交几十元坐等上百万元回报公安部指挥侦破民族资产解冻类诈骗案

吴雪梅

“其实就是一个‘贪字！交20多元就可分得100万元，也怀疑过不可能，但万一是真的呢？如今，不但钱没拿到，还涉嫌诈骗……要不是警察来调查，我们老两口还会陷在里面……”正在取保候审的四川省广元市昭化区居民朱某廉、冯某英夫妇向记者谈起参加“如意园基金会”的经历，悔不当初。

而在吉林省长春市第一看守所，刚刚因诈骗罪被判刑的黄德军懊悔地说：“要是一开始不接触民族资产解冻这个事就好了，起码不会丢了工作进监狱。”

8月8日，公安部召开新闻发布会，通报今年以来公安机关打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪工作情况。会上公布了相关案件具体案情。

这些案件中，违法犯罪人员打着党和政府旗号，以民族资产解冻等名义，通过建立大量微信群“裂变式”发展会员，以小付出、高回报为诱饵，引诱不明真相群众加入各类所谓基金会参与“项目”，逐步发展成为层级鲜明、管理有术的诈骗组织，巧立名目骗取钱财。

参与门槛低、预期收益巨大利用受害人以小博大的心理敛财

2018年11月的一天，广元市公安局昭化分局来了一名报警人，报警人是辖区居民老唐。

老唐说，几个月前，他被老乡拉进了一个微信群。进群之后，他发现里面经常有一些“培训”，主要内容是介绍并邀请大家加入一个叫“如意园基金会”的组织。“交25元会费就能得到100万元补贴。”按照群主的解释，他们交的会费是用作启动资金，去解冻那些流失在海外的巨额民族资产。这些民族资产到账后，每名会员都能得到高额回报。

“除了交25元会费，还有其他可以自由选择的福利分红方式，比如众筹或者入股。拿入股来说，交1万元就可以享受200万元补贴。”对此，老唐觉得太不可信，很可能是个骗局，便到公安机关报警。

在公安部统一指挥下，广元市公安局昭化分局成立专案组开展侦查，摸清了“如意园基金会”的组织架构。“先是组，然后是班、预备大队、大队、团，这样一级一级往上，最后是全国总会。他们在全国组建了20个团、3196个班组，发展会员40多万人。”主办侦查员、广元市公安局昭化分局刑警大队副大队长介绍，老唐所在的群是隶属于117团的一个微信群，群主是昭化区一名退休干部，叫朱某廉，也是117团团长。其妻子冯某英是117团的会计，117团8000多名会员所交的钱款全部经由她上交到总会。

朱某廉说，他是通过另外一个基金会会长介绍加入“如意园基金会”的，后来被推荐为117团团长。他和妻子不仅交了25元会费，还投资了1万元参股。

“按照你们的投入，将来可以得到300万元的补贴。有没有想过得到这笔钱不现实？”在昭化分局，记者见到了冯某英，对于记者的疑问，冯某英回答：“也想过不现实，但看见人家都在交，反正钱也不多就交吧！万一是真的呢！会员都是抱有这种想法。”

“团长负责发展会员入群，向会员宣讲相关政策。会长定期在团长群里发布一些虚假的‘中央文件和宣讲视频，我们学习后再向会员传达。”朱某廉说。

警方查明，2018年不到一年的时间，朱某廉这个团就收到300余万元资金，这些资金辗转进入“如意园基金会”总会的几个账户，而总会几个账户资金流水总额高达3000余万元。

专案组循线追踪，“如意园基金会”会长高某平浮出水面。

高某平，55岁，下岗后一直在做生意，后经朋友介绍开始接触民族资产解冻活动，逐渐发展成为这个群体中的一个组织者和管理者。李剑华介绍，高某平在成立“如意园基金会”之前，带领的团队已有40余万名下线会员。

高某平自称，他卖掉了一个店铺、一辆汽车，前后投入200余万元参加不同的民族资产解冻项目，但没有一个收到回报。他说，相信民族资产解冻这个事是真的，没有得到回报只是时机未到。

2018年4月，高某平接到一个从北京打来的电话，这个来电让他认为回报的机会真的要来了。对方自称是“国务院财政部处长刘强”，让他对接国家款项，还向他出示了“国务院相关文件”。在对方授意下，高某平成立了中华圆梦慈善基金会，对外宣称“如意园基金会”，通过建立各级微信群，在全国范围内发展会员，大肆宣传交纳会费、众筹费、入股费可得到巨额回报等信息，总计骗得资金3400余萬元。

警方查明，高某平成立“如意园基金会”后，先后被3个诈骗团伙盯上。3个诈骗团伙分别以收取注册资本金、风险保证金等各种“名目”轮番骗取高某平共计3100余万元。

民警依法对高某平家进行搜查时，查获了伪造的四部门颁发给他的会长任命书，还有许多盖着“相关部委”公章的文件和证明。高某平说，这些都是诈骗分子先后发给他的。

“这类诈骗参与门槛低、预期收益巨大，诈骗分子假借时下精准扶贫等热点政策名义，伪造国家机关公文、证书骗取信任，利用受害人心存侥幸、以小博大的心理敛财。”民警分析。

专案组以高某平为支撑点，逐步发现实施诈骗嫌疑人、制造假证嫌疑人、洗钱套现团伙等整个犯罪链条的相关信息，于今年1月在多地同时开展集中收网，共抓获犯罪嫌疑人51名，打掉诈骗团伙3个、洗钱套现团伙5个、买卖银行卡团伙2个、制作假证等灰色产业链窝点3个。

诈骗名目多、针对特定群体从会员发展成组织者骗取钱财

在另外一起案件中，诈骗分子编造的各种诈骗名目令人瞠目，并且将黑手伸向聋哑人群体。

“林金狮、黄德军、徐敬辉三人以民族资产解冻的名义，设置‘互助303红十字会总项目，在其下巧立名目设置7个子项目，许诺事成之后给予高额回报，以此为由收取受害人几百元到几千元会费。”吉林省长春市公安局刑警支队四大队一中队民警、主办侦查员介绍，7个子项目包括“3030项目”“红十字房源项目”“补贴金项目”“基金会项目”“上海房子项目”等。

徐敬辉是一名聋哑人，一开始她和黄德军也交纳了会员费。她交代，这些项目都是黄德军和林金狮两人研究设立的，由她向会员进行宣传。她便通过微信群发展了8000余名聋哑人会员，通过40余名组长来管理。组长负责拉更多会员进群、收费、统计名单，然后将名单和钱交给她。

据了解，2016年12月，黄德军在北京认识了林金狮。林金狮向他介绍了民族资产解冻相关事项。“他给我看了许多红头文件，所以一开始我特别相信。”黄德军说。后来，他发现林金狮曾因诈骗被判过刑，便开始怀疑并有了往自己手中圈钱的打算。

警方查明，2017年1月至2018年5月，黄德军伙同徐敬辉共骗取吉林、黑龙江、辽宁、新疆、江西等全国26个省、区、市受害聋哑人1000余万元，自己截留170余万元，其余钱款都转给了林金狮。

与黄德军的沉默寡言相反，林金狮则是滔滔不绝地讲述他“奔波”了20多年的民族资产解冻“大业”。

62岁的林金狮文化程度很低，1992年开始接触民族资产解冻活动，从会员发展成为组织者招揽会员骗取钱财。2015年7月以来，林金狮累计发展会员8万余名，其中组长100余名，共收到这些组长转款2000余万元，并将其中1300余万元转给“中国农业银行行长李小兵”等上线43人。

根据掌握的线索，专案组查明了冒充“中国农业银行行长李小兵”对林金狮实施诈骗的犯罪团伙，并将团伙成员江某科、江某谋、吴某泽抓获。其他诈骗林金狮的团伙还在进一步追查中。

混合型犯罪、侦办难度大多警种联动跨区域协作实现全链条打击

民族资产解冻类诈骗已从上世纪七八十年代的传统诈骗发展到借助互联网传播，集返利、传销、诈骗于一体的新型、混合型犯罪，形成了一个诈骗产业链。两起案件中，高某平、林金狮等人处于整个诈骗链条的中间环节，他们吸纳会员骗取钱财，同时成为上游诈骗分子敛财的“代理人”。因为案情重大，两起案件都被公安部列为挂牌督办案件。

广元市公安局昭化分局局长介绍，此类案件具有地缘特征明显、攀比吸附严重，产业化发展、分段式作业，手法不断升级、跨区域流窜犯罪，裹挟群众多、社会危害严重的特点。在公安部统一指挥协调下，多警种联动跨区域协同作战，确保实现了全链条整体打击。（原载人民公安报）