海运提单非正常使用情况风险及防范研究？

摘   要：在经济贸易中，海运提单这种基本单证有着非常重要的地位，海运提单的正常使用能够促进海上贸易的进一步发展与繁荣。但是在实践的过程中，海运提单存在着倒签提单、预借提单、用保函换取清洁提单、伪造提单等海运提单非正常使用的情况，对经济贸易的顺利进行造成了较为不利的影响。本文对海运提单非正常使用所带来的各种风险进行了分析，针对这些风险提出了防范措施，以对当事人的合法权益进行有效的保护，从根本上促进经济贸易的有序、健康发展。

关键词：海运提单;非正常使用;风险;防范

在现代国际贸易和国际航运的发展中，海运提单有着不可替代的积极作用，同样也具有不容忽视的消极作用。在国际贸易实务中大量使用提单，海运提单倒签提单、预借提单、用保函换取清洁提单、伪造提单等非正常使用情况的出现频率也不断提高，给各个当事人带来了巨大的风险。通过对海运提单非正常使用情况的甄别与风险分析，为采取有效措施奠定基础，降低损失。

一、海运提单非正常使用带来的风险

1.倒签提单带来的风险

（1）托运人方面的风险。第一，收货人可能会选择拒绝收货，一旦托运人使用倒签提单的行为被发现，收货人将选择拒收并要求赔偿，出现这种情况的主要原因包括：收货人能够从货物中获得的利润降低;节日货物没有在特定时间到达;货物品质下降并对价值造成影响。第二，收货人可能会选择起诉诈骗，依据各国的海商法规定承运人应当对提单项目进行真实填写，如果利用倒签提单的方式对收货人进行欺瞒，情节严重的话收货人可以起诉诈骗。

（2）承运人方面的风险。承运人在货物运输的过程中最为熟悉与了解货物的实际装船时间，如果出现蓄意串通或者故意纵容、自身造成各种情况的倒签提单行为，承运人这种非常明显的主观过错很可能会被收货人起诉诈骗。在倒签提单的情况下，承运人对收货人的利益造成了严重的损害，构成了欺诈行为。

（3）收货人方面的风险。第一，出现货物降价的情况，导致从货物中得到了利润降低甚至遭受损失。由于托运人没有按照约定的日期进行装船，导致了货物到达之后市场行情或货物品质发生变化，给收货人造成损失。第二，面临着违约的风险，如果出现倒签提单的情况，货物到港时间可能超过了合同时间期限，再加上事实调查及协商等环节，收货时间更加推后，受货人将面临着违约损失。第三，货物堆存与卸货等方面的费用损失，收货人在知晓托运人与承运人的倒签提单行为之前已经将货款向托运人支付，在发现倒签提单行为之后，如果不提货，损失将不断增加;如果提货又需要支付提货过程中相关的货物堆存与卸货等方面的费用。

2.预借提单带来的风险

预借提单带来的风险与倒签提单存在相同之处：出现预借提单的情况后，托运人同样面临着拒收货物、被起诉欺诈等风险;承运人也面临着被起诉合谋欺诈的风险。但是预借提单带来的风险与倒签提单具有不同之处：一般情况下认为预借提单的欺骗性要比倒签提单更大，是对收货人更为严重的一种欺瞒行为，承运人与托运人所面临的风险将更加大。

3.用保函换发清洁提单的使用风险

（1）托运人方面的风险。第一，承运人接受了托运人的保函之后将会放松对货物进行保护的警惕心，承运人的这种主观责任心方面的降低直接体现在对货物疏于管理，大大增强了货物损坏进一步扩大的风险，托运人最终将对这种损失负责，赔偿额度也随着增加。第二，一旦货物出现了残损的情况，将对收货人利益造成损害，收货人会以违约为由提出解除合同并赔偿损失的要求，而且托运人将清洁保单交给收货人的行为同样属于欺诈行为，收货人有权要求终止合同。

（2）承运人方面的风险。出具保函的行为实际上是对国际海上贸易实际需要的一种满足，承运人与托运人都能够通过保函而获得一定的便利，但是同时也面临着一定的风险。如果收货人凭借清洁提单向承运人索赔，承运人需要无条件进行赔偿。当承运人再凭借保单向托运人进行索赔时，则取决于托运人的信用及保函相关事项，并非无条件，而且保函在法律诉讼中并不作为证据，承运人很有可能不能够向托运人追回相关损失。

4.伪造提单带来的风险

（1）使用空头提单带来的风险。使用空头提单受到损失最大的为收货人，承运人也会受到一定的波及。对装船提单进行伪造并不十分困难，诈骗者伪造了装船提单之后将导致收货人手中的提单失去效力，给收货人造成非常巨大的损失，而且在造成损失之后在对诈骗者进行抓捕的难度较大。承运人在整个过程中并无过错，但是收货人可能由于惨重的损失而迁怒与承运人。

（2）货量差异带来的风险。如果出现货量差异，其主要的风险承担者为承运人。提单中对货物数量的记载是货物装船的全部证明，如果在承运人不能够举出货量差异的相关证据时，承运人必须负责赔偿。

二、海运提单非正常使用情况的风险防范措施

1.针对倒签提单与预借提单风险的相关防范措施

（1）托运人方面的防范措施。第一，通过相关的规范确保装船时间。托运人采用倒签提单的行为主要是由于装船日期与信用证要求不符，因此，要通过相关的措施对装船日期进行保障，例如在合同与信用证中适当延长有效期限;一旦出现延误装船日期的情况要尽量通过与收货人协商的方式解决，同时托运人转变思想意识，明确倒签提单与预借提单属于违法行为。第二，如果与收货人不能在协商过程中达成一致意见，托运人不应该选择倒签提单与预借提单的行为，最好选择解除外贸合同，即使过后可能会受到收货人的起诉，法律也会估计托运人的这种行为而减轻法律责任。

（2）承运人方面的防范措施。承运人在对提单进行签发的过程中要将法律作为依据、如实填写。主要的做法包括：第一，在提单签发的过程中严格依照相关的法律规定程序进行;第二，在提单签发的过程中要严格按照法定的格式进行签发，提单的格式必须符合法律要求，按照相关的法律规定进行提单签发;第三，在提单签发的过程中按照航运的惯例进行签发，提单的签发日期应该是货物的装船日期。

（3）收货人方面的防范措施。第一，做好对托运人与承运人的资信调查工作，对倒签提单与预借提单进行有效的防范。资信调查内容包括买方经营与财务状况、资产数量、履约记录与能力、信誉度等。在货运运输中选择较为可靠与信誉度较高的海运公司。第二，通过第三方检测的引入对货物的动向进行实时了解，并通过书面文件的方式为收件人提供证明，确保货物处于正常的状态中。第三，对各类的单证进行严格的审核，并将其进行保留，必须要确保这些单证符合相关的要求之后才能够进行付款，通过证据的收集与保管工作在出现问题之后维护自身的合法权益。

2.针对用保函换取清洁提单风险的相关防范措施

（1）托运人方面的防范措施。第一，托运人在货物装船过程中要认真核对，确保货物的名称、种类、数量、品质、包装等都能够符合买卖合同中的相关要求，确保没有任何问题的存在之后才能够进行货物的远洋运行。同时，为了应对货物装运过程中出现的破损情况，托运人在货物准备的过程中需要多准备超过合同货物数量4%左右的货物，通过对破损货物的补充或者更换来确保货物数量的充足。通过这种方式避免承运人签发不清洁提单。第二，托运人如果在货物装船的过程中发现了货损或者货物数量不足的情况但是又没有足够的时间进行更正，可以通过与收货人协商延长信用证有效期限的方式，在得到收货人的书面认可之后对货物进行处理，从而降低不清洁提单的签发。同样，托运人要同承运人协商货物装船时间推后事宜。

（2）承运人方面的防范措施。第一，承运人需要具备一定的对货物品质进行鉴定的知识与经验，避免托运人趁机以各种理由与承运人签订保函，避免相关的损失。如果承运人认为货物破损严重无法签发清洁提单时，应该拒绝托运人签订保函的要求，降低自身所面临的风险;如果承运人认为货物瑕疵较小且在运输的过程中能够确保状况不会进一步恶化，能够顺利将货物交付给收货人，承运人此时就可以在与托运人签订保函的情况下进行清洁提单的签发。第二，对担保主体的资信情况进行详细调查，确保保函所具有的效力。担保注意一般情况下分为三类，从担保效力方面来讲，效力最高的保函为由债务人及第三方共同担保，效力最低的保函为由托运人自身出具，承运人为了降低风险通常要求托运人出具由债务人及第三方共同担保的保函，而第三方在选择的过程中最好是实力较为雄厚的企业或银行。

（3）收货人方面的防范措施。第一，对货运的情况进行认真的调查与监督，收货人在面临托运人与承运人合谋瞒骗或其中一方欺诈而另一方无力赔偿的情况时，可能如法得到应有的赔偿。收货人在与托运人进行交易的过程中，尤其是首次交易的过程中要始终保持谨慎的态度，对货物的情况及承运人的行踪进行实时关注，一旦发现问题之后要及时采取行动，向着对自身有利的方向不断发展。第二，通过诉讼保全措施对信用证进行冻结，如果收货人发现托运人存在不规范的操作，要在货款到达托运人之前通过诉讼保全措施对信用证进行冻结，阻止托运人的诈骗行为。需要注意的是，收货人的诉讼保全申请与信用证冻结必须在银行对托运人承兑货款之前，如果银行已经对托运人承兑货款，海事法院将无权对该信用证下的货款进行诉讼保全。

3.针对伪造提单风险的相关防范措施

（1）承运人方面的防范措施。第一，承运人要对货物进行仔细的检查，对货物的一些异常的情况进行关注，例如货物的重量、数量等，如果承运人在检查的过程中发现货物存在问题，最好选择拒绝承运。第二，承运人在对货物进行检查的过程中，只能够对货物的外表进行检查，并不能够对货物的品质进行确定。因此，承运人可以通过在提单中增加附加条款的方式对风险进行规避，维护自身的权益。

（2）收货人方面的防范措施。第一，在对贸易伙伴进行选择的过程中要注重资信调查，选择合法经营的托运人能够降低伪造提单给收货人造成的风险与损失。此外，收货人从安全角度出发，可以要求托运人出具国家权威机构提供的资质证明。第二，在每一次交易的过程中都要保持小心谨慎，针对伪造提单的行为进行警惕与防范，维护自身的权益。第三，不断提高单据伪造的难度，可以在相关的信用证议付的相关条件中增加托运人具有权威地位的政府检测机构或者独立检测人出具的各种货物数量及货物品质方面的证书，从而提高单据的伪造难度。如果托运人拒绝提供，收货人要坚定自身的立场，不能够因为高的交易额而动摇，最终陷入到风险与损失中。

三、总结

海运提单作为重要的单证在国际贸易的大部分环节中都发挥着非常重要的作用。对于国际海上贸易而言，正常使用海运提单有着非常重要的意义，能够进一步促进国际海上贸易的发展与繁荣。在实践过程中存在着倒签提单、预借提单、用保函换取清洁提单、伪造提单等海运提单非正常使用的情况，给海运贸易中的各个当事人都带来了巨大的风险。本文对这些风险进行了分析，并有针对性提出了相关的防范措施，为各个当事人规避风险、维护自身权益提供参考与借鉴。

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作者简介：孙苗苗（1991-  ），女，辽宁省海城市人，国际经济与贸易专业