大连市海洋环境问题及金融支持对策研究

张造时+庄平

[摘 要]文章就大连市海洋环境现状进行综合性分析，得出当前的环境存在着一定的问题。但是由于治理环节存在资金，金融支持方面的短缺，故着重介绍了在治理大连市海洋环境问题中的金融支持对策，例如：建立蓝色信贷体系、完善其相关的金融衍生工具和建立相关的政策性银行等。

[关键词]海洋环境；金融支持；对策

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2016.51.167

1 大连市海洋环境现状综述

1.1 地理位置概况

大连位于中国辽东半岛最南端，主要有黄海流域和渤海流域两大水系。淡水资源总量为每年37.86亿立方米，其中地表水资源为34.2亿立方米、地下水资源为8.84亿立方米，两者重复水资源量5.8亿立方米。自2014年起，其海事局管辖海域新增4600多平方公里。成为东北、华北、华东以及世界各地的海上门户。同时大连是重要的港口、贸易、工业、旅游城市；也是中国东北主要的對外门户、东北亚国际航运中心、国际物流中心、区域性金融中心。

1.2 海洋环境现状

由于大连市的海洋环境资料有限，而其与黄海、渤海相接，故着重以大连市环渤海黄海地区为主要研究对象。

随着城市工业化程度的加强，路源污染物的排放越来越多，造成海域污染日趋严重，海洋环境日益恶化。中国沿海各种类型的主要污染源有200多处，就渤、黄海沿岸有100多处。由于大连市与渤海和黄海相接，可见其海洋环境污染情况十分严重。数据显示，近几年大连市近岸海域污染形势相当严峻。全市约50%实施监测的入海排污口超标排放污染物。

2012年大连市近岸海域海水质量一般。按照监测站位计算数据（如图1、图2所示），符合二类水质标准海水站位比例为39.7%，较2011年上升18.3%；符合三类水质标准海水站位比例为26.3%，较2011年下降6.2%；符合四类水质标准海水站位比例为5.8%，较2011年下降18.2%；劣于四类水质标准海水站位比例为28.2%，较2011年上升6.1%。受强降水影响，劣于四类水质站位增多。劣于四类水质海域主要分布在大连湾、青堆子等近岸海域，主要污染物为无机氮和活性磷酸盐。

分析图1和图2可知，虽然大连市符合二类水质的站位比例相对较高，但劣于四类水质和三类水质的站位仍占据了较大的比例。和2011年相比，2012年虽然二类水质有明显良好的上升趋势，但劣于四类水质的比例也在不断地攀升，三类水质和四类水质的站位也在呈现下降的状态。由此可见，大连市的海洋水质还是有很大的问题。因此，大连市的海洋环境污染相对复杂。

同时，调查显示市30个入海排污口的排污状况及重点排污口邻近海域的环境质量状况进行的监测与评价结果表明：有15个排污口向所在海域超标排放污水，占监测排污口总数的50%。在所监测排污口中，凌水河重点排污口的入海污水对海域环境造成的危害或潜在危害最大，一般排污口中营城子工业园区排污口的入海污水对海域环境造成的危害或潜在危害最大。监测结果表明，凌水河入海口邻近海域已受到严重污染[1]。

1.3 环境问题综述

综合上述，无论是从海水质量还是海水中的排放物来看，大连市的海洋环境现状并不乐观。分析可知，当前大连的海洋水质较差，污染物排放量相对较多，并且存在一些潜在的海洋环境问题。但就目前来看，海洋环境问题主要存在于海洋环境的水质污染等方面。因此采取适当的海洋环境保护是必要的，而且迫在眉睫。

2 海洋环境存在的问题

总地来看，目前大连的海洋环境基本上还是处于良好状态。但在某些沿岸的海湾、河口及局部海域，如大连湾、渤海湾等环境污染比较严重；某些海洋水产资源衰落，渔获量减少，少数珍贵海产品受损，一些海洋水产资源质量受到影响；部分滩涂荒废，滨海环境遭到损害。就大连海区而言，渤海沿岸污染较严重，黄海次之。污染和损害大连市海洋环境的因素主要有：陆源污染物、船舶排放的污染物、海洋石油污染、人工倾倒废物污染、不合理的海洋工程和海洋开发和重金属污染等[2]。

3 环境治理与过程中金融支持之间的问题综述

为治理海洋环境问题，我们需要有一定的金融支持。但是现阶段我国对海洋环境方面的金融支持力度还是相当地薄弱。综合黄海渤海地区和大连实地金融投资与海洋环保指标的定量评价结果，表现出以下问题。

（1）资金虽然是海洋环境保护的基础保障，但是现阶段的海洋环境保护的现实中，各种形式的资金投入与海洋环境情况并未表现出较强的纽带关系，金融支持在直接增强海洋环境承载力的功能上存在一定限度的路径阻碍，海洋环保中金融支持的效果有待改善。

（2）无论政府投资型还是企业投资型金融模式，资金投入作用于海洋环境系统均体现为一个缓慢的过程，当年的海洋环保资金投入并不能对海洋环境产生直接迅速的影响。政府或者企业的海洋环保投资存在时滞性。但不同类型的资金投入作用于海洋环保时滞性存在着明显的差异。相对于海洋环境检测等固定资产占比例较高，技术，人力资本密集型的项目投资，海洋污染治理投资对海洋环境影响的时滞期较短。

（3）无论政府支持型还是企业支持型海洋环保投融资模式，滞后期的海洋环境指标对当期资金投入量的预测能力较弱，过去年份的海洋环境综合评价状况对其决策参考价值很小。从另外角度来说，投资主体在考虑海洋环保经费投入量时，决策者的资金投放计划和投资额度尚有很大的随意性，缺乏一个明确的投放标准和规律性的资金筹资规划。

（4）与政府投资对海洋环境的微弱影响相比，企业投资因其资金投放领域的狭窄性，以及缺乏海洋环保系统不同项目间的整体协调性等，其作用效果更加不理想[3]。

4 金融支持对策与治理效果展望

海洋环境保护的金融支持政策体系在海洋生态系统和海洋气候变化的复杂性在增加人们对其规律的认知难度的同时，也直接决定了海洋环境的治理和海洋环保产业的发展将是一个漫长的过程。在这一发展过程之中，海洋环境的富足和海洋环保产业的资金瓶颈并存，资本如何形成已经成为海洋环保产业发展的主要约束力量。

那么，如何将海洋环境资源潜在的优势转化为海洋环境保护产业发展的动力，并加快形成良性的资本和资本利用循环机制成了现阶段的主要任务。但是，海洋环境问题毕竟是一个庞大的工程体系。特别是在大连市，其政府对海洋环境保护的金融投资中凸显的资金利用明显不畅通，具有明显的时滞性以及资金筹划与协调问题，并非单纯地依靠资金注入就能一蹴而就，这些问题的产生，在很大程度上还是源于社会各界以及政府对该方面的资金供给的缺失，资金循环的周期过长以及没有形成一套的金融支持体系。因此，造成该产业的金融支持问题存在明显的缺陷。提出以下解决方案。

4.1 建立蓝色信贷体系

蓝色信贷就是要围绕着蓝色经济开展信贷服务业务，并建立一套完整的体系。其重点就在于严格控制那些高耗能、高污染和产能过剩企业的贷款。积极地配合国家产业政策支持的行业，例如：海洋环保、海洋生物、海洋技术等新兴的海洋环保企业。增加海洋环保产业的信贷投入比例，提高海洋环保开发的中长期贷款额度，形成良好的信贷机制。特别要增加对海洋环保高新技术企业的支持力度，以此来缓解高新技术创新创业和研发的资金不足的压力。

4.2 探索海洋环保金融相关的金融衍生品

在地区经济活跃、资金充裕、区域内业务创新和跨区业务发展动力都较强的城市和地区，可以在海洋金融创新方面进行探索，紧紧抓住海洋环保产业的发展优势、特征和规律，有针对性地开发和创新产品与服务，最大限度地实现资源的优化配置和风险的有效管理。例如：金融期权。海洋环保企业公开发行金融期权，期权标的3年以下最为合适。近海海洋环保指标在规定数值以下，公司可以承诺以实现流通的票面价格到期回收该期权。当然，期权的相关数值的设定需要经过仔细的核算，确定该环保指标与企业经济效益有必然的联系。此外，公司因此可以发行针对某项经济技术研发相关的风险债券。

为了改善海洋环境，技术研发和技术装备是必不可少的。二级技术的研发和技术装备的成果需要应用于相关企业而产生收益，以此为基础，对风险投资人发行风险债券，在一定的时期内一项技术成果能成功，则由此产生的收益中的较高比例用于补偿投资者。而一旦技术研发和技术装备不成功，则风险投资的成本将血本无归。依托企业这样的一个运作载体实现融资的目的。这将更加有利于激发具有经济头脑的人研制出来更多更实用的与海洋环保有关的金融衍生工具。

4.3 以政策为导向，建立环保产业相关的金融机构

为更好地促进海洋环保产业的发展，应当逐步建立起以政府为主导、以市场运作为导向、以金融支持和风险控制为目的的海洋环保金融机构。现阶段应尽快建立政策性环保产业信用担保机构和政策性环保银行。

（1）建立信用担保机构

建立政策性环保产业信用担保机构是环保产业政策性金融体系的基本内容，政策性信用担保机构可以调动商业性金融对环保产业信贷融资的积极性。环保产业信用担保机构的组件可以采取两种模式：

一是以政府为主要的牵头人，市场化运作。这种模式主要是以政府出资为主，市场筹资为辅建立信用担保机构。它具有独立的法人资格，突出环保产业导向，按照市场的具体规律运作，但不以营利为目的，而是秉承着保本微利的经营原则。

二是混合组建，市场化运作。这种模式主要是以政府和其他专业性商业担保公司为主要的共同出资人。同时还吸收其他市场主体投资组建信用担保机构，它具有商业担保和信用担保的双重特征，实行合作经营。先有政府根据政策标准和市场原则保荐担保对象，然后由商业担保公司按市场化要求进行担保。这种模式的担保机构在讲求社会效益的同时，也把追求自身的效益放在首位。

这两种模式下，都可以很好地体现出政府财力的支撑作用和其组织协调作用，也能更好地发挥市场在资源配置中的基础作用。同时，担保机构权、责、利的有效统一也可以较好地解决出资人和代理人的问题，使更多的环保企业从中受益。

（2）建立环保银行

借鉴发达国家环保银行的经验，建立政策性环保银行。政策性环保银行主要是配合政府的环保产业政策，为专门的国家环保产业提供资金上的资助，保障国家环境政策的执行和环保项目的实施。

其主要以政府注資和政府资本为主，可以允许中央政府和地方政府共同注资，也可以考虑国家环保基金会控股，各省环保基金会、环保基金公司、地方政府和私人企业参股。根据国际经验和我国现有的政策性银行的主要资金来源，除了政府财政资金外，还要注意提高其融资能力，扩大融资渠道，发行债券（国家债券、海洋环境债券）、借款（国外政府以及其他机构的优惠信贷等）等。政策性环保银行应当根据其特定的业务章程，具有一定的市场理性，谨慎地选择支持对象，甄别贷款项目，更大限度地发挥政策性资金的边际效率和引导作用。

参考文献：

[1]于小鱼.大连海洋经济发展的现状、出现问题及解决路径[D].辽宁师范大学，2011.

[2]李明秋.发展循环经济促进大连海洋经济发展的对策研究[J].辽宁行政学院学报，2010（10）：70-71.

[3]王敏.浙江省海洋经济建设中的金融支持现状问题与对策[J].品牌，2015（10）.