上海：打好反诈组合拳 编织协同共治网

信息与资金并重 技术防阻更严密

电诈犯罪离不开信息流和资金流。上海警方积极运用大数据等高科技手段搭建技术防阻墙，守住信息进口和资金出口，力争做到“诈骗电话打不进来，诈骗短信发不出去，詐骗网站登录不了，诈骗钱财转不出去”。

为在前端严防诈骗信息流入，上海警方会同通信管理部门和通信运营商，全力研究落实防阻措施。今年以来，日均拦截诈骗电话21.5万通、封堵诈骗短信41.2万条，全市电话、短信诈骗发案数同比分别减少17.9%、8.5%。针对多发的网络诈骗，他们建立涉诈网址“黑名单”库，日均阻断对诈骗网站的访问1267万次。

为在末端严阻被骗资金流出，上海警方联手银行和第三方支付机构，建立接报即止付机制，在接到群众报警的同时，努力做到秒级止付响应，今年以来已直接挽回群众经济损失3.9亿元。同时，会同中国人民银行上海分行创建资金防阻“安全盾”，最大限度阻断银行客户向涉案账户转账，今年以来已避免直接经济损失3.5亿元。

科技与人力结合 预警劝阻更精准

在不断扎紧扎实源头篱笆的同时，上海警方紧盯诈骗犯罪动向，动态搭建预警数据模型，织密预警劝阻保护网，今年以来已累计预警3000余万人次。

上海警方建立联动劝阻机制，对潜在受害人采取分级分类递进劝阻模式，通过短信劝阻、电话劝阻、上门劝阻等方式，提醒潜在受害人避免受骗。今年以来，已累计发送提醒短信2900余万条，拨打劝阻电话192万人次，面对面成功劝阻29.1万人次，间接避免经济损失约8.81亿元。

同时，健全“接报即反查，反查即预警”机制，在接报案件时即同步反查诈骗要素，发现劝阻其他高危潜在受害人。今年以来已劝阻800余人，最大单笔金额达300万美元。搭建财会人员预警模型，及时发现冒充公司老板的诈骗信息12.5万余条，成功避免1700家企业受骗。

专班与专案协同 破案打击更有力

针对电诈案件变化快、手法新的特点，上海警方树立全警反诈理念，组建全警种参与的市区两级反诈专班，创新全警种、全手段、全天候打击犯罪新模式，实行专班运作、专案打击，落实每案必研、每案必追，集中优势力量、提升工作合力，全力打团伙、斩链条、断通道、追幕后。

坚持同类犯罪集中打。密切关注案件动态发展趋势，上半年，针对网购、刷单、贷款、网络直播平台等阶段性高发类案，组织开展了3次跨省市集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人2700余名，侦破案件1300余起。

坚持有组织犯罪深化打。深入推进“断卡”行动，累计抓获“两卡”犯罪嫌疑人1.31万余名，打掉“卡头”“卡贩”等上游团伙320个。

坚持新型犯罪攻坚打。聚焦网络裸聊敲诈勒索等新型犯罪，集中力量、集中攻坚、集中抓捕，在深挖幕后、严厉打击犯罪团伙的同时，紧盯涉案APP开发维护、涉案银行卡和通信账户，快查快打涉案黑灰产业链条。今年以来，共侦破网络敲诈勒索案件930余起，抓获犯罪嫌疑人700余名。

宣防和管控同步 综合治理更有效

上海警方践行全社会反诈理念，积极推动全社会综合治理，强化事前风险管控，不断提升市民群众识骗防骗意识和能力。

上海警方常态化开展社会面宣传，线上推出现象级传播作品，线下深入社区、楼宇、企业、校园，组织警力登门入户宣讲，打造更多的无诈社区、无诈楼宇、无诈单位、无诈校园。针对财会人员等群体，定期发送提醒短信、组织专场培训，被骗案件逐年减少。

同时，牵头中国人民银行上海分行、上海银保监局和市通管局，组织中资商业银行和通信运营商，对发现的涉诈银行卡、电话卡，及时采取针对性管控处置措施，切断不法分子实施诈骗和转移赃款的关键链条。结合“动态隐患清零”专项工作，组织全警对全市商务楼宇、园区开展全面清查，成功捣毁涉诈窝点48处，防止电信网络诈骗违法犯罪活动滋生蔓延。

区域治理经验

长宁：开展特色宣传 组织集中宣讲 开发定制产品 从全警到全民 构建反诈新格局

为进一步加大电信网络诈骗宣传防范工作力度，着力构建、深化“全警反诈、全社会反诈”新格局，最大限度遏制电信网络诈骗案件高发势头，上海市公安局长宁分局在全区范围内发起多层次、全方位、无死角的防范宣传攻势，线下线上形式多样的宣传手法受到欢迎，有力实现控案降损目标，切实增强群众的安全感和满意度。

多方合作 全面覆盖

在长宁，全区各小区进出口、公告栏等部位都可以看到防范电信网络诈骗主题的宣传海报。长宁分局治安支队相关负责人介绍：“宣传的对象不局限于属地居民，我们还在辖区大型商场、商务楼、沿街商铺，针对不同人群开展各具特色的防范提示宣传，力争全面覆盖无死角。”

分局各单位充分挖掘资源，与分众传媒开展合作，在辖区所有分众屏幕布点的居民楼、商务楼宇内滚动播放反诈小视频；华阳路派出所针对商圈流动人员多的特点，充分发挥“党建共同体”优势，与辖区单位、企业党建共建单位组成“反诈联盟”；新泾派出所在全市首创“心理反诈”模式，邀请心理学专家与民警通过网络直播共同解析电信网络诈骗手法；新华路派出所在网红餐饮聚集区域组织弹唱快闪和有奖问答活动，吸引食客注意，优化宣传效果。

精准宣传 贴近群众

长宁分局主办的面向不同群体的各类线下集中宣讲活动，也在长宁区域内有效营造了“全警反诈，全社会反诈”的浓厚氛围。

“防范电信网络诈骗大讲堂”线下宣讲活动中，面对商务楼里的白领，青年民警带来了一场“脱口秀”式的反诈防范宣传活动，引得全场观众笑声不断、掌声迭起。而在动漫展开展的“破次元壁！动漫人物说反诈”活动中，民警们则与动漫角色的扮演者联动，推广国家反诈中心APP和“金钟罩”小程序，这种生动活泼的宣传形式吸引了众多动漫迷。

针对北新泾地区民俗文化氛围浓厚的特点，一场以鼓舞、短剧等形式多样的民俗表演为载体，普及防范电信网络诈骗知识的“尚警讲坛——反诈进行时”专题宣讲会在长宁民俗文化中心举行，得到了观看演出居民的一致好评。“没想到民俗文化也能与反诈结合起来，我们老百姓就喜欢这样特别的演出，回去也会跟亲朋好友讲讲电信网络诈骗的危害。”宣讲会结束后，北新泾地区的居民说出了心声。

“破圈”效应 量身订制

从去年起，长宁分局紧跟受害人群体日益年轻化的趋势，瞄准手游玩家这一数量庞大的目标人群，在本市推出了一系列打破次元壁的反诈宣传“产品”，联手热门手游持续推出反诈长漫画《陈SIR的日常》，现已成为游戏粉丝的“追更”日常，成功破圈，收获了包括游戏玩家在内的青年网民群体的强烈共鸣。

“樊登读书”是一款倡导“全民阅读”的APP，通过构建知识与生活的关联性，提升公众的阅读热情。长宁分局以此为切入点，与“樊登读书”公司共同策划推出了“樊登讲反诈”视频，通过将案件实例与专业心理学知识的巧妙融合，逻辑清晰的分析，引发受众广泛关注，在微博、微信、抖音等多平台同步上线，经由全国公安新媒体矩阵联动推送，几小时内阅读量突破70万。主讲人樊登在视频中建议大家“提高自身认知水平”并推荐了相关书籍，这种从“受害者心理”进行分析从而避免误入陷阱的宣传方式获得了网友的高度认可。

“跨界”创作 文化引领

长宁分局积极邀请公众人物参与反诈宣传，扩大社会影响力。

上海电影节期间，分局与《中国医生》剧组合作，邀请影片主演拍摄反诈短视频，在电影上映时同步推送；上海滑稽剧团副团长钱程与分局合作拍摄反诈喜剧微电影《破局》，并被聘为“尚警讲坛”荣誉宣讲员；著名漫画家慕容引刀受邀为反诈宣传创作了4幅画面精巧、妙语连珠的手机屏保漫画。

事实证明，由公众人物参加反诈宣传所引发的效应正在逐步凸显，越来越多的知名人士正加入到这支队伍中来，“反诈”已然成为一种新风尚，“全民反诈”的格局日渐形成。

奉贤：全链条打掉利用网络借贷实施诈骗犯罪团伙

打着“低息、无抵押、秒放款”幌子的网络贷款，往往是形式各异的诈骗套路。上海市公安局奉贤分局经过2个多月的缜密侦查，全链条捣毁一利用网络借贷实施诈骗的新型犯罪团伙，一举抓获犯罪嫌疑人86名，查获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余辆，涉案金额6.3亿元。

警方发现线索 受害人债台高筑

今年5月下旬，上海奉贤警方在工作中发现辖区内有群众在办理所谓“低息无抵押”网上贷款后，不仅未能减轻债务负担，反而陷入高息陷阱，债台高筑，深受其害。

奉贤分局刑侦支队就此情况展开调查后发现，名为“爱疯”“爱吧”等多个网络贷款APP平台以“办理短期无抵押貸款”为诱饵，采用以“收取高额服务费”“软暴力”讨债以及“借新还旧”等方式使被害人不断筑高债台，并逐步侵吞被害人财产，使其陷入犯罪分子精心设计的诈骗套路。对此，奉贤分局立即成立专案组展开侦查。

厘清组织架构 掌握确凿证据

民警通过对催款微信账号及催款内容进行分析，逐步梳理出由郑某、杨某等人为首组成的APP运营团伙。同时发现，郑某的上家为江苏某科技公司，该公司开发并维护多款网络贷款APP供郑某、杨某等人使用，该科技公司法定代表人为顾某。

通过梳理涉案APP的资金去向，警方掌握了该团伙涉及的41个银行账户，并挖出一个以晏某、赵某为首的为涉案APP提供资金结算服务的团伙。

至此，一个由平台开发、贷款运营、支付结算三方组成的全链条“网络借贷”诈骗犯罪团伙浮出水面：以顾某为首的“平台开发团伙”开发了多款网络贷款APP后，寻找以郑某、杨某等为首的“贷款运营团伙”进行网上推销，寻找目标诱骗其安装APP进行贷款。

同时，顾某又寻找以晏某、赵某等人为首的“支付结算团伙”进行资金转移及结算，以实现规模化结算资金及快速转移资金。

兵分五路出击 多地同时收网

由于所有犯罪团伙成员均在外省市，查明整个犯罪网络后，专案组兵分五路赶赴5省市实施抓捕。7月22日上午，各抓捕小组在当地警方的全力配合下开展集中收网行动，一举抓获团伙成员86人。

警方进一步查明，该犯罪团伙的作案过程全部在网上远程操作实施，郑某、杨某等人先以线上办理“短期无抵押贷款”为诱饵物色贷款人，实际以收取高额“服务费”的方式进行放贷。

一旦被害人无法如约偿还，便通过“借新还旧”及引导收取展期费（延长归还时间的手续费）等方式进一步垒高债务，并通过电话轰炸、滋扰辱骂等“软暴力”索债方式施压，迫使被害人偿还借款。

很多被害人在安装APP时不知不觉中就已授信获取通讯录信息及被收取了高额“服务费”，被害人实际拿到钱款往往仅为所申请款额的六至七成钱款，却又被要求短期内全额还款。

而当被害人偿还不出时，又会被收取每天20%的展期费，这一点被害人事先并不被告知。

同时，被害人又会收到更多贷款APP推送，在犯罪团伙以电话轰炸等软暴力手段进行催收的压力下，被害人难免继续在新平台上办理贷款，债务就这样被不断垒高，实则这些贷款APP均掌控在犯罪团伙手中。

为了确保放贷后的收款成功率，该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、侵入其他贷款网站等方式，筛选出信用较好、有还款能力的“优质客户”进行精准营销来保证巨额盈利。

起底诈骗手法 步步为营设套

家住上海的汪女士就是从起初借贷几千元，到逐步掉入无底深渊，最后不得不将房产变卖偿还债务。今年2月，汪女士收到一个陌生QQ号添加好友，对方推送“是否有资金需求？不要求征信，放款快”的广告引起了汪女士的兴趣。在对方的指引下，汪女士下载了一款名为“大南瓜”的APP，在上传身份证照片、联系方式等资料后贷款2000元，然而实际到手时却只有1400元。

在汪女士成功借贷到第一笔钱款后，出于现实需要，又陆续在平台借贷了几笔款项。而当借贷数额达到上万元时，高额“服务费”和极短时间的还款期限一下子让汪女士捉襟见肘。该团伙还肆意违约变更还款时间，并且在汪女士逾期后每天收取20%的展期费。

与此同时，汪女士的微信、QQ上不断出现陌生人添加好友，向其推荐“爱吧”“爱疯”等10余款借贷APP，引导其“借新还旧”，短时间内以“滚雪球”的模式将汪女士的债台垒高。

直到汪女士无法偿还债务的时候，其本人、亲戚、同事、朋友不断收到骚扰电话，甚至在清明节收到讣告或恐吓信息，不堪其扰的汪女士最终决定将房子卖掉偿还债务。

从2月至5月，短短两个多月的时间，汪女士累计支付了147万的高额还款。除了汪女士遭遇的这些催收手段外，半夜电话骚扰、向女性被害人恐吓发送PS的裸照、使用“呼死你”软件进行24小时“轰炸”等也是该团伙常用的催收手段。

自2020年4月起，该团伙成员瞅准此种模式盈利巨大，截至案发前，涉案金额已达6.3亿元。专案组现已查证到全国各地被害人1万余名，由该团伙开发的23个网贷APP平台均已被关闭。

目前，以顾某、郑某等人为首的86名犯罪团伙成员因涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步审理中。

杨浦：侦破网络直播诈骗案 抓获犯罪嫌疑人173名

上海市公安局杨浦分局经过3个多月的缜密侦查，成功侦破一起特大网络直播诈骗案，一举抓获犯罪嫌疑人173名，涉案1300余万元。

今年4月，杨浦分局接上海市公安局反诈专班线索：一名为“集美”的网络直播平台涉嫌诈骗。在市公安局刑侦总队的指导下，杨浦警方立即成立专案组开展侦查。专案组对涉及的直播平台开展缜密侦查，掌握了该犯罪团伙的组织架构和犯罪手法。在固定大量犯罪证据后，今年6月至7月，专案组先后赶赴辽宁、江西、黑龙江、广东等地进行集中收网，一举捣毁了这个借助网络直播实施诈骗的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人173名（其中女主播25名）。

到案后，犯罪嫌疑人均对自己参与团伙借助网络直播实施诈骗的违法行为供认不讳。经查，该犯罪团伙采取公司化架构运作，分工细致。为顺利實施诈骗活动，他们在作案伊始先注册了公司，并雇佣第三方制作了简易的网络直播平台软件，继而搭建貌似正规的网络直播公司。随后，平台经营方通过在网络平台上发布广告或采取业务员线下推广等方式，在各地招募人员，并分成各下线小组。每个小组一般由1名负责人、1名女主播及若干业务员构成，人数在6至10名不等。

随后，该团伙成员利用事先购买的专用交友聊天软件账号及事先准备好的“女主播”虚假身份，在各类异性交友较为活跃的网络软件上搭讪潜在被害人，而后通过团伙内的多名“业务员”冒用女主播身份，利用专业话术逐步加深与潜在被害人的感情，最终以进行网恋或线下见面发展关系等为诱饵，诱使被害人进入犯罪团伙自行搭建的直播平台进行充值“刷礼物”。当被害人充值达一定数额或无继续被骗可能后，即被“拉黑”，无法再进入直播间，也无法通过聊天软件联系女主播。很多被害人考虑到投入资金不大，没有选择报警，有的甚至没有意识到被骗。

今年年初，被害人张先生在某交友软件上认识一个面容姣好的女孩。两人相聊甚欢，4天内就确立了恋爱关系，期间还进行了视频通话。过后没几天，女孩表示自己在集美直播平台上找了一份主播的工作，希望张先生能够时常到直播间支持自己，提升业绩。为了早日和女友线下见面，张先生刷了数万元的礼物，直到杨浦警方破获案件，张先生才发现自己被骗。

目前，集美直播平台的服务器已被依法关闭，相关直播服务已被依法取缔。经由警方主动联系，现已确认全国各地被害人逾2000名。截至目前，被抓获的173名犯罪嫌疑人均被刑事拘留。

静安：捣毁一个投资理财诈骗团伙

上海静安警方经过缜密侦查，成功捣毁一个虚假投资理财的电信网络诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人17名，当场查获大批手机、银行卡、话术记录本等作案工具。

7月21日，市民李女士向上海市公安局静安分局报案，称在一个网络平台投资股票被骗15万元。6月，自称某证券公司专属客服的刘某致电李女士，一番交流后获得了李女士的信任。随后，李女士加入了刘某推荐的炒股交流微信群，并下载了一个名为“興旺尊享版”的APP投资平台。在转入5万元并顺利进行几次小额提现后，李女士又一次性充值10万元，想要再次提现全部本金时，却被告知系统升级、资金冻结，于是李女士报警求助。

接报后，静安警方迅速开展侦查工作，并很快锁定了以于某、朱某等人为首的诈骗团伙。在查明该团伙的作案手段、层级架构及人员情况后，静安警方制定抓捕方案，组织警力奔赴陕西省西安市实施抓捕，于8月6日成功抓获犯罪嫌疑人17名。目前，于某、朱某等17名犯罪嫌疑人已被静安警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中。