新型网络传销，留美“海龟”诈骗5000万

鲁海

炒股两年赔1000万元

2012年11月29日下午2时，重庆市涪陵区兴华中路某星级酒店门前，出现三女一男。而早已布网等候多时的烟台市公安局莱山分局经侦大队的刑警们，立刻围了上来，迅速将四人拿下。随后，在该男子身上搜出假身份证、假军官证、假驾驶证等证件。

被捕男子真实姓名叫陈玉豪，祖籍四川，少时随经商的父母到美国纽约生活。30岁时，他拥有加州大学金融管理和康奈尔大学经济学双硕士学历。毕业后，一直帮父母打理服装生意。

2007年夏天，美国次贷危机引发全球经济危机，对陈玉豪家族产业产生重大影响，而中国经济实力和社会发展在此次危机中得以凸显，这让陈玉豪萌生回国发展的想法。2008年年底，陈玉豪以“海龟”身份来到深圳，在一家拥有直销资质的跨国企业中担任高管。

陈玉豪在美国对股市很有研究，也为此获得不少收益。刚在深圳立足不久，工作之余他又进入股市，谁想，两年时间，赔了1000多万元。其中，三分之一是借债。这让雄心勃勃回国淘金的陈玉豪倍感失落和挫败。每天，他都希望找到一夜暴富的行业和途径。

2011年春节，陈玉豪回美国探望父母，从朋友处听到一种新颖的网络传销模式。该方式通过互联网发展“人头”，全部款项都“网来网去”，隐蔽性强，从业人员素质高，层级回报率大，安全系数有保障。想到自己在金融市场有丰富的经验以及在深圳积累的直销人脉，陈玉豪越想越兴奋。尽管他知道传销在国内非法，但为了尽快还上债务，并能“咸鱼翻生”，他还是决定铤而走险。几日后，他便飞回深圳组建团队，并制定了详细的传销方案和流程。

半年发展会员2000多人

2011年3月，陈玉豪辞职，在全国建起30多人的网络传销队伍，两人一组，被派往全国十几个省市发展下线。其传销的产品名字为：美国股市私募基金MS。

具体传销模式为：经纪人通过网站注册获取个人注册账号和密码，通过人传人、组织开会等方式在全国范围内发展下线，参加者购买一万元基金获取经纪人资格，经纪人分为基础经纪人（一星）、高级经纪人（二星）、资深经纪人（三星）、精英经纪人（四星）、合伙人（五星）。下级经纪人登记注册时，需在系统中填入推荐人姓名、注册账号等内容，以便通过系统明确层级关系和奖励的计算。下线经纪人通过网银转账和柜台存款的方式将资金转到公司提供的账户，或者下线经纪人先转款或交现金给其上线经纪人，再由其上线经纪人转款给公司提供的账户。

MS基金公司对经纪人采取两种奖励机制——静态收益和动态收益。静态收益是基金到期后所获得的固定利息，期限分为三个月、六个月、十二个月，三个月回报率20%、六个月回报率70%、十二个月回报率260%；动态收益包括直购代理奖、职级奖、培育奖，各奖项根据下线体系新增业绩赚取“提成”。根据奖励机制，每名经纪人一般都做三条下线体系，三条下线体系均衡发展，可获取动态收益最大化。

就这样，不到半年时间，全国会员达2000多人。其中，山东经纪人刘向群的业绩最佳。时年36岁的刘向群，是济南一位小有名气的律师，由于其身份特殊，接触的群体也比较高端，发展下线得心应手，独自发展了500多个下线，深受陈玉豪赏识。很多政策的制定和调整，陈玉豪都对刘向群言听计从，并且在多种公开场合宣称刘向群为“军师”。

2011年10月，为表彰刘向群及其团队，陈玉豪亲自带领山东团队到青岛崂山旅游，并发放奢侈品牌包和高端电子产品等贵重礼物。其间，在刘向群引荐下，陈玉豪认识了烟台经纪人张艳艳。

时年31岁的张艳艳风情万种，一下子迷住了陈玉豪，并成为其情人。此后一段时间，在陈玉豪帮助下，张艳艳的业绩突飞猛进，随即她提出要做山东经纪人，要求陈玉豪将刘向群调往别处。陈玉豪没有答应，这引起张艳艳不满。

此后，张艳艳又向陈玉豪提出到北京做经纪人。陈玉豪再次拒绝，原因是北京的“水”太深，怕赔了夫人又折兵。

连续两次“碰壁”，这让张艳艳心生不满，她也多次拒绝陪陈玉豪玩乐。

“塔尖”失踪

2012年3月，山东800多名会员直购代理奖、职级奖、培育奖等奖金，出现断链。一些会员通过私下打听，得知其他省份也是如此，一下子都慌乱了。而此时，陈玉豪已多日没有音信，众多压力和质疑纷纷指向刘向群，有会员产生报警念头。

为稳定军心，刘向群自己垫资200万元，先给广大会员发一些奖金，然后通过人传人的方式“攻心”：大家都是一条线上的蚂蚱，报警谁也跑不了。尤其是一些离退休老干部，很多都发展了下线，有的还瞒着子女，将养老钱拿出来了，一旦报警，不但钱打水漂，而且，名誉、家庭和子女都受影响。此方式让很多离退休人员打消了报警念头。

尽管暂时稳定了局面，但刘向群每天拨打几十遍陈玉豪的手机，都是“关机”，给陈玉豪发邮件、QQ留言，也没有任何回音。一种不祥的预感日渐在刘向群脑海中盘旋：陈玉豪卷款溜了。

就在刘向群疯狂寻找陈玉豪的时候，拥有500多会员的烟台出事了。

烟台市公安局莱山分局经侦大队接警记录显示：2012年1月30日，莱山区退休中学老师孙某报案，称2011年6月份，张艳艳以1万元存一年，可获利息2.6万元为诱饵，向他推销美国股市私募基金MS31万元。并且告诉他，发展下线收益更高。起初几个月，孙某都能及时足额收到利息，这让他感到是在“捡钱”。为扩大收益，他又拉三位亲戚做下线，可是11月份后，利息和发展下线的奖金没有到账，便打电话问烟台负责人张艳艳，起初得到的答复是公司调整系统，过几天就转钱。就这样拖了两个多月，后来，基金网站也打不开，张艳艳的手机关机。孙某意识到不妙，便报了警。

而在孙某报警后一个月时间内，烟台各级警方接到相关警情80多起。

情妇“反水”“塔尖”重庆落网

2012年6月，刘向群在济南家中被烟台警方抓捕归案。

而真相确实如他所料，面对一年多积聚的数千万元财富，陈玉豪既惊又喜，深谙商场诡谲的他，做好开溜准备。他原本打算直接回美国，但国内的很多“红颜”让他一时割舍不下，另外自己的美国公民身份也让他多了几分淡定，再加上他认为中国地域如此辽阔，自己又办了几张以假乱真的假证，想用别的身份过活不是一件难事。2012年春节后，陈玉豪的主要活动地点为北京和重庆，因为两地都有他的情妇和“安乐窝”。

北京情妇叫宋玉丽，也是传销团队的一名经纪人。由于年轻漂亮，温柔体贴，深得陈玉豪欢心。陈玉豪多次允诺给她办绿卡，带她到美国，并且在北京朝阳区为其购买了一套三居室。见陈玉豪如此阔绰，陪陈玉豪到重庆游玩时，宋玉丽又将大学好友、重庆女孩赵芳介绍给陈玉豪认识。

北京的宋玉丽本不认识烟台的张艳艳，但令宋玉丽和陈玉豪想不到的是，赵芳和张艳艳却非常熟悉。于是，赵芳私下将陈玉豪在北京“金屋藏娇”的事全部告诉了张艳艳。想到自己曾经的“冷遇”，张艳艳怒火中烧，她当即根据赵芳提供的地址飞到北京，敲开陈玉豪的“家门”讨说法，结果被陈玉豪召集小区保安轰了出去。

2012年10月，在刘向群的供述下，烟台警方在青岛抓捕了张艳艳。为报复陈玉豪，张艳艳痛快交代了陈玉豪的很多机密和可能藏身之所。11月底，烟台警方调查得知，陈玉豪在重庆涪陵区出现，经过缜密摸排调查后，终于在2012年11月29日下午将陈玉豪抓获。

据山东省公安厅有关负责人介绍，鉴于地域广、人员多、案值大等各种因素，此案可谓近年来山东乃至全国破获的最大互联网传销案。

目前，此案正在进一步审理之中。

编后：

在此提醒广大民众，网络传销共有四种典型手法。一是“虚拟网络”类。包括“网赚”、“网络电话”、“网络教育资源”、网络游戏，以及金钱游戏等。大体模式为，提供一种网络模式和资源，通过会员充值或者拉人头方式发展层级规模。而实质上，这种网络模式和资源，都没有价值，就如实质传销中的一些假冒伪劣商品一样，就是一种概念。二是“资本运作”类。打着所谓上市融资、债券、期货、项目投资的幌子，以高额返利、回报为诱饵，要求交纳高额费用成为会员，本案即是如此；三是“复合传销”类。使用网络购物及电子商务名义，建立网络购物及会员营销双平台网站，购物即可取得发展他人加入的资格；四是“实体网络传销”类。利用境外空壳公司名义，建立网上营销平台，招募传销团队，从事传销活动。广大读者一定要睁大眼睛，时刻绷紧投资理财弦，切莫被一些网络传销骗局忽悠。