瑞银香港分行经理林岳：从优秀到卓“岳” 为高端客户财富保驾护航

□文｜严雪

她见证了中国私人财富管理行业的起步与蝶变；她亲历了中国人在财富问题上的需求与困惑；她始终有着清晰的职业目标和自我定位；她一步步踏准自己的节奏，不断为客户创造着优质的财富管理体验。她，就是现任瑞银香港分行经理——林岳。

尽管七月份的北京艳阳高照，酷暑难当，但出现在记者面前的林岳，还是一身整齐的职业装。这位在私人财富管理和商业银行运作方面有着丰富经验的银行家，言谈举止间透露出的是严谨、专业与自信。加盟瑞银香港分行之前，林岳曾在多家海外知名银行从事过私人财富管理业务的开发和管理，包括东亚银行、汇丰银行等世界500强企业，收获了一批又一批忠实客户的信任与青睐。

2002年，从英国曼彻斯特商学院取得工商管理硕士后，林岳便学成归国，不久便被汇丰银行招致麾下，担任上海中心支行高级客户经理。在此期间，林岳带领50名团队成员通过强大的活动管理指导销售活动，出色地完成了分公司的销售、服务和经营业绩目标，并实现了个人业绩连续增长双位数的记录，成为公司学习的楷模。

机遇总是垂青于有准备的人，两年后林岳就获得了升迁的机会，晋升为汇丰上海中心支行行长。同时，作为支行零售条线的带头人，林岳肩负着支行从单纯产品营销向高端客户财富管理转变的重任。她通过不断地理论研究和实践探索，创新性地提出了“零售银行资产和负债业务联动、强化客户关系、精准对接客户需求”的工作方法。在此工作方法的指导下，汇丰上海中心支行在短短三年时间内高净值客户群便突破了4000位，这对当时的私人财富管理行业来说，不得不说是一个奇迹。林岳创立的工作方法很快便在汇丰银行内部得到全面推广，汇丰银行凭借这一“杀手锏”，高端客户私人资产管理业务实现了占比当地同业30%市场份额的骄人业绩，极大地提升了汇丰银行零售业务的竞争力。

2017年6月，为谋求更高的发展平台，林岳加入了瑞银香港分行并担任经理，负责为上市公司的首席执行官（CEO）或大股东等高净值人群做私人财富管理。凭借有口皆碑的专业服务与良好的沟通能力，林岳迅速赢得了很多高端客户的认可，并积累了越来越多的人脉资源，客户群体覆盖传媒、房地产、医疗、通信、化工等多个领域，管理资金规模高达几亿美金，很多客户在她的帮助下实现了财富管理专业化及资产的保值增值，专业化、高效率的财富管理服务，让林岳赢得了客户及瑞银香港分行上下的一致好评。

十七年时间的沉淀和淬炼，见证一个职场新人成长为足以独当一面的银行掌舵人，背后的汗水和付出非只言片语就可描述清楚的。2018年12月，林岳获得了一次与全行业同行比拼的机会，这是对她十七年来学习成果的实战检验。经过几番激烈地角逐，林岳最终获得了第四届中国金融发展峰会“中国金融投资最具影响力人物”奖。成绩来之不易，在发表获奖感言时，林岳说：“财富管理得益于客户信任，专业性则是私人财富管理师的核心竞争力，我会不断地提升自己，持续为客户创造价值。”

好事皆成双。2019年1月，在第五届全球投资峰会上，林岳又不负众望捧回了极具含金量的“中国金融投资突出贡献奖”。殊荣的背后，有着她独到的坚持与方法。此次获奖，不仅是业界对林岳在资产管理方面突出成绩的嘉奖与肯定，更为业内广大的财富管理人员树立了良好的模范作用，推动了行业财富管理服务水平的全面提高。

近几十年来，社会个人财富的迅猛增长成为财富管理行业发展的强力引擎，私人财富管理进入黄金发展时期，而作为高端私人财富管理专家，应该具备哪些素质、能力与品质，才能与客户携手共进，笑傲行业？

林岳认为：有思想、有德行、有专业、有底线，这是一个私人财富管理师的基本素质。同时要具有敏锐、超前、独到的投资眼光，对市场有自己的判断，不随波逐流，更要有对金融的敬畏之心，风控体系要完备严谨，合规合法的运营，要“稳见，更有远见”。而最为重要的品质是诚实守信，要始终坚持把客户利益放在首位，严守客户利益，做正才能做久。她更选择了“诚信立业，德行天下”八个字来概括自己的从业生涯。

采访进行到最后，林岳感慨地说道，“西方发达国家的私人财富管理已有三百多年历史，瑞银为亿万富豪提供家族服务，而中国的高净值人群才刚刚开始成长，道阻且长，行则将至。对我来说，私人财富管理行业是一个终身的行业。私人财富管理师，则是我要做一辈子的黄金职业。”