电信诈骗为何屡禁不止，如何根治

王新

【摘要】电信诈骗案的骗局有其独特的内容，这表现为加害方以电信技术为载体和“管道”进行行骗，出现高科技化、隐蔽化的新特点。有鉴于此，电信诈骗犯罪的防治策略应该从加害方、被害人和电信部门等角度有针对性地切入。

【关键词】电信诈骗 防治策略 打击犯罪 【中图分类号】D914 【文献标识码】A

电信诈骗犯罪步步设套，层层推进

骗局是电信诈骗案的基本表现形式，每一起电信诈骗案都以骗局的产生为起点，也往往以骗局的结束为终点。从多个环节和角度来透析电信骗局，有利于识别和防范电信诈骗犯罪。

第一，任何骗局都离不开加害方和受害方。骗局的主体（加害方）是诈骗者，客体即被害人（受害方）。他们是诈骗案中相对的双方，各自的地位不一样，但又相互依存。骗局由诈骗者所设置，在骗局中处于主动地位，左右着骗局的发展，故谓之主体。被害人对骗局的内情，一般处于迷茫状态，听任罪犯的“调动”，不明真相地陷入骗局，属于被动的一方。当然，有的被害人警觉性较高，也可能及时发觉，掌握主动而识别骗局，变被动为主动。

第二，在诈骗过程中，无论诈骗犯冒充何种身份，都以一定的“原型”为模特，即假冒社会上实际存在的某种身份，施行骗术。隐瞒真相、虚构事实是诈骗行为的客观特征，但“真相”和“事实”也是有一定的内容，也有一定的“原型”。同时也可能有“非原型”骗局，即编造社会上不存在的某种身份或虚构不存在的事实，糊弄一些无知者，使对方上当受骗。目前，电信诈骗常见的手法有：冒充公检法、电信、银联等部门的工作人员实施诈骗；以熟人出事急需用钱等为名进行诈骗；虚构信用卡被冒用、透支等进行诈骗；利用短信通知划账的方式进行诈骗等。同时，犯罪分子窃取公民信息是精准诈骗的第一步，接下来甚至有专门的点子公司精心策划设计，针对不同受害群体量身定做，步步设套，层层推进。

第三，演员在演戏、扮演某一特定角色时，不能缺少与其角色相适应的一些服饰、道具、化装品等“行头”。若没有这些，表演就不会生动、逼真。诈骗行为犹如演戏，同样需要“行头”。电信诈骗犯深知这一点，他们往往针对行骗所需的角色，选择逼真的“行头”，强化其身份的“真实性”，促使被害人产生错觉而最终被骗。

第四，诱饵是诈骗犯将被害人引入圈套的诱发剂，是构成骗局的必要条件，没有诱饵形成不了骗局。诱饵有无形的，也有有形的；或是精神上的，或是物质上的。在电信诈骗中，诈骗犯投放诱饵的内容、数量是以被害人的需求以及时间、地点、条件为转移的，总的原则是投其所好，“对症下药”。

要严厉惩治诈骗者，引导广大公民提高甄别能力

犯罪原因论中的互动中心论认为，正是由于在加害人与被害人之间存在着一种互动，才在一定程度上影响了犯罪的发生、发展和结束，这是一切诈骗犯罪的共性。电信诈骗案的骗局还有着其独特的内容，这表现为加害方以电信技术为载体和“管道”进行行騙，出现高科技化、隐蔽化的新特点，例如利用手机短信群发器、网络服务器、虚拟运营商等现代电信手段，而且操作的服务器和IP地址大多在境外。有鉴于此，电信诈骗犯罪的防治策略应该从加害方、被害人和电信部门等角度有针对性地切入。

首先，严厉惩治加害方。在电信诈骗中，不法分子进行诈骗时往往只需要电脑、手机、短信群发器、号码任意显软件等作案工具，作案成本极低。此外，非法获取公民个人信息的成本较低。针对这种加害方的特点，司法机关应对电信诈骗案件快速进行立案、侦查、公诉和审判，准确、有力地运用刑罚手段惩罚电信犯罪分子，从而产生震慑效应。具体而言，公安机关应当快速立案和破案，确保一旦发生电信网络诈骗案件能够快速响应、联动处置，最大限度避免和挽回群众财产损失。《关于全面深化公安改革若干重大问题的框架意见》指出，要健全涉电信诈骗犯罪侦查工作机制。国务委员、公安部部长郭声琨强调，要有效整合各部门力量资源，充分运用大数据、云计算等技术，切实强化事前预警、事中劝阻，努力减少案件发生。法院在正确定罪的同时，可以根据案件的情节，运用从重处罚的手段实现所判刑罚与犯罪分子人身危险性的统一，而且加大罚金刑的处罚力度，剥夺犯罪人的经济驱动力。

其次，减少被害方的弱点。被害人本身存在的一些弱点或局限主要表现在：第一，被害人出于自己不慎才会被骗的，例如轻信犯罪分子谎称的情况；第二，被害人出于趋利避害的心理“自愿”受骗，如自身存在违法行为，通过疏通来摆平；第三，被害人基于人性弱点而上当受骗，如因贪图小利。因此，要预防电信诈骗犯罪，应注重减少被害人的自身弱点或局限等因素，建立多方位的被害预防体系，这也是最有效、最现实和最有针对性的犯罪预防。具体而言，广大公民应提高甄别能力，在遇到陌生人的异常来电时进行“有害推定”，切实提升防范能力。而且，公民可自学相关的反诈骗知识，做到“不听、不信、不转账、不汇款”。在社会方面，电信、银行等中介部门要及时揭露不法分子的犯罪伎俩，并对新的典型案例进行广泛地宣传，切实提高群众的防范意识和能力。

电信部门要谨防“不自觉”地成为电信诈骗的媒介

在电信诈骗犯罪过程中，电信部门扮演着重要的角色，往往“不自觉”地成为加害与被害之间的互动得逞的重要媒介，这突出地反映在：其一，贯彻电话卡实名制不力，虚拟运营商运营的170、171号段已成为诈骗重灾区；其二，监控检测不力，这里的监控检测分为各类违规服务的监测、话务、流量异常波动的监测、对超频次呼叫等异常号码的监测以及在使用VOIP 拨号的落地监测等；其三，对公安机关的配合不力。有鉴于此，“技术的问题，应从技术治理”。

第一，严格落实电话卡实名制，增加诈骗活动的风险和难度，尤其要切实整治虚拟运营商不按照手机实名制规定来运营的情况，切实从源头上防治诈骗行为。

第二，加强行业监管。工信部应严格规范各电话线路的运营，严禁线路宽带流量外包，并要求运营商必须记录所有呼叫内容及VOIP服务器呼叫数据。通信部门内部应当对各类违规服务、话务、流量异常波动、对超频次呼叫等异常号码等活动严格监控。

第三，与公安机关建立信息共享平台。电信部门、银行部门虽然都存在自己内部的监测系统，但并没有与公安机关实现充分共享，因而在接下来的防卫战中，这三家重要的反电信诈骗部门要组建统一的信息共享平台，充分运用新型技术手段。

第四，强化对公民个人信息的保护。综观诸多电信诈骗案件，个人信息的“裸奔”成为诈骗案件的起点。因此，对于故意或者过失泄露他人信息的公司、企业，相关主管部门应该依法予以行政处罚。在刑事责任方面，为了保护公民的个人信息，经过《刑法修正案（七）》和《刑法修正案（九）》的完善，刑法第253条之一设立了 “侵犯公民个人信息罪”；同时，为了打击信息网络犯罪，《刑法修正案（九）》增设“帮助信息网络犯罪活动罪”，作为刑法第287条之二，在相关中介部门明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

（作者为北京大学法学院教授、博导）

【参考文献】

①《电信诈骗为何猖獗》，《法制日报》，2015年11月16日。

责编/宋睿宸 美编/于珊