企业金融投资管理中的策略创新

赵寅珠

随着商业竞争的日益激烈，加强金融投资管理对企业发展至关重要。有效的金融投资管理不仅能够改善企业的财务状况，还能够提高企业的经济效益。本文以金融投资管理为中心，分析了企业金融投资管理的内容和存在的问题，并提出了制定企业金融投资管理策略的基本原则和思路，旨在帮助企业更好地应对市场挑战，实现可持续发展。

一、企业金融投资管理的内容

企业金融投资管理是指企业根据自身发展需求，通过金融投资的方式，将闲置资金用于项目投资，以提高经济效益，实现可持续发展的过程。企业金融投资管理的具体内容如下。

（一）资产配置

资产配置是企业金融投资管理最重要的环节之一。通过优化资产配置，企业可以合理分配不同类别的资产，如股票、债券、房产、现金等，从而实现资源利用最大化，最终提高经济效益，获得长期稳定的资本增值。

（二）投资决策

制定投资决策是企业金融投资管理的重要环节。制定投资决策的要点包括评估和选择适当的投资机会，进行尽职调查、风险评估和财务分析，考虑预期投资回报率和投资期限等，以确保投资项目的可行性和潜在回报。

（三）风险管理

风险管理在企业金融投资管理中扮演着重要的角色。有效的风险管理包括识别、评估和控制各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。通过采取适当的风险管理措施，企业可以降低投资风险，提高投资回报率。

（四）绩效评估

投资绩效是评估企业金融投资效果的重要指标。通过比较实际回报与预期回报，企业能够评估投资组合的表现，并根据评估结果及时调整投资策略。

（五）战略规划

在企业发展过程中，企业金融投资活动应符合企业战略规划，与企业战略布局方向一致。只有这样，企业才能确保金融投资决策的有效性，从而实现资金的最大化利用，并获得可持续的投资回报。

二、金融投资管理在企业发展中的重要性

金融投资管理对促进企业健康发展具有重要意义，具体体现在以下几个方面。

首先，金融投资管理有助于企业有效利用资金。通过优化资产配置，企业可以做出明智的投资决策，将有限的资金投入优质项目中，有效提高资金利用效率和自身赢利能力，从而获得丰厚的回报。

其次，金融投资管理有助于企业进行风险控制。通过对不同投资项目进行风险评估和管理，企业可以及时发现投资项目中的潜在风险因素，并采取相应措施来降低投资风险，从而更好地应对市场波动，提高自身的抗风险能力。

再次，金融投资管理有助于企业实现资本增值。企业通过投资获得的回报和利润，不仅能够用来支付成本、偿还债务，还能够为企业提供更多的机会和资源，如启动新项目、开拓新市场、推进技术创新等。

最后，金融投资管理有助于企业提高竞争力。有效的金融投资管理不仅能够将企业战略转化为具体的行动，还能够使企业在市场中保持竞争优势，实现可持续发展。例如，通过投资技术创新、市场拓展和人才培养等，企业可以提高核心竞争力；通过选择投资项目，优化资源配置，企业可以提高整体实力，从而在激烈的市场竞争中立于不败之地。

三、企业金融投资管理存在的问题

目前，我国企业金融投资管理存在诸多问题，具体体现在以下几方面。

首先，金融市场存在不确定性。一方面，由于市场波动、经济周期变化、政策调整等不确定因素会对投资产生一定影响，因此，企业难以准确预测和评估投资回报与风险；另一方面，由于金融投资管理中常常出现信息不对称问题，企业无法全面、准确地获取市场信息和投资项目信息，因此，企业可能会做出错误的投资决策，从而产生经济损失。

其次，投资风险管控不力。金融产品的更新、经济全球化的发展、新兴风险的出现等使风险管理变得更加困难，企业需要采取适当的措施来应对各种风险。同时，在制定投资决策的过程中，企业不仅需要面对来自股东、市场和竞争对手等的多方压力，还需要平衡短期利益和长期发展之间的关系，导致投资决策变得更加复杂。

第三，大数据技术应用不足。随着科学技术的不断进步，企业需要不断更新技术和工具，充分应用大数据技术来预测市场趋势、分析客户需求与判断投资项目，从而提高投资管理效率，实现可持续发展。然而，目前很多企业缺乏专业投资人才，无法有效应用大数据技术对投资项目进行分析和判断，使得投资项目决策缺乏数据支撑。

四、制定企业金融投资管理策略的原则

（一）风险回报平衡原则

企业投资决策应在风险和回报之间寻求平衡。高风险投资可能获得更高的回报，但也存在较大的损失风险。因此，企业应根据自身风险承受能力和长期发展目标，合理设定风险回报预期，并据此选择适当的投资组合。

（二）多元化原则

多元化投资是降低投资风险的重要原则。企业可以将资金分散投资于不同的资产类别、行业和地区，以实现风险分散，提高整体投资组合的稳定性和抗风险能力，进而提高投资回报率。

（三）长期投资原则

金融市场波动和短期风险难以避免，因此，企业应坚持以长期投资为导向，考虑宏观经济发展趋势和行业未来发展前景，制定长期投资策略，以降低短期波动对投资组合的影响。

（四）信息透明原则

充分、准确的信息是企业投资决策的基础，因此，企业不仅要提高信息收集、分析和评估能力，做出更加科学、准确的投资决策，还要遵守相关法律法规，确保信息披露的合规性和透明度。

（五）灵活性原则

金融市场和经济环境的变化难以预测，因此，企业应保持灵活性，及时根据市场变化调整投资策略和组合，从而在不断变化的市场环境中获得持续生存和发展。

五、制定企业金融投资管理策略的基本思路

（一）明确金融投资决策流程

在制定金融投资管理策略时，企业需要明确金融投资决策流程。

首先，企业应明确投资目标和发展战略，为后续的投资决策提供指导。其中，投资目标应包括资本增值、收益最大化、风险控制等。

其次，企业应进行全面的风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。通过评估不同投资项目的风险水平，企业可以在投资决策中充分考虑风险因素的影响，并根据自身投资目标和风险偏好，挖掘潜在的投资机会。例如，通过分析行业趋势、竞争环境、项目财务状况等，企业可以选择与自身投资策略相符的优质投资项目；通过分析投资目标、风险偏好和市场条件，企业可以优化资产配置，调整投资组合；通过分析不同资产类别的特点和预期回报，企业可以确定合适的资产配置比例，以实现风险和回报的平衡。

最后，在筛选投资机会和确定资产配置比例后，企业应着手落实投资决策。例如，企业可通过签署合同、划拨资金等操作，确保投资决策得以落地实施。同时，企业应建立监控与评估长效机制，定期监测和评估投资组合的绩效，并根据评估结果，及时调整和优化投资组合，以更好地适应市场变化，实现投资目标。此外，企业应及时发布绩效报告，向利益相关者展示投资成果，并加强沟通，便于根据利益相关者的反馈调整投资策略。

（二）加强金融投资风险管理

金融投资风险管理是降低企业投资风险的有效方式。企业可从以下几方面着手来加强金融投资风险管理。

首先，企业应对金融投资风险进行定量分析，全面评估不同投资项目的风险水平，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。例如，企业可以采用定量分析方法（如风险价值模型、蒙特卡罗模拟等）评估投资组合可能面临的风险。

其次，在风险评估的基础上，企业应进行多元化投资组合，以降低投资风险。例如，企业应将资金分散投资于不同的资产类别、行业和地区，避免资金过度集中于某一特定领域，以降低特定风险对整体投资组合收益率的影响。同时，在做出投资决策之前，企业应进行尽职调查，包括调查投资对象的财务状况、经营能力、竞争优势等，以确保投资项目的可行性。

再次，企业应建立健全风险管理体系，包括制定风险政策、组建风险管理部门、设定风险限额等，以确保风险管理的规范性和有效性。同时，企业应进一步加强内部控制体系建设，包括完善风险识别、风险评估、风险监控和风险应对机制，以及时发现和应对潜在的投资风险。

最后，企业应加强风险管理培训，增强员工的风险意识，培养其识别、评估和管理投资风险的能力。例如，通过建设以风险管理为导向的文化，企业可以引导全体员工参与风险管理。

总之，通过加强金融投资风险管理，企业可以有效降低投资风险，保护资产安全，提高自身的金融投资管理能力和可持续发展能力。

六、结语

综上所述，金融投资管理在企业经营发展中起着至关重要的作用，不仅有助于企业提高资金利用效率，有效控制风险，实现资本增值，还有助于企业实现战略目标。因此，企业可以通过明确金融投资决策流程、加强金融投资风险管理等方式，不断提高自身的金融投资管理水平，从而实现可持续发展。

【基金课题：黑龙江省教育科学“十四五”规划2023年度重点课题“互联网金融背景下应用型本科院校投资学专业实践教学研究与实践”（课题编号：GJB1423080）】

（作者单位：黑龙江财经学院）