采取“五个一”办法营销基金效果好

2009-03-26 08:47吴春锋
金融博览 2009年2期
关键词:五个一全行基金

吴春锋

08年,农行江苏省沛县支行在基金市场行情低迷的情况下采取“五个一” 办法营销基金,取得较好业绩,在省分行开展的“百日基金营销竞赛活动”中实现基金销售3017万元,销售额居苏北33个县级支行首位。“五个一”的营销办法是:

营造一个良好的基金销售氛围。首先,该行在营业网点、城区及重要集镇的醒目位置统一悬挂宣传条幅,牢固确立起农行代理销售基金的品牌形象。其次,广泛开展“发一条短信,传递理财信息”温情提示活动,对全行的星级客户、转账电话客户、银行卡客户和公务员、教师等客户群体及时传递各种理财资讯。第三,开辟基金销售“绿色”窗口,选拔精通基金业务的人员担当专职接待柜员。第四,在营业面积较大的网点设立专门的“基金角”,并配备专职营销员,随时为客户提供咨询服务。第五,设立基金宣传栏,定期更换宣传资料,让客户随时能够了解到基金的相关信息。第六,先后印制宣传单6.5万余份,安排专人深入商业网点、厂矿、居民小区、机关和学校广为散发。

开展一次全方位的风险提示。本着诚实守信、对客户负责、让客户明明白白进行基金投资的原则,一方面该行通过举办讲座、印发宣传单等形式,对客户开展基金投资风险教育,另一方面对每一位前来该行购买基金的客户及时发送风险提示函,提醒他们在购买基金前认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的实际情况来选择购买适当的基金品种,积极引导广大客户理性投资基金。

打造一支优秀的营销基金团队。一是通过公开竞聘的形式,对各营业网点的营销主管和个人客户经理进行选拔,将一批素质优良、业务精通、善于沟通的员工充实到基金营销岗位上来。二是以营销型人才特别是在理财方面有一定特长的员工为核心,各网点都成立了基金营销小组,建立起一支优秀的理财产品營销团队。三是狠抓基金知识和营销技巧的培训,先后数次专门邀请基金经理对全行员工进行专门培训,并举办了三次基金营销知识业务竞赛,大大提升了员工的营销水平。

培养一批忠实的购买基金客户群体。在基金营销过程中,该行一方面要求全行员工对投资意识较强的客户积极引导购买基金,建立定期沟通制度,另一方面在股市行情波动过程中及时与客户沟通。与此同时,该行还组织了数支理财小分队,定期到社区、厂矿和机关举办理财专题讲座,与客户进行现场互动交流,使广大客户对基金的认知程度明显提高,购买基金的积极性明显增强。

制定一套有效的激励办法。该行紧密结合自身实际情况,2008年年初就制定出台了一整套基金销售考核办法,提高了基金代销业务计量计价奖励标准,按旬考核,按月兑现奖惩,使广大员工切身感受到了基金代销业务所带来的效益和实惠。同时,该行还先后在全辖范围内开展了基金营销“擂台赛”和“对口赛”,举行了优秀营销团队和营销标兵评选等系列活动,极大地调动了全员营销基金的积极性和主动性,有力地促进了全行基金代销业务的发展。(作者单位:农业银行江苏省沛县支行)

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