我国高新区配套金融服务体系的研究

天津滨海高新区资产管理有限公司　刘阳



我国高新区配套金融服务体系的研究

天津滨海高新区资产管理有限公司刘阳

摘 要：20世纪80年代中期，为适应国际科技和经济，特别是高新技术的发展态势，我国高新区快速发展，国务院先后批建了百余家国家级高新区。而在2008年国际金融危机爆发之后，我国高新区的发展呈现出多样化、多元化的特征。

关键词：高新区配套金融服务体系

1　我国高新区发展现状及面临的问题

我国高新区在不同的地方有着不同的称谓，如“高新技术开发区”、“高新产业开发区”、“高新经济开发区”、“高新技术产业区”、“高新技术产业开发区”等。无论冠以何种称谓，高新区主要是指，针对发展高新技术产业而由各级政府单独设置的功能性园区，目的是利用密集的智力、技术、资金、信息等局部资源，通过各项政策扶持和配套服务，更快、更好地将科技成果转化成现实生产力，实现产业的集聚效应、树立区域经济品牌、增强核心竞争力，促进和带动区域经济的快速增长。

20世纪中叶以来，高新技术产业园区在世界范围内实现了快速、持续的发展，诞生了一批以美国硅谷、印度班加罗尔、台湾地区新竹、日本筑波为代表的高新技术产业园区。美国硅谷是创业企业与风险投资、研究型大学充分融合的代表；印度班加罗尔是政府大力引导与支持、信息技术教育培训体系完整、软件产业发展环境良好的典型代表。进入21世纪，经济全球化和地区经济一体化逐渐成为世界经济发展的两大趋势，产业集群模式成为各国提升经济核心竞争力、促进区域创新和发展的重要模式。

我国的高新区建设起步较晚。但自1988年国务院批复了第一家国家高新区“北京中关村科技园区”以来，我国加大实施对高新技术产业的优惠政策和各项改革措施的力度，充分吸取和借鉴国际先进经验和失败的教训，各级各类的产业园区不断发展壮大。截至“十二五”末，高新区已经成为我国经济增长的重要载体，对于拉动GDP增长起到了非常重要的作用，科技企业孵化器、生产力促进中心、技术转移机构的数量突飞猛进。目前，各级高新区，特别是国家级高新区通过逐步实践，不断优化社会资源配置，包括健全和创新配套金融服务体系、通过政策导向引导园区整体产业布局；通过创业孵化功能探索企业加速成长机制、完善科技成果转移体系、重视人才培育引进政策等。国家级高新区的产业结构随社会资源的不断优化也在不断升级。目前，诸多高新区通过逐步淘汰落后产能，加快培育和发展新能源、节能环保、生物医药、信息网络、文化创意等战略性新兴产业。同时集中优势资源，充分激活文化创意、高端服务、研发外包等新型产业业态。

然而，社会资源在高新区的高度集中并不意味着就一定可以实现了资源的优化配置，事实上高新区在发展过程中也确实暴露出各种各样的问题，比较突出的有以下方面。一是合理制度供给滞后导致各项规划之间不能顺畅衔接，可能缺乏整体性和长远性；二是过分强调财政支持手段，忽略了配套金融服务体系建设，加重了财政负担，弱化了市场的基础调节作用，同时也对智力资源、风险资本的集聚带来不利影响；三是由于缺乏整体规划，导致产业之间各自为营，无法形成循环经济，且粗放式建设导致高新区企业不具备高技术、高成长的特点，大部分企业是看准经济热点一哄而上，主导产业定位并不明确，既没有形成特色产业和优势产业，也没有形成有规模的产业集聚；四是单纯着眼于智力资源的待遇福利，而忽略了生活环境等方面的完善，表现为高新区周边人文基础设施配套缺失，结果导致在智力资源集聚的同时，也出现了严重的外流现象；五是自发形成的社会资源集聚却往往受人为设置的制度制约，必须经过人为调配，弱化市场作用，导致交易成本陡然增加，资源配置效率低下等问题。

面对创新驱动发展的新战略和高新技术发展的新形势，深入研究高新区发展的路径十分重要，而面对以上种种现实存在的问题，我国高新区在理论和实践的探索过程中，对如何通过人才培养、科技管理、财政支持、税收安排、产业政策、文化培育等社会资源配置的改革创新，达到改善高新区产业集聚环境、优化资源配置、提高资源配置效率的目的等方面，做出过诸多探索。本文仅站在前人的肩膀上，从如何优化高新区配套金融服务，打造园区金融服务品牌，优化园区金融服务环境的角度进行探索。

2　如何建立现代高新区配套金融服务体系

国内学者王广谦(1997)认为，金融效率的提升是产业化发展的前提，金融业在量上和质上对产业化发展具有积极的促进作用。金融业对高新技术产业集聚发展的作用，主要体现在两个方面，即金融资本支持和金融政策支持。金融为直接需求和供给双方提供了有效的资金融通平台。一方面，金融业通过自身的金融行为促进产业资金产出率和经济运行效率的提高，满足产业发展的直接需求，支持经济发展。其实质是银行机构、证券、保险、风险投资等金融机构和金融市场资本，通过各种金融工具转化为各种专业资本。另一方面，为引导和促进特定产业的发展，金融业通过金融政策优惠，将资本要素引导到特定的产业中。金融支持高新技术产业化发展的具体作用体现在两个方面：一方面，通过金融市场运作，影响高新技术产业集聚的资金供给和需求，直接作用于高新技术产业集聚；另一方面，通过金融、财政和产业政策引导高新技术产业化发展。

虽然不乏高新区通过金融创新，加大配套金融服务促进园区发展的成功案例，但由于配套金融服务滞后而存在的问题仍然广泛存在。

由单个企业带动产业发展所需要的资金往往体量巨大，盈利周期较长，单个企业难以独立支持。政府为实现产业布局的目的，往往进行财政支持，但财政资金并非长期造血器，而巨额投入所对应的不确定收益水平往往令传统金融机构望而却步。

科技型中小企业是未来高新技术大企业的生力军，而中小企业的孵化，没有大量资本的投入，缺乏外部金融的支持，技术创新和生产组织变革难以实现。经过数年积累和成长，科技型中小企业在各个高新区内发展活跃，占比逐年递增。而融资难也愈发成为企业发展的瓶颈之一。科技型中小企业具备高技术、高成长、高收益以及高风险的特征，企业融资仍以金融机构贷款为主要渠道，由于产品的研制开发、生产和销售等具有一定的风险，因而初创期企业融资更为不易；除此以外，中小企业资金需求量不大，但对资金的便利性要求很高，因此传统金融产品难以及时响应。虽然商业银行不断创新金融产品，但短期逐利性决定了其远不能满足这类企业的需求。

纵观国内外各项研究，关于高新区配套金融服务的理论研究尚未形成体系，但却有很多成功实践的案例。

目前，重庆高新区已成功构建了较为完善的科技金融服务体系，形成了以银行货币服务为基础，小额贷款公司和担保公司为补充的融资服务梯队。一方面，可以充分发挥国有创业投资平台的作用，加大对科技型中小企业的投资力度；另一方面，可以鼓励民间资本进入，逐步完善创业资本筹集运作的体制机制。此外，重庆高新区与信托企业共同组建股权投资基金管理有限公司，依托基金管理公司成立合伙企业募集资金，为高新区企业成功募资近亿元。与此同时，重庆高新区会同银行、担保、保险、融资租赁等金融机构，结合企业的不同需求推出多种科技金融产品，大大缓解了企业研发扩产的燃眉之急。针对辖区中小微科技企业，重庆高新区还为其提供场地租金优惠，微型企业办理证照、年检、年审等手续3年内免收行政性收费，设立IT产业微型企业发展基金。对微型企业获得国家、市级各类专项资金支持的，高新区予以等额配套等优惠扶持。

苏州高新区近年来相继出台了《关于鼓励企业上市的若干意见》、《科技保险补贴企业保费的实施办法(试行)》等二十多项科技金融政策，重点扶持科技型企业上市，以及融资、信用贷款试点，融资补贴风险补偿机制建立和创投机构发展。先后与交通银行苏州科技支行合作设立“科技城科技金融服务中心”、与人保公司合作设立“科技城科技保险服务中心”。打造科技金融广场，启动建设“金条工程”、“金融谷”等新型金融创新载体。

3　优化高新区配套金融服务体系的对策建议

结合优秀同业实践，就如何优化高新区配套金融服务体系的问题，笔者认为，需要政府发挥“看得见的手”的作用，搭建起政府资金与社会资金、产业资本与金融资本、直接融资与间接融资有机结合的科技金融服务体系。

3.1充分发挥政策导向作用优化金融发展环境，搭建高新区综合金融服务平台，为科技金融创新、园区企业发展提供积极支持

(1)建立包括中小企业集合服务、中小企业融资担保、科技小额贷款、科技保险、商业保理、融资租赁为一体的企业成长服务体系，通过专业化运作，形成覆盖企业各个发展阶段的“科技金融”服务链。通过组织各种层级的银政、银企洽谈会、项目推介会等活动，构建政府、银行等投资机构、中小企业间的互动平台，促进科技与金融、生产力与资本对接活动常态化。

(2)加强和完善现代金融中介服务体系，鼓励发展会计、金融、法律等在内的咨询与顾问服务，逐步引入信用调查征集、信用等级评估、资信信息发布服务，优化科技创新和金融发展环境，促进产业集聚，帮助和指导园区内符合条件的高新技术企业进入资本市场，拓宽融资渠道。

(3)建立健全担保体系及运作机制，增强担保功能。建立担保资金补充制度，使高新区的信用担保体系成为包括政策性担保、商业性担保并驾齐驱，担保和再担保功能齐全的多元化信用担保体系。

3.2通过政策引导，鼓励国有投资平台企业及银行与非银金融机构对金融产品创新进行积极探索，形成多元化的金融服务框架

(1)通过建立和运营若干专业性的政府引导基金，制定相应的引导政策，促进并引导民营资本进入高新区，建立以民营资本为主体的风险投资基金，促进新型产业的快速发展。同时探索风险投资基金退出机制，通过帮助企业成功上市或股权回购等方式，为风险投资基金提供退出平台。

(2)通过政策推动和引导，引入券商资本、保险资本等进入高新区，拓宽创业投资企业的资金来源，促进该区域与战略性新兴产业发展相关的创业投资企业的快速发展。如政府与大型保险公司签订战略合作协议，建立与战略性新兴产业发展相关的创业风险投资保险基金。

(3)构建创业投资风险补偿基金，拓宽风险补偿基金的资金来源，严格资金用途、标准以及管理程序，鼓励创业投资基金敢于投资，加大对初创企业的扶持力度。

3.3培养和造就一支高级金融管理及风险管理的人才队伍

加快构建与高新区高新技术产业发展相适应的配套金融服务体系，需要有相适应的高级金融与风险管理人才。从我国大部分高新区发展情况来看，高级金融及风险管理人才较为缺乏。因此笔者建议，可借鉴上海浦东新区吸引和培养高级管理人才的经验，采取以吸引为主，培养为辅的做法。制定中高级金融及风险管理人才引进的优惠政策和措施，在管理层任命与监督方面进行大胆探索；同时充分利用周边重点高校的教育资源优势，加快培养和造就一批高素质的现代金融人才，以达到促进高新区现代配套金融服务体系建设的目的。

参考文献

［1］ 马海斌.中国高新区产业集聚的社会资源配置问题研究［J］.吉林大学，2015（06）.

［2］ 王树海.国家高新区未来发展对策研究［J］.中国软科学，2009 （03）.

中图分类号：F832.2

文献标识码：A

文章编号：2096-0298（2016）05（a）-075-02