行业性经济犯罪防控对策

宋利红　孙生洲

摘 要：经济犯罪主要发生在经济领域的各行各业之中。由于各行业本身具有不同的行业特点，所以各行业所存在的经济犯罪也具有不同的特点。行业性经济犯罪具有封闭性、专业性、职业性、隐蔽性、系列性等特点。公安机关可以通过加强与行业协会、行业监管部门横向协作、拓宽行业性经济犯罪线索来源、利用各类行业相关的社会信息资源等途径来加强对行业性经济犯罪的防控。

关键词：行业性；经济犯罪；防控对策

中图分类号：D922 文献标志码：A 文章编号：1002-2589（2013）28-0152-02

各行各业都存在经济犯罪，各个行业又都具有本行业的特点，由此导致每个行业内部常发的经济犯罪具有不同的特点，每个行业经济犯罪案件的犯罪时间、犯罪地点、环境、涉案人员、犯罪动机、犯罪工具、犯罪对象等因素，都具有行业性的特征。一些案件只能发生在某一个行业，或者一个行业常见的就是几种犯罪类型，这些犯罪离开本行业就难以成功，或者脱离了行业的土壤，就难以生存。如银行业、保险业、制造业、餐饮业、建筑业、运输业、IT业等各行各业中常见的经济犯罪类型不同。我们可以通过分析此类经济犯罪的特点，积极探索此类行业性经济犯罪的阵地控制方法。

一、行业性经济犯罪的特点

一个行业有其行业的规则，在此规则下的行业运行体系逐渐形成了基本的操作流程。在此流程下，一些犯罪分子在清楚地掌握了这一行业知识之后，再披上该行业专家的外衣，就容易轻车熟路地实施犯罪行为。

（一）封闭性

俗话说，隔行如隔山。每一个行业由于独特的经营环境、专业知识、经营条件、经营人员，从而区别于其他行业。该行业滋生的经济犯罪也区别于其他行业的经济犯罪。如银行业中，常见经济犯罪有贷款诈骗、信用卡诈骗、信用证诈骗等以围绕金融工具实施的、针对银行或以银行为背景条件的犯罪行为；保险业里的保险诈骗案；证券业里的操纵证券市场案件、内幕交易案件、利用未公开信息交易案、编造并传播证券、期货交易虚假信息案等；运输业里的空车配载合同诈骗案；煤炭行业里的“调包”合同诈骗案；制造业中的供销环节合同诈骗案、职务侵占案、虚开增值税专用发票案等，都分别独立地产生于本行业里，封闭于行业内，只有本行业的土壤才会产生此类的犯罪。

（二）专业性

俗话说，三句不离本行。每个行业都有自己的专业知识，学习了专业知识，才能叫入门，学精了专业知识才能算入道。这些行业性的经济犯罪作案人基本上需要先掌握这一行业的基本术语、基本常识、甚至专业理论，才能在作案过程中不露馅；只有了解了本行业的基本流程之后，才会找出其中存在的漏洞再加以运用到犯罪手段中去。如信用证诈骗案件中，作案人必须了解信用证的基本流程，才能够境内外勾结实施信用证诈骗；在伪造信用卡犯罪中，只有了解了信用卡信息的窃取、输入、使用等技术后才会实施信用卡诈骗。

（三）职业性

厦门远华特大走私案中的赖昌星曾说过，我除了走私，别的都不会。没有天生犯罪人，只有在从业过程中变质后由守法人变为违法人。在行业性的经济犯罪中，一些作案人一般来讲曾经在这一行业里属于专家、能手，熟稔行业规则，懂得专业知识，有的甚至是本行业的精英。但是在工作了一段时间后，由于受到金钱的诱惑，在侥幸心理的驱使下，利用自己职业上的专业知识打起了歪门邪道，自以为找到了职业上的漏洞，以自己的职业身份为掩护，而实施经济犯罪行为。如会计人员、销售人员的职务侵占行为、上市公司的操纵证券市场行为、IT业中侵犯商业秘密行为等，都与职业有着密切的关系。

（四）隐蔽性

行业性经济犯罪主要是发生在行业内部的貌似合法经营的行为，作案人具有职业身份，利用行业的专业知识掩盖自己的犯罪行为，因此具有较强的隐蔽性。这类合适的身份、合适的职业、胜任的专业知识、合适的业务行为，都为发现此类犯罪增加了难度，行业性经济犯罪的黑数比较高。

（五）系列性

掌握了行业内某种犯罪手段之后，如果不被及时发现，行为人在看到行业制度漏洞可用的情况下，会持续不断地重复此种犯罪行为，容易出现系列性案件。尤其是信用卡诈骗案件、保险诈骗、供销人员职务侵占案件中表现比较明显。

二、行业性经济犯罪防控对策

公安机关经侦部门可以结合行业性经济犯罪的特点，通过外部监管、内部渗透、公秘结合等多种方式，拓宽视野，转变工作思路，对行业性经济犯罪发生领域进行多渠道、多方位的控制，拓宽案件来源线索，进一步打击行业性经济犯罪。

（一）加强与行业协会、行业监管部门横向协作，共同构筑防控网络

各类行业有相关的行业协会、监管部门，这类行业协会、监管部门知悉该行业的具体行情和内在风险，同时具有协调、监督该行业良性发展的职能。经侦部门结合某一行业常发经济犯罪的类型、特点，应加强与这些部门的沟通和交流，建立与行业协会、监管部门的交流平台，拓宽沟通方式，细化交流内容。如针对银行业常见的贷款诈骗、信用卡诈骗、票据诈骗、假币犯罪、POS机非法套现等案件，经侦应及时与银监会等部门互通风险信息，共同研究犯罪趋势，及时对银行从业人员进行培训，提高识别犯罪的能力，堵塞制度漏洞，警企共筑防控网络。如某地养鸭业出现大量的职务侵占案件，严重损害了养鸭业的正常发展，当地经侦部门在走访调研的基础上，与养鸭业协会合作，侦办了多起职务侵占案件，以此为典型案例进行宣传教育，遏制住了此行业的违法犯罪行为，有力地维护了当地养鸭业的良性发展；某地空车配载合同诈骗案件频发，严重扰乱了当地运输业的发展，经侦部门就对本地所有的空车配载站进行建档登记，及时通报此类案件的特点，提高他们的防范能力，并建立了热线联系电话，如果在空车配载中对要求配载的车辆、驾驶员的真实性产生怀疑，可以及时与经侦部门取得联系，经侦部门负责进行查询核实，从而有力地提高了空车配载站的防范能力，打击了此类行业的犯罪行为；某地众多公司出现原材料被骗的案件，当地经侦部门在打击的同时，联系该行业协会，就此类合同诈骗的特点、手段、防范措施等，对当地的公司相关人员举行培训讲座，使企业受益匪浅。由此类推，我们经侦部门可以紧紧结合行业性经济犯罪的行业性特点寻找突破口，在打击的同时注重防范，打防结合，与各类行业性协会、监管部门，如银监会、保监会、证监会、工商、税务、审计、娱乐业、制造业、会计业协会等部门积极协作，共同构筑经济犯罪整体防控网络。

（二）拓宽行业性经济犯罪线索来源

行业性经济犯罪具有的封闭性、隐蔽性特点，为我们及时发现此类犯罪增加了难度。一些行业性经济犯罪持续时间长，很难在第一时间被发现，即使被发现，有些单位因为缺乏对经济犯罪知识的了解，误以为是经济纠纷而不报案，圈内人都知道，圈外人不知道，从而导致经济犯罪线索上不来，隐案、积案多，影响了经侦案源，助长了此类犯罪行为的蔓延，成了行业的“潜规则”，危害了行业的正常秩序。如商业贿赂行为，大量存在于建筑领域、金融领域、医药领域、招标采购领域等，各行业内部人员都知道存在对非国家工作人员行贿和非国家工作人员受贿问题，但是圈内人很少有人揭开这一层面纱，捅破这层窗户纸，圈外人却不知道详情，经侦部门很少主动出击，导致大家都知道大量存在，但苦于缺乏线索。在可能的情况下，经侦部门可以思考如何加强行业性经济犯罪的行业经营场所的阵地控制。在行业监管部门的协作下，经侦部门可以按照此类行业常发性经济犯罪的类型，研究其涉及的该行业的部门、人员、业务类型、岗位设置、时间段、资金流向、货物流向、单证流向等，有条件地选择相关岗位上的人员为信息人员，及时地向我方提供相关的犯罪线索、犯罪人员动向、犯罪资金流向等情报信息，经侦部门可以依此延伸经侦触角，打破行业壁垒，在相对封闭的行业空间内，发挥主动积极性，及时有效地获取有价值的经济犯罪线索情报。

（三）利用各类行业相关的社会信息资源，控制行业性经济犯罪

尽管从一定程度上看，行业性经济犯罪发生领域具有相对的封闭性，但是作为社会中经营活动的一部分，这些行业经营行为与经营场所、经营人员、资金、社会中介组织等都是有密切联系的，不可能完全脱离于整个社会。我们也可以利用各类行业的对外社会信息进行研判，及时发现经济犯罪可疑线索。如，车辆保险诈骗中，不仅仅涉及保险公司，更多地还涉及车辆维修厂，而且车辆维修厂最容易发现此类案件的破绽；会计师事务所作为中介组织，会经常接触到各行业的公司企业的财务资料，在为客户制定验资报告、财务报告过程中，容易发现相关的经济犯罪线索；物业管理公司在为各类行业提供物业管理时，也会发现一些可疑现象。由此，我们可以充分利用一些行业性经济犯罪发生的行业涉及的外围社会信息资源，从行业外去发现行业内的违法犯罪信息。