公安基层民警打击防范电诈犯罪治理研究

陈特日格乐 娜仁图雅

内蒙古民族大学，内蒙古 通辽 028000

一、电信网络新型诈骗犯罪概述

（一）电信网络新型诈骗犯罪的概念

1.电信网络新型诈骗犯罪的由来［1］。21 世纪初，电信网络新型诈骗犯罪从我国台湾地区传到福建省，福建省司法机关在办案中首先提出了“虚假信息诈骗”的概念，此概念也是目前广泛使用的“电信网络新型诈骗犯罪”的前身。由于对该类型犯罪界定不明确，为了先导和指引对该类型犯罪的预防和打击，依据《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）中关于诈骗罪的规定，福建省司法机关将该类犯罪归类总结命名为“虚假信息诈骗罪”。按照当时规定，“虚假信息诈骗罪”具有三个关键特征：首先，对象和手段具有不特定性，即使用手机短信或者张贴广告等方式针对不特定的人群发送虚假消息，手段包括利用手机、互联网等通信工具；其次，具有非接触性，即实施诈骗行为人不与被害人发生接触；最后，数额达到法定标准，即骗取公私财物达到刑法规定的处罚标准。

2.电信网络新型诈骗犯罪概念的提起。随着网络技术的普及与发展，利用互联网络实施诈骗犯罪的情况迅猛增加，“虚假信息诈骗罪”逐渐外延，其概念不能完全包含利用信息技术实施诈骗一类的犯罪行为。这一类新型犯罪涉及通信、网络、电子等新兴科技，其犯罪嫌疑人正是利用这一类新兴科技的隐蔽性等特点，颠覆性地突破了传统诈骗案件接触性的局限，利用各种途径发送虚假信息，致使被害人掉进陷阱，甚至骗得被害人家破人亡，而诈骗行为人在电脑前、手机前或者在国外“享受”不劳而获的“喜悦”。鉴于此，2015 年6 月，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室决定，2015 年11月至2016 年4 月在全国范围内开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动，并正式将此类犯罪统称为“电信网络新型诈骗犯罪”。

（二）电信网络新型诈骗犯罪的常见手段

1.冒充公检法诈骗。冒充公检法诈骗是被害人极易被骗的电信网络新型诈骗手段。该诈骗手法利用被害人敬畏法律、对国家司法机关权威的信仰以及法律意识淡薄而实施诈骗犯罪。司法实践中，冒充公检法诈骗是目前电信诈骗犯罪成功率靠前的诈骗手法之一。

2.利用交友软件等网络聊天工具实施诈骗。犯罪嫌疑人利用社交软件、网络媒体或网络电子游戏等方式，与被害人培养感情，发展恋爱、婚姻等关系，以虚构家庭困难、亲人去世、病重治疗、购买礼物或游戏充值等理由诱骗被害人转账，从而实施诈骗。

3.以办理虚假贷款，缴纳相关费用为由实施诈骗。犯罪嫌疑人冒充贷款公司，通过电话、短信，网络媒体等方式发布办理虚假贷款的广告信息或利用钓鱼软件非法获取个人信息后，冒充银行或贷款公司工作人员询问被害人有无贷款意愿，并引诱被害人安装注册网贷诈骗APP。被害人陷入圈套后，以手续费、担保费、保证金等理由，要求被害人转账至指定银行账户，以便达到骗取被害人财产的目的。

4.刷单返现类。部分电商平台为吸引顾客、引进流量、增长好评，而以虚构交易的方法来提升其店铺的名声以及销量。犯罪嫌疑人恰好利用虚构交易的特点，通过电话、短信、社交软件和招聘网站推广兼职广告，骗诱被害人在其提供的链接或者软件上进行刷单交易。被害人刷第一单或者前几单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，交易额变大之后拒不返款，进行诈骗。

5.杀猪盘投资理财类：以“养猪”方式放长线进行诈骗。杀猪盘是指犯罪嫌疑人利用网络交友等方式诱骗被害人投资理财的诈骗方式。首先，犯罪嫌疑人利用社交平台打造成功人士的形象；其次，寻找被犯罪嫌疑人称为“猪”的诈骗对象；再次，“养猪”即实施诈骗的过程比较漫长，犯罪嫌疑人获得被害人信任后，以轻松赚钱为饵，诱导被害人在事前搭建的投资网站进行投资理财，并先通过后台更改数据等手法使被害人小幅度盈利，诱导被害人不断加大资金投入；最后，随着被害人投资的金额愈来愈多，达到一定数额时，犯罪嫌疑人不返现导致被害人无法提现，惨遭无情“杀猪”。

6.AI 技术类。使用AI 技术实施电信网络新型诈骗犯罪的，属于高端类型的诈骗行为，会针对收入高的人群专门制定诈骗剧本。犯罪嫌疑人不仅懂得AI“换脸”和声控技术，还精准掌握被害人和其好友的关系信息，甚至会为此准备对公账户用以收款。诈骗过程中，犯罪嫌疑人不会像低级类型的诈骗行为，以一个陌生号码添加被害人为微信好友，而是直接使用被害人原有的微信好友直接发起视频聊天，这也是被害人容易受骗的最重要的原因之一。此类案件在2023 年起逐渐增加，标志着电信网络新型诈骗犯罪正式迈入智能化、定制化时代。

（三）电信网络新型诈骗犯罪发展趋势

1.发案呈快速蔓延发展趋势。被害人呈现出从低知识群体向高知识群体蔓延、从年迈群体向全域年龄覆盖的趋势，加之网络技术的高速发展和日常生活对网络依赖，该类型犯罪发案形势愈发严峻。

2.手法呈新颖专业犯罪趋势。近年来，该类型犯罪手段不断翻新，从简单的发送短信、电话诈骗发展到AI 技术类、冒充公检法、网络贷款等诈骗方式成为近阶段电信网络新型诈骗犯罪的主要作案手法。且随着打击电信网络新型诈骗犯罪的深入，犯罪嫌疑人诈骗活动呈现出专业化、团伙化、跨境化发展趋势，诈骗手法层出不穷、花样翻新不断、翻新频率更加迅速，手段更加专业隐蔽，防范宣传、侦办打击的难度越来越大。

3.被害人呈精准化、针对化趋势。由于该类型犯罪具有人人都可能是被害人的特点，加之近年来犯罪嫌疑人高科技技术应用和诈骗手段的专业化，犯罪嫌疑人通过非法获取公民信息对群众需求进行分析，针对性地利用各类群体防范意识薄弱、资金需求迫切、贪图小便宜等特征、弱点，对特定群体开展精准诈骗，从而提升诈骗犯罪的针对性、欺骗性和成功率。

二、电信网络新型诈骗犯罪的原因分析

（一）群众反诈意识有待提升

最近几年，以公安为主的各类基层单位做了许多关于防范电信网络诈骗的宣传活动，群众在潜在的层面有了初步的反诈意识，但与电信网络新型诈骗犯罪手段进化的速度相比，群众反诈的意识提升速度还有待提高。一些群众对智能化技术不关注，不受害的前提下仍认为“天下无贼”，对反诈人员的宣传工作不支持、不屑，甚至反感，因此很容易受到不法分子的诈骗；此外一些群众通过各种平台知道了一些反诈骗宣传内容，认为自己知道了骗子的套路就不会被诈骗，认为自己是在投资理财，能够把握对方，跟国家正规银行一样吃着利息等孳息或者正常劳动报酬，导致报案不及时或者不报案，从而严重影响警方采取止付或者冻结犯罪嫌疑人银行卡的最佳时机。

（二）研判打击电信网络新型诈骗犯罪的力量不强

随着电信网络新型诈骗犯罪的针对化、专业化发展趋势，高科技犯罪越来越突出。在侦办破案过程中，因受客观因素影响，基层公安机关在高科技领域犯罪线索获取、深度合成作战等方面还有待加强。此外，因电信网络诈骗犯罪方式变化极快、种类繁多、范围广泛，传统公安侦查技术手段已经不能满足侦查需求，且存在会使用打击电信网络新型诈骗犯罪新系统的年轻民警侦办案件经验不足、经验丰富的老民警对打击电信网络新型诈骗犯罪平台不熟悉且可参考的经典案例不多、警力资源和专业人才严重不足等问题，暂未能形成专业打职业、以团队打团伙的合成作战工作格局。

（三）反诈宣传不够精准

反诈宣传是防范电信网络新型诈骗犯罪的重要“疫苗”。近年来，以公安为主的反诈宣传，通过多媒体宣传、发放宣传单、“百万警进千万家”等方式取得了一定的成绩，依据2022 年某地公安“110”指挥中心接警数据显示，因电信诈骗而报警的数量同比有所下降，可见反诈宣传的广度是有成效的。但是发展宣传的深度和精确度仍需加强，对特定的人群深层次宣传，对不配合反诈宣传的人员需以其接受的方式进行宣传。

（四）联合作战协作不到位

在日常联合作战中，大多是各个职能部门“只扫门前雪”，责任不够明确，职能融合、深度协作的少，防范打击的效果不佳，且最终仍是以公安负主要责任。这使得导致在一些新兴领域存在监管不到位、管理会出现漏洞的问题，甚至出现“虚拟货币真空地带”，从而在该领域滋生“黑灰产”非法活动，并迅速蔓延。此外，在公安机关之间合成作战不够深入，公安机关未能充分紧密联动，且传递信息不够畅通。公安机关在办理异地案件中，利用技术侦查手段审批流程繁琐，各公安机关所需的证明材料不统一，“智慧公安”数据共享等方面还有待进一步加强。

三、电信网络新型诈骗犯罪的治理对策

（一）坚持以防为主，宣传工作入脑入心

第一，应以学校教育为主，从学校时期增强反诈意识，树立正确世界观、人生观、价值观；第二，针对国家机关、企事业单位、各个公司企业高管和负责财会等人员进行专业培训，在各大公众号宣传的反诈反面案例中，上述人员在巨额被诈骗的案件中占较高的比例；第三，加强对重点人员的宣传提醒，围绕不同类型诈骗犯罪的犯罪手段、受害群体、易发生地等，重点对网购达人、无业人员、社会青年开展靶向式、定向式分类宣传工作；第四，公安机关在重点对赌博、诈骗、盗窃等财产性违法犯罪嫌疑人打击处理的同时加以教育宣传，防止此类人员再次违法犯罪以及被其他犯罪团伙利用。

（二）加大打处力度，强化破案打击效能

第一，深挖线索精确研判。综合信息资源汇聚，共享情报以及办案资源，加强对电信网络新型诈骗犯罪嫌疑人关系网、资金条、数据库的分析研判，全过程打击各类电信网络新型诈骗犯罪提供成品线索和技术支撑。第二，健全合成作战打击犯罪机制。切实串案并案分析、精心研判电信网络诈骗犯罪案件，摸清预测电信网络新型诈骗犯罪的特点和规律，为打击电信网络新型诈骗犯罪提供情报支撑和技术支持，充分发挥警务人才“利刃”作用，盯紧银行卡开户、快递行业邮寄赃物和洗钱等作案环节，通过倒查涉案资金流向和诈骗电话基站轨迹等方式，精准落地诈骗犯罪人员活动轨迹和犯罪窝点，做到“法网恢恢疏而不漏”。

（三）强化内外协作，构建联合作战新模式

第一，强化与外单位协作，确实发挥职能作用，主动加强与银保监、网信、教育、三大运营商等协作配合、群防共治等工作，进一步做好打防电信网络新型诈骗犯罪的各方面工作，对目前出现的问题作出针对性的部署安排，跟踪问效，推动整改提高。第二，加强公安机关之间跨区域协作。主动加强各单位的沟通对接、简化繁琐流程，在资金止付冻结、线索查证、嫌疑人落地抓捕等环节，建立健全跨区域合成作战工作机制，加快构建“一地发案、多方配合、合成打击、战果共享”的打击电信网络新型诈骗犯罪工作新模式。

四、结束语

在当今这个男女老少都离不开智能电子产品的时代，电信网络已经渗入到每个人的日常生活中，因此任何人都有可能成为实施电信网络新型诈骗犯罪的犯罪嫌疑人的目标，也极其有可能在无形之中成为电信网络新型诈骗犯罪的参与者与协助者。电信网络新型诈骗犯罪的诈骗形式花样百出，而且传播速度快、覆盖范围广，公安机关的破案速度远不及电信网络新型诈骗犯罪嫌疑人挥霍非法占有资金的速度，有效治理电信网络新型诈骗犯罪的任务迫在眉睫。同时科技的进步与人们对其依赖度决定了互联网技术在未来只会继续发展不会倒退，基于互联网的电信网络新型诈骗犯罪也会给公安机关带来更加严峻的挑战［2］。

2018 年4 月，习近平总书记在全国网络安全和信息化工作会议上指出：“没有网络安全就没有国家安全，就没有经济社会稳定运行，广大人民群众利益也难以得到保障。”决定国家安全的重要因素中网络安全成为重中之重，而电信网络新型诈骗犯罪作为一种网络犯罪行为，不但损害人民群众合法财产权益，而且不少该类型犯罪行为已经损害了国家利益、威胁到国家安全。

“国家安危，公安系于一半”，公安机关依法享有管理社会治安的行政权，同时享有侦查刑事案件的司法权，应当严厉打击电信网络新型诈骗犯罪等违法犯罪行为，在法治轨道上推进网络空间治理体系和治理能力现代化任重而道远。各级公安机关为了治理电信网络新型诈骗犯罪，依据研判打击、预警防范、宣传治理三条工作主线，在现有的反诈经验基础上进一步扩充人员配置、提升专业能力，致力打造“打-防-管-治-宣”的全流程闭环管理“大闭环”，实现“研判打击-预警防控-流畅管理-联动智治-宣传精准”的全流程业务管理“小闭环”，切实做到“做精专班精准宣传、创新赋能强化打击、内外协作流畅管理”的治理电信网络新型诈骗犯罪的新格局。