綦江警方成功破获系列电信诈骗案

“无需资产证明、无需征信记录、无需还款能力证明，轻松办理高额度信用卡。”就是这样一条简短的垃圾信息，却骗了綦江市民廖先生4000元，随着办案民警层层深入，细挖案件，一个集制卡、寄卡于一体，组织严密、分工明确的专业诈骗团伙逐渐浮出了水面。

“救命稻草”

2018年4月初，资金周转困难的廖先生向一名为“信达圆梦境外信用卡”微信号提出办理信用卡申请。

早在数月前，廖先生曾收到了“信达圆梦境外信用卡”发来的微信，对方称只需填写一张申请表，缴纳一定的激活费用，7天即可办理额度20万元的信用卡。担心是网络诈骗，一开始廖先生并未理会，后迫于资金压力，他还是决定赌一次。

向该微信号提出了申请后，按照对方要求，廖先生填写了一张《信达圆梦卡申请表》，连同手持身份证拍的一张照片发送给了对方，并用微信支付了600元申请费。

数天后，廖先生收到一张“信达圆梦卡”，该卡包装信封、激活说明以及外观，都与普通信用卡一般无二。按照说明，廖先生与之前推广该卡的微信号进行联系，并在对方要求下，再次通过微信支付3400元作为激活费。4月16日，廖先生用该卡进行消费，发现无法使用后欲询问对方，却发现已被微信拉黑。察觉自己被骗后，廖先生立即前往綦江区公安局文龙派出所报案。

公司化运作

今年以来，綦江警方以“渝警行动2018”专项工作为牵引，相继开展了“严打电信网络诈骗”“净网2018”等专项行动，重点打击各类网络违法犯罪活动。接到廖先生报警后，警方高度重视，并快速锁定诈骗廖先生的微信号系四川资阳一刘姓男子在使用。根据廖先生提供的信息及案件的深入，民警发现刘某背后极有可能隐藏着一个诈骗团伙。

随即，警方成立专案组，兵分两路开展工作，一组民警赶赴四川资阳进行实地摸排，掌握嫌疑人活动地情况；另一组继续对刘某网上活动情况进行深入分析，寻找其网络活动痕迹。

经过昼夜不分的蹲点守候、摸排，在资阳市开展侦查工作的民警发现，刘某在当地一家名为“资阳思道科技”的公司上班，该公司共有8名员工，日常工作就是通过网络贴吧、微信、QQ等，发布“快捷办理高额度信用卡”的广告，待人“上钩”后，便以申请费、激活费等由实施诈骗。

正待民警部署抓捕方案时，连续数日网上作战的网警传来重要讯息：“四川资阳的诈骗团伙只是一个代理，还有更上一层的犯罪网络，其总部位于湖北十堰。”

为了肃清犯罪源头，专案民警立即赶赴湖北十堰开展工作。经过数十天的侦查，民警查获：十堰总部是一家名为“信达科技投资”的空壳公司，员工5人，主要从事制卡、寄卡及发展下家等业务。

一网打尽

详细掌握情况后，警方决定收网。为了不让犯罪分子有机可乘，专案民警再次兵分两路，分别前往湖北十堰、四川资阳开展抓捕工作。

两个抓捕组到达目的地后，立即着手部署行动具体细节，可即将开展抓捕时，湖北十堰的工作组遇到了困难：犯罪团伙突然变更工作时间，采取深夜“办公”。

为了查明原因，专案组选择按兵不动。经过数天的实地观察和网络活动分析，民警发现该团伙变更时间仅是因为内部工作调整，并非受警方行动影响。事不宜迟，专案组决定立即行动：利用两个团伙工作时间差，采取“各个击破”策略，一网打尽。

5月25日凌晨3点，办案民警悄悄潜入十堰“信达科技投资有限公司”，将正在作案的5名嫌疑人全部抓获。当日9时10分，位于四川资阳市交投大厦4楼的“资阳思道科技有限公司”也被民警层层包围，8名犯罪嫌疑人尽数落网。

经审讯，该犯罪团伙自2018年3月起，以办理“信达圆梦卡”“金砖国际贷贷卡” 等不具备透支功能的卡片为由，谎称该卡可以透支10-20万元额度来骗取受害人制卡费和开卡费，成功骗取受害人200余人，涉案金额一百余万元，受害人遍布全国各地。