谈承包商的索赔管理

林梅 杜庆甫 宋凯

近年来，随着我国建筑市场的飞速发展，建筑行业竞争的日趋激烈，如何在竞争中求生存，提高经济效益是承包商所面临的一大问题。作为施工合同履行过程中，既能维护自身利益，又能增加利润的一个重要手段——索赔管理，正逐渐被承包商所重视和应用。然而，由于我国建筑市场还不规范、法制不健全，各参与方对施工索赔的认识尚不足，并且存在着一些误解，现行的索赔管理尚存在一些问题。

1 概述

1.1 施工索赔

施工索赔是索赔的一种，主要是指在施工合同履行过程中，根据合同、法律及相关规定，承包商由于非自身原因、对方不能正确履行或不履行合同而遭受权利损害或者经济损失时，通过一定的合法程序向对方提出经济或时间补偿要求的行为[1]。

按照工程管理界的惯例，索赔多指在建设工程合同实施过程中，承包商对非自身原因引起的工程延期、费用增加而要求业主给予补偿的一种权利要求。而业主对于属于承包商应该承担责任的，并且实际发生了的损失，向承包商提出赔偿，通常称为反索赔。

1.2 施工索赔的重要性

随着市场经济的快速发展，建设项目的不断扩大，工程复杂程度的逐步提高，建筑工程项目在实施过程中存在着各种各样的风险和众多的不确定性因素。因此，索赔是一种经常发生的现象，索赔管理也就成为一个重要的内容[2]。

1.2.1 索赔是合理分担风险的手段

项目的实施过程中，存在着各种各样的风险，如政治风险、合同风险、经济风险、自然条件等风险。对处于弱势的承包商而言，可以根据合同及相关法律的规定，通过索赔将损失降低、获得经济补偿[3]。因此施工索赔是对合同权限的补充，其实质是承包商与发包人承担工程风险比例的再分配。

1.2.2 索赔是承包商维护自身权益的途径

索赔是合同及法律赋予建设工程实施过程中受损失一方的权利，对承包商而言是一种保护自身、维护自己正当权益、增加利润和减少损失的手段，它是一项发生在业主、承包商与监理三者之间的合同管理业务，大量发生并且普遍存在，同时也是一种以合同及法律为根据、合于情理的行为[4]。如果没有索赔和有关法律提供的保障，建设工程施工合同的约束力、法律地位将会大大削弱，合同的正常履行也会大打折扣。

1.2.3 加强索赔管理有助于提高承包商的企业管理水平

一个有能力的承包商不应当只有先进的施工技术和施工机械，更应当具备较强的合同管理能力和施工索赔能力。有经验的承包商在项目实施过程中，总是努力寻找一切机会，利用索赔减少损失、获得较高的利润，以弥补其他的不足。因此不难看出，索赔额在施工企业利润中所占比重的大小，可以直接衡量企业的综合管理水平，尤其是施工合同管理水平，同时有利于承包商树立良好的信誉。

2 我国承包商索赔的现状及存在的问题

在我国，由于工程索赔尚处于起步阶段，各承包商对工程索赔认识尚不够全面，还不同程度上存在着“不敢索赔，不会索赔，不能索赔，不让索赔等”现象，在过去的工程实践中丧失了许多很好的索赔机会，不仅使承包商蒙受了重大的经济损失，而且也丧失了索赔经验积累的机会。通过总结，可以将现阶段我国承包商的索赔现状及存在问题归纳如下。

2.1 对索赔认识错误

在工程管理领域，对索赔概念存在着严重的误解——模糊认识甚至错误认识。实际工程中，有时索赔被误解为是一项强词夺理或是文过饰非的消极行为，承包商担心影响最终的价款结算，或考虑与业主和工程师的进一步合作，而不敢进行索赔，进而造成了一定的经济损失。

2.2 索赔意识淡薄

索赔意识淡薄主要体现在以下几方面:

1)由于项目经理和技术负责人的索赔意识不到位，或对技术规范文件及业主、工程师、承包商三方往来的文件理解不深刻，对可提可不提的索赔往往不提出。

2)对实际存在的索赔项目没有充分理由。承包商只注重索赔意向的提出，不重视项目实施过程中的证据收集和及时提交索赔报告，导致可以索赔的项目由于错过了时效期而失去索赔的机会。

3)程序错误。

2.3 索赔难

由于目前建筑市场正处于完善阶段，相应的政策和法律法规仍不健全，市场中的交易行为有法不依的问题十分严重，存在着行为主体上的不公平。工程中承包商明显处于不利地位，提出的索赔常常得不到认可。即使业主认同了索赔项目，也很难按照进度进行结算，要求承包商垫款，竣工时一起结算。在最终价款结算时，一些小的索赔项目直接被抹掉。

2.4 索赔专门人才匮乏

现阶段，多数承包商并没有设立专门的合同管理部门，缺乏有效可行的动态索赔管理制度和具体的操作流程，不能对工程进行及时的跟踪和有效的控制。管理人才的缺乏尤其是索赔专门人才的匮乏，是承包商索赔问题的症结所在[5]。

3 几点建议

由于工程索赔是合同管理的重要环节，更是项目管理的一项重要内容。针对上述我国承包商索赔的现状和存在的相关问题，提出一些建议。

3.1 转变观念，正确认识索赔

承包商应加强企业员工合同索赔的专门知识培训学习，努力使现场管理人员都能掌握索赔的相关知识，正确理解索赔的含义，在现场管理工作中不因错误的理解而导致索赔损失。同时加强员工的索赔意识教育，发生索赔事件时，要大胆提出，尽可能使得索赔成功。

3.2 提高索赔意识

1)正确理解相关文件。这就要求项目经理、合同管理人员或相关技术负责人等能够理解并充分掌握有关技术规范、相关法规，工程招投标文件、设计说明、施工图纸和业主、监理、承包商之间签订的合同以及往来性文件。对于有可能发生索赔的事件，准确及时、严格地按照有关程序提出[6]。

2)掌握索赔依据和机会。索赔能否取得成功很大程度上在于承包商对索赔的解释以及是否有强有力的证明材料，所以承包商要擅长搜集和整理与索赔相关的证据和材料，主要包括施工日志、相关月报、备忘录、会议记录、工程图纸、招投标时现场考察资料、气象材料、工程照片和声像资料、项目进度计划、工程费用计划、来往信函、各种原始单据，以及各种法规、证明等。另一方面，索赔的时效性也相当重要，时间就是金钱，在此处尤为突出。索赔贯穿于施工的全过程，因此从项目立项阶段开始，就需要重视合同管理，招标文件中的合同条件和相关图纸，要进行全面的分析研究。总之，要了解并重视施工过程中索赔的时效性。

3)根据合同及相关法律规定，工程索赔要按照一定的程序进行。所以承包商要注意在合同实施过程中出现的每一项索赔事项，都必须按照索赔惯例及合同条件的相关规定执行。

3.3 及早索赔

要完善工程索赔制度，制定工程索赔的标准化体系，促使企业按照相应标准提高管理水平和管理方法，使索赔制度化、法律化。

在施工过程中，对发生的每一项索赔，都应及早解决，单项索赔事件发生后就及时提出索赔要求。一般来说，单项索赔金额不多，发生时间短，问题相对而言也比较简单，业主会有感性的认识，比较容易接受。如若在过程结尾一揽子索赔，金额较大，问题也比较复杂，业主难以接受，这样索赔的难度相应的也增加了。因此，想要索赔成功，就需要及时发现，及时解决，且要单项处理[7]。

3.4 培养一批精通索赔业务的管理人才

承包商要加强对索赔的宣传和引导，全面学习研究国际上先进的索赔手段和经验，在实践中摸索索赔的策略与技巧，积累经验，不断提高索赔水平，维护自身合法权益。同时也应建立一套完整的索赔体系，进而形成强大的组织阵容。另外，承包商要注重索赔人才的培养，他们要善于从工程承包全过程的每一个环节中发现问题、提出问题，善于运用合同条款来处理问题，使索赔工作落实到实处。

[1]成 虎.建筑工程合同管理与索赔[M].南京:东南大学出版社，2007.

[2]李 娟.施工企业索赔管理的几点看法[J].中国新技术新产品，2010(7):28-29.

[3]苏爱红.承包商如何加强工程索赔管理[J].中国新技术新产品，2009(23):42-44.

[4]姜 曦.浅析建设项目施工过程中承包商的索赔管理[J].中国西部科技，2005(8):26-27.

[5]张卓清.论施工企业工程项目的索赔管理[J].企业经济，2009(10):55-57.

[6]齐 妙.浅析承包商的索赔管理[J].科技资讯，2010(13):92-93.

[7]方国平.浅议施工企业如何加强索赔管理[J].经济师，2004(9):63-65.