企业金融投资常见的风险与控制策略

张琪骐

摘要：随着我国经济的飞速发展，市场竞争日趋激烈。为了使企业处于有利的竞争地位，企业不仅需要找到符合市场发展规律的正确开发和管理策略，而且还必须积极探索有效的对策来应对企业投资风险，我们必须采取有效的措施来避免这种情况。只有这样，企业才能充分发挥资本的优势，促进企业的可持续发展，实现企业经济效益的最大化。基于此，本文对企业金融投资常见的风险进行分析，并提出有效的策略来应对企业金融投资的风险。

关键词：企业金融投资; 风险; 控制策略

随着我国现代经济模式的创新和发展，大多数企业在常规经营的基础上进行了适当的金融投资，以进一步促进企业发展并为企业带来一定的资本收益。当前的金融投资过程中，它面临着不同程度的投资风险。与其他投资方法相比基金投资方法更安全，但收益却更少。而证券投资在金融投资中的风险系数最大，并获得更多的投资回报率。为了有效降低投资过程中的风险，有必要分析研究投资风险的成因，主要原因是银行信贷的不可控因素和市场波动严重阻碍了企业金融投资的发展。

一、目前我国企业金融投资的现状

现阶段，我国企业的正常经营还不能适应企业的多元化发展。市场仍处于完善的过程中，随着金融投资发展进程的加快，金融投资已成为企业经营的重要组成部分。金融投资在企业发展过程中起着至关重要的作用和重要性，但同时又使企业承担更多的风险。就目前我国金融行业在市场中的发展情况来看，我国企业金融投资方面仍有许多问题没有得到解决。首先是证券投资管理机制不完善，其次是市场运作机制不健全，最后是金融工具使用相对落后。这些问题在一定程度上阻碍了金融投资的发展。

二、企业金融投资常见的风险

（一）证券投资风险

在进行金融投资活动的过程中，证券投资的排名较高，但同时投资也面临较大的风险，企业面临的证券投资的主要风险是企业可能在此期间没有获得预期的投资收益。尽管证券投资本身会遇到很多不确定因素，但是如果企业在证券投资活动中没有对市场和未来发展趋势做出准确的估计，就必须承担很高的风险。如果下一个时期的证券投资收益率仍然很低，不仅会影响企业的预期收益，而且会增加企业的财务风险，严重影响投资收益。因此，企业在证券投资活动中应注意保持谨慎态度，以最大程度降低投资风险。

（二）基金投资风险

在我国企业开展的金融投资活动中，合资企业是资金投资与价值投资相比，这类投资没有很高的收益，但同时投资风险相对较低，尽管这种金融投资的风险较低，但仍然存在潜在的风险。主要体现在两个方面：第一，外部环境风险的存在，主要来自国家的宏观调控政策。由于政策调控的作用，金融市场利率会同时波动，基金收入也会同时波动，导致企业无法获得预期收益。第二，风险的存在主要是由于基金公司管理不善，导致基金收入急剧下降，导致金融投资存在较大风险和安全风险。此外，如果该基金经理在基金投资期间没有良好的专业技能，他们可能没有对市场发展的未来方向做出准确的判断，并且由于决策错误也将导致基金投资风险。

（三）衍生金融产品投资风险

与传统金融投资相比，衍生金融产品属于高回报和高风险金融投资的典型形式，具有较高的准入门槛，因此企业往往把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。如果我们不能准确地了解市场状况，一旦市场状况持续下降，这些企业拥有的金融衍生品的价值也会跟随市场状况的发展，呈下降趋势，这将导致企业资金紧张，将严重影响企业的资金流向，不利于企业的正常运转。为了使投资不影响企业的日常生产经营，必须保持高度的谨慎在投资期间。在金融衍生产品中，要准确了解市场情况，并最大程度地降低投资金融衍生产品的风险。

三、企业金融投资各种风险的直接成因

（一）银行信贷变化导致金融投资形成风险

结合当前金融市场的整体发展，企业投资的基础需要银行贷款作为支撑。近年来，银行贷款已成为影响企业生产和发展的重要因素，随着我国经济的不断发展和进步，银行不断完善信贷政策，使企业与银行的发展息息相关。如果企业缺乏银行的信贷支持，那么企业很可能破产，严重影响企业的可持续发展，银行贷款在企业的金融投资中起着重要的作用。由于不能过多地依赖银行信贷，因此企业放弃了许多金融投资机会，选择了更具可持续性的担保方式。实际上，在可持续发展和足够资金的情况下，企业必须能够进行一些金融投资。银行是发展市场经济的重要组成部分。随着市场经济的不断发展，银行需要创新和完善信贷政策，并对特殊信贷业务和安排进行合理调整。

（二）市场波动造成企业金融投资风险

国际经济市场一直处于波动状态，直接影响到内部市场的变化。随着经济形势的不断发展和变化，不同的企业具有不同的风险类型，导致企业投资风险的特征不同，并结合各种因素的影响。企业投资的收益差异很大，对企业金融投资的发展产生了一定的影响。当前，随着世界经济市场的多元化发展，我国许多外向型企业都有广泛的市场投资，在国外。为了提高企业的业务效率，避免商业风险对企业可持续经营的影响，企业是否应该在国外进行容易受到市场影响的金融投资？近年来，世界经济发展迅猛、经济低迷、形势复杂，对国际金融市场的发展构成一定的障碍，加剧了国际金融市场的流动性不足。

四、企业应对金融投资风险的策略分析

（一）建立健全风险管理机制

首先，企业必须积极提高企业所有管理人员的风险防控意识，使管理人员能够积极参与风险防控工作，尽可能降低企业的财务风险，制定完善的管理对策。专业的管理人员成立了专业的风险管理部门和应急小组，定期对团队成员进行培训和指导，积极调动企业内部的各个部门，全面加强管理和风险控制。它的主要工作是实时监督和控制企业的风险状况。一旦发现异常现象和隐患，就必须立即采取科学对策，降低金融投资风险，同时，要不断完善企业金融风险防范体系的建设。科学合理的财务分析模型，在此基础上充分选择财务风险评估指标，对企业财务风险进行定量分析，增强财务风险预警能力，在此基础上，企业还应建立良好的管理制度，分析业务状况和承担风险的能力，并由职业经理人根据分析结果做出科学合理的决策;企业必须适当执行投资问责制，这有利于監督其发展和未来状况。

其次，建立良好的风险防范机制，建立预警机制，通过预警机制可以及时准确地预测企业未来可能面临的风险，这对于确保信息的准确性，降低财务风险非常有用。同时，有必要不断提高管理者的决策水平，以促进企业在市场竞争中的经济发展并实现其生存价值。促进企业经济社会效益的统一。

（二）加强对企业现金流量的监管

在当前形势下，企业要想更好地应对各种经济危机，提高金融投资率，就必须加强对内部现金流量的监督管理。首先，企业必须对资产的运行情况进行实时监控。加强固定资产的管理和监督。在此基础上，管理者应更加重视周转资金，使企业资金能够根据当前的市场状况进行流通和变现，以促进经济发展。其次，应由企业财务部门的正确管理人员来处理。制定相应的库存管理制度，实现合理分配，减少内部库存，必要时企业还可以使用新的营销工具进行销售，在企业内部发行库存，促进企业资金回笼。同时，企业可以适当地采用“预付集资”的方式，适当增加公司贷款，按时发行公司债券，从而提高公司经济效益，也为企业增加了较高的固定资本，如果过程中有障碍，可以适当地采用信贷政策来制定和实施良好的问责机制，及时注意到企业运营过程中的利润问题，并确保账目能够为了及时地扩大企业资产建立基础且及时进行检索。

（三）加强建设投资管理人员的队伍

现阶段，我国企业的经济竞争已逐渐发展为人才竞争。在企业发展和经营过程中，人才是推动企业发展的主力军，发挥着积极作用，因此，在市场投资过程中，企业必须加强对高素质人才的培养，积极储备金融建设。企业只有注重人才的整体素质，才能充分发挥自身的综合实力，有利于更好地进行金融投资。首先，通过演讲、讨论、团队活动等多种培训方法，我们可以不断地培训和指导管理者的专业知识及其整体素质，加强企业文化建设，完善思想体系，让员工充分了解动态，有利于为企业发展做出最直接、最准确的投资决策。其次，企业必须选择优秀的人才来担任投资管理职位，筹集丰富的资金以吸引顶尖的顶级人才。最后，建立强有力的激励机制和考核机制，可以实现员工自身的价值，提高员工的整体素质，保证企业财务投资的轻松发展，同时，可以使企业获得最大的经济效益。

综上所述，控制金融投资过程中的风险是企业的一项长期工作，如果企业要在激烈的市场竞争中实现发展价值，就必须改革原有管理机制的方式，建立相应的风险管理机制，执行有效的监督管理，根据国家政策及时执行科学决策，避免金融投资过程中的风险问题，只有这样才能提供企业金融投资的科学信息和准确数据，然后为管理者的决策提供正确的发展方向，提高企业在市场环境中的竞争力并最大化经济效益。

参考文献：

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南开大学经济学院  張琪骐