建筑工程中“不可抗力”的风险分担

郭娥

【摘  要】建筑工程施工中时刻伴随着“不可抗力”产生的风险，经常造成严重的经济损失。因此，在建筑施工中，要想避免因“不可抗力”造成的风险，就必须重视对其的分析和应对。此外，在处理“不可抗力”风险的过程中，要以签订的合同为基础，重视风险管理，制订相应的应急措施;购买工程保险，可以减少“不可抗力”带来的风险损失。论文就建筑工程中“不可抗力”的概念解读为切入点，提出了“不可抗力”风险的分担策略，并结合实际工程案例，提出对工程中“不可抗力”风险承担的思考，将风险转化为更大的经济利益。

【Abstract】The risk of "force majeure" is always accompanied by serious economic loss in construction. Therefore， in architectural engineering， in order to avoid the risk caused by "force majeure"，  we must pay attention to the analysis and response of "force majeure" risk. In addition， in the process of dealing with the risk of "force majeure"， we should pay attention to risk management and formulate corresponding emergency coping measures on the basis of the signed contract， and purchase engineering insurance can reduce the risk loss caused by "force majeure". In this paper， the concept of "force majeure" in construction engineering is interpreted as the starting point， the coping strategy of "force majeure" risk sharing is put forward， and the thinking of "force majeure" risk bearing in engineering is put forward in combination with actual engineering cases， so as to turn risk into greater economic benefits.

【关键词】建筑工程;“不可抗力”;风险分担

【Keywords】architectural engineering; "force majeure"; risk sharing

【中图分类号】F416.9                                           【文献标志码】A                                                 【文章编号】1673-1069（2021）08-0150-02

1 引言

建筑工程中的“不可抗力”，是指合同当事人在签订合同时不可预见，在合同履行过程中不可避免且不能克服的自然灾害和社会性突发事件，如地震、海啸、瘟疫、骚乱、暴动、战争等。“不可抗力”事件由于超出雙方当事人和合同约定的责任范围，会降低项目和合同的绩效。不能盲目地将“不可抗力”的风险强加给承包商。在建设项目实施的过程中，如果发生“不可抗力”事件导致建筑工程受损，会妨碍承包商履行施工合同，也必须按约定提供具体资料。此外，为减轻“不可抗力”造成的项目损失以及由此产生的经济损失，不应部分或全部由承包商承担。

2 “不可抗力”风险分担应对策略

2.1 签订合理公约，划分风险范围

一般而言，具有经验的工程承包商会非常重视工程合同签订和风险防范。合同中的“不可抗力”条款是当事各方根据实际工程进展情况的变化或者外界环境的影响而做出的积极调整。当发生“不可抗力”事件，合理的工程约定应免除或者减轻当事人的履约的义务。

但是，业主和承包商在确定“不可抗力”风险范围时常常会产生分歧。业主通常在合同中加入条款免除责任或转嫁风险。而作为承包商，必须就合同条款中“不可抗力”的具体风险分担与业主明确划分。约定的内容至少包括三个方面：一要定义“不可抗力”的含义，二要列出与执行本协议相关的最常见的“不可抗力”事件，三要明确合同中约定的“不可抗力”的影响和有效性。因此，应在合同中明确定义业主与承包商之间风险分担的范围和责任，并采用合理的合同条款来减轻和转移承包商的风险。另外，投标时，承包商需要合理地评估风险，并将其包括在总价中，或者当承包商制定成本控制计划时，应根据实际情况在总成本的估价中保留“风险费用”。也就是说，预留一定比例的风险资金，以减少因项目建设中的重大风险而造成的经济损失。

2.2 重视风险管理，制订应急条款

重视风险管理的措施为识别、测量和分析潜在的意外损失，并根据具体情况采取适当的措施，以减少意外损失并自行承担“不可抗力”带来的风险与损失。总而言之，“不可抗力”风险识别是整个“不可抗力”风险管理的基础。识别过程通常包括验证风险不确定性的存在，建立初步交易并识别风险。这些方法包括：创建风险条目，现场审核，外部咨询，记录参考，分析并得出结论。而风险管理评估旨在确定其相对重要性。通常，风险度量标准将过去的记录与实际条件结合起来，可以进行许多相似的风险观察和统计。

如果要衡量风险损失，应考虑三个概率分布：损失总数，潜在项目以及每个损失的预期金额。此外，风险分析的“不可避免性”是使用各种风险分析技术来解决定性、定量或综合不确定性，并评估潜在风险和潜在影响的过程。“不可抗力”风险分析涉及三个基本步骤：收集数据，分为客观统计和主观判断数据;对可能结果和概率分布的评估进行不确定性建模;建筑项目的风险影响评估。

2.3 购买工程保险，减轻风险损失

从国际工程实践来看，工程保险具有以下特点：特定的保险内容（承包商可以不列出具体的保险，并通过保险的法规和政策做出具体规定），由于工期较长，通常承包商在分段保险期间执行项目时，危险是相互植入的。项目所有风险保险原则上是一种全面保险，保险的覆盖范围和内容因国情而异，项目的具体情况也不尽相同。风险保险有很多条件约束，但保险的范围和内容因国家/地区的情况而异，并且项目的具体情况也有所不同。项目中所有风险的溢价率通常是根据风险的大小确定的，而具体的溢价率通常是根据风险的大小来确定的。参考并综合了项目风险的性质后，如项目本身的自然和地理条件，项目建设期的长短，承包商的资格，技能水平和经验以及类似的工程损失等，承包方可以按合同约定，将第三方责任险与工程中的所有风险结合起来共同投保。因此，承包商在保险决策和项目执行过程中，要注意保险的限制条件和范围。

3 工程案例分析

风险总是与项目的绩效相关联，无风险的工程项目几乎不存在。风险和利润是对立统一的。承包商应在一定条件下相互转化为自己的对立面并充分利用现有优势，调查周全并预见相关利害条件，使“不可抗力”风险转化为经济利益。

案例1：北京某建筑公司建设道路项目的施工过程中，项目所在国和周边国家爆发贸易争端。一项贸易协议争端导致石油短缺，主要项目暂停了9个半月，这属于重大风险。根据工程合同的有关条款，最终该公司成功提出索赔。该项目的索赔额为440万美元，占合同价值的44.85%，因“不可抗力”风险事件而延长工期。由于签订了合理的合同，因此承包商有权从业主那里获得经济补偿，这是索赔成功的理论基础。因此，建筑工程中成功的风险分担与索赔必须要具有充分的合同依据。

案例2：江西省的一家建筑公司在非洲马里的一个大型农业地区开展了一项水利项目，在建设期间的总价为3000万美元，当时恐怖主义在国家造成了大规模的起义，由于政治原因对施工造成了“不可抗力”事件。根据有关规定FIDIC合同条款的“通用条件”和风险定义双方之间的合同中的“不可抗力”。公司认为这是“业主的风险”，并提出了申诉，最后索赔161，341美元。但如果合同中没有详细条款，情况就变得十分困难，如我国的一家港口建筑公司通过投标获得了南亚国家的一个港口扩建项目。但是，一艘货船在海上遇到巨大的风暴，被迫绕航迫使该项目推迟。业主要扣除360万美元的延迟赔偿，由于双方之间的协调失败，随后移交给仲裁机构解决。由于合同未明确规定，业主应免除因工期延误而产生的责任。仲裁机构认为，承包商应赔偿业主因延误造成的所有损失，共计赔偿245万美元。

案例3：某公司在马来西亚承包了较少见的设计施工、融资总承包工程。該工程业主提供银行保函、土地和母公司担保，并将合同修改为可分割合同，即在承包商无法控制的原因下造成停工，允许按实结算。然而，一场沙尘暴袭击了沙巴州，对边坡造成了严重的破坏，业主要求赔偿。尽管造成的后果和引起的法律问题是巨大的，但业主是否有权在维修期结束后扣留维修金作为将来承包商可能的赔偿这个问题并不清晰。最后，保险公司使用“替代索赔”的权利，即在赔偿受保人损失的同时，取代受保人向肇事者索赔的权利。然而在英美法下，业主在确定保险公司理赔时长一般为3～5年，甚至7～8年。由此可见，项目的风险随时可能存在，也可能会卷入一场持久的诉讼并导致巨大的经济损失。因此，购买工程保险对于减少“不可抗力”带来的经济损失必不可少。

4 结语

为了提高建筑施工中应对“不可抗力”风险的能力进而进行施工风险分担，工程承包商应从选择项目时就开始进行“不可抗力”风险辨识和分析，认真起草签订合理、有保障的公约;合同谈判时，承包商应充分了解并熟悉工程所在国家或地区的适用法律法规和惯例。制定应急计划以预防各种风险，尽可能将风险降至最低。在项目的实施过程中，应密切注意风险征兆，预测风险损失，在施工中不断加强风险管理。为工程购买适当的保险，以应对出现风险事件后的具体情况，尽量避免和最大程度地减少“不可抗力”风险的不利影响，将风险转换为更大的经济效益。

【参考文献】

【1】肖继伟.关于工程保险在我国发展和应用的研究[D].武汉：武汉理工大学，2006.

【2】张明峰.国际工程中的业主风险与“不可抗力”[J].国际经济合作，2010（10）：66-69.