数据警务支撑解码“大额贷款”背后迷局

在近期侦破的“中盈瑞丰”系列诈骗案件当中，黑龙江数据警务建设成果发挥重要作用，有效解码了一系列“大额贷款”背后的迷局，并创造了一周时间将涉案团伙人数从79人精准扩至471人的经典战例。

老板急于用钱 跳进借贷“大坑”

相信许多人都接到过这样的电话：对方自称是某公司金融顾问，能够办理大额信用卡和低息贷款，而且还不需要经过严格审核。这样的“好事”看上去像是天上掉馅饼，然而背后却隐藏着骗局。

2017年8月，哈尔滨市小微企业主王某正在为公司资金周转不利而一筹莫展，这时电话铃声响了。

“王总您好，我是中盈瑞丰商务咨询公司的金融顾问，请问您近期有没有办理贷款的意向？”来电话的是一个操着南方口音的姑娘，说他们与银行有合作，新推出一款贷款产品，利息低、门槛低，专为有需求的人士解燃眉之急。

次日，王某如约来到位于哈尔滨市道里区的“中盈瑞丰商务咨询公司”，这家公司在高档写字楼内，一位自称是李某的业务经理接待了他。

王某申请了70万元的个人贷款，按照合同约定，他需要缴纳3.5万元的手续费，王某觉得这家公司比较正规，便先交了7000元钱表明态度。

过了10多天，李某通过电话通知王某手续已经通过审核，可以面签了，地点仍在中盈瑞丰公司，流程和银行差不多，手续、拍照、复印……一样不少。期间，王某又交了8000元提点费，并和对方约定，剩下的2万元等贷款下来直接扣掉。李某拍着胸脯说：“回去等吧，7到15个工作日就可以放款。”王某万万没有想到，这是他与李某的最后一次见面。

约定的放款时间到了，但款项始终没到账，王某又给李某拨了电话。2017年9月19日，王某发现他的微信被李某拉黑，对方手机也处于关机状态，心生疑虑的他来到中盈瑞丰公司，发现大门紧锁。王某傻眼了，赶紧报了警。

骗子多地乱窜 招摇撞骗

和王某有同样遭遇的受害者越来越多。2017年9月下旬，哈尔滨市公安局道里分局陆续接到192名群众报案，他们都在“大额低息”的吸引下，通过中盈瑞丰公司办理了额度为5万至200万不等的个人贷款或信用卡申请，并交纳了3%至5%的代理费、手续费，其中最多的被骗了9万余元。

由于涉案人员多、受害范围广、案情重大，公安部高度重视，哈尔滨市公安局抽调400多名精干警力，投入到案件的侦破当中。

警方调查发现，哈尔滨市中盈瑞丰公司共有涉案人员79名，该公司法定代表人王某只是一个傀儡，不具备法定代表人条件。他们逃跑时，删除了电脑里的文件，带走了所有账本。专案组只能从受骗群众留下的点滴线索入手，顺藤摸瓜，逐渐掌握了这些骗子的来龙去脉。

原来，该犯罪团伙以公司模式运营，前期租用办公场所、注册公司、购置作案工具、非法获取群众个人信息，再利用短信或电话向有贷款需求的群众发送虚假广告，以大额低息为诱饵，诱骗受害人签署相关申请、协议，进而让受害人缴纳代理费、手续费等方式实施诈骗。当群众意识到上当时，他们早就集体“卷铺盖”走人了。

办案民警通过黑龙江省公安机关最新建设的数据警务平台进一步调查，用了一周时间，将该涉案团伙人数从79人精准扩至471人。以此为基础，专案组逐渐查清了该犯罪团伙的组织架构和人员组成。这一团伙在黑龙江作案后，骨干成员逃窜至四川、贵州、云南、山东、辽宁等地，由原来的业务员摇身变成总经理，伙同当地人员又分别组成了5个新的犯罪团伙，并在成都、昆明等地注册了新公司，以同样的手法继续实施诈骗。

警方重拳出击 诈骗团伙覆灭

2017年11月22日，在掌握大量犯罪事實和证据的基础上，黑龙江、四川等6省区公安机关出动近千名警力，按照公安部统一部署，集中开展抓捕收网行动，一举捣毁6个以商务咨询公司为掩护的诈骗犯罪窝点，抓获涉案人员234名，扣押现金88万余元，冻结止付涉案银行账户248个、资金160余万元。至此，这个在黑龙江省蛰伏数月又流窜继续行骗的组织被一举歼灭。