一位『商业奇才』的穷途末路

□王健根　吕丽琳

一位『商业奇才』的穷途末路

□王健根吕丽琳

何华威从承揽土建小工程起步，到创办校车营运公司……在不足4年的时间里，他净赚了500余万元的利润。以至于在他后来的非法吸收公众存款犯罪中，虽然不少人也曾对其高额的利率回报心存疑虑，但还是为他曾经创下的“经商奇迹”投下了赌注。

2016年2月27日，随着江西省鄱阳县特大非法吸收公众存款案的移送起诉，该案犯罪嫌疑人何华威、叶志军等5名犯罪嫌疑人涉嫌的相关犯罪事实第一次向媒体披露。

该案的主要嫌疑人何华威是2015年11月15日由公安部猎狐办、江西省公安厅猎狐办和鄱阳县公安局组成的缉捕工作组，秘密赶赴泰国开展追逃，将在曼谷刚做完整形易容手术后潜回芭堤雅一租住公寓，正准备行装逃往菲律宾时被抓获的。

那么，曾经被一些人誉为“商业奇才”的何华威，是用什么手段导演了一出闹剧，将数亿元存款忽悠到自己的账下？公安机关在异国缉拿逃犯中又经历了怎样的艰辛？

“商业帝国”坍塌投资者欲哭无泪

“鄱阳阳光易贷”的老总跑了。

2015年7月17日，这一消息在江西省鄱阳县传出时，不啻是在当地抛下了一枚重磅炸弹……惊恐、激愤的数百名群众相约聚集江西讯达投资管理有限公司旗下的阳光易贷投资公司（以下简称鄱阳阳光易贷）门前，当这个消息得到进一步确认后，人群转而涌向了鄱阳县公安局。

原来，在前一天，投资“鄱阳阳光易贷”的余某斌、裴某按照之前的约定前往公司领取投资额的所得利息。当他俩来到公司后却发现，公司大门紧锁，办公区空无一人。平常联系密切的理财顾问、业务经理办公室的电话无人接听，拨手机也联系不上。心慌意乱之下，他们迅速与其他投资者取得联系，初步查证后的结论是：公司关闭，高管逃匿。

很快，一些受害者将“鄱阳阳光易贷”倒闭、法人代表逃跑的消息传了出去，迅速引起了众多受害者的惊恐。

“这怎么可能呢？这可都是我的救命钱啊！”受害者丁秀英闻讯后痛不欲生。

丁秀英，现年79岁。她无儿无女，丈夫7年前就去世了。此前，她已经将26万元养老积蓄投进“鄱阳阳光易贷”。就在该公司法人代表何华威潜逃前5天，理财顾问还打电话告诉她，他们公司又有一家融资中心开张剪彩，经过一番“洗脑”后，老人家忍不住又把仅有的5万元存款拿了出来，再次投入到该公司融资中心。如今，她疾病缠身，医院要求她尽快转入上级医院诊治，可她如今吃饭的钱都紧巴巴的了，哪里还有钱住院治疗啊！

占仁贵、严玲娇夫妻俩退休10多年来，只靠微薄的退休工资维持生活，他们都因患有高血压、冠心病等多种病症的缘故，平常的日子过得相当节俭。2014 年12月，江西讯达投资管理有限公司把融资的广告宣传在全县做得铺天盖地，承诺为客户理财的收益要比银行利息高出两三倍。老人一合计，便将平时积攒用于养老治病的17万元钱悉数投到“鄱阳阳光易贷”。借期1年，月息2分，在签订一份《委托理财协议书》后，月息还没有拿到几个月，该公司老板就“跑路”了，一辈子的血汗钱就这样打了水漂，夫妻欲哭无泪……

当天上午，鄱阳县公安局经济侦查大队就受理了28名受害者的报案。第二天，鉴于案情重大，鄱阳县公安局“7·18”特大非法吸收公众存款专案组成立，由副局长王海全担纲，从全局各部门抽调了40余名精干民警参与侦办。

专案组随即展开侦查工作：一是案件受理组，负责接待报案群众，安抚受害者情绪工作；二是案件侦查组，迅速冻结涉案公司所有资产，查清资金流向，调取和固定相关证据；三是抓捕追逃组，负责传唤涉案人员，并对在逃嫌疑人实施追捕。

“商业奇才”筑梦违法蛮干链断

何华威，出生在江西省鄱阳县珠湖乡西垅村，今年还不到30岁。从小受父母经商的影响，他不仅学业成绩不错，对经济类的信息也特别上心。

2008年9月，大学肄业后的何华威回到了鄱阳县，他以在校期间挣的钱作为创业的原始资本，从经营承揽建筑工地工程开始，到创立投资咨询公司、鄱阳诚鑫汽车运输服务公司（校车运营）等。到了2012年5月，何华威的公司账上就有500余万元资金。

从此，何华威不再甘心“小打小闹”的营生了。同年10月，他注册成立了江西讯达投资管理有限公司，并加盟安徽恒大投资管理有限公司，获得阳光易贷品牌在上饶市（含所辖县区）的“独特许可”经营权。在何华威的操纵下，该公司经营领域迅速拓展至企业管理及咨询服务；向房地产、农业、商贸项目投资；延伸至房地产信息咨询、建材销售等领域……随即，“鄱阳阳光易贷”在该县城乡设立5家分公司，并通过各种营销手段向社会广泛宣传、推介，以帮助客户理财为由、分配红利等方式向社会不特定人群吸收资金，承诺一定期限内给客户保本并予存款额年收益率14.4%～24%的高额收益、按月发给客户利息、本金随时兑付，同时与客户签定《委托理财协议书》的方式吸引客户。于是在不到一年半的时间里，何华威轻而易举地从1813名投资者中忽悠到了5.09亿元的存款。

为了便于支配和使用公司的理财资金，逃避相关部门的监督管理，何华威在吸收公众储户的存款过程中没有使用公司的账号，而是办理了41张个人银行卡给公司业务人员使用，将吸收的客户理财款均存入这些银行卡里，由他随意支配使用、大肆挥霍。

瞬时，何华威便成为了当地的名流阔佬，被圈内人捧为“商业奇才”。然而违背经济规律的无度扩张、缺乏有效的监督管理和任性地大肆挥霍，使公司的财务运转很快就陷入困境。最终，公司资金链断裂，何华威的“商业帝国梦”全面破碎。

经专案组调查核实，截至案发时，这些非法吸收的公众存款中实际亏损1.8亿元，受害群众达839人。

警方快捕快侦“老总”早已潜逃

接到报案的当天，办案民警当即依法传唤该公司法人代表何华威，但无法与其取得联系。何华威的父母、妹妹等亲属以及公司的其他高管叶志军、陈琳等也逃之夭夭。

经进一步调查，办案民警发现何华威名下在南昌、鄱阳等地的酒店、酒吧、宾馆都已经停业转让给了他人。种种迹象表明，何华威的出逃是早有预谋的。专案组迅速部署抓捕、追逃工作。

2015年7月19日，经过缜密侦查，办案民警分别将躲藏在鄱阳县鸦雀乡和县城亲戚家的该公司现金出纳、记账会计江某萍、江某抓获归案。7月22日，躲藏在广州男友处的财务经理陈琳被擒。

经过136个昼夜的连续作战，此案的犯罪嫌疑人都相继落网，但是警方对主犯何华威实施的各种侦查手段，均查无踪迹。

自2015年7月18日，何华威出逃之日起，就辗转于巴黎、香港、澳门等地。2015年10月17日，何华威来到泰国芭提雅，租住在一家酒店。在当地，何华威不仅潜心学习泰语，还通过关系找到曼谷的一家整形医院，他想通过改变自己的容貌，以达到长期逃避公安机关的抓捕、打击之目的。

跨境实施抓捕易容难逃法网

专案组通过缜密侦查、追踪和信息研判，就在何华威逃往泰国的第三天便已获悉，何华威与曾经的合作伙伴施某某取得联系，并设法让其帮助获得一本前往菲律宾的假护照，欲逃至该国藏匿。

目标锁定，方位明确，办案民警信心倍增。但是何华威初露端倪仅仅是一个开始，接下来的境外布控抓捕工作将是更加艰难。

为防节外生枝，确保抓捕成功，专案组决定迅速派员前往泰国执行抓捕行动。经过层层请示，公安部猎狐办、江西省公安厅猎狐办同意派员，与鄱阳县公安局副局长王海全一起组成4人抓捕组，对何华威实施跨境抓捕。

2015年11月17日，抓捕组到达泰国曼谷，在当地相关部门办好入境手续。第二天，在泰国警方的协助下，何华威被锁定在芭提雅的一家度假酒店。

目标只距一步之遥，逃犯触手可及，如何实施抓捕？却令抓捕组费尽心思，他们共设计了5套抓捕方案。11月20日凌晨，在4名泰国警察的协助下，抓捕组对何华威居住的房间采取突袭行动。当民警突入其居住房间后，却发现何华威并不在公寓里，只见书桌上放着两部手机，还有少量衣物。抓捕民警据此判断，何华威没有走远，应该还会返回来。

为了不打草惊蛇，民警迅速撤离现场。通过进一步调查得知，何华威刚刚离开住所，是去曼谷的一家医院做整容手术了。抓捕小组决定：守株待兔。随即，他们迅速对其租住地踩点，熟悉周边环境，重新制定抓捕计划。

接下来是连续5个昼夜的蹲坑守候。

2015年11月25日下午6时许，泰国警方传来消息，何华威已经离开整形医院，正要返回公寓住所。

就在何华威走进住所的瞬间，抓捕组民警和泰国警察便将他堵在了门口。抓捕归案后的何华威，等待他的将是法律的制裁。目前，该案正在进一步审理当中。