互联网金融背景下模拟教学法的应用研究

黄侃梅+张炳达

摘要：《证券投资理论与实务》是高职证券与期货专业的一门重要的专业基础课程。在课程教学中引入模拟教学法是适应现代社会对金融人才需求变化的重要举措，也是应对互联网金融背景下金融教学所带来的新挑战的新型教学方法。通过模拟教学法在该课程教学中的具体实施，提出了模拟教学法需要改进的问题以及相应的解决方案。

关键词：互联网金融；证券投资理论与实务；模拟教学法

中图分类号：G642.0 文献标志码：A 文章编号：1674-9324（2014）44-0156-03

随着中国证券市场的日益成熟完善，高职证券与期货专业日益呈现出新的风貌。《证券投资理论与实务》课程作为高职证券与期货专业的重点建设课程，既是该专业的专业核心课程之一，也是其他核心课程的基础课程。该课程具有实践性强、创新性强、综合性强、动态性强四大特点。

一、互联网金融背景下《证券投资理论与实务》教学面临的挑战

2013—2014年，互联网金融势不可挡地成为金融界热议的话题，余额宝、娱乐宝、活期宝、零钱宝等新型理财方式，挑战着商业银行的神经……而股指期货、焦炭期货、白银期货、动力煤期货、国债期货等一系列新的金融品种依托互联网上市，对高职证券与期货专业的专业基础课程——《证券投资理论与实务》的发展提出了新的挑战，主要表现在如下一些方面。

1.科学技术的迅猛发展对传统的教学方法提出挑战。互联网金融时代是大数据和技术为王的时代，是通过互联网和大数据手段来完成并优化的金融业务。这个时代，程序化交易、量化交易等新的金融交易手段、交易策略层出不穷，如何应对新的技术化环境下金融行业的发展及金融市场的变化成为当前的证券期货研究的重要课题，《证券投资理论与实务》的以理论教学为主实验教学为辅的传统教授方法也应顺应时代而变迁。

2.实验教学方法、教学手段创新不足。在互联网金融背景下，传统的证券期货知识结构已经明显地落后于金融实践发展的要求。虽然目前高职院校对《证券投资理论与实务》的教学已经把实验教学提上日程，可是实验教学方法相对落后，没有摆脱传统教学方法的影子，从而忽视了学生创新实践能力的培养。比如，实践教学在实施过程中并没有按照金融岗位要求进行规范布置，使得实验教学与原有的理论教学难以有效匹配；较少采用讨论式、案例式、模拟教学等教学方法，忽略了学生的个性化、主动性和创新性。

3.证券期货市场的发展变化需要新型的教学法。如今证券期货市场已经完全不同于以前的经济行情。近几年，股市一直处于熊市，2007年的6000多点的行情很难再现。同时期货市场的股指期货的上市，又把整个市场带入到做空时代。为了适应现代金融市场的变化，《证券投资理论与实务》课程的教学需要更新教学方法——模拟教学法。

二、高职《证券投资理论与实务》教学中贯彻模拟教学法的意义

模拟教学法是指在教师指导下，学生模拟扮演某一角色或在教师创设的一种背景中，进行技能训练和调动学生学习积极性的一种典型的互动教学法；使学生主动地参与教学过程，加强师生之间、生生之间的相互合作与交流。在《证券投资理论与实务》教学中贯彻模拟教学法具有如下意义。

1.有利于提高学生的综合素质。①提高学生的学习兴趣，加深对专业知识的理解。心理学实验证明，常人获取知识是听觉和视觉的综合，起到1加1远远大于2的效果。模拟教学法利用多媒体、互联网媒介进行教学，并创设情境，运用听觉和视觉材料，再经过分析讨论，能使学生对证券期货知识产生好奇心和求知欲，这样才能积极主动地投入到学习中去。比如，在讲解证券投资分析篇时，可以创设情境同炒股、炒期货实战操作相结合，对激发学生的兴趣有很大的帮助。②促进学生间合作与竞争，提高与他人协作的技能。在现代社会，合作学习的效果远远强于传统教学模式的个体学习。在模拟教学中，通常需要师生的合作和学生之间的合作，在合作中需要互相沟通，取长补短、互通有无、优势互补，从而增强了与人共事的能力。比如，教授“财务分析”一节中，教师示范后分小组模拟各上市公司的财务人员，分析各公司的财务状况，并进行分组比赛，教师巡回指导。再比如，在“证券交易”一节中，各同学可以分组合作选股进行交易活动，通过炒股竞争成绩判断选股能力。二者都可大大提高学生之间的相互协作的技能。③提高学生分析问题和解决问题的能力。模拟教学是一种动态的开放式的教学方式，它以案例为载体，创设符合课程要求的情境，进一步提高学生的判断和逻辑推理的能力。比如，教材第二篇是投资分析篇，教师通过创设情境，让每个学生充当证券分析师或期货分析师，让每个学生模拟第一财经的分析师进行股评分析、期市点评，进一步提高了学生的投资分析的能力。

2.有利于提高教师的科研和教学水平。在互联网金融背景下，教师进行模拟教学法的实践，不仅要有广博的专业理论知识，还要具有证券投资或期货投资的实盘操作及投资分析能力，同时还要有驾驭课堂、随机应变的能力。更重要的是，模拟教学中有时还要跟校企合作方的行业专家联合指导学生，因此需要具备协调各种校企双方人际关系的能力。总之，教师通过模拟教学的操作，最终提高了综合素质，提高了自己在专业方面的科研能力和教学水平。

三、模拟教学法在《证券投资理论与实务》教学中的具体实施

1.设立模拟证券公司或模拟交易所，进行模拟教学操作。在教学中设立模拟证券公司，组织班级学生制订公司章程，设计公司的运作框架，并制定了相关制度（包括管理制度、模拟证券的交易考核制度等）。这样学生就能对课程教学中出现的诸如“IPO、上市、配股、资产重组、股东大会、股份公司合并分立、破发”等专业术语加深理解。在教学中设立模拟交易所，也相当于金融综合实训室，并组织学生以模拟证券投资来进行交易活动。所设立的交易所可以通过卫星地面接收设备接收沪深股市行情，完全按照真实交易所得模式组建。

2.利用模拟软件设备进行模拟操盘教学。模拟操盘教学是模拟教学法中一种常见的形式，其具体操作模式与真实的证券交易、期货交易是一样的。可以并根据课程的教学安排规定一个时间段（如1个月），让学生进行模拟操作或实盘操作，定时根据参赛人员的总资产、收益率等来确定最终成绩。通过模拟操盘，将会极大地刺激学生关注证券市场，激发学习投资知识的兴趣，并将课程所学的基本面、技术面分析知识应用于投资实践之中，赚取投资理财的宝贵经验。在平时的教学活动中，还可定期举办股市沙龙活动，由证券与期货专业的学生邀请非专业学生参与，如同进行股民交流会议，学生的兴趣将会非常浓厚。endprint

3.模拟交易实训教学，发展实验教学体系。模拟交易实训目的是让学生会进行证券交易操作，并会运用科学的分析方法指导实践，形成价值投资、理性投资分析理念，并发展实验教学体系，使实验教学体系与理论教学体系保持同步。比如：编写实验教材，制定实验教学大纲与实验教学指导书，补充实验教学内容，制定实验考核指标，加强实验教学现代化教学手段与实验室资源联网开放化。当前，该实验教学主要包括六个方面：（1）开户委托买卖实验；（2）证券行情解读实验；（3）证券交易操作实验；（4）基本分析实验，即训练选股能力；（5）技术分析实验，即训练选时能力；（6）投资组合策略实验，比如低买高卖法、组合投资策略、高抛低吸策略、金字塔型投资策略、解套策略等。

4.设立证券期货研究所。证券期货研究所重点研究金融风险规避的交易行为以及不同金融风险下投资者的行为心理偏差，它可以为金融专业群的师生提供一个实战交易研究平台，同时还可以把专业的财商技术辐射到学院内外。该研究所的研究人员主要是证券期货行业的专家、校内专业教师以及学校的理财社的社员。学习完《证券投资理论与实务》课程的投资分析篇后，学生可以参与到证券期货研究所中，与所内专职研究员共同参与证券期货的研究。学生参与后，可以以分组的形式自由找一个指导教师，以实战的形式撰写研究报告或论文，再指导于实战操盘规避风险。

5.证券期货公司现场观摩。学生在学习完《证券投资理论与实务》课程后，可抽时间去证券公司或期货公司进行现场观摩，为培养学生的专业技术能力奠定基础。这一形式的模拟教学比建立模拟实验室成本要低廉得多，还可以让学生身临其境地领略“股市有风险，入市需谨慎”的意境。这种现场观摩比单纯的课堂讲授更易让学生了解有价证券的交易程序，能收到比课堂上枯燥的讲述更好的效果。学生到公司后亲临公司交易大厅、中户室、大户室，可以深入了解证券期货公司内部各职能部门的设置、职责范围以及运作机制，为将来在这一领域就业打下坚实的基础。

6.设置校中厂——投资管理公司或理财工作室。校中厂是把企业的生产场所引入学校。比如，在校园安置几部电话、几条网络、几台电脑就可以设置类似证券行业的投资管理公司或理财工作室，这已成为《证券投资理论与实务》课程模拟教学的又一形式，只不过此次模拟教学更加真实化，是模拟转化为现实的一个桥梁。这种投资管理公司或理财工作室可以通过整合校内实训室内部资源，组织学生为校内有理财需求的教职工或学生提供咨询意见，将模拟场景转化为真实场景。并选派专业知识优秀的学生担任助理管理员，在真实的理财服务过程提高学生的就业能力。当然根据学校的情况，可以给参与的学生设置一部分津贴。另外，投资管理公司或理财工作室也可由证券期货行业人员承包，实现校企“双赢”。这是教师的交流平台、学生的学习平台、校企合作的窗口。

四、模拟教学法需要改进的问题

1.存在的问题。在高职《证券投资理论与实务》课堂上实施模拟教学法，仍然存在着若干的问题，例如：①课堂模拟情境操作，占用课堂时间较长。像证券操盘交易一两节课的课时肯定不够，容易影响教学的课程进度。②模拟教学情境容易发生突发事件，由于没有统一的标准答案，不容易给学生评定成绩。比如在模拟交易时，学生很努力操盘收益率不一定比玩游戏不操盘的学生高，出现这种突发事件很难给学生评定成绩。③模拟教学给学生充分的自主发挥，这给教师驾驭课堂教学带来了一定的难度，有时甚至会造成课堂秩序混乱。比如股评分析时，让学生自由发挥，多空双方可能会激烈争辩，教师驾驭课堂更是难度增加。再如，在模拟操盘教学中，即使大部分学生在操盘交易，可是还有相当一部分学生借这个机会看电影、玩游戏，这时模拟教学学习效果反而更糟。④模拟教学涉及的知识面较广、实操性较强，这并不是每一个任课教师都能胜任，尤其对于没有证券期货企业经验的教师更是难上加难。⑤模拟教学法对实验教学要求很高，而目前高职实验教学体系并不十分健全，尤其是没有与课程教材配套的实验教材，没有一个统一的实验评价方法，实验资源的开放性也比较差。

2.解决方案。①提高对模拟教学法的认识。模拟教学法是一种教师与学生互动的教学法，它并不是为学生提供标准答案，主要在于找出当时情形的适当解决办法，这个方法是没有唯一的，只有适合的。更重要的是要让学生掌握证券期货操作的基本技能，懂得判断和发挥。②教师制定不同的教学策略，提高自身驾驭课堂的能力。模拟教学法运用时，要求教师能随机应变，机智灵活地处理突发事件。教师需要尽可能地预测出教学过程中可能会出现的情况并预备相应的对策。比如，教师在教学前制定相关制度，对于在课堂中不按照要求进行合作参与的学生给予实践成绩的相应扣分。在“模拟炒股”中，教师可以要求学生在网上注册后，资金帐上就有10万元的模拟资金，学生可以采用与沪深交易所同步的时间进行交易，但是每个学员按规定必须操作20次以上。学生达不到规定的次数，试同无效。③培养双师型队伍，提高教师的实践技能水平。模拟教学法的灵活运用需要建设一支善教有技的“双师型”教师队伍，最重要的是提高教师的实操水平。通过校企合作，聘请证券期货行业专家担任实践指导教师，参与实践指导；更重要的是，专职教师平时要抽时间定期到证券或期货公司进行顶岗实践，向公司的行业专家学习专业技能。另一方面，高职教师还可以通过产学研实践，使教学活动与证券期货企业的生产活动相结合，这更能提高教师的双师技能。④模拟教学法需要加强实验教学体系的更新，互联网金融时代离不开实验教学体系的更新。首先，需要及时充实与更新互联网金融教学内容；其次，强化多媒体教学，开放网络教学资源。比如，《证券投资理论与实务》课程的教学要求、技术分析讲座、股市风云、证券市场热点问题、资产重组案例分析等视频教学资源；最后，规范实践性教学考核，建立与理论教学内容完全相对应的实践教学体系，并采用多种考核方式，以此来评价模拟教学的效果。

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作者简介：黄侃梅，女，36岁，上海中侨职业技术学院金融与贸易系讲师，国民经济学专业，研究方向：证券期货；张炳达，男，49岁，同济大学经济与管理学院副教授。endprint