我国虚拟货币最强监管风暴来袭，币圈掀起关停浪潮

摘要：9月24日，多部委联合发文，严厉打击虚拟货币交易炒作和“挖矿”行为。截至9月27日，已有多家虚拟货币相关机构迅速反应，有的对中国客户中止服务，有的停止运营或永久关闭，但仍有许多机构面向中国用户正常活动，甚至宣称不受监管。目前全球对虚拟货币相关业务的监管普遍收紧，外媒认为中国此次重拳出击既能防控金融风险，又能推进节能减排。

关键词：虚拟货币、监管、金融风险

一、多部委同日联合下文，对虚拟货币相关业务重拳出击

9月24日，人民银行、银保监等10部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，规定虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。同日，发改委、人民银行等11部委联合印发《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，明确要按照“严密监测、严防风险、严禁增量、妥处存量”的总体思路，加强虚拟货币“挖矿”活动上下游全产业链监管。

二、币圈掀起关停浪潮，但仍有机构面向中国用户顶风活动

（一）部分机构对中国客户中止注册、充值等服务

9月24日，全球三大数字货币交易平台之一、中国最大的比特币交易所火币宣布停止中国大陆地区新用户的注册。全球最大以太坊矿池星火矿池SparkPool宣布，为配合中国最新行业监管政策，不再对中国大陆境内用户提供矿池服务。显卡矿机管理软件NBMINER宣布，不再对中国大陆用户提供技术支持服务并解散QQ群。DeFi数据网站DeBank表示，已对中国大陆地区用户终止部分功能及服务，仅保留查看链上余额的功能。

9月25日，加密货币去中心化钱包Token Pocket表示，将对中国内陆用户终止部分功能服务及第三方去中心化应用D+app服务，坚决排查、监控非法的第三方平台内容。

9月26日，火币继续发布公告称，对，在保证用户资产安全的前提下，计划于12月31日之前有序清退身份认证为中国大陆地区的存量用户。同为全球三大数字货币交易平台之一的币安Binance宣布，暂停中国大陆地区新用户的注册。路印科技Loopring Technology Limited、交易所ZKSwap、区块链数据服务平台QKL123决定停止为中国大陆用户提供所有与虚拟货币交易相关的产品和服务。交易所BiKi即日起将停止接受中国大陆手机号注册及KYC认证，10月1日后屏蔽中国大陆IP的访问。交易所安银AEX宣布将于近期关闭中国大陆地区的注册和访问权限。

9月27日，交易所AvedexOrg宣布，为遵循相关法律法规，即日起限制中国大陆地区IP的访问。交易平台CoinBene发布公告称，即日起停止中国地区用户注册和充值等功能，10月26日平台将永久关闭中国区（含中国大陆以及港澳台地区）服务。

（二）部分机构停止运营或永久关闭

9月24日，币万BiONE宣布将于9月29日进行永久停机维护，客户可将持有币种提至其他交易所或钱包。

9月25日，币核BHEX发布公告称，为响应全球各地监管要求，即日起关闭平台新用户注册以及充值功能，10月23日平台将完全关闭。后续将继续持牌经营新加坡牌照的交易所，以避免未来可能产生的法律问题。

9月26日，HyperDAO表示，将不再在中国的社交媒体上交流讨论与虚拟货币相关的话题，停止并退出所有中国大陆的业务。

9月27日，星火矿池SparkPool宣布，将于9月30日在保证用户资金安全的前提下，关停国内外所有业务。

（三）仍有许多机构面向中国用户正常开放、顶风营销

部分虚拟货币机构关停的同时，仍有许多交易平台和相关机构面向国内用户正常开放，顶风奖励拉新或举办返利等营销活动，甚至公开宣称不受监管。9月24日至27日间，币王、芝麻开门Gate.io、交易所特比特Tbit、矿池协议GameFi Protocol等依旧针对包括中国用户在内的全球用户推出新营销活动，交易平台Alpex公开宣称“本公司不是且不以任何方式宣称自己是一家受监管的金融服务提供商”。经笔者验证，截至9月27日，全球十大虚拟货币交易平台除前两位的火币及币安外，其余8家仍然向中国用户正常开放注册、交易等功能。

三、全球对虚拟货币的监管普遍收紧

不只是中国对虚拟货币交易炒作和“挖矿”行为的监管防控不断“加码”，国际社会的相关监管普遍收紧。美国证券交易委员会（SEC）主席加里·根斯勒呼吁加密货币交易平台向SEC 注册，并警告如果平台不配合，将受到执法行动的打击。英国金融行为监管局（FCA）今年1月开始要求加密货币相关企业在开展业务前必须在FCA注册。瑞士金融市场监管局表示，将密切监督当地加密货币提供商，以打击洗钱交易，同时对瑞士处理数字资产的平台和经纪商加强监控。韩国新修订的法规规定，在韩運营的加密货币交易所必须获得信息安全管理系统认证，并在9月24日前向韩国金融服务委员会下设的金融情报机构注册。截至9月24日，韩国半数以上加密货币交易所彻底关停。

四、外媒认为中国对虚拟货币活动的监管及打击既能防控金融风险，又能推进节能减排。

普华永道全球加密货币业务负责人亨利·阿尔斯兰表示，这次中国禁止所有类型的加密交易和服务，没有讨论的余地，没有灰色地带。《德国之声》报道称，中国领导层一再对数字货币示警，并对之采取严厉措施，借此发出反投机、反洗钱的强烈信号。《英为财情》报道称，中国这两份文件将切断虚拟货币底层的发展链路，并从顶层设计上对虚拟货币相关产业进行整顿，将监管措施系统化，透露了中国监管部门对该产业保持高压态势的决心。《南华早报》报道称，此举将促使中国消除其金融系统内部深藏的风险，并使继续推进雄心勃勃的节能减排运动的努力得以加倍。BBC报道称，除了加强金融风控，随着中国“碳中和”的推进，关停高耗能的矿机将减轻其他行业节能减排的压力。

作者简介：孙璐，1990年，女，汉族，陕西。 硕士研究生，中国人民银行西安分行营业管理部，710002