全球最大比特币洗钱案告破

怜青

英国法院的法槌落下，唤醒了8000公里外大陆彼端的中国人，对一起2017年旧案的记忆。

2024年5月10日，“打工妹”温俭（Jian Wen）的洗钱案，将在英国伦敦进行宣判。而在今年3月，伦敦萨瑟克刑事法庭判定，这位英籍华裔女子的洗钱罪名成立，她涉嫌帮助雇主钱志敏（Zhimin Qian）将非法所得兑换成现金、珠宝及虚拟货币。

钱志敏是曾轰动一时的蓝天格锐公司非法吸收公众存款案嫌犯，在2014年到2017年间，该公司打着智能养老、比特币投资等旗号，非法吸收公众存款430亿元，涉及12.6万名受害者，其中不少都是中老年人。

英国检方称，钱志敏将非法吸收来的赃款换成了比特币后，在2017年以张雅迪（Yadi Zhang）的假身份来到英国，此后便销声匿迹。

英国警方在接到线索后，对她助手的豪宅展开了突袭，缴获了大量赃款与赃物，其中包括6.1万枚比特币—按当前价格计算，这些比特币价值31.4亿英镑（约合人民币285亿元），英国方面认为，这是全世界执法机构破获的最大加密货币洗钱案。

餐馆打工妹引出惊天大案

“人生的大起大落实在来得太快太刺激了”，周星驰电影里的这句经典台词，特别适合用来给温俭过去几年的经历做注脚。

2017年，彼时的温俭还只是英国一家中餐外卖店内的打工妹，但在遇到一名被她称为“花姐”的女性后，温俭的人生很快走向了不一样的方向。

在“花姐”的带领下，温俭穿梭在哈罗德百货的奢侈品柜台与带泳池的豪宅之间，在北伦敦以约1.7万英镑的价格租下一套6居室的大房子，不仅爽快地向房东支付了4万英镑押金及半年的租金，还购买了一辆2.5万英镑的奔驰E级车用于日常出行，同时也为儿子支付了6000英镑/学期的费用，将其从中国接到英国上私立学校。

温俭过上了此前或许连不敢幻想的生活—不到一年前，她在英国的“住所”，还只是其打工餐馆的那阴暗潮湿的地下室，她在英国的年收入不到6000英镑。

美国财经媒体《商业内幕》报道，仅在2017年底的几个月里，温俭就用比特币兑得的款项，购买了不少珠宝和迪拜的两处房产，价格超50万英镑。这对于原本生活并不富裕的温俭而言，已经称得上是巨款，但对于她幕后老板“花姐”来说，区区数十万，不过是九牛一毛。

上帝欲使其灭亡，必先使其疯狂。2018年，一起特别的诉讼，引起了英国反洗钱部门注意：温俭起诉了英国金融市场行为监管局的一名注册经纪人，她在诉状中称，自己试图通过该经纪将比特币换成英镑，购买一处价值1250万英镑的房产，但对方却在收下价值约100万英镑的比特币作为定金后，选择了卷款逃跑。

温俭（左）和“花姐”钱志敏，以及缴获的赃款

“花姐”大方的代价，是无数受害家庭的倾家荡产。

由于案件事实清晰，她很快赢得了官司。按照英国《金融时报》报道，温俭雇佣律师所在的律师事务所无比骄傲地发出了一份新闻稿，称这是“英国法院的首个比特币冻结禁令”，将温俭表述为“成功的比特币投资者”。

与此同时，温俭还在加快比特币折现的进程，一如既往挥金如土式的消费。这也进一步加深了英国反洗钱部门的怀疑，并展开了调查—毕竟，温大肆购房的举动实在过于高调张扬，很难不让人注意。

在掌握了确凿证据后，英国警方随即突袭了温俭位于汉普斯特德的豪宅，搜到了不少来源不明的现金和财物，但她坚称，这是自己通过比特币“挖矿”合法赚到的钱。

可随着搜查逐渐深入，警方发现在温家搜出的设备中，共计存储了6.1万枚比特币，价值高达31.4亿英镑。伦敦大都会警察局对外宣布，这是世界上执法机构最大的加密货币缉获案之一。

直到此时，温俭终于松口，称所有钱款都来自雇主“花姐”。

免费的往往才是最贵的，命运的一切馈赠，早在暗中标好了价格。伦敦法院的一纸判决书，让温俭为她的行为付出了身陷囹圄的代价；而躲在她幕后的老板，也终于浮出了水面。

“出色的犯罪专家”

在温俭的陈述里，老板“花姐”待人和善，出手阔绰。而事实上，“花姐”大方的代价，是无数受害家庭的倾家荡产。

在找到温俭前不久，2017年9月，“花姐”才以“张雅迪”（Yadi Zhang）的名字来到英国。

温俭不知道的是，“张雅迪”不过是“花姐”其中的一个假身份。

按照英国《每日邮报》的说法，张雅迪的真实身份是钱志敏，是天津特大非法集资案蓝天格锐案的嫌疑人。从公开报道及警方通报来看，蓝天格锐案就是典型的“庞氏骗局”，该公司虚构了自身业务情况，以推介会、课程培训等手段，诱骗公众“投资”公司。

温俭准备购买的汉普斯特德豪宅

2014年起，该公司宣称投资“零风险”且“高收益”，如购买6万元的理财产品，会分30个月返还13万；拉他人一起购买还能获得“激励金”；所有产品投资收益率都在100%以上，甚至还有超过300%的项目—实际上无一例外，这都是骗局。

在蓝天格锐的介绍中，比特币“挖矿”是公司重要的收入来源，但其实公司根本没有这种能力和资质。所谓的“挖矿”，不过是借机敛财，让钱志敏将投资人的钱换成比特币，“挖”到自己钱包里。

从开始犯罪的那一刻起，钱志敏似乎就已做好了跑路的万全准备。媒体报道称，即便是蓝天格锐内部，都甚少有人知道“花姐”的真名，她不参与国内的工商注册、不跟人合影，小心规避一切可能留下痕迹之处。

早在2015年，“花姐”就在英国注册了分公司。2017年7月，“花姐”拿到了加勒比海岛国圣基茨和尼维斯的护照。那是一个英联邦国家，只需在该国投资25万美元，即可拿到护照，而护照的持有者可以免签前往英国和新加坡等地，“花姐”也是拿着这一护照进入了英国。

当月底，陆续地，蓝天格锐公司的投资者发现并未如期收到利息，该公司以财务系统升级为由进行拖延。但纸包不住火，数十天内，蓝天格锐的骗局被曝光在公众眼前，而彼时，“花姐”早已离开了中国。

狡猾，是英国媒体对“花姐”的初印象。路透社在新闻标题中援引温俭律师的说法，将“花姐”称为“超级罪犯”，温俭也是她精心挑选的“工具人”。

据英国《天空新闻》报道，温俭在法庭上自述，她出生在国内一个工人阶级家庭，2007年在怀孕的情况下来到了英国，在儿子出生后不久，就和英国的丈夫离了婚。

此后她搬到了利兹，考取了法律文凭和经济学学士学位，并开设了加密货币账户。可惜她并没有从加密货币上获得任何收益，无奈之下只能在一家外卖餐馆打工谋生。

那时，温俭正好看到了“花姐”招聘“管家”的广告，双方相谈甚欢。此后，温俭开始陪着“花姐”四处游历和投资。《天空新闻》称，温俭在当时或许已经觉察了一些异常，因为“花姐”很喜欢使用化名，投资所选国家也都和中国没有引渡协议，但碍于对方的金主身份，温俭不愿深究，最终成为了帮凶。

伦敦萨瑟克刑事法庭

赃款归属尚待裁决

目前，温俭的案件尚在最终审理阶段，判决预计将在5月中旬下达，而“花姐”的案件更为复杂，仍待进一步审理。

据《金融时报》报道，4月24日，钱志敏以“张雅迪”之名，首次在威斯敏斯特地方法院出庭受审，她被指控从2017年10月1日起在伦敦和英国其他地方获取、使用或拥有犯罪财产。

与温俭的态度不同，钱完全否认了检察机关对她的指控，既不认罪也不申请保释，其律师更是向媒体表示，不应该急于下结论。

同样还没有定论的是，涉案的6.1万枚比特币归属问题。按照英国方面的规定，如果没有人要求追回，扣押的款项将划归英国内政部和警方所有，而英国当局并未就如何处理这批比特币表态。

随着数字经济不断发展，通过非法手段转移来自国内赃款的案件时有发生。

《金融时报》称，英国皇家检察署在3月份表示，他们已经从高等法院获得了财产冻结令，并将在9月份讨论没收问题。而蓝天格锐案受害者也已向中国有关部门提交了联名信，以期追回被骗的资产。

随着数字经济不断发展，通过非法手段转移来自国内赃款的案件时有发生。去年，新加坡破获了该国历史上最大的洗钱案，涉案金额约为30亿新元（约合人民币160亿元），震惊了世界。

而该起案件中，不少赃款就是来自电信诈骗，嫌疑人祖籍均为福建，被新加坡媒体认为赃款或许来源于赌博和电信诈骗活动。

英国的这起案件，无疑再次将反洗钱议题推到了公众视野内。匹夫无罪，怀璧其罪。加密货币或许从未期望成为犯罪分子的工具，但它“去中心化”等特质，却很容易为犯罪分子所利用。

诺贝尔经济学奖获得者保罗·克鲁格曼等专家，不止一次在各种场合表示了对加密货币存在风险的担忧。当各类加密货币热度日益趋高，如何有效加强监管，还需各方的共同努力。

责任编辑吴阳煜 wyy@nfcmag.com