湖北：以打开路 精准防范 综合治理 打响反电诈人民战争

当前，电信诈骗犯罪呈高发态势，防范难、破案难、追赃难，人民群众深恶痛绝、反映强烈。湖北公安机关对此紧盯不放，组专班、聚资源，合成打、协同治，在全省打响了一场声势浩大的反诈防骗人民战争。

“严打密防电信网络诈骗，要强化民意导向，驰而不息打电诈，铺天盖地防电诈，全力守牢群众‘钱袋子！”湖北省公安厅相关负责人表示。“为民办实事，就是要聚焦‘急难愁盼，切实解决群众反映强烈的突出问题。”湖北省公安厅负责人表示，全省公安机关坚持以人民为中心，把打击治理电信网络诈骗犯罪作为开展党史学习教育、优化法治化营商环境的重要抓手，以小切口撬动大平安，努力使群众安全感更加充实、更有保障、更可持续。

密织“打防网” 捂紧群众“钱袋子”

自“断卡”行动以来，全省公安机关已对186家涉案较多的银行网点、通信运营商网点以及虚拟运营商进行通报约谈，责令限期整改。

“要始终保持严打高压态势，集最强资源、全链条打击、全要素管控。”省公安厅与省通信管理局、中国人民银行武汉分行等部门沟通协调，明确公安、通信、银行三方责任，建立信息共享、协调联动、突击督办等机制，同步开展预警、拦截、封堵、止付等工作。

截至4月份，省公安厅联合人民银行武汉分行、省通信管理局、省检察院、省高级人民法院开展“断卡”行动，打掉“两卡”违法犯罪团伙457个，抓获犯罪嫌疑人7239名，缴获手机卡、银行卡近20万张，惩戒涉手机卡、银行卡人员6303名，整治营业网点机构259个。

省通信管理局和省电信、联通、移动公司与各级反诈中心开展警通协作，安排专人专线进驻反电诈中心，建立常态化拦截封堵机制和快速查控通道，共封堵涉诈域名、网址39万个，拦截涉诈电话936万余次、短信61.1万条。同时，主动开展反诈宣传引导和风险提示，发送涉诈提醒短信1亿余条。

武汉海关将打击电诈纳入打击走私“国门利剑”行动，精准查缉高风险出入境人员，联动打击“洗钱”违法犯罪行为，对涉诈犯罪相关设备、银行卡、手机卡及超量携带货币等违法行为严密防控、严厉打击。

对涉境外电信网络诈骗，省公安厅纵深推进“长城行动”，精心组织高发类案集群战役，破案数、抓获人员数同比分别上升199.6%，1280.6%。其中，从菲律宾遣返嫌疑人近300名。

以打开路 组建全警反诈“大集群”

2020年10月，因名下多张银行卡涉及多起电信诈骗案件，付某进入湖北警方视线。随后，在省公安厅打击治理电信网络诈骗犯罪攻坚队的支持下，荆州、石首两级公安机关顺藤摸瓜，成功捣毁了一个特大贩卖银行卡犯罪团伙，涉案银行卡达1.7万余张、涉案金额上千万元。

打击犯罪是公安机关的主责主业。面对电信网络诈骗多发高發势头，湖北省公安机关强化系统观念，集中优势力量，集合资源手段，集约技术战法，在前期集中攻坚行动基础上，初步构建起以省攻坚队为牵引、5个重点片区攻坚队为支撑、11个市州为带动、若干基层所队为延伸的打击治理电信网络诈骗新格局，推动省市县三级建实建强反诈中心，强化数据整合及犯罪规律分析，支撑基层实现精准研判、快速落地、全链条打击。

2020年年底，武汉市公安局蔡甸分局抽调20名骨干力量，整合网安等职能部门组建区反诈中心。在此后100多天时间里，他们紧盯每一条办案线索，深度研判、快速出击，铲窝点、断链条，先后破案51起，挂牌督办案件侦破率达100%。

今年以来，湖北省公安机关共破获电诈案件1225起，刑事拘留犯罪嫌疑人3607名，打掉诈骗窝点412个、团伙210个。

精准防范 打造全民防骗“金钟罩”

电诈犯罪要打更要防。去年以来，湖北省公安厅选择江汉油田公安局反诈预警中心、武汉市百步亭社区作为试点，打造全民防骗的群防群治样板。

在江汉油田，当地公安机关组建了反诈预警中心，中心每日开展预警研判，分析发案态势，快速汇总预警信息，自动精准分发给油田和周边地市公安机关。各地再综合运用96110电话劝阻和派出所、社区人员上门劝阻等方式，力求找到人、见到面、劝到位。今年1月至3月，该中心点对点推送预警信息1万余条，劝阻潜在受骗资金341.7万元。

在武汉市百步亭社区，派出所将警力分布与网格进行深度整合优化，联合社区群干、物业人员、网格员、志愿者、下沉党员成立“防诈尖锋联盟”，通过线上信息推送和线下持续性“扫楼式”宣传，做到防诈宣传不落一户、不漏一人。

综合治理 牵住全域无诈“牛鼻子”

电信网络诈骗是一个复杂的社会治理问题，必须坚持源头治理、综合治理。为此，湖北省公安厅积极发挥打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会作用，压实企业主体责任和职能部门监管责任。

他们联合通信运营商、银行金融机构和监管部门，强力推动“断卡”行动，截至4月份，全省共打掉“两卡”违法犯罪团伙457个，抓获犯罪嫌疑人7239名，缴获手机卡、银行卡近20万张。

同时，他们推动将打击治理电信网络诈骗犯罪工作纳入平安建设考评，严格检查、兑现奖惩；约谈金融机构高管人员70余名，通报机构违法违规问题16次；督促电信企业从严处理违规销售渠道，通报违规网点19个，处理电话卡销售渠道49家，处理有关责任人9名……

宣传发动全覆盖 筑牢全民“防火墙”

破获电信诈骗案件51起，刑事拘留45人，挂牌督办案件侦破率达到100%……武汉市公安局蔡甸区分局反电诈中心建立后，短短百余日，反电诈的好消息不断传来。

今年3月，蔡甸区公安分局反电诈中心与分局人口大队联合，落实“扫楼式”宣传。今年以来，蔡甸区电信诈骗发案率始终在全市保持较低水平。

“反诈防骗宣传需各方共同努力，运用各种宣传工具和方式有针对性地开展工作。”省公安厅相关负责人介绍，为提高群众反诈防骗意识，各地公安机关依托各类资源，逐步构建起全面立体的宣传网络。

全省公安机关依靠“万名警察进社区”活动，推动反诈宣传进企业、进社区、进地铁、进公交；联合市场监管部门开展“扫楼行动”，在打击电诈及相关“灰黑产”的同时，深入公司、企业开展反诈防骗宣传；对高发案小区，民警发动群众现身说法、以案说法。

对重点高校，社区民警担任法制副校长，进寝室、上课堂，结合在学生群体中高发的兼职刷单、校园贷、网购退款、冒充熟人等常见骗局开展反诈宣传，同时还借助新媒体全覆盖宣传。

在襄阳，当地公安机关开通“反诈每周新闻发布”新媒体专栏，分析电诈形势，公布典型案例，发布防范提示。

在江汉油田，公安机关通过短视频、表情包和有奖答题等形式不断提高群众对反诈工作的知晓率、参与率。

“以前对电信网络诈骗了解不多，经过民警详细解读，我有信心做到不被骗、不参骗。”“看了襄阳公安的反诈新闻宣传，其中专门针对网购诈骗类型的提示信息，我记牢了。”不少群众反映，警方的提示帮助他们成功避开了电诈“陷阱”。

“断卡”行动利剑出鞘 一年处置71万余高危涉诈号码

4月16日，从湖北省通信管理局获悉，自去年10月“断卡”行动开展以来，通过从狠抓重点环节、强化技术手段建设、完善协同机制和加强宣传引导等几方面入手，湖北省已处置高危涉诈手机号码71万余个、诈骗短信61万余条，封堵涉诈域名、网址25万余个，惩戒5700多人次，下发了超过1亿条宣传提醒短信，有效遏制了电信网络诈骗犯罪多发高发态势。

贪小利或成犯罪“帮凶”

3月20日，湖北省恩施州公安局在中国移动湖北公司的协助下，成功打掉了一个以给予费用为诱饵，组织人员开卡贩卡团伙，抓获犯罪嫌疑人6人，斩断了一条由恩施州巴东县向福建地区贩卖电话卡的灰色产业链条。

今年3月19日，一名正在办理开卡业务的男子引起了湖北移动恩施州分公司某营业厅工作人员的警觉。“该名男子跟我们前期监测到的一名疑似异常人员高度吻合。工作人员立即将信息反馈至反诈中心，反诈中心民警后经跟踪蹲守，成功抓获组织开卡人员向某。”湖北移动恩施州分公司营业厅负责人说。

经突审和对嫌疑人手机取证，恩施州公安局快速查清了一个隐藏在野三关镇内的开贩卡团伙。经查，犯罪嫌疑人向某以给予费用为诱饵，组织人员开办电话卡出售给福建安溪地区收贩卡团伙，为境外赌博网站提供服务。目前，该案件正在进一步审查之中。

“非法出售、贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。”湖北省通信管理局相关负责人表示，“近年来，一些犯罪分子以蝇头小利为诱饵，诱使群众出租、出借、出售本人银行卡、电话卡，并贩卖给电信网络诈骗犯罪团伙用以实施诈骗。诱骗的对象主要以老年人、学生、农民和进城务工人员等四类人为主。然而，殊不知一旦被蛊惑，涉足‘两卡出租、出借、出售，被诱骗人或将成为犯罪‘帮凶，受到法律惩戒。”

据了解，2019年11月，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》正式实施。对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，“情节严重”的情形进行了明确，触犯法律的，将以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。对明知他人利用信息网络实施犯罪而提供互联网接入等技术支持或提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

失信人员五年内不能开新卡

“近年来，我省加大了对涉诈高风险电话卡管控的力度。从技术手段上，我们组织开展大数据研判，对用户通话行为特征进行分析，一旦发现天南地北广撒网的手机号码，极大可能会将其判定为高危号码。与此同时，对漫游到高危地区的手机号码，也会采取一定的临时通信限制措施。”湖北省通信管理局相关负责人称，“数据模型无法做到100%精准研判，这中间难免会有‘误伤。碰到这种情况，用户本人持身份证到电话卡所属通信运营商营业厅办理二次核验即可重新开通。但是，对公安机关认定的出租、出借、买卖电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪的失信人员，除了面临法律处罚外，还将受到限制业务、严管账户等惩戒。失信人员无论是谁，个人名下只要有一张电话卡涉案，五年内不能开新卡，只保留1张电话卡。”

互联网诈骗成高发态势

诈骗与反诈骗的博弈，无时无刻不在进行。近年来，电信诈骗的手段不断翻新，从去年下半年以来，通过互联网实施诈骗的案件逐渐成为高发态势。

湖北省通信管理局相关负责人表示，2018年前后，电信诈骗主要的渠道以电话为主，从去年下半年开始，通过互联网实施电信诈骗的比例不断攀升，高达85%以上。截至目前，针对公安机关认定的涉诈域名、网站，湖北省已累计封堵25万余个。这其中，90%以上是境外网站。

跨境电信诈骗高发，这势必给防范打击工作造成极大难度。值得期待的是，湖北省通信行业已经建立起严密的防火墙制度，并和公安机关形成了良好的联动机制。近年来，湖北省电信、移动、联通三家通信运营商企业均派驻有专人入驻反诈中心，配合公安机关工作。与此同时，在日常工作中，一旦通过技术手段发现疑似涉诈网站，也将第一时间反馈给公安机关。此外，湖北省正在大力推进涉诈互联网站弹窗提醒试点工作。

构建“全民反诈”，提高自我防范意识势在必行。对此，公安机关提醒广大市民：做到“不贪不信”；保护好个人隐私，不点不明链接，不轻易扫二维码，不向陌生人转账；遇到诈骗时不要慌张，即时拨打110报案并保存好相关证据，配合公安机关冻结骗子的账户；拒绝非法租售电话卡、银行卡等，捂紧自己的“钱袋子”。

推行“黑名单”行业共享制度

“您办理电话卡是本人使用吗？请记住，电话卡使用只能是本人正常使用，不能用作营销电话。如果在使用中，多次有他人将您的号码备注为营销骚扰或投诉，那么经查实后，您這个号卡将被停止使用，更严重的是将会关联您证件下其他号码。”

“您好，按照国家相关部门规定要求，您办理的手机号卡只能是本人使用，不得出售、出租或出借给他人，如果您本人手机卡被不法分子用于电信网络诈骗等刑事犯罪的，您本人也可能会涉嫌‘帮助信息网络犯罪活动罪，被追究其刑事责任。”

今年以来，在湖北省电信、移动、联通三家通信运营商营业厅办理新开电话卡业务时，都会被要求签署一份入网协议，提醒其明确知晓租售、买卖“两卡”行为或将被追究法律责任。不仅如此，有关“断卡”行动的宣传横幅、海报、宣传单页也被悬挂摆放在营业厅醒目位置。而在抖音、微信等线上平台，以短视频、图片、文字等不同形式呈现的防电诈小知识也多了起来。

魔高一尺，道高一丈。诈骗分子手法多样，手段不断翻新，湖北省防范打击电信诈骗的力度也持续加码。据了解，目前，湖北省通信行业正在推行“黑名单”共享制度，开展联合惩戒举措，将对公安机关通报的涉诈电话卡重点地区通信运营商企业以及排名前五的营销渠道，实行挂牌督办，加大核查力度，一旦发现违反电话用户实名登记等相关管理规定的，要求基础电信企业立即解除同相关代理商的合作协议，并直接问责相关责任人。