汪华
随着综合国力不断增强,我国企业参与国际贸易的程度越来越深,进出口结算频繁,而企业却普遍采用美元等外币进行结算,这与我国当前进出口地位是不相符的。此外,金融危机爆发,全球市场主要结算货币汇率波动对我国经济造成了巨大影响,人们不断呼吁采用人民币进行计价结算。2009 年,我国推出了跨境贸易人民币结算业务,从实施以来便迅猛发展,结算规模占我国当期国际贸易总额的比例不断提高。
一、跨境贸易人民币结算对国际贸易的影响
我国推出跨境贸易人民币结算之后,业务发展迅速,业务范围不断扩大,越来越多的国家和地区开始认可和接受人民币,人民币逐步走向国际化。此外,我国中央银行相继与多国央行签订双边货币互换协议,提高了人民币境外存量,增强了国际社会对人民币境外流通的认可度,使业务结算更加便捷。同时,我国也在积极推进完善金融体系的建设,加强境内金融中心和境外人民币离岸交易市场的建设,为跨境贸易人民币结算的进一步发展奠定物质基础。跨境贸易人民币结算的快速发展也给我国经济的发展注入了强劲的动力,一方面促进我国国际贸易的多元化,促进我国进出口贸易的发展;另一方面也促使我国企业积极参与国际竞争,增强了出口商品的竞争力。
二、跨境贸易人民币结算存在的问题
1、企业缺乏货币选择权
长期以来,我国企业一直处于国际分工的底层,在跨境贸易中谈判能力较弱,并且由于结算货币的选择存在“历史惯性”,导致企业不能自主选择结算货币,阻碍人民币在跨境贸易的使用。我国企业在国际分工中所处的地位较低,削弱了我国结算货币的选择权,影响了我国跨境贸易人民币结算的发展。我国进口商品则多为高技术产品,企业产品议价较低,不能自主选择结算货币。
2、人民币收付比失调
从结算实施以来,人民币的收付比例严重失调。在结算初期,我国跨境贸易流到境外的人民币远远多于回流国内的人民币,即企业更多在进口结算中采用人民币,而出口则运用较少。随着跨境贸易人民币结算的稳步推进,收付比差距逐渐缩小,但人民币实际净流出仍然很大,收付比回归至正常水平还需时间。人民币收付比的失调,会严重影响实施跨境贸易人民币结算政策的效果及初衷。
3、金融体系发展落后
跨境贸易人民币结算的发展必须以发达的金融体系作支撑。目前,我国配套的金融体系发展不完善:缺乏国际化的境内商业银行、畅通的清算体系、便捷的人民币双向流动渠道以及成熟的人民币离岸市场。我国银行的人民币国际结算能力不强,现有的清算系统不能很好的支撑新业务的出现,缺乏便捷的人民币国际清算体系,缺乏便捷人民币的双向流动渠道,人民币离岸市场处于发展初期尚不成熟。
三、促进跨境贸易人民币结算发展的对策建议
1、政府层面
跨境贸易人民币结算是由政府推动实施、国内外企业实际参与的一项举措,政府的政策措施直接影响着跨境贸易人民币结算的推行。首先要完善国内金融体系建设。建立人民币汇率生成体制,确保汇率平稳,创建人民币跨境流通的监督检测系统,完善的人民币跨境支付系统,简化人民币的结算流程。其次,加强双边货币合作。加大与相关国家进行双边货币合作,扩大货币互换的范围和金额,保证海外人民币的供给,进一步提升人民币在地区贸易中的影响力,为跨境贸易人民币结算提供便利。第三,加快人民币离岸市场发展。深化香港离岸人民币市场的发展,加快海外人民币离岸市场的建设。
2、金融机构层面
跨境贸易人民币结算快速发展的同时,对我国结算银行的要求也越来越高,银行必须从各方面全面提升服务水平,满足日益增长的人民币结算需求。完善银行结算系统,简化结算流程,创新金融服务,建立风险预警机制。我国银行机构必须大力创新人民币理财产品,满足国际市场对人民币投资收益的需求。开展跨境贸易人民币结算业务需要一个国际化的金融体系做支撑,银行等金融机构应该积极加快自身国际化进程,推动业务在全球范围内有序开展。
3、进出口企业层面
(1) 增强人民币结算观念
长期以来我国企业普遍采用美元进行跨境贸易结算,对外币结算的依赖性较强且观念根深蒂固,而随着我国跨境贸易人民币结算在全球范围的开展,人民币逐步得到国际市场的认可,在国际结算货币中的地位不断提高,我国企业也慢慢认识到运用人民币进行跨境结算可以有效避免汇兑风险,享受人民币升值的红利。但目前我国企业采用人民币进行跨境结算的比例还比较小,还需进一步增强企业运用人民币进行结算的观念。首先,我国作为贸易大国,国家可以制定优惠措施,鼓励企业积极采取人民币进行结算,强企业化运用人民币跨境结算的意识。但现阶段还无法实现一刀切的局面,促使所有企业都采用人民币进行跨境结算,可以有重点的扶持一批企业。其次,企业还需培养专业化人才负责跨境贸易人民币结算,逐步降低采用外币进行结算的比例,逐步将人民币作为公司跨境贸易结算货币的首选。同时,由于人民币在我国周边国家比较受欢迎,我国企业应加强人民币在边境贸易的使用。最后,企业还应加强与国内商业银行的合作,争取低成本、高效率的完成跨境贸易人民币结算。在企业增强运用人民币进行跨境结算观念的同时,还需转变发展方式,逐步提升产品的国际市场竞争力,增大在跨境贸易谈判中的话语权。
(2)提高贸易结算中的话语权
企业跨境贸易结算中选择哪种货币进行结算,涉及到国际惯例和汇兑风险等问题,企业在跨境贸易谈判中拥有的话语权越多,自主选择结算货币的可能性就越大。而跨境贸易谈判中话语权的多少更多的取决于产品在国际市场中所处的地位,产品竞争力越强,谈判中的话语权就越多。当前,我国企业仍处于国际产业链的下游,进口产品主要为一些技术含量高、附加值较大的产品,而出口产品多数为原材料或初级产品,替代性较强,贸易竞争力水平较低,这决定我国在跨境贸易中自主选择结算货币的可能性很小,不利于跨境贸易人民币结算的推行。因此我国企业必须积极提升产业竞争力,积极改善在跨境貿易中的地位,谋求运用人民币进行跨境贸易结算。从宏观层面上,国家应加快推行产业升级,将产业主 体从劳动密集型向资本技术密集型转化,积极扶持高技术产业的发展,改善我国的进出口贸易结构。从微观层面上,企业应该改变过去加工贸易的模式,积极发展自主品牌,争取产品定价权;加大科研投入,提高产品差异性和独特性,增强市场竞争力;加强行业合作,防止恶性竞争,形成行业规模效益,同时,积极推行国际化进程,增强企业的国际竞争力。当然,提高企业的国际竞争力并非一朝一夕的事业,是一个循序渐进的过程,随着我国产品竞争力的增强,在跨境贸易结算中也会越来越多的采用人民币进行计价结算。
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