教你识破非法集资的假象

教你识破非法集资的假象

近日，山西省公安厅发布防范非法集资犯罪安全提示，根据警方掌握的最新数据，以下活动可能成为涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪，广大百姓务必擦亮双眼避免上当。

警方介绍，尽管形形色色的非法集资披着各式“马甲”，但万变不离其宗。从手法而言，无外乎画饼、造势、吸金，即承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、虚假宣传造势等，让投资者一步步落入陷阱，不能自拔。从目前警方办理的几起“非法集资”案件看，均是先编造所谓的“投资故事”，再许诺高回报。此外，从近年来的一些案件看，犯罪团伙实施作案的目标群体多为下岗职工、离退休人员等中老年群体。

以下活动可能涉嫌非法集资诈骗

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；

2.以转让林权并代为保管等方式非法吸收资金；

3.以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；

4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金；

5.不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金；

6.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金；

7.不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；

8.以投资入股的方式非法吸收资金；

9.以委托理财的方式非法吸收资金；

10.利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金。

11.以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会；

12.收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款；

13.许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的；

14.以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成；

15.频繁变换网站名称、投资项目；

16.公司网站无正式备案；

17.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；

18.许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益；

19.明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质；

20.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。

公安机关表示，将坚决依法打击犯罪。同时，将坚持打击犯罪与维护创新发展并重，坚持宽严相济的刑事政策，努力实现法律效果、经济效果、社会效果的有机统一。

此外，警方也提醒广大公众，在购买理财产品时，一定要全面了解产品信息，避免落入非法集资陷阱，如果一时无法判断，可向有关部门进行咨询，并可参考以下提示：对照银行贷款利率和普通金融产品的回报利率，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱；通过查询工商、税务等相关资料，看主体身份是否合法、真实；如遇到推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等；通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录；对亲朋好友推荐的低风险、高回报的投资建议要审慎决策，防止自己成为“下线”。