新时期我国金融安全战略思考

2015-05-30 23:54周聪丽
2015年25期
关键词:金融安全新时期战略

作者简介:周聪丽(1988.6-),女,汉族,河南省巩义市小关镇,郑州大学数学与统计学院在职研究生,研究方向:金融工程。

摘要:良好的市场金融体系能够降低交易成本,优化资源配置,有效降低风险,为我国经济发展起重要的导向作用。但目前我国的金融体系还存在较多问题和不足,这无疑严重影响了我国经济的发展,因此,在新的经济背景下,我国必须深入研究金融市场现状,并制定相应的金融安全战略。本文在分析新时期我国制定金融安全战略意义的基础上,提出了完善金融监管制度、构建安全的金融市场体系、健全外汇储备管理机制等实施策略,希望以此促进我国市场金融体系的完善。

关键词:新时期;金融安全;战略

在经济全球化背景下,国际金融环境更加错综复杂,尤其是随着我国市场化建设的进一步发展,现有的金融体系存在的种种弊端逐渐暴露出来,这些风险和问题表明,目前我国的金融安全存在较多漏洞。党的十八届三中全会对完善我国金融市场体系作了明确部署,提出要完善人民币汇率市场化形成机制、扩大金融业对外开放、保障金融市场高效运行、健全多层次资本市场体系等战略举措。这些部署显然明确了我国金融市场的发展方向,但若要进一步完善金融市场体系,仍需在此基础上实施相应的安全战略,这既是我国经济社会发展的客观要求,也是新时期我们必须面对的重要课题。

一、新时期制定金融安全战略的意义

金融安全是实施金融战略的重要保障,只有保障金融体系安全,才能进一步推动我国经济持续稳定发展。在经济全球化背景下,金融安全显得更加重要,其在经济安全中的地位日益加强。因此,目前我国金融战略的主要任务就是要根据我国经济发展需求,构建安全、完善的金融市场体系,促使我国发展成为金融强国。同时,在后危机时期,若要实现中华民族的伟大复兴,就必须积极参与金融全球化,并及时抓住发展机遇,采取有效措施化解金融风险,在世界金融秩序重建之际,充分发挥金融的催化作用。此外,改革开放以来我国金融已经取得了重大发展,我们也进行了一系列里程碑式的改革和创新,促使金融业呈现出崭新的发展面貌。2008年的全球经济危机正是源于虚拟经济与实体经济的不协调。因此,我们必须从这次金融危机中吸取教训,采取有效措施促进我国虚拟经济与实体经济的协调发展。努力构建一个能够有效分散风险,具备强大资源配置功能的现代金融体系,以促进我国金融体系的全面、可持续发展。

二、新时期我国金融安全战略实施策略

1、完善金融监管制度

金融监管可以预防金融系统的风险,增强金融体系的有序性与稳定性。但另一方面,若监管力度不当就会影响金融市场的正常运行,增加金融交易成本,成为金融业发展的障碍。因此,我们应当积极研究和借鉴国际金融监管的经验,并结合我国金融发展的实际情况,革新金融监管体系,以促进金融业的持续稳定发展。同时,在革新金融监管体制时要充分考虑金融市场的经营制度和市场结构。总体而言,目前银行在我国的金融市场中占主导地位,并趋于混合经营发展态势。依据当前的金融市场发展需求,我们应在提升金融机构竞争力的同时,加强金融风险防范,采取有效措施支持金融控股公司的发展。此外,还要根据银行资本的流动性、充足率和杠杆率等要求,以及信用评级、会计标准、影子银行监管等内容,构建宏观金融管理制度,以维护金融稳定,强化对系统重要性金融危机的监管。除此之外,要加强对金融消费者的保护,所谓的金融消费者绝不仅仅是《消费者权益保护法》中对“消费者”的定义,而是要跳出这个概念框架,不断扩大金融消费者的范围,将更多接受金融服务的组织或个人纳入保护范畴。但由于金融消费者在谈判地位、经济条件、消费性质等方面存在较大差别,因此,对他们也绝不能实施单一的“倾斜保护”,要注意根据实际情况区别对待。此外,还要增强对外投资的风险防范。不断完善对外投资风险评估机制和内控机制,做好投资前的调查。为了限制同一控制权下境外分支机构与国内银行的业务联系,还要设置内部的资金防火墙。为了预防境外国有金融资产的流失,要尽快制定相关法律,以法律制度明确金融企业所有权。同时,还要完善境外国有金融资产的监督制度,通过问责制明确境外国有金融资产的管理人责任。

2、构建安全的金融市场体系

有效的金融服务体系是实施金融强国战略的基础,同时也是建设金融安全体系的重要前提。首先要优化信贷结构,加大对环境保护、新兴产业、企业技术改造、低碳经济、自主创业等的信贷支持,对产能过剩行业则要严格控制贷款额度。同时,要加快推进利率市场化,以加强资产价格对资产配置的调控作用。进一步完善消费信贷政策,从而不断扩大内需,鼓励居民积极消费。此外,还要继续推行“走出去”战略,加大对出口行业的信贷支持。除此之外,还要构建多层次的市场体系,完善创业板、主板、中小企业板的市场发行制度,改善融资结构,提升资本市场的运行效率。其次,还要增强资本市场的融资效率,在遵循市场定价规律的基础上,强化风险提示,并完善市场化约束机制和责任追究机制。一方面要提高新股发行的透明化程度,制定完善的定价约束机制。另一方面,要加重保荐人、上市公司、承销商、控股股东对新股发行的责任。同时还要加强对盈利预测及信息披露的监管。债券市场的发展则要以市场为导向,引导市场创新,加强债券市场的沟通交流,扩大参与主体范围,最终构建分层有序、协调发展、统一高效、相互补充的多层次市场体系。

3、健全外汇储备管理机制

首先,要使我国外汇储备保持适度的规模,深入分析外汇储备的增长机制,并在此基础上通过宏观政策调整经济结构,革新目前的外汇储备机制。同时,还要增强对国际收支的微观管理。此外,还要构建外汇储备分类运营机制,根据外汇储备的追求目标,将其划分为盈利性、安全性和战略性等,并根据其特点进行分类管理。安全性的外汇储备实施时要配合央行的汇率政策与货币政策,并充分注意其流动性。战略性储备的运营由财政部主导,以实现国家的战略目标。盈利性储备主要追求高收益,因此应由商业性机构负责。其次,还要注意协调外汇管理过程中的货币政策和财政政策,由于央行承担着市场操作和货币政策,因此外会储备运营机制不适宜由央行操作,应由财政部发行特别国债从央行购买。(作者单位:郑州大学数学与统计学院)

参考文献:

[1]万伟.从金融安全视角谈构建我国银行存款保险制度[J]中国行政管理,2015

[2]张军果.高度重视金融安全在国家经济安全中的战略地位[J]唯实,2015

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[5]李旭东,柯成,王少芸.金融安全视角下小额贷款公司监管立法研究:以重庆市地方立法为例[J]武陵学刊,2014

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