天津市科技金融政策的分类研究

刘金雨，石书玲

(天津商业大学，天津 300134)

1 问题的提出

“十四五”规划指出，创新、协调、绿色、开放、共享的新理念已成为当前时代发展的主题。科技是第一生产力，金融则是现代经济的推动力，科技创新离不开金融的支持。

近年来，天津市十分注重科技金融的创新发展，政府为促进科技与金融相结合陆续出台了多项政策，以完善科技金融政策体系建设。在这种背景下，很有必要通过对现有的科技金融政策进行研究，并对科技金融政策进行分类，建立合理、科学、完整的分类体系，有助于从宏观了解科技金融政策，并据此提供合理的建议，优化天津市科技金融政策的结构，促进社会经济的高速发展。

2 文献综述

对于目前科技金融政策的分类尚未存在统一的分类标准，不同学者对于其分类的角度也有所不同。姗娜认为科技金融政策应分为财政性科技金融、政策性科技金融和商业性科技金融三类[1]；饶彩霞等采用了科技金融环境政策、科技金融市场化政策的分类方式[2]；苑泽明从科技金融政策的功能角度，将政策分为科技金融服务政策、科技金融财税政策和科技金融市场政策[3]；李善民从更为宏观的视角对科技金融政策进行分类，将其分为产业政策和贸易政策[4]。

综上，对科技金融政策的分类较为复杂且角度不一，不存在统一的分类标准，因此本文将从科技创新过程的角度对科技金融政策进行分类。

3 科技创新过程

要了解科技创新的过程，使科技创新得到有效的支持，就要对科技创新内涵加以界定。笔者的观点是，从国家和政府层面看，科技创新最根本的任务是国家竞争力的加强，整合资源为国家利益服务；从企业层面看，企业需要围绕市场需求开发新产品，在市场竞争中加强本身的竞争力。

科技的创新阶段主要包括：知识创新—孵化技术—科技成果转化—高新技术产业化阶段。本文将科技创新过程总体分为3个阶段，第一阶段：知识创新环节与研发新技术阶段；第二阶段：科技成果转化阶段；第三阶段：科技成果产业化的阶段。

3.1 科技创新的第一阶段：知识创新环节与研发新技术阶段

知识创新是科技创新的源头，新的创意与构思影响新产品的产生与产品的改进，同时也赋予了研发阶段新的内容。研发新技术的途径主要有两个：①专业化的研究机构研发新技术，如科研院所或大学实验室等；②企业内部研发机构研发新技术。在这一阶段，创新投入的内部要素是创新投入的主要力量。内部要素包括创新所需投入的创新人才、创新资本与创新载体。

3.2 科技创新的第二阶段：采用新技术的阶段，也是科技成果转化阶段

科技成果转化的途径主要有3个：①技术转移或技术交易；②将技术纳入创新平台，从而被企业使用；③科技创业，将研发出的新技术作为新企业的主打产品。科技创新成果应能够附着在传统生产要素上提高投入产出效率，进而推动地区经济增长和经济社会全面发展。

3.3 科技创新的第三阶段：科技成果产业化的阶段

在这一阶段，无论是创新中的企业还是科技创业的科研人员，都会根据市场需要来对创新成果的生产流程、性能、外观等进行不断地调整与新技术的改良，从而创造出更高的价值。

4 科技金融政策的分类

4.1 政策文本的选取

通过在天津市政府官网搜集，笔者选取了2012年至今天津市各区颁布的政策文本，按照以下原则对数据进行筛选。①政策制定的主体为天津市各区政府及部门；②政策内容与科技金融紧密相关，应能明确体现出促进科技金融发展的措施。由于政策具有时效性，最终整理有效政策87份。

4.2 政策文本的编码

为了对科技金融的相关政策进行更有效细致的研究，基于对已有文献的阅读及对政策的解读，将科技金融政策按照科技创新的过程进行分类。对于天津市科技金融政策87份文本逐句阅读，同类属性编码合并与归纳，从而确定出科技金融政策的分类框架。

将87份政策文件全部导入NVivo质性分析软件中，查找文本中有关科技金融相关的条款，运用扎根理论进行逐句阅读编码，最开始会形成大量的开放性编码，对这些编码内容进行归纳、分类，将同一类型的内容归纳入相同的节点，将不同内容创建到新节点中。最后得出以下相关词汇，具体包括“创新券”“创业风险投资”“风险补偿”“科技保险”“科技贷款”“融资支持”“融资租赁”“税收优惠”“投资基金”“知识产权质押”“专项资金投入”“人才投入”“创新平台”“孵化器”“中介服务机构”“科技成果转化”“知识产权保护”“服务平台建设”“专业化成果转化团”等19个关键词。其中：资金投入、人才投入的政策投入范围较广，因此可将其在政策工具中细分。对相关的条款进行编码，将一级节点归纳得出二级节点，二级节点归纳得出三级节点。

4.3 政策的分类

根据前文描述，本文已将科技金融政策分为3类，即创新资源投入政策、创新成果转化政策、创新成果产业化政策。因此，按照政策的分类将父节点归类为3种(见表1)。

表1 天津市科技金融政策父节点参考点数值整体情况

根据对政策分析所找出的17个关键词，其中：“创新券”“创业风险投资”“风险补偿”“科技保险”“科技贷款”“融资支持”“融资租赁”“税收优惠”“投资基金”“知识产权质押”“专项资金投入”“创新平台”“孵化器”“中介服务机构”可以统一归类为创新资源投入政策；“科技成果转化”“人才投入”“资金投入”“服务平台建设”“专业化成果转化团”可以归类为创新成果转化政策；由于“人才投入”“资金投入”的广泛性，因此同时将其归为创新成果产业化政策。

通过将关键词进行首次分类后，已清楚3个父节点所包含的关键词，随后对父节点中包含的关键词进行更细致的分类。

对于创新资源投入政策：“创新券”“创业风险投资”“风险补偿”“科技保险”“科技贷款”“融资支持”“融资租赁”“税收优惠”“投资基金”“知识产权质押”“专项资金投入”可以归类为初始资本投入；“创新平台”“孵化器”“中介服务机构”可以归类为创新载体；“人才投入”直接称其为人才投入政策。

对于创新成果转化政策：“资金投入”归类为资本投入；“服务平台建设”“专业化成果转化团”归类为第三方转化服务；“人才投入”直接称其为人才支持政策。

对于创新成果产业化政策，相关的政策文本中仅仅提到了将资金用于科技成果产业化，因此在这一父节点中只包含“资金补助”一项子节点。

通过以上分类，最终将天津市科技金融政策分为三大类(见表2)。

表2 天津市科技金融政策参考点数值整体情况

5 结束语

政策具有导向与协调作用，将金融资源分配到科技创新的各阶段中，使得政府明确介入创新不同阶段的强度。分类是研究政策的基础，建立合理、科学、完整的分类体系，有助于从宏观和微观了解科技金融政策，建立完善的科技金融政策体系，提升有限资源的配置效率，提高有效资源的利用效率，增加产出。通过对科技创新过程的分析可知，科技金融政策的分类应与科技创新过程密切相关。笔者通过运用质性分析软件NVivo进行编码归类，最终将科技金融政策分为三类：创新资源投入政策、创新成果转化政策、创新成果产业化政策。