工程施工风险评估与管理研究

胡承胄

（江苏华澳装饰工程有限公司，江苏 镇江 212000）

0 引言

项目风险管理是一个系统且复杂的长期工程，涵盖风险识别、风险评估以及风险控制，本文以工程为例，对其施工风险的识别、评估与管理进行有效论述。

1 工程施工风险识别

工程风险识别要经历一个具体的过程，只有每步严格按照下述步骤对风险进行识别，方可为中期工程施工风险评估提供依据[1]。①将与工程相关的信息资料汇集后，描述并分析施工风险的具体特征。②估测施工风险发展态势。明确工程施工预期目标及其实现路径，同时对工程施工方案、政策环境、施工工艺及资源等进行汇总[2]。③明确风险种类。本文受篇幅限制，不赘述相关理论内容，依照工程施工风险现实，将风险划分成为政策、市场、运营与管理四类风险。

2 工程施工风险评估

构建工程施工风险匹配的评估体系，首先，明确工程施工风险的诱发因素，即哪类风险因素导致风险发生，其形成的根源是明确施工风险诱因的根本[3]。

2.1 判断矩阵构建

建立层次分析模型后，即可开展不同层次元素间的两两对比，构建与之匹配的判断矩阵。如假设上一层次的元素为根本准则，对下一层次的各元素形成一定的隶属或控制关系，依照此逻辑建立判断矩阵。对于矩阵内的多个元素而言，两两对比评判矩阵可明确上层次因素对照下层次因素，二者间的相对重要性数值。本次研究的矩阵如下：

借助专家具体打分可知，相对准则层二级施工风险指标中，专家最具代表性的意见如下：市场风险对照政策风险，其重要性值为3，这意味着市场风险比政策风险稍微显得重要一些；经营风险对照政策风险，其重要性值为7，这意味着经营风险比政策风险的重要性更为突出一些；经营风险对照管理风险，二者间重要性值为5，这意味着前者与后者相比，其重要性介于稍微与显著重要这一区间。

依照下述公式：

如此计算得准则层面各施工风险匹配的权重值：（w1，w2，w3，w4）=（0.0541，0.1224，0.5956，0.2279）。

由式（4）至式（6）得到CR=0.0889＜0.1，表示此层面单排序符合一致性检验标准要求。借助权重可知，经营风险占比为59.56%，为上述施工风险元素最高者；随后依次分别为其次是管理、市场两类风险，占比依次对应22.79%、12.24%，政策风险权重最小，即5.41%。

第1 步，明确施工风险的第二层级指标政策风险，构建判断矩阵，并据此明确权重值。二级判断矩阵同样要与一致性检验标准相符。从数值可知，宏观政策风险对工程施工影响，权重为80.00%，则这意味着工程施工要确保顺利，则与政府保持良性沟通与交流，及时掌握宏观政策变化极为重要。同时，也要注意经济政策对于工程施工的影响，避免因忽略经济政策变动而形成工程施工。

第2 步，明确施工风险的第二层级指标市场风险，建判断矩阵，并据此明确权重值。其CR 值为0.0212，小于0.10，同样意味着市场风险与一致性检验标准相符。从权重值可知，对市场风险影响效果最显著的为市场供求风险，其值为68.33%，也要利率与通膨两类风险，降低市场风险对工程施工的不利影响。

第3 步，明确施工风险的第二层级指标经营风险，构建判断矩阵，并据此明确权重值。其CR 值为0.0739，小于0.10，一致性检验由此通过。进一步分析可知，对经营风险形成最显著影响的则为融资风险。即工程若出现资金缺口，则工程施工难以维系，进度、工期必受影响，因此，要拓展资金渠道，确保资金良性运转。同样要关注财务管理与资金运营两类风险，其同样对施工运营风险形成分别为28.89%和9.36%的影响。

第4 步，明确施工风险的第二层级指标管理风险，构建判断矩阵，并据此明确权重值。CR 值等于0.0110，一致性检验由此通过。对工程施工风险影响最突出的则为质量管理风险，其占比为62.67%，要重点此风险。

2.2 施工风险层次总排序

计算得出上述准则层和指标层对应权重数据后，借助公式ω＝ωi×ωij，计算施工风险之结合权重。准则层政策风险、市场风险、经营风险及管理风险权重分别为0.0541、0.1224、0.5956、0.2279；准则层经济政策风险、宏观政策风险、利率风险、通货膨胀风险、市场供求风险、筹集资金风险、财务管理风险、成本风险、人员素质风险、施工工艺风险、安全风险依次为0.800、0.200、0.1998、0.1169、0.6833、0.6267、0.2797、0.0396、0.6348、0.0779、0.2872。

2.3 项目风险等级确定

根据工程施工风险等级建立起相应的评语集，将风险等级划成5 类。依照专家打分，先行对二级指标层开展评估，邀请多位业内工程专家及学者参与其中，利用公式V=｛V1，V2，V3，V4，V5｝进行计算。风险等级依次为高、中高、中等、中低及低，对应分值区间为0.85~1.0、0.7~0.85、0.5~0.7、0.3~0.5、0.0~0.3。

以二级指标政策风险为列，说明该准则层的风险等级确定过程。明确多位专家分别该指标下的两个三级指标打分，将专家打出的分数进行汇总后，经由上述公式V=｛V1，V2，V3，V4，V5｝计算指标层相较于准则层各施工风险因素在评价集V 中的风险等级对应量。宏观政策风险、经济政策风险权重分别为0.800、0.200。

依照模糊综合评估可知，准则层政策风险与之匹配的评价矩阵如下：

融合政策风险这一层次内各三级指标对应的权重向量及等级评估矩阵，推算与工程施工的准则层政策风险模糊评价结果。

计算结果显示，政策风险对于上述评语集的各自隶属度循序是0.05、0.06、0.27、0.57、0.29。依照最大隶属度这一等级原则，最高隶属度0.57 风险等级对应中低级，则可认为工程施工之政策风险匹配的单因素模糊评价等级为中低级风险。

依照上述方法同样获知市场、经营、管理等不同施工风险对应的等级，市场与运营风险的等级为中等，管理风险为中低风险等级。

2.4 施工风险评价结果

依照上述评价结果，工程施工风险综合评价矩阵如下：

综合模糊评价向量如式（10）所示：

同样地，综合考虑工程施工涉及的全部风险因素时，则风险评语集是（0.1615 0.1315 0.4021 0.3276 0.1129）。最高隶属度0.4021 风险等级对应中级，工程施工风险的综合模糊评价结论即属于等级中等。

3 工程施工风险管理

3.1 经营风险防范

（1）就项目施工经营风险而言，筹集资金风险对应的风险等级为中等。为减少工程施工时的融资风险，继而化解经营风险。则在工程施工前期，从外部渠道筹措部分资金以降低资金缺口造成的风险，同时有效使用自有资金使资金筹资风险得以缓解[4]。同时，工程施工的经营风险是本次研究最易引发风险的因素，建议工程施工时要对此类风险进行全程管控。

（2）经营风险的成本风险为次要关注的风险，控制好成本，化解成本风险是工程施工的根本。要密切关注施工成本预算与实际的差异，查找问题所在并提出整改措施。

（3）工程施工要巩固财务管理，化解隐藏风险。此类风险虽对经营风险影响较小，但就工程施工整体而言，仍会形成一定影响。因此，可以提高工程财务管理水平、推进工程财务信息化建设，在确保工程工期、质量的同时，合理优化财务管理。

3.2 管理风险防范

工程施工的关键是实现保质如期完工，因此，要强化管理风险，提升人员素质、巩固施工工艺、健全安全手段，为施工预期目标的实现奠定有效基础。

（1）要强化工程全员培训，工程所在企业要突出管理“以人为本”这一根本原则，优化项目人力资源配置，依照项目施工需求安排人员，落实管理措施，并结合管理实际合理调整策略。

（2）工程在施工过程中，要全面创新技术应用。例如，有效运用BIM 技术不仅能够更好地掌控工程质量，还可通过这项技术在应用方面的优势，对施工过程中的安全风险完成识别与预估，确保施工能够安全、顺利进行。

（3）提升风险管控意识，落实风险管理责任，丰富风险控制手段。安全管理人员要具备跟进时代的思想意识，对信息化管理的建设工作达到高度认同，列举类似工程施工的实际案例进行比较，来获得信息技术在施工工程中是否应用会带来的综合结果，提升自身对信息化技术手段的认识，积极主动进行信息化基础建设设施的完善，以提升安全管理水平。

3.3 市场风险防范

（1）和政府积极交流。对政府的各项政策，要仔细研读，对政策的方向进行精准把控，随时调控投资的策略、规模、方向，从而控制政策风险。与此同时，对于地方政府的规划调整、出台的新政策也要高度关注[5]。积极和政府交流，在国家政策和产业政策的导向下，明确公司的发展战略和目标；强化内部管理，促进服务管理水平全面提升，控制经营成本支出，促进公司的经营发展效率全面提升，强化公司优势，使得公司能够更好地抵抗政策风险。

（2）明确产品定位。出台明确的项目工程风险管理和技术管理的制度，规范项目工程风险管理智能化系统、排水工程、室外道路、设施设备、建筑材料、装修材料、结构标准、建筑层高、住宅套型要求、容积率、小区绿化、节能等，保证项目工程风险管理具有较好的质量，满足相应的标准要求，从而提升项目工程风险管理整体的质量。

3.4 政策风险管理

可以利用国家的发展战略转移风险、规避风险。首先，选择项目时，要了解城市的开发、城市的运营、城市的发展、城市中心的定位。其次，对于深层次的房地产，需要考虑内需型、消费型产业的承载，内需型产业有旅游、服务业、养老等。另外，企业也要重新调整，转向整合式的发展，增加项目的科技含量和附加值，最终实现转移风险，规避风险。

4 结语

风险管理强调动态性、可控性与预防性。项目风险管理是一个系统且复杂的长期工程，涵盖风险识别、风险评估以及风险控制。通过本文研究可知，企业若想实现高质量发展，则必然要强化风险管理。要想有效防范施工风险，就需要充分对自身经营情况进行调查和研究。在项目工程风险管理前，要对风险进行识别，确保全面了解风险情况，随后做好各项准备工作，根据风险类别落实项目工程风险管理措施，从而有效应对各种突发风险。