中国银行为西部矿业开办青海省首单跨境人民币资金池业务

中国银行为西部矿业开办青海省首单跨境人民币资金池业务

随着跨境人民币集中运营业务的试点成功和逐步推进，该政策不仅在东部沿海地区取得较好的推广成效，近期在内陆地区逐渐也有企业涌现出业务需求。

随着我国“一带一路”战略实施、人民币国际化进程加快以及金融监管环境的逐步开放，企业跨境发展、“走出去”发展的意愿进一步释放，越来越多的大中型企业认识到资金集中管理和运营的重要性。随着跨境人民币集中运营业务的试点成功和逐步推进，越来越多的企业享受到政策带来的便利性，该政策不仅在东部沿海地区取得较好的推广成效，近期在内陆地区逐渐也有企业涌现出业务需求。

西矿集团是青海省国资委控股的大型集团公司，是一家集地质勘查、采矿、选矿、冶炼、进出口贸易、投融资于一体的综合型大型矿业企业，在全国12个省、市、自治区和部分海外地区拥有40余家分子公司，连续7年入围中国企业500强，连续8年名列“青海企业50强”第一名，对青海经济发展具有一定的影响力。当前，西矿集团在境外设立有8家全资子公司和1家控股子公司，主要从事投资控股及贸易业务。2014年，西矿集团境外收入高达人民币86亿元，占总收入的30%，其中通过境外公司进行转口贸易38亿元。

随着规模不断的壮大，境内成员公司与境外成员公司涉及的跨境人民币结算量大幅增长。境外成员公司与境内成员公司产生了较大量的跨境人民币收付汇业务，但与此同时，境内外资金使用时间不平衡，流通渠道不畅通，银行操作不同步等问题也日渐增多，影响了集团整体的资金规划。为提高人民币资金使用汇率，降低企业经营成本，实现西矿集团资金计划和结算运营统一集中管理，西矿财务公司于2015年底向中国银行提出跨境人民币集中运营业务需求。

中国银行为西矿集团提供的跨境人民币双向资金池业务，以西部矿业集团财务有限公司作为主办企业，中国银行青海省分行作为主办银行，在中国银行青海省分行开立人民币双向资金池专用账户，专门用于西矿集团跨境人民币资金归集或集中收付。西矿集团在境外的子公司在中国银行境外机构开立归集账户，纳入中国银行全球现金管理平台集中管理。2016年3月，人民银行西宁中心支行批准中国银行青海省分行作为西部矿业集团有限公司跨境双向人民币资金池业务的独家结算银行。首批纳入资金池的包括西矿集团境内23家企业及西矿集团在香港的3家成员企业，跨境人民币资金净流入额上限约为30亿元人民币。

西矿财务公司可在核定的额度内，按实需原则开展人民币资金内部运营，双向调拨境内外成员公司之间的人民币头寸余缺，实现对境外成员公司在人行管理法规允许范围内进行资金调剂和使用为加强监督管理，保障工作安全顺利进行，中国银行建立了跨境人民币集中运营业务专门团队，加强对相关账户的管理，通过在系统中录入白名单、建立台帐等方式记录相关账户每笔往来资金的来源、性质及去向用途等信息，管控人民币双向资金池专用账户的净流入额不超上限。

西矿集团通过开办跨境双向人民币资金池业务，在集中资金的同时加强了总部对分支机构的财务控制能力，提高集团内部资金使用效率、降低资金成本，为双方加深全面业务合作奠定了良好的基础。在银企双方的积极推动下，签订了《西矿集团与中行青海省分行战略合作暨跨境服务协议》，希望在授信融资、跨境现金管理、国际结算、投资银行等多个方面加强银企合作，借助中国银行海内外业务优势，继续为西矿集团提供包括本外币一体化的跨境业务服务，使双方在合作方面取得新的突破，实现战略目标的共赢。

此外，西矿集团是青海省首家开办跨境双向人民币资金池业务的企业，而中国银行青海省分行也成为目前青海省内唯一一家开办此项业务的金融机构。对于后续在中西部地区大力推广跨境人民币业务具有重要借鉴意义。