浅析债权让与通知的效力

戴意理

摘 要 应区分债权让与通知对债权让与合同的效力和对债务人的效力。债权让与通知对债权让与合同的效力不产生影响。对于通知对债务人的效力，我国采用的是通知生效主义。

关键词 债权让与 通知 效力

一、有关债权让与通知效力的各种学说

对于债权让与通知的效力问题，我国长期以来存在混乱、模糊的表述，且意见分歧大。一种观点对通知的效力不做具体的区分，认为债权转让通知的效力在不同的立法模式中有所不同，具体说来有如下几种：一是准物权行为模式，该种模式以德国、我国台湾地区为代表。该种模式认为，合意一旦达成，受让人便取得债权，而且对第三人发生效力，是否通知对债权让与本身不产生影响，只是对债务人的保护产生效力；二是纯粹意思主义模式，该种模式以瑞士、奥地利为代表，债权移转根据当事人之间的合意发生效力，该种性质的合意属于债权合意，在这种模式下，通知并不对债权移转发生效力，也不构成债权让与的构成要件，是否通知也对债权让与本身不产生影响；三是通知对抗要件模式，该种模式以日本、法国为代表，在这种模式下，如不涉及第三人的利益，通知并不是债权让与的构成要件，是否通知并不影响债权的转移，一旦当事人之间达成债权让与协议，该协议在相对人之间发生效力，但不得对抗第三人。

一种观点认为，按照新合同法的规定，债权人转让其债权虽然不必征得债务人同意，但必须将转让的事实通知债务人时，才对债务人生效。此即所谓的通知生效主义。由此可见，在我国，通知是债权让与对债务人的生效要件，但不是对让与双方当事人生效的要件。

还有观点认为，债权转让通知是债权转让合同的法定生效条件。在债务人接到转让通知之前，转让合同对债权让与人和受让人不生效力。总而言之，业已成立的债权转让合同因缺乏法定生效条件，不能发生转移债权的法律效果。让与通知是债权移转的生效要件。根据我国《合同法》第 81 条、82 条之规定，并结合要约、承诺等制度，我国让与通知的生效应解释为采纳了到达主义。

从以上的表述和意见中，可以看出关于通知效力的理论在我国学界是混乱的。我国《合同法》第 80 条规定：债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。对该条的解释，学者存在完全不同意见。对此，笔者认为在讨论通知的效力时，应该首先对通知的效力作出区分，即区分通知对债权让与合同的效力和通知对债务人的效力，这样一来，能对通知的效力有清晰的认识。

二、债权让与通知对债权让与合同的效力

从上面的观点可以看出，有观点认为通知是债权让与合同的生效要件；还有观点认为通知对债权让与合同的效力不产生影响。笔者同意后种观点。理由在于，债权让与合同实际上也是众多合同的一种，因此它只要符合一般合同的成立生效要件，就应该具有相应的法律效力。另外，合同具有相对性，债权让与合同的主体是让与人和受让人，正如买卖合同的主体是出卖人和买受人一样，债务人并不是该合同的主体，它对于债权让与合同并不能参与意思表示，因此不宜将债权让与合同本身的效力和通知混为一谈，这样会造成法律关系的混乱，不利于促进交易，维护交易安全。正如有学者指出的那样：对让与人与受让人之间的债权让与关系而言，通知并不是债权让与的构成要件，是否通知不应当影响债权的让与，即一旦当事人之间达成债权让与协议，该协议在当事人之间发生效力，债权已经发生移转，任何一方违反协议，应当负相应的违约责任。所以转让人不得以没有通知而否认债权移转的效力。

三、债权让与通知对债务人的效力

为了保护债务人的利益，各国民法在规定债权让与对让与双方当事人之生效要件的同时，也就债权让与中如何保护债务人的问题作出规定。综观各国民法，主要有三种立法例：债权让与自由主义，即债权让与既不需要债务人同意，也不需要通知债务人，仅需债权让与人与受让人之间达成合意，对债务人即产生效力。严格限制主义，即以债务人的同意作为债权让与的生效要件之一，例如我国《民法通则》第91条的规定。通知生效主义，即债权让与虽然仅因让与合同即在让与双方之间产生效力，但对于债务人，则以让与人或受让人的通知为对抗或生效要件，例如瑞士。

对于通知对债务人的效力，我国采用的是通知生效主义。如果容许债权让与合同自成立时对债务人也同时生效，那么，债务人因不知债权让与事实而为给付却不发生清偿的效果，同时对新债权人负有的债务不履行责任，对债务人显然不公平，因此《合同法》第80条第 1 款规定：“债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知该转让对债务人不发生效力”。债权转让在债权人与受让人之间产生，债务人难以知晓，为避免债务人错误清偿而招致责任，法律规定：债务人受到转让通知之前向转让人清偿的，其债务消灭。

债权让与何时对债务人产生效力是一个重要的问题，它既涉及对债务人利益的周到、有效保护的问题，更关系到受让人的债权利益能否真正顺利实现。从各国立法看，对债务人的通知生效主义既维护了债务人的利益，又保障了债权的自由流通，合理地平衡了当事人之间的利益关系，在立法价值上实现了静的安全与动的安全的结合。这种立法例获到了我国大多数学者的赞同，认为它一方面考虑到了债务人的利益，要求债权人或者受让人在债权让与达成合意后及时地通知债务人，避免债务人因不知情而受到损失；另一方面，它充分尊重了债权人处分其债权的自由，有利于鼓励债权转让，符合市场经济发展的需要。因此，笔者也赞同对债务人的通知生效主义。

参考文献

[1]王利明.合同法研究（第2卷）[M].中国人民大学出版社，2003 .

[2]陈小君.合同法学[M].高等教育出版社，2003.