新形势下高校反电信网络诈骗犯罪体系的构建——以四川S大学为例

江波

一、问题的提出

近年来，电信网络诈骗犯罪虽有所下降，但依然是危害人民群众财产安全的最突出的问题之一。犯罪分子往往利用受害者缺乏社会经验、思维能力不足或者个性心理缺陷等弱点，通过电话、短信、网络等电子通信方式编造、发送虚假信息进行犯罪。据四川省成都市某区公安分局反诈中心数据统计，近年来，某区电信诈骗案件受害群体呈现出低龄化的趋势，“90”“00”后占比达到68%。高校大学生大多涉世未深，风险防范意识淡薄，交流沟通渠道较窄，容易成为电信网络诈骗犯罪的主要目标群体。目前，电信网络诈骗新型犯罪已经成为危害高校学生财产安全的主要犯罪形式，是学校安全稳定和平安校园建设的一个严峻问题。仅在2021 年1 月—8 月期间，四川S 大学就发生了各类电信网络诈骗案件90 余起，涉案金额上百万元，占该校同期发案总数（含所有校内外案件）的46.53%，经济损失占比更是高达77.75%。其中，达到刑事立案标准的电信网络诈骗案件50 起，涉案金额90 余万元，符合行政案件立案标准的电信网络诈骗案件44 起，涉案金额5 万余元。深入分析研究当前高校电信诈骗面临的新形势、新变化，提出治理对策，对于营造安全健康的高校学习生活环境、保护学生的财产和身心健康具有重要的意义。

当前高校电信网络诈骗治理正处于由单一主体向多元主体转型过程中，多元主体之间的协同治理机制还有待进一步探索。协同治理思想源于公共管理学科，最早由哈佛大学学者Donahue 在2001 年提出。目前国内外学者对协同治理理论形成的基本共识为：将政府以外的主体加入到治理中，构建政府、企业、公共组织以及研究部门、专家学者、社会公众等不同的利益群体形成合作伙伴的关系，共同开展公共管理活动，通过各主体的努力来实现共同目标。ZadekS 指出，当环境与社会问题越来越严重，所有治理主体都面临着严峻的考验，协同治理必将成为主流趋势，其所产生的效能是任何一种方案都无法实现的［1］。由于犯罪与控制和公共管理密不可分，协同治理理论也逐步被引入法学与公共安全领域。作为一种新型违法犯罪，电信网络诈骗具有多变性、迷惑性、隐蔽性、跨国性等特点，治理难度大。短时期的“运动式”治理，往往容易导致电信网络诈骗得不到根治。从2017 年起，研究者亦开始从多元化协同角度研究电信网络诈骗的治理问题。魏淑艳、郑美玲从协同驱动、协同过程和协同评估衍生出治理对策，并提出有效参与、目标共识和共同进化三个协同过程［2］。孙少石探讨了中央布局、系统联动、社会参与的多层次、多主体的协同治理模式［3］。宋晓辉、罗勇健从公安机关内部协同以及与电信运营商、金融机构、互联网企业、境外司法机关、社会相关团体等外部协同两方面探讨了协同治理机制［4］。瞿德玉从多元参与、联席会议、公安机关强化侦查打击、强化行业治理、反诈宣传等方面提出了协同治理思路［5］。在治理思路上，国内外研究有显著区别：国外研究者普遍认为大学生已经具有完全民事行为能力，能够独立判断和解决生活中面临的各种安全隐患，因此，绝大多数研究未将大学生作为单独研究对象进行区分。国内研究者则普遍认为，高校反电信诈骗的形势更为严峻，对大学生应予以重点关注。2020 年，中国信息通信研究院发布的《新形势下电信网络诈骗治理研究报告》指出，当前诈骗分子正逐步把目标向熟悉互联网但防范意识较差的年轻学生群体转移。高校电信网络诈骗案件频发，主要原因在于于部分大学生社会经验缺乏、个人防范意识不足、隐私保护意识淡薄和法律知识缺乏［6］。

在现有文献中，不少研究结合互联网背景深入分析了电信网络诈骗犯罪的特点和趋势，提出了通过共同治理、协同治理来打击犯罪的基本思路。但将高校大学生作为诈骗治理的主体的研究较少，高校保卫部门、学工部门、心理健康教育部门等高校内部机构在治理中的作用未得到足够重视，基于此，本文以协同治理理论为基础，在多元主体视角下探究高校电信网络诈骗立体防范体系的构建和实施。

二、高校电信网络诈骗犯罪的新特点

近年来，国家对防范和打击电信网络诈骗犯罪十分重视，出台了一系列政策措施，有力打击了电信网络诈骗犯罪分子的嚣张气焰。但由于电信网络诈骗犯罪具有多变性、迷惑性、隐蔽性、跨国性等特点，犯罪总体形势仍较为严峻。目前高校电信网络诈骗犯罪呈现出新特点和新趋势。

（一）诈骗手段多样且翻新快

随着国家诈骗治理工作的不断深入，诈骗分子诈骗手法套路不断翻新。2021 年5 月，中国信息通信研究院副院长、信息通信行业反诈中心负责人魏亮在工信部召开的信息通信行业防范治理电信网络诈骗工作电视电话会议上表示：2020 年共监测发现新型诈骗手法300余种，其中购物类、贷款类诈骗较为多发，占比分别达40%、30%［7］。2021 年1 月—8 月期间，四川某大学处理的案件中就包括了网络刷单诈骗、招嫖裸聊类诈骗、网络投资诈骗、冒充好友诈骗、虚假交易类诈骗、发表论文诈骗、注销贷款（代理账号）诈骗、购物退款诈骗、网络交友（杀猪盘）、网络贷款诈骗、中介诈骗、中奖诈骗、培训（报考）诈骗等14 个类型。其中虚假交易诈骗、刷单诈骗、注销各类贷款（代理账号）诈骗发案数量最多，分别为26 起、13 起和15起。从财产损失金额上看，注销贷款（代理账号）诈骗、网络投资诈骗、刷单诈骗、招嫖裸聊类诈骗造成的经济损失最为惨重，这四类诈骗涉案金额高达80 余万元，占总涉案金额的78.62%。其中，受骗金额以网络投资类诈骗为最。

（二）涉校诈骗犯罪周期延长、环节增多

随着高校防范电信网络诈骗犯罪宣传教育工作的不断推进，大学生防骗意识不断提高，诈骗犯罪分子的“耐心”也在不断提高，诈骗模式和引流方式不断升级。诈骗犯罪分子在获得学生信息后，往往以团队的形式，扮演不同的角色，一步步获取学生信任，从而达到骗取钱财的目的，一些诈骗案件的诈骗过程往往长达数月。例如，2021 年10 月，四川某大学学生王某在某盗版小说网站看见一条提供“有偿性服务”的信息，便临时起意，主动联系对方并下载了专用APP，而后通过所谓的返现游戏获得部分收益并成功提现。但当该生加大资金投入后，对方不断以操作失误、补单充值、缴纳活动保证金、缴纳个人意外获利所得税、缴纳大额资金通道手续费、缴纳防止洗钱保证金、解冻大额资金等借口诱骗学生转账汇款。在一个多月时间里，该网站共诈骗王某60 余万元。

（三）犯罪技术对抗性增强

剖析对高校诈骗案件数据可以发现，诈骗犯罪的技术设备升级速度加快，技术检测处置策略多变，反侦查技术性越来越强。一是诈骗犯罪分子的科技素质在不断提高，使用电子信息技术越发熟练。例如，诈骗犯罪分子会通过采用专门的软件、新型伪基站等工具设备，将诈骗信息伪装成各种视频、图片、声音等实施诈骗，巧妙隐藏诈骗痕迹，利用技术手段、制度缺陷躲避技术检测封堵。同时，诸如人工智能、机器学习、大数据挖掘等新技术也逐渐被诈骗犯罪分子所利用。例如，诈骗行为人通过人工智能控制群聊场景或合成伪造视频音频与被害人联系，可信度与迷惑性都大大增强。二是电信网络诈骗产业链更加专业化，诈骗犯罪团伙组织结构更加严密。一些大型诈骗团伙甚至注册合法的企业并实施企业化运作，制定严格的考勤、考核和奖惩制度，在诈骗实施过程中，各部门明确分工，互不参与。例如，其客服部门只负责按照组织提供的话术和个人信息联系受害人，组织另行指派专人与受害人进行单线联系，而财务部门则只需负责对非法所得进行提现、转移、漂白，诈骗案件的溯源难度进一步加大。三是违法犯罪分子运用的技术手段较多。他们通常假冒女性引诱受害人裸聊并暗中录像，再通过技术手段给受害人的手机植入木马病毒，以获取受害人通讯录信息，以向受害人亲友公开裸聊视频要挟受害人汇款，实施敲诈勒索。2021年5 月，四川某大学学生陈某在玩手机过程中找到一则招嫖广告，随后下载注册了一个名为sugram 畅聊版的聊天软件，拟通过网络完成招嫖业务。随后被对方以需要服务押金、安全检查费、向受害人亲朋好友曝光等为由，陈某先后受到诱骗、威胁而转账5 万余元。

（四）诈骗方式由撒网式、情景式向精准式、定制式转变

网络已成为大学生日常生活不可或缺的一部分。大学生在日常生活和学习中需要浏览大量网站、使用各类社交软件、尝试各种网络游戏、进行网络购物等，实名登记的各类具体信息泄露情况愈加严重，而个人信息泄露也为犯罪分子实施精准诈骗提供了基本条件。这与过去广撒网、随机式的诈骗方式不同，精准诈骗更加具有针对性，欺骗性、迷惑性更强，成功率也更高。近年来，针对高校新生的助学贷款诈骗、针对学生的论文发表诈骗、针对毕业生的求职类诈骗、针对贫困学生的网络代购、刷单返现等案件的发案率较高，骗子成功的几率较大。2021 年9 月，四川S 大学学生王某被拉入一个刷单微信群，并按照对方的指引下载了APP，注册了刷单账号。在获利数百元后，该生逐渐加大了投注金额。当该生发现系统无法正常提现后，诈骗分子以加大投入方能提现等理由，怂恿学生通过手机银行贷款来继续刷单，最终导致该生连续6 次转款，损失金额达3.6 万元。

三、高校反电信网络诈骗犯罪体系的构建路径

当前，高校电信网络诈骗犯罪的防治工作主要由高校保卫部门具体负责。当前诈骗类型多样、诈骗手法与模式翻新速度快、诈骗技术不断升级、诈骗周期不断延长，这给防范治理工作提出了新挑战和新要求，仅靠公安机关和高校保卫部门显然是难以达到预期效果。尤其是在电信诈骗犯罪的联合防范、协调治理方面，需要有效联合多方主体，通过资源统筹、资源共享等方式弥补高校保卫部门传统治理的不足，提升反诈骗犯罪防治的工作能效。

高校电信网络诈骗犯罪的治理主体从内部来看，应该包括高校保卫部门、学工部门、心理健康中心、网信中心和大学生等。高校保卫部门是维护校园治安，并为师生员工提供安全服务的职能部门，是防范和处置电信网络诈骗案件的直接负责部门。学工部门及辅导员队伍负责全校大学生的思想政治教育工作，主要协同保卫部门掌握学生的思想和生活动向，开展反诈骗宣传教育，提升大学生的防范意识。心理健康中心是开展大学生心理健康教育的职能部门，能够通过心理咨询等对学生进行正确的心理疏导，在诈骗事件发生后进行有效的心理干预，防范学生因经济损失巨大引发心理危机，导致个人极端事件和次生问题的发生。大学生既是反诈骗活动的参与者也可能是潜在的受害者，既是反诈骗需求的提出者也是其他治理主体的保护对象。

（一）制定总体工作规划，严格明确责任

反诈骗犯罪的协同治理有赖于各主体之间的合作行动与密切配合。因此，应当从高校党政层面制定和出台相关的工作方案，以保证协同治理工作的顺利开展。2021 年9 月，四川S 大学专门制定了《S 大学防范与处置电信网络诈骗工作实施方案》，明确了“防范为主、齐抓共管、综合治理”的工作原则，成立了校、院两级专项工作组。在工作措施上，该方案提出了具体要求，比如：各学院针对电信网络诈骗警情高发、涉案金额大、涉及人数较广的学生群体、年级及时安排专题会议，开展预警、宣传和教育活动；电信网络诈骗案件发生后，学校专项工作组要迅速开展各项应对行动，因案施策，及时开展全覆盖的专题宣传教育。在工作考核上，明确将对各二级单位防范电信网络诈骗工作进行通报，对工作不力、案件多发、情况严重的单位主要领导进行约谈问责。同时，修订单位年度安全工作考核和综治工作考核办法，将反诈工作纳入其中。全民参与、上下齐动、多措并举的工作措施，从上至下、责任明确、条理明晰的工作体系，使学校的反诈工作既有顶层设计的制度保障，又有基层治理的实践，确保相关工作的全面推进。

（二）开展多样化宣传教育，部署安全预警措施

四川S 大学各单位建立了全方位的反诈宣传教育体系，切实加强“反诈”宣传，充分利用校园网、广播站、LED、专题展板、官方微信公众号等媒介广泛宣传预防电信网络诈骗知识，积极营造防范诈骗良好氛围。保卫部门在校园网公布反“电诈”工作电话，24 小时接听学生的报警和询问，及时解决学生面临的具体问题。校内各主体对已受骗学生开展回访教育工作，“还原”受害人被骗过程及心理状态，了解受害学生受骗金额、资金转移通道、被骗方式、受骗后财务状况等有效信息，在此基础上制作案例，充分利用“身边事、周围人”在学生中进行针对性的宣传教育，以期预防此类案件的再次发生。同时，联合心理健康中心开展心理辅导、性格塑造等工作，严防学生因巨大经济损失引发心理危机，导致个人极端事件的发生，安排专人深入各学院开展预防电信诈骗知识讲座，组织召开预防电信诈骗主题班会，开展面对面防诈座谈。保卫部门组织开展预防电信诈骗知识讲座以及预防电信诈骗的主题班会，并为所有的学生寝室发放反诈海报、传单和台历。2021 年9 月，在新生军训期间，学校就将防范电信网络诈骗宣传教育作为一项重点工作，利用人员集中、活动集中、场地集中、教员集中等优势，通过教官培训、专题讲座、开发考试APP 组织网络测试等多种方式，开展了多层次、全覆盖的专题教育活动，确保新生全员受训、全员考核，有效提高了学生的防范意识。

针对多样化、不断翻新的诈骗手段，尽可能将防范措施前置化，避免新诈骗手段出现后应对方案的滞后性。学校保卫部门通过多渠道收集电信诈骗案件发案情况，除直接受理的案件外，定期到辖区公安机关、派出所收集、统计涉校涉生的电信诈骗案件，了解案件的具体情况，及时开展案件研判、防范预警工作同时，定期（普通案件一个月通报一次，重大案件立即通报）向学校学工队伍通报案情，尽可能让更多的学生了解近期的发案情况，掌握诈骗团伙的诈骗手段，为广大师生敲响预防电信诈骗的警钟，切实提高安全防范意识，最大限度降低案件发案率。各二级学院成立了防范电信网络诈骗专项工作组，定期汇总本单位相关信息，建立教育长效机制，把“防诈”作为学院的重点工作，抓实、抓细、抓严。

（三）建立协同沟通机制，阻断长周期、多环节的犯罪

当前高校电信网络诈骗案件涉案周期长、环节多，唯有通过建立良好的多元沟通机制，对大学生网络危险行为进行有效的实时监控，才能避免诈骗案件的发生。学校与辖区公安机关组建“校地联动反诈工作网络社群”，群内成员包括专职反诈民警、学工部门、保卫部门工作人员、各学院学生工作办公室主任，工作群主要负责随时推送校内及周边近期发生的诈骗案例、预警信息、工作指令，收集各学院发生的案件信息。各学院按照“一班一员（网格员）”的标准，由学生工作办公室主任负责从每个班级选举一名学生干部担任本班级“反诈网格员”，组建覆盖本学院所有辅导员、网格员的“反诈工作网络社群”。目前，四川S 高校已经组建了以各学院学生工作办公室主任、保卫部门专职干部、派出所领导、反诈中心负责人为骨干，以各学院班级“反诈网格员”为基础的反诈工作群，覆盖了全校所有的学院和班级。

各学院团委书记（学生工作办公室主任）将涉及本学院电信网络诈骗的警情，及时通过工作群向各年级辅导员通报，并布置应对工作。各学院党委副书记（学生工作负责人）每月组织召开一次电信网络诈骗协调会，向所有辅导员、班级“反诈网格员”通报上月发案情况，分析原因，提出切实可行、行之有效的防范和整改措施。这样确保反诈工作指令明确、信息畅通、全面覆盖。

（四）保护学生信息安全，切断诈骗信息源头

随着电信诈骗犯罪的诈骗技术不断升级、对抗性日益增强，反制工作在实施有效技术升级的同时，还应从源头上切断诈骗犯罪的信息来源。就高校而言，各学院、教务、学工、招就、团委、信息中心、保卫、后勤等协同治理主体应高度重视学生信息安全工作，切实增强信息安全管理意识，严格管控相关隐私数据，不得随意提供学生信息，也不得在互联网上（QQ、微信、云盘、钉钉等）发布、传递包含学生个人隐私（如身份证号、手机号、家庭住址、准考证号、银行账号等）的文件及信息。

（五）配合公安机关，实施精准阻断

精准阻断工作是目前公安机关针对电信网络诈骗犯罪逐渐精准化、定制化而采取的一项行之有效的措施。该工作通过智能预警、闭环阻断、靶向宣传的工作模式，对各类高发电信网络诈骗中诈骗分子使用的网站、域名、专用APP 软件、电话号码以及话术特点，针对人群进行综合分析，制定出相应的预警规则，基于大数据对相应通话记录、浏览记录进行系统筛查，对异常情况进行实时预警。发出预警指令后，公安机关会通知临近的警察根据预警指令采取电话提醒、上门劝阻、技术反制等干预措施，对可能正在遭受电信网络诈骗的重点人员进行一对一的帮助教育，最大程度地防止他们上当受骗，对预防案件的发生起到关键性的作用。2021 年9 月以来，四川S 大学辖区派出所根据上级技术部门提供的精准预防名单，通过电话预警、面对面约谈的方式对该校1000 余名“重点学生”进行了精准劝阻。在劝阻过程中，民警会向重点人员出示他们浏览嫌疑网页的资料，与嫌疑电话高频次的通话记录，询问重点人员与他人在网络上从事投资、刷单、兼职等电诈案件高发的运作方式，告知其已经成为电信诈骗的目标人群，可能正在遭遇电信网络诈骗，必须及时终止可能存在问题的投资、刷单，更不能盲目转账。在民警开展精准劝阻的过程中，高校保卫、学工部门主动开展协同配合工作，充分发挥人头熟、队伍强、沟通易的优势，协助警方及时落地查人、及时配合开展劝阻工作，对一时无法从思想根源上转变的人员，要持续开展教育、帮助，甚至动员老师、家长、同学、朋友一起开展教育引导工作。精准劝阻工作开展以来，该校已成功阻止3 起学生受骗的案件，其中最典型的是学生最容易上当受骗的刷单返现类电信诈骗。2021 年11 月中旬，辖区派出所通知学校保卫处，该校一名李姓学生多次点击可疑网站，民警已电话告知其危害性，但该生不予承认。接到通知后，学校保卫部门立即会同该生的辅导员，通过一对一耐心细致地教育引导，该生如梦初醒，承认自己这段时间一直在参与网络赌博。在老师的劝说下，该生试图将存在该平台的赌资提现，但操作无法完成，证实对方确系网络诈骗分子。在这起案件中，该同学损失了1000 元，但如果没有警校联动的精准劝阻模式工作机制，该同学很可能还会遭到更大的损失。警校联动的精准劝阻模式工作机制的落地落实，不但可以使重点人员及时止损，还可以通过他们的事例，开展大范围的专项宣传教育，让更多的同学了解电信网络诈骗犯罪的操作方式，提高他们识骗防骗的能力，从而极大地推动全社会反诈强大合力的形成。

（六）协同应对紧急事件，减轻涉案影响

为及时应对涉及电信网络诈骗突发的警情，尽可能地阻止诈骗活动，及时为师生员工止损，警、校双方可抽调专职负责人建立应急工作小组，一旦接报涉校涉生的案件信息，由应急小组快速反应、整体联动、合力共治，同时，应进一步畅通应急处置其他渠道，必要时通过警方联系银行或第三方支付平台，对骗子的银行账号、第三方支付账号进行快速冻结，力争及时为师生止损。2021 年4 月，四川S 大学一名学生受到不法分子的诱惑，下载了对方发送的视频聊天软件，并参与了网络视频裸聊。裸聊结束后，对方不但将整个裸聊视频进行了录制，并使用木马程序窃取了该生的手机通讯录和QQ 通讯录。而后对方按照套路，要求该生支付信息保密费，并威胁如果不从，就把裸聊视频发送至他的通讯录和QQ 好友。由于该生刚刚接受过反诈宣传教育，他在准备按照骗子的要求转款前，给自己的辅导员打了电话，辅导员立即要求他停止转款，并向学校保卫处进行了汇报。学校保卫处收到信息后，立即会同属地派出所，启动了应急预案，在详细核实了情况后，按照程序对涉嫌电诈的境外号码和账号进行了技术处理，有效保护了该生的财产安全和个人隐私。

四、结语

实践证明，适应新形势构建的高校反电信诈骗犯罪体系，对于高校提升反诈骗犯罪的工作水平，成效明显。目前，四川S 大学电信网络诈骗犯罪协同治理已取得了新成效，但由于施行时间较短，相关工作需要不断深化。未来，在进一步畅通多主体间协同过程中，还应强化目标导向，以优化沟通机制为基础，通过信息共享、资源共享，突出前置化安全预警措施，建立完善预警劝阻机制及工作渠道，强调对电信网络诈骗的精准阻断，切实筑牢预警劝阻“防火墙”。