技术创新的风险分析与防范

陈德华

内容摘要：随着世界经济持续稳定地发展和全球竞争加剧，科技进步对经济增长的作用受到人们越来越多地重视。各国都采取适应本国的科技发展战略，以使其企业保持旺盛生命力。本文试在技术创新风险概念界定的基础上，对技术创新过程中出现的风险进行分析并提出防范对策。

关键词：技术创新 风险 防范

技术创新风险概念界定

技术创新是企业家抓住市场信息的潜在盈利机会、以获取商业利益为目标，重新组织生产条件和要素，建立起效能更强、效率更高和费用更低的生产经营系统，从而推出新的产品，新的生产（工艺）方法，开辟新的市场，获得新的原材料或半成品供给来源或建立企业新的组织。这个过程可分为五个阶段：R&D阶段，设计阶段，试制阶段，生产阶段和销售阶段。企业技术创新的成败就取决于以上各阶段的工作是否顺利进行。由于技术本身具有隐蔽性、潜在性和复杂性，决定了技术创新的影响因素、成功与否以及其所带来的社会及经济效益具有极大的不确定性。本文所指的技术创新风险是由于内外环境的不确定性、技术本身的难度和复杂性及企业自身技术能力有限性等因素所造成的企业技术创新活动的不确定性。这种不确定性也就是我们通常所说的风险。

技术创新的风险分析及防范对策

企业技术创新的最终目标是为了赚取更大的利润，提高企业的经济效益，保证企业在日趋激烈的竞争环境中能处于比较有利的位置。传统理论认为，风险与收益成正比，收益越高，风险越大。企业在技术创新过程中还存在由于资金不足、各种技术与市场因素导致的创新失败，以及社会经济环境变动带来的风险。由于技术系统和经济系统的复杂性，有时很难确定企业技术创新中的不确定性对于企业究竟是有利还是有害。

根据不同风险对企业技术创新过程的影响程度，我们发现投资风险、技术风险、商务风险、市场风险和决策风险是决定创新成败的关键。

投资风险及其防范

投资风险是指投资者在投资活动中发生失误，以致投资活动失败的可能性，包括投资项目的流产、中止、撤消、延期、效益不足、亏本、因事故而放弃等。企业技术创新中的投资风险主要来自金融环境的变动，投资过程不规范，投资项目管理水平低，企业经营管理不善等原因。

针对投资风险，企业可选择把风险进行转移。风险转移有两种形式，即技术创新风险的财务转移和技术创新的客体转移。实施风险的财务转移有两种常用的方法：一种是参与保险，此时技术创新项目的承担主体不变，但风险损失的承担主体发生了变化，当技术创新项目失败时，保险公司将承担部分损失。另一种是吸收风险投资，此时项目的承担主体仍是企业，风险投资公司主要是参与风险损失和风险收益的分摊。技术创新的客体转移是指创新活动的一部分或全部由一个承担主体向另一个承担主体转移，有利于充分有效地利用有限的资金和技术力量。其方式包括：技术转让、委托开发、联合开发等。

技术风险及其防范

技术风险主要来自技术创新的构思和实施阶段。企业的技术包括物化技术和组织管理技术，以及准确和可靠地对创新技术对象、水平、结构、发展过程的预测和确定能力。由于技术创新的主体受技术水平和其他多方面因素的影响，不可能对创新技术的成果转化和投放市场的前景作出完全预测，从而产生技术风险。技术风险的种类很多，其主要类型是技术不足风险、技术开发风险、技术保护风险、技术使用风险、技术取得和转让风险。其成因一方面源于技术开发自身规律的影响，这些规律包括技术创新外部环境的不确定性，如国家产业政策、能源政策、生产力布局政策等的变化，社会经济环境的变化，替代技术的出现，消费者需求的变化，竞争对手的出现，企业生产条件的变化等；还源于技术创新的艰难性和复杂性，使人们对于技术风险因素测试发生困难，对技术项目的投资预算失准，对技术开发周期计算不实；同时技术开发风险还来自企业和个人的主观原因，即企业自身实力不济，对技术开发的调研分析欠细致，对开发项目的组织和管理不衔接配套等等。此外，其他企业、组织和个人的非法侵害也会给企业带来很大的损失。

针对技术风险，企业可采用如下策略：首先是重视技术方案的咨询论证，就技术方案的可行性进行研究，对项目方案的风险水平与收益水平进行比较，对方案实施后的可能结果进行预测。其次，应改善内部组织，建立有利于技术创新的生产过程组织。第三，通过选择合适的技术创新项目组合，进行组合开发创新，降低整体风险。第四，建立健全技术开发的风险预警系统，及时发现技术开发和生产过程中的风险隐患。第五，建立健全有关技术管理的内部控制制度，加强对技术资产的监督管理。

商务风险及其防范

商务风险主要来自于创新的技术成果转让或转化阶段。即使是一项成熟的技术，要转化为实际的生产活动，也还有大量的组织工作要做。一是要检验技术的生产现实性，需要不断搜索和确定生产的环境参数、连续生产的设备参数，为调整工艺设计购置设备提供准确依据；二是要确定合理的原料、动力等消耗参数；三是要组织连续的、规模化生产。只有创新技术本身具有可行性、适用性、先进性、完备性、可靠性，再加上相应的配套技术，技术转化或者转让才是低风险的。

针对商务风险，企业可以将承担的风险部分或全部转移给他人承担。其途径主要有：进行风险担保。企业向保险公司担保，交纳一定的保险金，若新产品失败，则在责任范围内由保险公司负责部分损失补偿。通过技术转让、技术交易等方式，向其他主体转让风险。在技术创新过程的不同阶段进行风险转移。当新产品在生产阶段失败时，可将技术卖给有能力生产的企业。

市场风险

市场风险包括两个方面：技术性风险市场化，即由于产品技术本身的不成熟，使得新产品在市场推广过程中有被消费者拒绝或被竞争产品攻击的风险。这主要是由于在技术创新的构思和实施阶段未对技术的市场适应性、先进性和收益性作出科学的预测，从而把创新技术的技术风险带到了市场的商品化阶段。商业化风险，即技术开发是成功的，但新产品投放市场后未收到预期回报。它不同于一般的商业风险。一般的商业风险来自于经营管理决策的失误，或商业机会的变化、市场行情的变化。而这种风险则来自于新产品不一定被市场接受，或投放市场后被其他同类产品替代。同时，这种风险发生后的损失也不同于一般商业风险。一般商业风险的损失表现为本期收益的减少，而这种商业风险则包括技术创新开发、转让转化过程中的投入损失和机会损失。

决策风险及其防范

技术创新决策风险实质是一种选择风险。决策风险是在不完全信息下，对可能出现某种风险障碍的经济和技术方向与目标的选择。技术创新中的非完全信息主要包括：对投资估算的不准。实际投资大大超过预期投资是常见的一种现象；对国家宏观经济形势与产业经济政策的不准确预期；对技术产品生命周期的估算不准；对市场需求量预测不准，对竞争对手情况不完全了解，掌握信息较少的一方在竞争中面临较大的风险。

针对企业技术创新过程中的决策风险，企业应在充分分析外部环境和内部条件的基础上，通过提高信息获取能力、改善组织结构体系、建立风险监控机制，采用及时有效的方法进行防范和控制，用经济合理可行的方法进行处理，以降低企业技术创新风险，提高企业技术创新活动的成功率，以及减少企业技术创新的风险损失。企业在技术创新决策中应对高风险的技术创新领域、项目和方案进行回避。对于超出企业承受能力，不可控性、不可转移性和不可分散性较强的风险应以回避为主。在主观风险和客观风险并存的情况下，以回避客观风险为主。同时企业应建立信息网络，减少因重复的技术创新活动所造成的资源浪费，这在一定程度上实现资源共享，从而加速我国技术创新活动步伐。

参考资料：

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2.杨东，企业技术创新的风险与防范[J]，科技管理研究，1999(2)

3.马思宇，我国中小企业技术创新风险分析及其对策[J]，内蒙古统计，2000(1)

4.吕荣杰，技术创新与企业竞争优势[J]，技术经济，1999(9)