保险行业中项目管理的应用

文/巩占伟，武汉大学信息管理学院

保险行业中项目管理的应用

文/巩占伟，武汉大学信息管理学院

对于保险业的管理者而言，人力和保费规模是两个很重要的考核指标，而对应于这两个指标，保险营销管理者所开展的工作就是产品说明会和创业说明会。因此，作为一名保险营销管理者来说，做好产品说明会和创业说明会的经营，是顺利达成公司下达任务指标的重要保证。本文以项目管理理论为研究基点，探究如何通过在保险营销管理中应用项目管理模式，达成管理目标。

项目管理；保险营销；应用

随着国民生活水平的不断提高，人们对保险需求的逐渐增强，保险已经成为大家不可缺少的产品之一。2017年全国保险监管工作会议指出，2016年面对错综复杂和极为困难的形势，保险业在党中央、国务院的正确领导下，积极进取，开拓创新，行业发展呈现“稳中有进、进中向好”的良好态势。尽管我国保险市场不断趋向成熟，但竞争也变得越来越激烈，因此，保险营销管理成为了保险市场竞争成败与否的关键层面。相对传统的保险营销管理，基于项目管理理论的角度进行保险营销管理应运而生，它符合当前保险市场的发展趋势，必将成为各保险主体的宠儿。

1 更新营销观念，将项目管理思想植入到各项营销活动中

营销观念决定企业的营销活动，营销观念不及时更新，必定会导致营销策略的失败。随着保险市场的不断变化，传统的保险营销管理观念需要与时俱进，及时更新。比如，传统的保险营销4P策略均很少提出将各个要素环节进行集成管理，更没有将4P策略看成一个整体的项目。这样往往造成在营销活动中每个要素各自为战，开展起来不但没有时效性，没有定义各个要素的范围与细化每个策略，使它们之间缺乏相互协调呼应，对快速的市场变化难以适应。

所以，将项目管理理论运用到保险营销管理中，以项目管理思想贯彻保险营销活动的始终，更新营销观念，将项目管理思想植入到保险营销管理中，把保险营销管理看成是一个大项目，每项营销活动与策略都可看作相互关联的小项目，用项目管理思想规范各项活动，这才是保险企业营销理念的创新，主动适应市场之举。

2 建立基于项目管理导向的营销内环境

营销内环境是指企业营销活动有潜在关系的内部各因素的集合。从内部影响公司营销活动的因素都称之为“内环境”。保险企业通过主动建立基于项目管理导向的市场营销环境，有助于项目管理理论在保险营销活动中有效运用。

例如，保险企业可以建立营销项目风险评估机制和员工项目管理绩效制度，使得在营销管理过程中所进行的项目管理活动均能得到充分的论证和量化评价。又如，在营销项目团队管理中可合理使用“矩阵型组织结构”。这样有助于各职能部门（如承保、理赔、财务等部门）的参与，业务部经理同时作为项目经理，及时与团队成员沟通，降低了运营成本，有效地共享公司的各项资源。

3 将项目管理方法应用到保险营销管理各项环节中

将项目管理的方法应用到保险营销管理中，这是保险企业未来是否能在市场竞争中占据有利竞争地位的关键问题。凸现保险营销的项目性，使营销活动中一系列独特的、复杂的各个范畴相互关联起来，建立起一个明确的目标或目的，使其在特定的时间、预算、资源限定内，按照保险项目的范围、质量、成本、时间、资源等依据计划完成每项营销工作。

在传统保险营销管理模式的基础上，利用项目管理的科学方法，通过“确定保险营销目标—制定项目组织与计划—制定保险营销战略—任务分解与日程安排—项目实施、调整及风险管理—项目终结”等几个步骤对保险营销活动进行项目化管理。

其中，依据保险营销管理各项内容、信息及流程制定出项目工作分解结构（WBS），让WBS对保险营销每个内容的工作范围进行分解，制定每个工作包和项目可交付物之间的关系，从而定义每个项目活动的最小单元和识别单位，逐层分解，做到以项目产出物为导向的层次化管理，落实每一个保险营销任务的完成。

面对复杂多变的保险营销环境，将项目计划、组织、人力资源与沟通、风险评测、采购、质量、成本、时间、范围、集成管理等项目管理各个版块融入到保险营销管理中去。使保险营销在特殊的保险市场里拥其独特的生命力，区别于传统的营销管理，为保险市场营销注入新的动力，使保险营销管理的各个领域、各个环节有机结合起来，使各项风险得到有效的管控。

4 将项目管理中的里程碑事件作为绩效考核重要节点

对于保险营销工作来说，常常会因为产品调整、费率调整以及公司人员调整而影响了营销的连贯性，也因此会出现临时性的项目性工作。这就要求我们在年初制定计划时，将一年的营销推动和管理工作进行节点细分，设定里程碑事件。对于业务员管理来说，设定里程碑事件，有助于保险管理者理清工作思路，更好地指导团队去开展业务，有针对性和目的性地去达成绩效目标，做到工作心中有数，忙而不乱。除此之外，设定里程碑事件，同样是一个工作预警，当某项任务达到了某个节点，或某一个水平，就会自动提醒，便于我们今后工作上的调整。

5 结论

项目管理理论在保险营销管理中的应用，关键是用项目管理的思想与营销管理进行有机融合，不断提高管理效率，把每一个营销活动都看成是一个项目，营销活动中加强各项目之间的集成管理，这对于现在乃至未来的保险市场是必不可少的。保险市场激烈的竞争性、风险的不确定性、营销策略的时效性、销售渠道的多样性、产品及理赔服务的高质量性均要求保险营销不但需要具备传统的管理模式，更要求注入先进的、科学的、高效的项目管理方法。

［1］http：//www.circ.gov.cn/web/site0/tab5207/info3901851.htm.2015年保险业发展稳中有进进中向好［EB/OL］.

［2］毕星.项目管理（第二版）［M］.北京：清华大学出版社，2016.

［3］魏巧琴.保险公司经营管理（第四版）［M］.上海：上海财经大学出版社，2016.