民营企业转型升级中的风险与防范——以浙江绍兴柯桥区为例

李生校 高 静

(绍兴文理学院 经济与管理学院，浙江 绍兴312000)

民营企业转型升级中的风险与防范
——以浙江绍兴柯桥区为例

李生校 高 静

(绍兴文理学院 经济与管理学院，浙江 绍兴312000)

当要素红利减弱，资源和环境压力显现，企业进入了由扩张型向质量型转变的痛苦期，传统的经营模式不可能持续，而且还可能出现危机，只有突破创新，企业才有可持续的发展空间。本文主要通过对当前绍兴柯桥区企业所遇到转型升级问题的研究，分析其形成的根本原因，提出了管理对策，来引导民营企业如何规避此类风险，进行有效的防范。本文认为柯桥区企业在坚守传统主业的同时，要打破旧有技术、管理、资源等因素的限制，进行突破创新，找到企业发展的新动力，并合理地进行风险控制与防范，有效地实现产业转型与升级。

越商；转型升级；风险防范

一、当前民营企业发展中的转型升级

当前，民营企业在发展过程中遇到了新的课题，转型升级正在成为大趋势，但转型升级的过程是充满了风险的。

中国经济过去十多年的高速增长主要依靠两个优势：内部的人口红利和外部的全球化红利。内部的人口红利使得我们拥有丰富的廉价劳动力，推升了储蓄率和潜在经济的增速。外部的全球化红利带来了外需的爆炸式增长，使得外资大规模的涌入，奠定了外向型增长模式的基础。而近年来，随着劳动力成本上涨、服务贸易逆差和投资收益逆差的出现，我们的比较优势逐渐消失。但随着收入的提高和资本存量的增长，我国正在从出口及投资导向型经济逐渐向消费导向型经济过渡，以往的经验告诉我们，这务必会明显提升对服务业的需求，特别是商贸物流、互联网金融等生产性服务业。

从宏观经济角度来看，面对成本上涨、需求低迷、产能过剩等诸多不利因素，传统企业的转型升级显得尤为重要。

转型升级实际上就是从产业链低端走向高端、核心竞争力由低价格走向高技术的过程。中小企业大多是以加工制造为主的低附加值、资源依赖型企业或从事第三产业的服务型小企业。它们的转型升级需要技术创新，既需要稳定持久的资金支持，也需要高层次的人才、科学技术、健全的激励制度以及良好的市场环境来保证。因此，在转型升级的道路上，企业经营面临着多种复杂的风险，它们导致企业在生产过程中获得的实际收益和预算之间产生偏离，从而使企业承受预料之外的损失。若能够有效地预测、管理甚至规避风险，企业就会少走很多弯路，减少不必要的损失，加快企业的发展步伐。

二、柯桥区越商企业转型升级面临的风险

资料显示，在绍兴柯桥区的支柱产业中，纺织产业占据了绍兴柯桥区经济的主要部分，纺织产业一向以“粗放式发展”著称，高耗能、高污染、高劳动密集度以及高的对外依存度是它最大的特点。当要素红利减弱，资源和环境压力显现，企业进入了由扩张型向质量型转变的痛苦期，只有突破创新，企业才有可持续的发展空间。在这样的情况下，柯桥区民营企业如何在坚守传统主业的同时，打破旧有技术、管理、资源等因素的限制，进行突破创新，找到民营企业发展的新动力，并合理地进行风险控制与防范，有效地实现产业转型与升级，是需要认真研究的问题。

当转型升级成为大多数传统产业的发展趋势，很多民营企业因自身的发展空间受限，开始积极拓展与企业有关甚至无关的多元发展路径。对于柯桥区的企业家来说，他们应该清醒考虑自身企业是否具有突出的主业优势，需要分析发展面临的问题，现阶段的民营企业在转型升级过程中主要面临五个方面的风险。

第一，转型升级中盲目抛弃主业，创新能力严重不足。部分企业激进扩大企业规模，忽视企业经营风险控制。柯桥区的不少企业有“看重模仿、轻视创新、大量引进、消化不良”的现象，它们的创新主要是针对产品的创新，而在设计、技术以及装备上面则明显缺乏自主创新能力，仍旧处于模仿创新阶段。当企业激进地扩大企业规模时，企业的社会资本和公司治理也会发生改变。有研究表明，企业的研发投入强度会受到它的社会资本以及内部公司治理变化的影响。当企业利用了社会资本，获得关于企业发展的各项优惠政策后，往往会选择市场稳定、获利快又多且经营风险低的项目进行决策，而不是市场不确定、研发用时长、风险较高的技术创新项目，从而减少研发投资，形成导致企业停滞不前的经营风险。

第二，企业家看重短期效应，经营发展方式粗放不合理，缺少战略规划。部分越商企业的公司治理流于形式，治理过程缺乏规范和约束。企业是以赢利为目的的组织，具有的资源十分有限，在经营过程中需要进行决策、运营、销售、激励等一系列的战略和管理活动。随着企业规模的不断扩大，企业日常管理体系会日趋复杂，管理难度也会增加，企业的权力分配也会对企业的决策、运行等问题产生重要的影响。制度化的公司治理不仅规范和约束了企业股东与职业经理人各自非理性的短期行为，还保障了商业契约和诚信的有效实施。

第三，部分企业在公司治理的过程中缺乏激励机制，难以吸引和留住企业转型升级所需的高素质人才。对柯桥区的部分企业进行调查时，我们会发现公司领导对人才培养不够重视，职业经理人与企业家之间缺乏信任。很多企业家抱怨人才难求，不想要差的人，但花高价钱招来的人往往又留不住。人才不是一日养成的，越商企业家应该摒弃传统观念，寻找与企业的文化理念高度一致并把企业作为成长平台的高层次人才，利用企业资源大胆培养职场新人。

第四，企业跨代财富传承过程中，缺乏对公司治理制度性设计的重视。越商的角色转变，需要重新建立商业价值观与企业家精神。柯桥区现在的民营企业很多还由创业者在经营，没有经过传承的考验。在当前产业转型升级的形势下，越商从创业老板到企业家的角色转变，要求他们必须建立以诚信、尊重、合作、共赢为基础的商业价值观，以及能够不断学习、不怕失败、及时反思、谦虚包容的企业家精神。

第五，越商的商业运营模式陈旧，在转型升级中缺乏积极主动性。在网络科学技术先进发达的今天，通过网络进行购物、交易、支付等的电子商务新模式发展迅速。目前，柯桥区的很多企业还局限于传统思维，埋头于生产制造环节，对电子商务的认识存在偏差。认为电子商务只是一种“补充经济”，有的甚至把电子商务看作是与“实体经济”相对立的“虚拟经济”，产生抵触情绪。有些企业虽然对网络建设方面进行加强，但多数仅停留在建立门户网站，开展网上信息交流和产品介绍的初级阶段，电子商务应用能力较弱。柯桥区优秀的网商企业总体数量少，规模小，发展零散，与周边同类城市相比具有较大的差距。

三、当前柯桥区民营企业转型升级风险形成的原因分析

很多柯桥区民营企业在印染、纺织、机械制造、建材等领域面临成本上升，利润下降的难题。大多数企业在经营业绩良好、发展前景光明的情况下，都会有比较强烈的投资和扩张意愿，主业发展空间受到制约的企业积极拓展多元化发展路径，部分企业以互相担保形式扩大经营。

在经济下行的形势下，当前柯桥区部分企业以互相担保的扩张出现了严重的问题，形成了系统性风险，其形成原因是多方面的。

1．纺织业结构偏重，产品结构不尽合理。区内的行业结构以纺织业为主，近两年来纺织业受全球经济危机的影响，行业整体不景气。因为纺织业主要以化纤为主，是属于石油衍生品的消耗行业，因此受到来自国际油价波动的影响特别大。此外，由于柯桥区的纺织产品主要是纺织面料类的半成品，靠出口来赚取利润，外贸依存度达90%以上，先进的纺织设备却是主要依靠进口，占80%以上，也就是说柯桥区的经济受外贸需求的影响特别大。

2．部分企业激进扩大企业规模，忽视企业经营风险控制。企业的经营目标是追求利润最大化，若盲目地扩大规模，会需要更多的人力、物力，无形之中就会增加管理成本。加之由于盲目扩大规模造成的生产设备跟不上、内部管理体系达不到要求，企业就会在现有资金仍然紧张的基础上进行再生产或者购买固定资产，因此导致企业经营失控，现金流动出现问题，贷款逾期，信贷关系紧张等各种状况。

3．互相担保引发整体性担保链风险。由于正规融资渠道的资金供给难以满足融资需求，中小企业自然选择了资金互助这条民间融资途径。民间融资体系尚不规范，融资成本过高，若处理不当，会导致部分企业的倒闭，法人代表逃逸，最终导致资金链断裂。企业之间的互保、联保也是一个企业信用风险爆发的重要原因。企业间大量互保、联保隐含的派生风险时有发生，特别是一些自身生产经营正常的企业因涉及互保、联保陷入了风险漩涡，为担保单位承担不良贷款的现象层出不穷。企业之间的互保联保将涉及的各家企业拴在一起，成为一个命运共同体，形成了“一损俱损”的局面，无形中增加了企业自身的经营风险。

4．企业对政府过分依赖，自主权不强。投资上听政府的比较多，出现问题要求政府协调，依赖性比较强。企业家都还记着2008年当时政府的危机救助，没有意识到国家政策已经改变，企业的生产经营更应该依赖市场而不是政府。除此之外，由于经济全球化的不断发展，企业所面临的竞争环境日益激烈，单独的企业不存在多大的竞争力，很多企业会通过行会进行“抱团”，以此来提高竞争力，构建更多的社会资本的同时还能抵御经营风险，维持自身的持续生命力。

5．社会整体信用环境较差，企业主因意图逃废债务而逃逸的情况屡见不鲜。因为通过正规融资渠道获得的资金额有限，成本较高。所以大量急需资金的越商企业通过多种非正规渠道培育了多样化的信用互助形态，也就是互相担保式的融资途径，实际上营造了一个更加不良的社会信用环境，如此恶性循环。

四、当前柯桥区民营企业化解企业风险的对策建议

在如今社会关系和经济环境日益复杂多变的情况下，企业面临着多种多样的风险，因此而遭受的损失也变得越来越难以控制和测量。从企业角度去谈，任何一家企业都必须重视企业经营风险的管理，确定企业的运营风险方位，并积极采取有效措施加强企业的运营风险管理，建议企业做好以下六个方面来规避企业的风险。

1.坚持走绿色可持续发展战略，保持自身的核心竞争力。企业转型升级就是改变以“高投入、高消耗和高污染”为特征的经济增长模式，转向更符合现代化的绿色增长。转型升级一般是指企业由低技术水平、低附加值状态向高技术水平、高附加值状态演变的过程，具体分为转型和升级两个方面。来自当前我国企业的大量调查显示，企业技术创新能力被视为影响企业转型升级最关键的因素。而对于企业技术进步走向常态化，主要是指以下三个方面。(1)吸引高层次人才，找准企业转型升级的战略方向。(2)以技术为支撑，用新产品“咬”住增长点。(3)利用社会资源，促进科技成果转化。目前，绍兴柯桥区已成立浙江现代纺织工业研究院等公共性技术研发平台和印染、服装家纺等行业科技创新服务中心。企业应把握住时机，利用好政府提供的资源，进而促进企业自身的转型升级。

随着我们的空气质量的不断下降，环境保护的呼声日益高涨。政府对于环境的管制正不断加强，企业不得不从战略的高度正视环境问题给企业造成的冲击。就越商企业而言，必须要改革发展思路，将绿色发展融入战略成本管理，不要追求“面子工程”，要专注自己的主业，不断加强主业的竞争优势，以保持自己的核心竞争力，实现社会责任。

2.建立开放、现代化的企业家精神，制定符合企业需求的人才战略。在经济发展迅速、环境不断变化的今天，人才需求问题始终困扰着越商的众多企业家。越商企业家要有开放、宽容的精神，从长远利益出发，制定完善的人才管理制度，大胆地培养职场新人。与管理人员建立尊重、沟通、共享的信任关系，在企业内部不断完善激励制度，定期对员工进行培训，重视人才的可持续发展。

3.建立完善的风险管理系统，并确保系统有效地实施。企业的转型升级是一个漫长又复杂的过程，需要解决技术、人才、成本、商业模式等诸多问题。通过公司的内部治理以及风险管理，能够理清企业发展的核心利益机制，及时发现存在的问题。企业管理人员要根据风险管理的实施计划对企业的风险进行评估，从而寻找风险管理的有效对策，减少企业不必要的损失。

4.推行公司治理规范化，完善企业日常管理制度。防范民营企业运营风险的最好办法就是公司治理的规范化，越商企业的公司治理要和家族治理紧密联系起来。无规矩不成方圆，完善的公司治理体系是企业的持久生命力的保障和前提。公司治理要公私分明，严格地按照制度来规范日常的企业管理工作，只有将公司治理与家族治理关系协调好，企业才能更好地成长。传统企业的转型与风险规避路径

中小企业在创立、成长和壮大的过程中，会面临各种公司治理难题。这些难题是否可以通过合理的公司治理和正确的行为决策予以妥善处理，对中小企业的持续发展起着至关重要的作用。在民营企业选择治理模式时，应着重考虑与公司的类型和实际经营管理相匹配的治理模式。

5.合理转变企业的商业模式，重视电子商务的发展。转型升级的本质就是创新传统产业的发展模式，提高产业的持续竞争力，从资源要素消耗型、劳动力密集型向创新要素驱动型、技术密集型转型。就当前的形势而言，互联网以及移动电商的出现无疑为绍兴中小企业带来了机遇和挑战，移动电商有助于企业降低运营成本，提升企业的品牌和拓展渠道，进行商业模式创新。而环境保护约束下绍兴的产业重构高度重视“电商换市”，企业要多关注互联网背景下商业模式的改变,应用最新移动互联网技术手段，加速企业自身的电商化进程，走实体与电商融合发展的道路，在别人还没发力前确立自己的先发位置。

发展电子商务是一项庞大的系统工程，柯桥区企业要借鉴成功企业的经验，将电子商务发展列入企业的战略计划中，成立独立的电子商务部门，使得有专职人员负责电子商务发展规划、人才培育、管理服务等。将电子商务相关内容列入管理人员、技术人员等的培训计划中，在公司内部营造浓厚的电子商务发展氛围。

6.抓住创新精神的命脉，时刻保持危机意识。对于市场化生存的民营企业而言，创新能力是企业发展的核心竞争力。现代的科学技术十分发达，知识保护体系又不健全，产品和技术随时都有可能被模仿、超越。企业只有具备创新意识，用技术创新和产品升级引领企业的发展，时刻保持危机感，才有可能不断生产出创新的产品，适应客户和市场的需求。

总之，在政府政策的逐渐完善和大力支持下，柯桥区企业应在战略上高度重视自身的转型升级，保持产业得天独厚的优势，借力创意产业的市场环境来发展创意产业。企业家应站在更高的角度来观察整个产业的发展形势，在转型升级的过程中增强安全防范意识，及时规避企业的经营风险。针对自身企业存在的问题来逐步完善公司治理，顺应时代发展的要求进行改革，吸引高层次的优秀人才，发掘自身独特的竞争优势，并将它不断扩大，以保持企业独一无二的核心竞争力，谋求更加长远的发展。

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[3]徐隆，张文棋.基于社会资本的小微企业非正规信用互助融资研究[J].东南学术，2014(3).

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[5]周鸿勇.基于文化维度的越商创新能力研究[J].绍兴文理学院学报，2014(3).

[6]王晓婷.基于知识观视角的越商家族企业继承人培养方式研究[J].绍兴文理学院学报，2014(3).

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[8]郭斌，社会资本、组织惯例与终极股东控制—基于中国家族企业公司治理的实证研究[J].财贸研究，2013(5).

Risk and Prevention in Upgrading and Transformation of Private Enterprises in Shaoxing——A Case Study of Keqiao District in Shaoxing

Li Shengxiao Gao Jing

(School of Economics and Management, Shaoxing University, Shaoxing, Zhejiang 312000)

With the elements bonus weakening and resources and environmental pressure appearing, the enterprises enter into a painful transition from expansion to quality orientation. The traditional business mode is impossible to continue and crises may possibly arise. Only a breakthrough innovation can endow the enterprises with a sustainable development. By discussing the present transformation and upgrading issues encountered by the enterprises in Keqiao district and analyzing the root cause of their formation, the present paper proposes some management strategies to guide the private enterprises to avoid such risks and make an effective prevention. The paper argues that the enterprises in Keqiao district which used to stick to the traditional main business need to break the curbs on old technology, management and resources, etc., to make a breakthrough innovation to find a new power of development, and to reasonably carry out the risk control and prevention, thus effectively achieving industrial transformation and upgrading.

Yue merchant; transformation and upgrading; risk prevention

2014-07-27

李生校(1962-)，男，浙江绍兴人，教授，研究方向：企业管理、越商研究。高 静(1992-)，女，黑龙江人，绍兴文理学院经营学院工商管理专业2011级学生，研究方向：企业管理。

F276.5、F272.35

A

1008-293X(2014)05-0096-05

(责任编辑林东明)