信用卡诈骗



信用卡诈骗

敦化经侦大队破获两起信用卡诈骗案

2015年9月9日，敦化市公安局经侦大队接到某银行敦化支行控告称：吉林省敦化市大石头镇居民张某，在某银行敦化支行办理的信用卡恶意透支，欠款本金14920.92元，自2015年2月欠款逾期后，该行多次向该人催收，但其拒不偿还银行卡透支的本金和利息，给该行资金造成损失。截至2015年8月10日，本金14920.92元产生利息、手续费、滞纳金等费用共计1200.82元，欠款本息合计16121.74元，其行为涉嫌信用卡诈骗。11月19日，民警在大石头镇某超市内将张某抓获。经审查，张某对自己透支信用卡本息合计16121.74元，并经银行多次催收拒不还款的犯罪事实供认不讳。经过民警的耐心细致劝导，张某已将全部欠款偿还给银行。

11月13日，敦化市公安局经侦大队接到某银行敦化支行控告称：吉林省敦化市居民刘某持该行龙卡信用卡恶意透支，2015年4月透支欠款本金19854.38元，截至2015年9月13日，透支欠款本金19854.38元，产生利息、滞纳金等费用3118.55元，透支欠款本息合计22972.93元。自2015年5月透支欠款逾期后，该行于2015年5月至2015年9月多次电话和手机短信催收，刘某拒不归还透支欠款，涉嫌信用卡诈骗罪。11月22日，民警在敦化市一出租房内将刘某抓获。经审查，刘某对自己透支信用卡本息合计22972.93元，并经银行多次催收拒不还款的犯罪事实供认不讳。

扶余经侦破获一起信用卡诈骗案

全市公安机关“打盗骗保民安”冬季治安攻势行动开展以来，扶余市公安局经侦大队认真组织、周密部署、强化措施，取得了显著成效。2015年12月，经侦大队民警成功将涉嫌信用卡诈骗犯罪嫌疑人柳某抓获归案，为专项行动再添喜讯。

2015年10月14日，经侦大队接到某银行股份有限公司扶余市支行客户部工作人员报案称：扶余市新万发镇居民柳某于2013年3月在其部门办理了一张信用额度为10万元的金穗贷记卡，办卡后柳某于同年3月份开始透支消费，截止今日透支本金为89883.88元、滞纳金5732.82元、利息22600.15元，一共为121308.05元，经该银行股份有限公司扶余市支行客户部多次催缴，仍未还款。

接到报案后，扶余市公安局经侦大队全力办案。经侦大队侦查员在取得充分证据后于2015年10月15日立案侦查。2015年11月25日，办案民警得到消息，犯罪嫌疑人柳某在松原市宁江区某小区家中出现，民警立即前往松原市宁江区该小区，将犯罪嫌疑人柳某抓获。经审讯，犯罪嫌疑人柳某交代了其恶意透支信用卡的犯罪事实。

古浪经侦大队破获一起信用卡诈骗案

2015年12月，古浪公安局经侦大队通过缜密侦查，成功破获一起信用卡诈骗案，抓获犯罪嫌疑人一名。

2015年9月23日，经侦大队接到工商银行武威分行报案称，大靖镇村民马某办理信用卡透支后拒不还款，要求查处。

接报后，经侦大队立即组织民警展开调查，并依法查明：中国工商银行股份有限公司武威分行牡丹信用卡客户马某使用本人及其妻子王某工行信用卡透支，逾期经银行工作人员多次催收，拒不还款，其行为构成恶意透支，涉嫌信用卡诈骗犯罪。案件办理中，办案民警迅速布控，积极敦促外逃的犯罪嫌疑人马某投案自首。审讯中，马某对其办理信用卡恶意透支拒不还款的犯罪事实供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人马某已退回非法所得并被采取强制措施，案件正在进一步审理中。

安源经侦破获一起信用卡诈骗案

2015年12月，古浪公安局经侦大队通过缜密侦查，成功破获一起信用卡诈骗案，抓获犯罪嫌疑人一名。

2015年9月23日，经侦大队接到工商银行武威分行报案称，大靖镇村民马某办理信用卡透支后拒不还款，要求查处。

接报后，经侦大队立即组织民警展开调查，并依法查明：中国工商银行股份有限公司武威分行牡丹信用卡客户马某使用本人及其妻子王某工行信用卡透支，逾期经银行工作人员多次催收，拒不还款，其行为构成恶意透支，涉嫌信用卡诈骗犯罪。案件办理中，办案民警迅速布控，积极敦促外逃的犯罪嫌疑人马某投案自首。审讯中，马某对其办理信用卡恶意透支拒不还款的犯罪事实供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人马某已退回非法所得并被采取强制措施，案件正在进一步审理中。

海南破获特大信用卡诈骗案

2015年11月4日，海南省公安厅经济侦查总队，成功破获一起特大信用卡诈骗案，涉案金额300余万元，抓获犯罪嫌疑人2名，扣押涉案银行卡26张等作案工具一批。

8月17日，海南省公安厅经侦总队接到受害人徐某报案称，他的信用卡于8月14日被人盗刷43万余元。省公安厅立即指示经侦总队全力破案，挽回受害人的损失。经侦总队马上抽调精干警力组成专案组开展侦破工作。经过办案民警的核查，犯罪嫌疑人通过非法渠道获得受害人银行卡信息及密码后制作伪卡，通过POS机进行盗刷，然后将盗刷资金通过网银转账至100余张银行卡，雇人进行异地取款。

经过大量工作，办案民警掌握了取款人的体貌特征、作案工具及犯罪嫌疑人的身份，查清了犯罪团伙的组织架构，锁定了该团伙部分成员的活动方位。10月23日，专案组赶赴辽宁收网，在辽宁警方的密切配合下，一举抓获2名犯罪嫌疑人。目前，此案正在进一步侦办中。

贪图享乐恶意透支信用卡被抓获

2015年10月，四川省江安县公安局经侦大队破获一起涉嫌信用卡诈骗案，抓获犯罪嫌疑人陈某（男，40岁，江安县五矿镇人）。

经查，犯罪嫌疑人陈某平日里无所事事，贪图享受，渴望过上一劳永逸的生活，2013年6月3日，在自己没有任何经济能力偿还的情况下，陈某不计后果去银行透支大量的金额，以此来满足自己心中对有钱人的幻想，还一再利用农业银行金穗卡去恶意透支，用于车辆分期消费和个人奢侈品消费。经中国农业银行江安县支行的工作人员多次催收，仍拒不归还，透支时间已超过了三个月，涉案金额达15万余元。经审讯，犯罪嫌疑人陈某对自己恶意透支信用卡现金的犯罪事实供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人陈某已被我局依法采取强制措施，案件正在进一步的侦查中。

巨野经侦破获一起涉嫌信用卡诈骗案

在苗某某所办理的信用卡产生逾期后，建设银行工作人员分别以书信邮寄及电话催收的方式多次向其催收欠款，苗某某超过3个月未归还。

2015年11月4日，巨野县公安局经侦大队破获一起涉嫌信用卡诈骗案，将涉嫌信用卡诈骗的犯罪嫌疑人苗某某抓获归案。

经查：犯罪嫌疑人苗某某于2012年7月20日向巨野县建行申领了一张信用卡后，便多次取现、刷卡消费，开始苗某某还正常还款，但从2013年6月22日苗某某就不在还款了，截至2014年4月22日该卡欠款总额 25056.06元，其中透支本金20000.14元。在苗某某所办理的信用卡产生逾期后，建设银行工作人员分别以书信邮寄及电话催收的方式多次向其催收欠款，苗某某超过3个月未归还。苗某某的行为属信用卡恶意透支，涉嫌信用卡诈骗。

建设银行工作人员报案后，巨野县公安局经侦大队经过缜密侦查，调查取证，于2015年11月5日将苗某某抓获归案。到案后，经过民警的工作，苗某某已将该信用卡尚欠款本金和利息共计25056.06元全部归还。

目前，犯罪嫌疑人苗某某已被取保候审。

江安县公安局破获一起信用卡诈骗案

2015年12月3日 ，四川江安县公安局经侦大队破获一起涉嫌信用卡诈骗案，抓获一名网上逃犯罪徐某（男，24岁，江安县阳春镇人）。

经查：2014年6月24日，犯罪嫌疑人徐某以非法占有为目的，以出具虚假工作单位、工资收入证明和房产手续，并登记虚假的居住地址，虚假的身份证明骗领中国农业银行金穗卡进行恶意透支现金，用于车辆分期消费和个人奢侈品消费，截止2015年7月20日，合计欠款5万余元，且透支时间已超过三个月。经中国农业银行江安县支行工作人员多次催收，仍拒不归还。经审讯，犯罪嫌疑人徐某对自己恶意透支信用卡现金的犯罪事实供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人徐某已被江安县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步侦查中。