韩沂:培育银行良好合规文

　　合规经营是银行业金融机构存在和发展的根本前提，也是银行业安全稳健运行的关键所在。合规管理是银行业金融机构一项核心的风险管理活动，加强银行业的合规管理工作，对于有效防范银行业合规风险及由此而引发的信用风险、市场风险、操作风险等其他风险，促进银行业金融机构稳健经营至关重要。
　　在过去几年里，湖北省银行业沉着应对国际金融危机带来的严峻挑战，认真贯彻执行国家各项宏观调控政策，有力地支持了地方经济平稳较快发展，保持了银行业稳健运行的良好态势，圆满地完成了“十一五”规划各项工作任务。2011年是“十二五”规划的开局之年，我们应当清醒地看到，当前我们银行业面临的后危机时期经济金融形势更为复杂，银行业在应对金融危机、支持经济发展过程中面临的一些新老矛盾和问题还相当突出，特别是在应对国际金融危机复杂形势和特殊政策的过程中，银行业一些不合规、不审慎的经营行为出现反弹，银行运营机制和信贷管理出现回潮和倒退，融资平台贷款风险、房地产贷款风险、贷款集中度风险、案件操作风险等一些突出风险隐患正在孕育和聚集，在这种形势下，进一步加强银行业的合规管理工作，确保国家各项银行业监管政策有效贯彻执行，确保银行业金融机构严格做到依法合规经营，比任何时候都显得更为迫切，更为重要。
　　加强银行业合规管理，重点在于加强银行业合规文化建设，通过合规文化的培育，不断增强银行业从业人员“合规人人有责”、“合规创造价值”的观念，营造一个“人人合规”、“主动合规”的良好合规文化氛围，使我们银行业的合规管理体制机制牢固地深植于合规理念和合规文化进步当中。
　　加强银行业合规管理，关键在于树立“合规从高层做起”的理念。各银行业金融机构的高层应充分认识合规经营的重要性，设定鼓励合规的基调，倡导并践行诚信、合规的行为规范，大力培育良好的合规文化，完善合规管理制度，充分有效发挥合规职能部门在有效管理银行合规风险中的作用。
　　加强银行业合规管理，紧紧围绕银行业监管的重点来开展。各级银行业金融机构要把合规文化和执行力建设统一到平台贷款清理、贷款新规贯彻落实和案件防控三项重点工作中，严格按规定开展平台贷款清理，严格贯彻执行贷款新规的各项规定，严防各类操作风险案件的发生，确保国家各项银行业监管政策的有效贯彻执行。
　　我相信，通过此次湖北银行业“合规文化和执行力建设年”活动的开展和银行业合规文化建设高级研讨班的举行，大家对银行合规文化建设多层次、多角度、全方位的探讨，通过中外资银行合规管理经验和做法的充分交流，必将促进湖北银行业合规文化建设的有效开展，必将促进湖北省银行业金融机构合规管理工作机制的进一步完善。同时，也必将促进湖北银行业合规风险管理水平和风险管控能力再上新的台阶。
　　（作者系湖北银监局局长）