浙江兰溪农商银行注重成栗应用提升合规意识

赵三武

今年以来，兰溪农商行审计工作认真贯彻总行管理层和监管部门工作要求，准确把握审计工作的新定位、新要求，突出“合规引领、重点监督、强化服务、注重应用”的审计工作定位，认真履行内部审计工作职责，强化审计监督职能，同时注重审计成果应用，通过多种措施提升员工台规操作意识，为推动兰溪农商银行各项业务的高效发展保驾护航。

一是做好案例的编制。围绕兰溪农商银行行内十大重点工作，牵头开展《风险案例100例汇编》，通过用身边事教育身边人，全面提高员工的责任意识、风险意识和合规意识，助推我行健康持续发展。目前己完成100个案例的收集，确保7月底前完成汇编工作，并发放全体员工人手一册。

二是认真开展课题研究。通过成立课题组，分组讨论并结合实际工作，开展了《关于数字普惠金融背景下审计大数据的研究》《构建内部审计协作配合机制的探索研究》两个课题的研究，同时，结合2018年度重点审计项目，做好《紧盯不放一查到底，深控经责审计价值空间》的案例整理。已完成并上报内审协会审计课题2个，审计案例1个。

三是审计典型案例分享。邀请外部会计师事务所专业讲师开展专题讲座，通过典型案例分享，让审计人员及审计大队人员掌握审计的工具和方式方法，以真实案例指出我行信贷文化存在的实际问题，同时，也进一步提升一线客户经理及信贷管理人员的风险合规意识，做到了审计“关口前移”。

四是落实整改协调机制。针对2018年度年报审计和内控评价、交易交易、贷款风险分类及500万元以上大额贷款专项审计存在问题，由行长组织召开整改协调会议，审计部建立审计整改问题电子台账，通过落实责任部室及相关责任人，实施审计整改“对账销号”制，切实提高审计查出问题的整改率，

接下来，兰溪农商银行将首先突出重点，深挖根源，对存量个人贷款和新增贷款借助计算机辅助系统专项审计，分析存量隐性风险和新增贷款质量，按季有重点开展并出具专项审计报告，提升员工风险台规意识;其次规范流程，提高质量，整理審计作业流程和审计项目流程。通过梳理内部审计操作流程、经责审计流程、贷款审计流程等，规范审计流程、明确审计重点，确保审计质量;再次监审联动，实现突破，充分发挥事后监督与审计联动的作用，通过重点监督及时发现风险点，提交可疑信息，由审计部落实后续跟踪及排查;最后成果提炼，警示宣传，做好《风险案例100例汇编》，并将优秀案例由年轻员工参与以说唱、情景剧、小品等方式，借助“蒲公英”课堂平台，加大宣传及警示力度。