险。

项目风险管理的规划主要步骤如下：

（1）根据风险实施的目标、实施条件以及其他的约束条件来确定风险的判定依据。

（2）确定风险管理的方法。

（3）落实风险管理的步骤来为风险管理中的实施者具体分工。

（4）将风险管理实施进行评价和控制来界定风险的各个阶段。

（5）明确风险的监督制度和实施方案，来确保项目按计划实施。

2.项目风险管理研究现状

（1）国外发展历程

风险管理的思想雏形起源于几千年前，公元前400年前的船贷压贷制度就是保险思想的来源，而保险是风险管理的主要内容之一，所以认为风险管理起源于公元前400年；风险管理思想首次被引用在企业管理中是在管理学家法约儿在其著作《一般管理和工业管理》，但却没有形成完整的制度体系；直到上世纪50年代项目风险管理在美国快速发展，并逐渐形成一门科学。

经过几十年的理论发展和实践研究，学术界已经对项目风险管理达成了一致的看法。项目风险管理是一个复杂的、系统的工程，主要包括风险的识别、分析和风险控制等，其目的是为了在项目实施过程中能够过早识别风险，并降低风险发生的概率。在风险分析的方法的研究主要可以分为两类：基于概率论的方法和模糊逻辑方法，其中对于基于概率分析方法研究中遇到的主要问题：确定风险发生的概率需要大量的往年资料，并且在分析时需要对指标量化，而所需的指标许多不能够量化；模糊逻辑的方法研究主要针对风险评估中那些难以用量化手段进行分析的问题，这就需要风险管控人员做主观判断，而模糊评价方法无疑为分析这类问题提供了有力的分析工具，但这一方法目前尚不能在实际应中实施。在应用方面，国外的大型土木建设大都使用了风险管理的技术，如伦敦的地铁建设、新加坡地铁建设等。

（2）国内发展历程

项目管理的观念是在80年代引入到国内的，但是由于人们的风险意识薄弱，没能够意识到风险管理的重要性，所以风险管理知道90年代中期才被引入到中国，并成功地在上海地铁项目实施中成功使用，90年代末项目风险管理就被应用到电子、通讯等行业。钟登华等人把层次分析方法应用到工程项目风险管理中，实现风险因素排序、评价和选择，为风险管理提供了新的分析方法。马锋论述了蒙特卡罗模拟技术在工程项目风险分析中的应用，并且通过对一个工程的土建工程费用单方直接费进行蒙特卡罗模拟，进一步论证了该方法作为一种风险分析技术具有独特的优越性和广泛的适用性。

3.项目风险分析

风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素、识别风险的性质、识别风险可能引起的后果。

风险识别后就将进行项目风险分析，项目风险分析主要可以分为三个步骤：

（1）相关数据采集

通过投资者或者供应商等来源搜集项目相关的数据，数据必须保证是客观公正的，可以来自实地调研也开始时历史数据或者科学方法预测得来的数据

（2）风险模型建立

通过已得风险相关的数据为基础，对风险进行量化处理，建立量化模型，通常以概率的形式表示风险发生的可能性。

（3）评价风险的影响

风险模型建立完成之后就要分析风险的影响，常见的分析方法包括层次分析方法、模糊评价方法等，对各种风险源以及风险事件进行分析可以采取定性分析与定量分析相结合的方法。并且，应当尽可能地采取定量的方法和工具。

4.应对策略

（1）风险意识薄弱

我国公民的风险管理意识较为薄弱，这严重制约了工程项目管理的发展，许多中国的企业不愿意在增加大量资金情况下来规避可能不发生的风险，宁愿承担这一风险，但是风险一旦发生就会影响整个项目的成功实施。作为企业或者项目的实施中的管理者应该加强风险管理的意识的培养。

（2）技术难点

风险评估面临误差大的难题，由于国内的风险管控人员的平均水平较低，基础功尚不扎实，并且在查阅大量的历史数据资料需要较多的精力。风险管理手段较为落后，一般的风险管理手段有三种：风险自留、风险规避、风险转移。风险转移需要新的技术手段，并且风险一旦发生则会带来更大的损失。（作者单位：国电四川电力股有限公司南椏河发电厂）

参考文献：

[1]Mohammad A Mustafa；Jamal F AI-Bahar Project risk assessment using the analytic hierarchy process[J]1991（01）

[2]Prasanta Dey；Mario T Tabucanon；Stephen O Ogu-nlana Planning for project control through riskanalysis： a petroleum pipeline-laying project 1994（01）

[3]钟登华，张建设，曹广晶.基于AHP的工程项目风险分析方法[J].天津大学学报，2002，02：162-166

[4]马锋.工程项目风险管理理论与实践[D].西南交通大学，2003.