李杨勇:始终坚守依法合规经营的定力

　　依法合规是保障一个社会有序运转、保障一家企业健康成长的基本准则。商业银行是高风险的行业，这样的行业特点决定了始终坚守依法合规经营的定力对于商业银行而言显得格外重要。正是基于这样的认识，交通银行湖北省分行多年以来，始终将坚持依法合规作为自身经营管理的最高准则，并将“依法合规的深厚‘定力’”归纳总结为五大文化基因之一，使之深入人心、代代传承。
　　在多年来的实践中，我行深切体会到：推行合规管理是一项长期而艰苦的工作，需要各个部门和全体员工的认可和配合，而来自高管层的重视和高管层的率先垂范是最为重要的。在这方面，总行高管层树立了很好的表率，分行管理层也积极效仿，在干部员工中带头坚持科学发展观和科学合规观，努力在全行上下营造出“合规优先、主动合规、全员合规”的良好氛围。按照“合规从高层做起”的基本理念，分行管理层在议事决策中始终把依法合规放在首位，积极引导全行在各项工作中正确处理好合规与发展、合规与创新的关系。特别是近年来，通过推动五个方面的转变，逐步树立起科学的合规观，较好地发挥了合规管理对业务发展的保障和促进作用。
　　一是推进合规文化建设，实现从仅仅将合规管理看作是具体的风险操作规程到确立“合规创造价值”理念的转变。面对全球金融危机背景下市场竞争激烈、发展压力较大、市场中不正当竞争诱惑重重的环境，我行引导基层经营管理人员不钻空子，不以违规换取所谓的发展，而是在合规创造价值上寻求竞争优势。通过在实践中取得的成功案例，在全行上下进行宣扬，进一步坚定了依法合规开展经营活动的理念、依法合规为客户构建服务平台和提供解决方案的理念、依法维护我行合法权益的理念，并逐步将合规文化建设作为企业文化建设的重要组成部分，对我行新一轮可持续发展产生了积极的促进作用。
　　二是完善组织架构，实现从粗放式、分散式合规管理向全行专业化、集中化、精细化合规管理的转变。近年来，我行不断整合全行的合规工作资源，强化各条线合规管理的职能，并在各业务条线组建了合规管理团队，不断提升合规专业职能部门对风险预防的介入功能、止损功能、服务功能和管理功能；提升合规工作的质量，使合规工作在深度和广度上逐步适应我行业务发展和战略转型的需要，使合规工作真正为推动我行业务发展提供全面、深入的服务，充分满足业务拓展对合规服务的需求。
　　三是实现从合规工作由被动受理需求向主动参与各项经营管理活动的转变。在实践中，我行要求法律合规部门，不能仅仅将自身的工作职责定位于对基层单位和业务部门在经营管理中涉及的法律问题，简单答复“合规”还是“不合规”，而是要就整个方案与相关单位和部门进行充分沟通协调，并在此基础上，重点研究如何根据客户需求和业务拓展要求去设计一个符合法律合规要求的可行方案。
　　四是实现从对交易方案轻易否定或者一味迎合的线性思维，向坚持依法合规审慎原则的转变。在经营管理决策中，我行要求无论是合规部门还是基层经营单位，在面对任何一个交易方案、交易合同时，都能够统一认识，坚持以合法审慎原则作为共同遵守的原则。基层经营单位遵循这一原则去拓展业务，合规部门遵循这一原则去对交易方案和合同进行审查管理。通过推进专业合规人员和业务人员的良好合作，在多个重要业务合同和业务方案中较好地平衡了交易各方的风险收益关系，获得了银企双赢的良好效果。
　　五是实现从对不合规事件进行个别纠正到建立科学的合规激励约束机制的转变。为了在全行上下对合规形成科学的激励约束机制，我行在综合经营目标考核体系中专门设置了“内部控制合规”的考核指标，对各经营单位和各主要业务部门进行合规性考核，激励干部员工主动合规，在全行推行诚实和正直的价值观念。
　　总之，近年来，通过在经营管理实践中坚持不懈地推动上述五个方面的转变，我行干部员工自觉服从金融监管、自觉遵章守纪的意识不断增强，依法合规经营的定力不断增强，合规管理取得了三个方面的显著成效：一是较好营造了全行规范管理、合规经营的氛围；二是显著提高了领导干部合规先行、依法治行的能力；三是有效提高了干部员工应用合规手段解决实际问题和规范化操作水平。当前，在我行，无论是干部还是员工，无论是授信业务还是柜面服务，均严格按照监管部门及总行规范管理与合规经营的内控流程要求，在法律框架和内控制度下办公办事，全员风险防范能力显著提高。同时，良好的合规文化也使得我行在多年来的发展中避免了背包袱、走弯路，各项业务始终保持持续健康发展的良好势头。
　　（作者系交通银行湖北省分行行长）