湖北银监局决定在湖北省开展“合规文化与执行力建设年”活动,是在湖北银行业发展关键时期做出的一个非常必要、非常及时、非常正确的重要举措,对全省银行业培育合规文化、加强合规管理和推动稳健经营将起到积极的促进作用。农行湖北分行将严格按照活动要求,认真组织发动、深入贯彻落实、努力实现合规文化和执行力建设的新进步、新突破。下面,结合农行实际,我就“合规从高层做起”谈点个人体会。我认为,“合规从高层做起”,首先是认识问题,其二是“做”的问题,具体说来有四项重点工作。
第一,强化合规经营理念。作为银行高管层,必须将合规融入办行理念,作为基本的经营策略,始终处理好速度与质量、风险与收益的关系,始终做到发展速度与管理能力的同步提高、收益水平与风控能力的同步提升,这是商业银行持续健康发展的根本保证。基于这一认识,我行提出了“稳健为上、价值为本、创新立业、公平立行”的办行理念,将稳健经营、合规管理作为业务发展的主基调,贯彻落实到各项决策和业务的全流程。2011年以来,我们提出加强合规定文化建设,强调在任何情况下干部员工都必须自觉恪守合规要求,并将之列为全行三大中心工作之一,努力通过合规理念的固化、合规文化的深植,将合规理念与制度上升为员工普遍的合规行为,让合规定力成为全行控险防案的“定海神针”。
第二,完善内控合规机制。加强合规管理,必须结合本行实际,建立一套行之有效的机制与办法,打造制度管人、流程管事的硬环境。2010年以来,农行在合规组织建设、制度机制创新等方面做了较多工作,对全行经营管理品质的提升起到了很大作用。在合规组织建设上,农行湖北分行成立合规检查大队、整体移位接管团队,各二级分行成立内控合规部,各支行和各业务部门配备合规经理,初步建立起了“横到边、纵到底”的合规管理体系。在合规机制建设上,制定了内控评价量化考核办法,将考核结果纳入单位和领导班子绩效考评体系,赋予较大考核权重,每季动态考核,充分调动各级领导班子抓内控管理的积极性。在合规制度建设上,制定《2010年案件防控工作指引》,明确了九大业务条线的35个主要风险点及其防控措施,提升了案件防控工作的针对性、操作性;出台《业务部门合规管理尽职意见》,将业务风险点分解落实到各部门,定期考核风险状况及整改情况,切实增强了业务部门合规管理的责任感。由于机制有效、控制有力,2010年我们没有出现经济案件和重大违规行为,风险管理水平被总行评为A类行,进入全国农行系统前5位,内控评价也由二类行跨入一类行。
第三,改进合规工作方法。合规管理是一项长期的系统性工程,必须坚持虚实结合、点面结合的原则,统筹规划,循序渐进。要深刻认识合规文化的重要作用,把有形的合规组织机制建设与无形的合规文化建设相结合起来,以文化理念引领合规建设方向,以机制建设巩固文化建设成果,刚柔相济,相得益彰。要有打持久战的思想准备,坚持把合规管理的普遍工作与重点工作相结合起来,针对合规管理的难点问题与重点环境,制订循序渐进的解决方案,推动合规管理水平的不断提升。2010年,我们重点解决了合规组织体系建设课题,实现了内控合规管理体系对全部网点机构、全部业务和全员人员的三个“全面覆盖”。2011年我们将重点解决营业网点的合规管理问题,切实改变这个风险集中点的合规状况,目前已经出台网点合规管理动态考核办法,通过明确网点重要岗位合规职责、将合规管理情况与网点负责人的绩效相挂钩等方式,全力筑牢合规风险的“第一道防线”。
第四,抓好执行能力建设。制度是根本,执行是关键。提高制度执行力,是银行高层合规管理必须全力抓好的重点工作。高管层既要亲自抓部署、抓落实、抓督导,在制度执行和合规管理上当表率、做示范,也要在改进监督机制、创新检查方式等方面下功夫,解决好基层监督流于形式、执行力层层递减等问题,确保规章制度不折不扣地得到执行、管理要求不折不扣地落到实处。要始终保持对违规行为的高压态势,做到泾渭分明、奖惩有力,让“员工知道什么事是不能干的、行长知道什么人是不能留的”成为一种合规常识和行为底线,深入人心,界限分明。2010年,农行湖北分行先后两次全省视频会议通报和处理严重违规行为,共处分共63人,其中留用察看4人,开除3人,解除劳动合同3人,真正让“高压线”带上了“高压电”,充分保证了规章制度的权威性、严肃性。我们2011年将继续加大惩处力度,特别是对整改工作流于形式、“新官不理旧账”、屡查屡犯的单位和责任人,坚决从严处理,决不姑息迁就,达到处理一个、震慑一片的效果。
总之,银行家不是冒险家和投机家,合规管理是银行家的基本功之一。我们应不断健全经营理念,正确处理管理中的各种关系,努力做一名称职的银行管理者。
(作者系中国农业银行湖北省分行行长)