范春青
摘 要:随着我国资产证券化的发展和国际资本的加速流入,促进了证券行业的繁荣发展。证券营业部的财务管理状况与公司的发展密切相关。在新时期,为了更好的适应社会经济发展,营业部不仅要做好现有的财务管理工作,而且要不断研究转型方向以及转型具体操作。文章结合过往经验及实际情况,对营业部财务管理现状以及转型对策进行分析和研究,以供参考。
关键词:营业部 财务管理 现状 转型
一、证券公司营业部财务管理现状
(一)证券电子商务应用
虽然我国的证券行业起步较晚,但是发展势头却比较厉害。为了能尽快提升营业部财务管理的水平,就需要将证券电子商务及相关的网络技术充分应用于财务管理的过程中,帮助营业部能够快速完成财务工作,使其有更多的精力投身于公司业务的发展中。虽然新技术的应用简化了交易过程,提高了工作效率,但相应的风险问题也随之增加,这就需要证券公司不断完善相应的营业部财务管理制度,并严格监督执行。
(二)确保资金调度的快速性和准确性
目前绝大多数证券公司都以自营业务和代理业务为主,这也就决定了营业部的财务核算工作证券清算和交易清算為主。通常情况下,证券公司为了避免不必要的财务风险,证券清算和交易清算都尽量放在当天完成,因此营业部的财务管理工作具有较强的时效性,为了确保所有的清算工作能顺利完成,确保资金调度的快速性和准确性十分重要。
(三)对财务管理人员的要求较高
目前我国证券行业尚无统一的财务软件应用标准,再加上证券业务的多样化特点,多数的业务都需要通过电子商务网络平台来完成,因此就需要营业部的财务管理人员具有较高的业务水准及综合素质能力,这样才能保证保证高质高效的完成相关财务工作。
(四)经济效益具有不确定性
证券交易市场不但交易频繁并且内容复杂,在不断的交易过程中必然会给营业部的财务管理工作带来难度。受金融市场波动影响,证券公司的资产规模也并非固定,自营业务也会随着市场的变化而变化。这就导致了营业部的财务管理工作不能及时准确地完成,并且部分有效信息还会存在拖延现象,证券公司的代理业务也会受诸多外界因素的影响,从而导致证券公司在经济效益上具有不确定性。
二、营业部财务管理转型对策
为了能更好地应对金融市场的波动,促进证券企业的可持续发展,当前营业部的财务管理工作需要探索新的发展方向,完成自身业务与管理的转型,这样才能在激烈的金融行业竞争中存活下去并占据一席之地。营业部财务管理的转型实际上也就是向着财富管理的转型,分别可以从线上和线下两条路进行。
(一)线上服务
线上服务主要指的是证券公司在手机APP方面的推广和使用,将交易、产品、服务等内容全部整合在手机APP中,通过智能投顾品牌吸引客户,充分挖掘和利用自身优势抢占财富管理的市场份额,提升公司品牌的知名度。同时,还要确保基础增值收费服务的顺利开展,组织进行Leve1-2打折促销推广活动,满足手机炒股用户的个性化需求;为客户提供具有差异化的投资工具,尽量满足不同客户的不同需求;最后,也就是投资价值比,以证券公司的投顾服务平台为主,实现投顾和客户的双向沟通,逐步实现资讯、组合等收费服务模式,最终实现对服务产业链的全面收费,扭转营业部盈利项目单一的现状。
(二)线下服务
线下服务也是一些基础性的服务,主要是通过投顾产品的推广增加普通用户的粘性,同时这也是服务各类客户的基础保障。要做好线下服务,首先产品要满足客户的个性化需求,以公司固有的核心产品、资本市场的相关产品以及两者的组合为主,包括股票、基金等内容。在客户的融资、委托管理、融资融券等产品及服务方面,以公司研究所、资管、投行、固收、信用等部门产品为主来吸引客户。除此之外还有第三方公私募基金、银行理财等产品;另外,还要提高理财服务的实力,根据不同客户的需求制定差异化的服务策略,传统的营业部收入中,佣金占绝大多数,可以通过高水平的的投资顾问以及含金量较高的资产配置建议来吸引客户、留住客户,并达到盘活存量的目的,实现客户资产的保值增值。
三、结束语
随着金融行业的不断发展,当前的营业部财务管理模式已经无法适应社会的需求,无论是对内的财务管理还是对外的财务管理,都需要寻求新的发展方向并实现产业的转型升级,只有这样才能使企业保持长久的健康活力,促进证券公司及金融行业的可持续发展。
参考文献:
[1]李艳英.加快财务转型,强化财务管控——邮政企业财务管理新对策和新路径[J].财会学习,2019.