扑朔迷离四川盛世集团诈骗案

尹鸿伟

“盛世集团早就垮了'现在只有空房出租了。”大门旁进出的工人说，“我们只是在这里租房，没有见到盛世集团还有什么活动。”

2007年5月，在四川省成都市红牌楼下场口一条破旧的小街上，一块油漆剥离的木招牌提醒着路过的人，拥有里面宽大的地盘和众多厂房的这家企业曾经实力不浅。事实上，这家“四川盛世集团有限责任公司”的董事长谌治武已经于2005年7月在广州被逮捕，原因是“涉嫌在全国范围内诈骗10多亿元人民币，其中包括行骗广州一家公司1860．125万元人民币”。

2005年8月11日，数名中央高层领导先后对谌治武一案作出批示：对此案要坚决严查，不管涉及任何人都要一查到底!进人2007年，围绕着谌治武及其四川盛世集团的各种奇特经历和故事不断被披露出来。

骗倒一堆银行干部

2007年4月，原中国农业银行重庆市分行行长吴让揖被重庆市渝中区法院一审判处有期徒刑6年，为2005年12月4日吴让揖在庭审中表示的“我有错，我认错”划上了句号。时年65岁的吴让揖在法庭上称自己是上当受骗被人利用了，事实上，类似吴让揖“出事”的干部，他不是第一名，也不是最后一名，“在全国各地有—大批”。

能够让堂堂直辖市农行行长受骗的人自然能力非同小可，此人正是四川盛世集团有限责任公司董事长谌治武，在20世纪90年代中后期，该集团由于不断参与各种大型经济活动而闻名四川，是四川省一家名副其实的知名企业。

1998年2月，吴让揖在一次餐会上，认识了谌治武。两天后，谌便来到吴的办公室，“口头描绘了一张公司发展蓝图一一盛世集团将收购重庆的一家上市公司，还要把四川的一家航空公司迁到重庆发展，希望得到银行的资金支持。”看到对方对自己所言并不怀疑，谌治武顺势要求吴让揖为其开立金额为3000万美元的不可撤销国际跟单信用证。

吴让揖事后表示，考虑到盛世集团当时在四川算是知名企业，自己认定是一个“黄金”客户送上门来，如果把这个客户抓住，就能在竞争激烈的金融界得到大业务，于是爽快地表示支持。随后，吴安排银行国际业务部何国栋、张勤、王军等人对盛世集团开立信用证的资信情况、偿付能力进行考察，国际业务部考查后发现四川盛世集团存在不少资金和资产问题，提出要其依法完善好抵押担保手续后再开证，逐级审批，各项保证金按规定收取等意见。但吴让揖未予采纳，却命令下属为谌治武“边开证边完善手续”。

按照农行当时的规定，“开立信用证应向申请人收取不少于开证金额30％的保证金”、“农业银行给同一客户的远期信用证开证余额不得超过2599万美元”。在开立信用证前，吴让揖不但同意了谌治武提出只缴纳10％的保证金的要求，还“变通处理”突破了自己单笔不超过300万美元的审批权限。在第一次开具978万美元时，吴让揖分4笔开出，使每笔金额均不超过300万美元。通过这种化整为零的方式，吴让揖在不到一个月时间给盛世集团开出的信用证总金额为3313．6万美元。

祸根由此埋下，这些信用证到期后，盛世集团均未归还，最终，这笔巨额欠款沦为呆账，银行只得将其作为不良资产转划给长城资产管理公司。这些情况引起了中国农业银行总行的高度重视，亡羊补牢决定“严肃处理违规违纪高级管理人员”。

1999年，吴让揖被撤销行长职务，降为处级，留用察看，不久“又被派去找谌治武收款”。2004年1月，农行总行认为吴的收款无任何实质性进展，遂给予其党内开除党籍、行政开除公职处分；而何国栋、张勤、王军等人也被处以警告等行政处分，其中何国栋于2004年9月调重庆万州商业银行任董事长。随着2005年谌治武在广州被捕，诈骗罪渐渐曝光，吴让揖等人才正式受到法律处罚。

法院经审理认定，农业银行重庆市分行给盛世集团开出信用证一案，至今共有2．4亿多元人民币和1474万美元的利息损失无法收回，吴让揖身为行长，是直接负责的主管人员，构成非法出具金融票证罪，法院决定判处其有期徒刑6年。另外，当时均任中国农业银行重庆市分行国际业务部副总经理的何国栋、王军和张勤3人，也因为涉及该案被处理，王军、张勤被判处有期徒刑两年，缓刑两年；何国栋免予刑事处罚，原因是“3人均有自首情节”。

在中国农业银行重庆市分行内部，何国栋主持国际业务部的全面工作，王军具体分管国际业务部国际结算业务，张勤具体分管国际业务部信贷业务。法院认为：对于四川盛世集团和行长的种种违法行为，3人没有进行抵制，而且为了服从领导决定，致使银行为四川盛世集团开出信用证金额总计3313．6万美元的行为得以完成。

另外，据四川省检察院的公开资料表明：中国农业银行原四川省达川地区分行行长黄锦江等人，收受盛世集团贿赂上千万元，违规发放巨额贷款，造成4亿多元损失，已被提起公诉。

由此可见，谌治武以及他的四川盛世集团能耐非同一般，许多农业银行行长不断被“拔出萝卜带出泥”。已有媒体公开报道；事实上四川省农行早在2001年1月曾向四川省公安厅报案，但_直没有结果。

官司不断的“名企”

在四川省和成都市，谌治武的确是个名人，他不但以“有钱”出名，而且还以“欠债”闻名。

据《成都晚报》2002年8月31日报道2000年5月17日，成都人谌治武以一辆劳斯莱斯轿车为质物，向成华区民生典当行3次借款共计250万元，双方约定借款期为1个月。期满之后，谌无力还款和支付利息。典当行据此向法院提起诉讼，要求判令作为质物的“劳斯莱斯”归典当行所有。成都市中级法院已经对此案作出判决，判该车归典当行所有。该报道称：这是全国首个由法院在典当借款纠纷中对典当行的“质物所有权”约定进行确认的案例。

现年43岁的谌治武是四川南江县的一个农民，他用以骗得巨款的空壳公司盛世集团前身也是成都市武侯区一个村办集体企业。1989年从达州外贸局离职下海，成立了成都盛世实业总公司，自任董事长和总经理。在短短几年，“成都盛世”便发展成当地的明星企业。1996年，谌治武以盛世实业等公司为发起人设立了注册资本金为4045万元的四川盛世集团公司。1998年12月，谌治武更被选为四川省质量协会副会长，和他一同当选的还有四川长虹集团时任董事长倪润峰。

1997年4月15日四川盛世集团一份公开的“集团主要产业概况”中这样自称：“1996年，集团公司签订了引进年产40万套可充锂离子电池及配套充电器生产技术及成套设备的合同，该项目总投资1．6亿元，全部建成后年销售收入为4．08亿元”、“已在成都、重庆、雅安等地开发了15个建设项目，总建筑面积27．98万平方米。九五计划末，

每年将有10万平方米的优质房产投入市场”、“盛世国际匈牙利贸易公司在匈牙利取得了烟草专卖权，并在美国注册了盛世牌香烟，是在匈牙利唯一经营烟草的中国公司”。

对于谌治武的相关介绍也相当出色：“在盛世集团董事长谌治武先生的运筹帷幄下，盛世人以‘自强不息、团结求实、奋力拼搏、争创一流为企业精神，坚持以人为本，科技为魂，以勃发的雄心和稳健的操作，把握市场契机，加强资金运作，充分发挥集团跨行业、跨地区、跨国界的经济联合优势，参与国际竞争，使集团不断自我完善，自我发展，为建成具有一定竞争实力和发展实力，具有较高国内国际知名度的大型集团企业而不懈努力。”

现在，随着谌治武的落网，这一切都成为笑柄，其每一步所谓“成功”基本都与“作假”和“诈骗”有关，最终的结局其实早就露出端倪，奇怪却一直没有人注意，相反不断往他的陷阱里跳。

按照有关部门的披露，盛世集团成立时，首先通过中国农业银行四川省分行直属支行城西分理处开具虚假存款证明，将实际存款余额由158万元虚增为4780万元，虚报注册资本为4045万元，以此骗取银行贷款1．1亿元。在1996至1998年3年间，盛世集团委托盛世化工公司、盛世汽车等6家企业在中国农业银行成都市总府支行开立信用证总计1．7亿美元，形成信用证垫款后转贷款5287万美元，其中5993万美元进口信用证在海关无任何报关资料，13笔提单上的船舶航期不符合实际航海记录。

另外，利用银行承兑汇票也是谌治武获得贷款的另一道具。1996至1998年，盛世集团及其达川分公司分别在中国农业银行成都市总府支行、中国农业银行四川省达川分行申请签发银行承兑汇票5040万元和1．73亿元，收款人分别为四川化工进出口公司和重庆运灵商务有限公司。后来有关部门查明，盛世集团所提供的贸易合同均为虚假合同，其中化工公司的公章系伪造，合同和银行承兑协议上的银行账号根本不存在；盛世达川分公司、运灵公司自成立以来均未开展任何经营业务，也无任何纳税记录。

除了这些与川渝两地多家农业银行说不清、道不明的关系外，四川盛世集团一直经济官司缠身，而且每一起官司均与农行系统有关，涉及四川、重庆和西藏等全国很多地区近10家农业银行。

2002年6月14日，西藏自治区高级法院审理了农业银行西藏自治区分行营业部与西藏藏宝经贸有限公司、四川盛世集团有限责任公司和成都三电股份有限公司“借款合同纠纷”一案。

2002年10月16日，最高人民法院终审了西南电子设备研究所与农业银行成都市总府支行、四川盛世集团有限责任公司、成都火炬房屋开发公司和四川新中港华通汽车有限公司“借款合同抵押纠纷”一案。

从1993年开始，谌治武先后拿出480多万元人民币、60多万美元、商品房一套、劳力士等高档手表3块，贿赂银行高层及经办人员。从1996年至1999年，先后有四川达州、渠县、成都，以及重庆、山西等地多家农业银行向盛世集团贷款，至案发时仍有大部分资金追不回，令国家资金蒙受巨额损失。2004年7月，四川盛世集团终因无法正常经营被吊销营业执照，2005年后，无法继续填补资金窟窿的谌治武只好出逃躲避。

事实上，进入1990年代以来，谌治武和盛世集团就不断出现在公众视野中，或者收购、贷款，或者打各种“借款合同”官司，但是一切都没有引起众人的警觉，反而不断有企业、银行与其合作，使其拆东墙、补西墙的“资金链”—直得以延续。成都市一名知情人士透露，多年来谌治武就靠不停地收购地产、企业，然后不断进行银行抵押贷款，使其拥有的经济总额数字不断扩大，在其被广州警方抓捕后，有人说其涉案40亿元人民币，更有说高达100亿。

2007年5月29日和30日，广州市中级法院开庭审理了以谌治武为首的特大诈骗案。广州市检察院指控：谌治武(化名胡盛森、陈焦青、黄焕尧、武治)、邓建国、邓良辉和徐志坚4人先后成立了7家公司，并以这7家公司为股东单位组建了盛世集团公司，盛世集团公司及控股的4家公司借用了近10家公司的名义，采用对银行工作人员大肆行贿，向银行提供虚假资料，先后在中国农业银行重庆市分行等6家银行实施合同、票据、信用证诈骗，骗取银行巨额资金，拒不归还，造成上述金融机构严重经济损失。公诉人表示，谌治武等4人分别涉嫌诈骗、信用证诈骗、票据诈骗、合同诈骗和单位行贿等5项罪名，骗得各类款项共计12亿多元人民币。

前四川省旅游局局长疑案

2007年5月23日，成都市中级法院开庭审理了“廖冬冰涉嫌受贿4万美元”一案。

出生于1957年的廖冬冰，被捕前为正厅级干部。曾经当过知青，任过副县长、四川省国资局副局长和四川省财政厅副厅长，1997年9月至2000年5月期间任四川省旅游局局长，2001年6月起任四川省国有企业监事会主席至案发。此案曾被媒体广泛报道。

成都市检察院指控：1999年廖冬冰在担任四川省旅游局局长期间，在接受盛世集团董事长谌治武关于重新收购岷山饭店、开发四川省旅游局办公楼搬迁后土地等事项的请托后，收受对方给予的现金4万美元。

但法庭上的廖冬冰否认了所有指控，表示自己在1997年调任四川省旅游局局长后，发现当时四川省唯一的四星级宾馆岷山饭店已经与一家外资企业合资合作，而所谓的“外资企业”实际上是四川盛世集团以几元港币在香港注册的一家公司，然后由这家“港资企业”出面与岷山饭店合资合作。其合作要点是：港方出资1500万元收购岷山饭店65％的股份，中方再投1050万元装修费用，在职员工安置、离退休人员福利等问题均由中方全权负责。

“四川省旅游局出让了岷山饭店65％的国有股权不但一分钱收不到，还要拿1050万元搞装修，拿出至少5000万元安置在职职工和离退休职工及福利，明显会造成国有资产流失。”廖冬冰表示，他迅速与已批准该项目的四川省外经委、计委联系，并取得了时任四川省委和省政府主要领导的支持，以及向相应的国家旅游局等部门进行了汇报和联系，最终彻底解除了该合作。

廖冬冰在法庭上表示自己当时也知道谌治武非等闲之辈，除了能够不断圈到钱来投资、收购项目，更是不断有各种中央领导的亲戚到成都找他。廖冬冰说：“我曾经与四川省的一些领导一起陪谌治武和他的‘北京朋友吃过饭，渐渐就觉得他这个人关系很复杂，惹不起。”

目前，廖冬冰一案还在审理中，廖是否受贿自有法律判决，但也可窥出谌治武这个“江湖巨骗”非凡的“融资手段”了。