以金融手段实现国家安全的路径选择（下）

张红力

全球化时代的当今社会以经济为根本、以金融为血脉，金融和国家安全休戚相关，保障国家安全亦需要从金融着手。从金融发挥的多渠道作用来看，金融完全有能力成为实现国家安全的利器。

三、金融是国家安全的实现手段

（一）金融是调整资源配置、支持国家安全的高效利器

国家安全作为一个开放的复杂系统，核心价值、国防军事、政治社会、经济金融、网络科技、生态资源“六大支柱”的可持续运转需要庞大的资源支持。从某种程度上看，国家安全的确是一种公共品，根据西方经典经济学理论，应由政府供给来保障。但在国家安全系统运行过程中，国家利益、民族利益与个人利益紧密关联、互为依托，仅依靠政府供给不足以保障社会资源向国家安全的高效率配置。通过金融方式实现国家整体利益与个人利益的统一，充分契合个人利益诉求，调动全社会每个人的积极性与主动性，是保障国家安全系统持续稳定运行的关键。在美国国家安全战略的制定过程中，运用好经济与金融手段协调资源配置、增强国家安全的“硬实力”与“软实力”，正是其战略布局的关键环节。

（二）多元化融资体系为维护国家安全输送资金支持

首先，信贷作为最基本的金融产品，是金融体系为实体经济运行提供资金支持的重要渠道。银行贷款融资能够为文化产业、军工产业、高新技术产业、“走出去”产业、环保产业的发展提供持续稳定的资金支持，巩固提升文化软实力、军事硬实力、科技新实力以及经济远航能力和可持续发展能力。当然，政府财政资金的直接支持也是国家安全系统下各行业重要的资金来源，事实上，西方发达国家通过银行拨付或者设立基金等形式，为文化产业、军工产业等走向世界、引领全球提供了重要支持。

其次，直接融资是维护国家安全输送资金支持的重要保障。通过发债融资，上述相关企业能够凭借自身的资产及资质，以一定的利息成本获得相对较长期限的资金，满足经营发展的需要，同时又能避免股东权益受到侵蚀，不会涉及企业的控制权问题。通过股票市场公开上市融资，能够为上述相关企业提供更低成本、几近无限期的资金，助力其实现中长期发展的目标。但值得注意的是，公开上市融资有可能面临控制权转移的风险，从而也是国家安全面临的一项潜在威胁。

随着互联网金融的快速发展，依托网络平台以更便捷的方式、向更广泛的资金持有者融资逐渐兴起。目前，许多文化产业、创新产业都开始尝试这种融资方式，未来或能为更多的国家安全相关产业、企业提供支持。此外，在国家安全“六大支柱”相关企业的具体运转过程中，还可以通过融资租赁、资产抵押、贷款担保等方式获得发展所需资金。

（三）多层次金融创新提升国家安全系统运行效率

第一，灵活多变的金融创新能够为文化产业、军工产业、高新技术产业、“走出去”产业、环保产业创造出突破传统制约的融资工具，获得更多资源支持。第二，多维度的金融创新有利于多层次金融市场体系的构建和完善，引入多元化的投资者，铺设竞争高效的多层次的融资渠道，让盘活金融资源与搞活国家安全相关产业相得益彰，为国家安全系统的健康良性运转提供支持。第三，金融机构将金融创新引入风险管理，发挥衍生工具和证券化等创新产品风险“吸收器”和市场动荡“减震器”的作用，能够为文化产业、军工产业、高新技术产业、“走出去”产业、环保产业发展过程中面临的各类风险提供防范乃至规避手段，增强国家安全相关产业发展的韧性，提升风险自我平衡的强大消化能力。第四，国家安全“六大支柱”中亦不乏产能过剩的现象。发挥金融创新的力量，能解燃眉之急。例如，当前以“绿色金融”为代表的金融创新可以通过金融渠道扶助绿色经济和新兴产业快速发展，推动生产要素从过剩产业流向新兴产业，实现市场资源自发趋向有效配置。第五，应筹资者和投资者的多样化需求而产生的互联网金融等金融创新，以更灵活的方式发挥着类似于商业银行的期限转换、流动性转换、信用转换等基本功能，从而为国家安全“六大支柱”的相关产业提供金融支持。

当然，过度的金融创新又会给国家安全带来风险。在美国次贷危机中，背离实体经济需要和摆脱监管规制的金融创新，加剧了金融市场的信息不对称程度，成为积聚风险和引爆危机的重要原因。尽管如此，危机还是不能改变金融创新作为资源配置优化的重要路径和经济金融发展的不竭动力的规律，如因此排斥金融创新，不仅会伤害到金融体系的竞争力，而且会影响到国家安全系统的运转效率。

（四）多维度金融数据为维护国家安全提供关键信息

在支撑国家安全系统运转的诸多资源中，信息资源是关键。只有及时掌握涉及核心价值安全、国防军事安全、政治社会安全、经济金融安全、科学技术安全、生态资源安全等相关内容的有效信息，国家安全“六大支柱”才能实现提前预警，及时采取措施应对危险或者威胁。在当今信息化高度发展的时代，数据已经成为信息传递最核心的载体。据IBM预测，到2020年，全球数据总量将达到35万亿GB，约为2000年以前总和的50倍。以Volume（大量）、Velocity（高速）、Variety（多样）、Value（价值）为显著特征的大数据（BigData），更是关系到国家安全战略，被称之为“未来世界的新石油”。

对于天然具有数据属性的金融业而言，能够通过多维度金融数据为维护国家安全提供关键信息。首先，金融账户的开设与变动信息为国家安全系统提供重要监测对象，是“六大支柱”所需信息的重要载体。无论是境外势力还是境内违法组织，试图开展活动必然会涉及资金的流转，即使其想方设法进行掩饰，但在经济金融高度发展的今天，这些活动总会在相关金融账户有所反映。其次，金融账户的异常资金流动为维护国家安全提供预警信号。在行贿受贿的腐败行为、具有针对性的恐怖主义活动中，往往会出现异常资金流动的情况，当重点关注的某个组织、个人或者某类群体、区域的金融账号出现这类信号，就可以提前采取措施，避免危害国家安全的事件、行为。第三，金融市场上相关资产价格的重大变化也为维护国家安全提供关键信息。例如，在国际大宗商品市场上，当能源价格出现剧烈变化时，可能意味着国际形势出现某种变化，甚至可能出现局部战争；当大豆、玉米等粮食价格出现剧烈变化，可能意味着某些地方出现灾荒、战乱，未来可能出现大量难民，给国家安全带来不稳定因素。

此外，随着金融机构将大数据转化为信息和知识的速度与能力不断提升，通过对大数据的分析、挖掘和应用，金融机构可以多维度掌握客户的有效信息及其办理业务的情况，进而综合分析客户的资产负债状况、消费支付情况、资金流动性状态及客户大致行为，从而为国家安全提供更多、更详细的数据信息。通过整合金融机构业务经营及内部系统数据、社交媒体网络行为数据和各种外部公共数据，大数据还可为信贷征信提供风险评估，判断金融环境变化及发展趋势，更重要的是还能为反洗钱、反欺诈等提供重要的预警信息，为提前发现安全隐患提供支持。与此同时，倘若金融数据的安全未能得到有效的保护，也可能成为国家安全的潜在威胁。据《今日美国》报道，仅2014年黑客窃取的银行记录就超过了5亿笔。美国更是通过全球金融清算系统、互联网企业以及“棱镜计划”等项目全面监控全球金融数据。在大数据时代，金融业每天处理的敏感数据数以万计。这些数据的安全本身就是影响金融安全的主要因素，更是涉及国家安全的重大问题，需要站在国家安全战略的高度，既要在管理和技术上采取措施，更要在观念上予以重视。

（五）差异化金融政策充分发挥支持与制裁双向功能

金融政策作为国家宏观政策中的核心构成部分之一，在维护国家安全、最大化国家利益方面发挥着至关重要的作用。例如，为了直接或间接为贯彻、配合国家特定的经济和社会发展政策，可以依托国家信用，严格按照国家商业银行法所限定的业务范围，以向规定的业务对象提供优惠性存贷利率、贷款期限、担保条件等支持性政策培育特定的战略性产业。在支持国家安全“六大支柱”的相关产业发展中，可以通过带有特定政策性意向的优惠金融政策，在投资、担保、贴现等方面给予支持，并通过信用保险、存款保险、利息补贴等措施激励这些产业创新发展，巩固和提升“六大支柱”维护国家安全的能力。与此同时，金融政策不仅具有“支持”功能，而且也具有制裁、惩罚的功能，运用好差异化金融政策，能够更好地发挥维护国家安全的作用。

对于国内可能影响国家安全系统运行的因素，可以通过限制性的金融政策使其保持在适度、可控的范围内，避免给国家安全带来危害。例如，对一些高污染、高耗能产业，应采取总量控制、行业限贷和环保一票否决制等手段，限制污染性行业的贷款与投资，实现节能减排和淘汰落后产能。对于资产泡沫过度膨胀的行业，应适当抬高融资门槛，避免资金过度流入造成风险持续累积，以至最终带来不可挽回的危机。对可能出现资金大幅外流的行业，应当保持连续、严密的监测，并采取适当的对冲乃至管制措施，避免资金大进大出对金融市场的稳定造成巨大冲击。

对于来自外部的威胁或者潜在的危害，可以通过有效的金融制裁措施予以惩戒。作为经济制裁中的一项重要内容，进入新世纪以来，金融制裁的重要性日益显现。作为头号发达国家的美国，过去很长一段时期以来就将金融制裁作为金融领域的“大棒”融入其对外政策体系。如今，不只是美国，联合国、欧盟、英国、日本等都就金融制裁出台了相关法律法规，金融制裁已然成为各国维护国家利益的重要手段。常用的金融制裁方式包括：阻碍商业融资、中断国际货币基金组织和世界银行等国际组织的信贷支持、暂停双边援助、冻结受制裁方资产、切断金融联系等。与其他形式的经济制裁相比较，金融制裁具有操作便捷、收效迅速等方面的优势，同时其执行成本与维护成本相对较低，得到美国等发达国家的青睐。值得注意的是，金融制裁作为一种外交手段的延伸，需要以雄厚的金融实力及配套的法律体系为保障，还需要国际上其他国家的配合与合作，这对金融制裁的发起国也提出了更高的要求。

四、金融力促国家安全的战略思想

在用金融手段实现国家利益最大化的过程中，中国该体现怎样的整体战略思想？笔者认为，在具有强烈中国特色的革命之路和建设之旅上，大量质朴务实、行之有效的中国智慧已经经受了实践检验和历史沉淀，虽然这些智慧来源于军事、外交等各个方面，但对于以金融手段为核心构筑国家安全战略依旧具有极大的借鉴价值。特别是新中国几代领导核心的军事思想、发展理论和创新实践，格外具有指导意义。在借鉴这些中国智慧的基础上，以金融力促国家安全的核心战略思想亦可概括为：“积极防御、蹄疾步稳、亲诚惠容。”

（一）积极防御是毛泽东军事思想的精髓

积极防御的指导思想，解决了防御中的进攻、进攻中的防御、内线中的外线、持久中的速决，以及打与走、进与退、歼灭与消耗、局部战与整体战、运动战与阵地战等一系列矛盾关系，是毛泽东军事战略思想和国家安全战略思想的一个闪光之点。笔者认为，积极防御体现了虚实结合、进退自若、以攻代守的军事智慧，与《孙子兵法》的“始计篇”不谋而合。

在用金融手段实现国家安全的过程中，积极防御是首要战略指导思想，其内涵包括三个层面：一是乱中有为。要认清国际金融体系在混乱中曲折发展的历史趋势，发挥金融作为国家“软实力”的引领作用，积极在全球资源配置中占据有利位置，在全球货币金融博弈中把握主动权，在国际货币体系改革和金融秩序重建中争取主导地位，进而为在复杂环境中实现国家利益最大化创造条件。二是底线思维。要树立稳健、均衡和可持续的发展观，“在外部引导混乱，在内部避免混乱”，通过有序推动金融改革、牢牢掌握金融主权、深化金融体系建设、完善金融协调监管、做大做强金融机构、激励有效金融创新、培育成熟金融市场、引导理性金融行为，把控住不发生系统性、区域性金融危机的底线，使金融服务并引领实体经济创新发展的重要作用发挥出来、持续下去。三是顶放结合。要在金融开放过程中将“抵御”和“吸收”辩证结合；在经略周边过程中将“走出去”和“引进来”深度结合。要积极融入历史洪流中，吸收符合中国国情、有利于中国深化改革的国际金融发展经验。与此同时，要全力抵御“金融颜色革命”、金融恐怖主义和金融制裁等中国国家安全的主要威胁；要积极抵御国际机构和他国政府利用各种借口对中国经济改革横加干预或施加压力；要时刻抵御各类市场机构和相关人员利用各种手段唱空、做空中国。在“一带一路”大战略和整个国际经略的推进过程中，金融要充分发挥引领作用，要加快“走出去”、真正“顶出去”，深入并融入周边国家；要创新“引进来”，让周边国家企业有激励、有动力、有途径进入中国市场，加强双向融合。

用金融手段实现国家安全，必须坚持积极防御的战略指导思想。第一，当前国际环境中被动防御是十分危险的。金融危机冲击下，全球经济长期增长中枢下降，“弱复苏”成为一种新常态，复苏利益的国际争夺变得日趋激烈，政策博弈愈发复杂，地缘政治冲突频繁出现，国际经济金融秩序的大洗牌正在进行，如此背景下，如果不主动出击，在混乱的局势演化中尽量占据有利位置，中国国家利益和国家安全将难以得到保障。第二，当前中国经济金融已经具备了有所作为的实力。改革开放30多年后，中国经济位居全球第二大经济体，中国外汇储备接近4万亿美元，中国金融机构借助体制机制改革取得长足进步并进军全球市场，充分的物质积累已经赋予中国金融有力自卫并重拳出击的力量。第三，当前中国所处发展阶段决定了需要防御。虽然中国经济金融在快速发展中积聚了强大力量，但从本质上看，中国还是新兴和发展中国家，经济金融总量大、人均少、底子薄，体制机制改革也正在进入深水区，如此背景下，如果一味进攻不加防御，不仅中国崛起将遭遇更强的国际阻力，而且整个中国经济发展都将面临力量透支、均衡缺失的系统性风险，政治、社会和经济安全都将面临不必要的威胁。因此，用金融手段力促国家安全，既要有所作为，又不能为所欲为；既要适时进攻，也要稳健防御；既要先发制人，也要避免受制于人，积极防御是必须贯彻始终的战略指导思想。

（二）蹄疾步稳是邓小平以来几代领导核心改革理念的核心

蹄疾步稳正式出现是在2014年1月22日。习近平在中央全面深化改革领导小组第一次会议讲话中指出：“对改革进程中已经出现和可能出现的问题，困难要一个一个克服，问题要一个一个解决，既敢于出招又善于应招，做到蹄疾而步稳。”蹄疾步稳的原旨是指“深化改革既要果敢加速推进，不能瞻前顾后，又要小心逐步推进，不能硬碰乱闯”。从原旨看，蹄疾步稳和邓小平的“胆子要大，步子要稳”的提法一脉相承。由此可见，蹄疾步稳是中国特色改革观的跨世纪传承。笔者认为，蹄疾步稳体现了动静自如、循序渐进、以迂为直的军事智慧，与《孙子兵法》的“军争篇”不谋而合。

在用金融手段实现国家安全的过程中，蹄疾步稳是重要战略指导思想，其内涵包括两个层面：一是痛下决心“干成事”。要认识到，开弓没有回头箭，在中国经济直面“三期叠加”压力、中国社会直面“中等收入陷阱”挑战的背景下，深化改革、释放改革红利是中国经济社会继续稳健发展的唯一出路，必须坚定不移地将改革进行到底。既要发挥金融作为产业改革催化剂的重要作用，也要果敢推进金融改革向纵深发展，坚定不移地推进利率市场化、人民币汇率形成机制市场化、人民币国际化、金融机构体制机制改革、金融监管改革和金融市场深度建设。二是稳住心态“不出事”。要认识到，改革不可能一蹴而就，改革要避免揠苗助长。要以最大化综合效应和最小化伴生风险为目标，妥善安排具体金融改革次序；要以适应金融需求变化和保障金融消费者权益为目标，稳健选择合适时机推进综合化经营和资本项目开放；要以满足实体经济需要和平稳物价水平为目标，适时适度对货币政策进行预调微调，不搞“大水漫灌”，注重工具创新，优化政策搭配，疏通政策传导，强化政策效果。

用金融手段实现国家安全，必须坚持蹄疾步稳的战略指导思想。第一，深化改革容不得闲庭信步。当前，全球经济正处于“多元化退潮”的异变时期，美国经济向上、新兴市场向下的分化态势不断加剧。如此背景下，中国经济既有新兴市场国家共有的发展瓶颈问题，又面临内部经济结构失衡风险不断凸显的转型挑战，只有果断、快速地深化改革，才能借由创新创业充分挖掘潜力，开启经济社会可持续发展的第二季。第二，步子不稳会摔大跟头。当今世界，大国博弈如火如荼，地缘政治高度动荡，外部环境险象环生，而在内部，中国经济也面临地方债务、影子银行、产能过剩、两极分化等一系列发展问题的挑战。如此背景下，无视风险、盲目闯关很容易激化风险，甚至可能导致局部或阶段性经济社会危机。第三，有决心加有耐心才能有信心。中国国家安全具有既不同于欧美、也不同于其他新兴市场国家的复杂性，经验主义和本本主义都是不适用的，固守陈规和盲目冒进都是非常危险的，只有坚定走中国特色的改革之路，在实践中耐心积累经验，才能树立道路自信、理论自信和制度自信，保有改革促发展的充足信心。

（三）亲诚惠容是中华民族外交理念的四字箴言

2013年，习近平在周边外交工作座谈会上明确提出：“中国周边外交的基本方针，就是坚持与邻为善、以邻为伴，坚持睦邻、安邻、富邻，突出亲、诚、惠、容的理念。”对于亲诚惠容的原旨，习近平在随后多次讲话中进行阐述，具体包含五大方面：一是讲信修睦，人与人交往在于言而有信，国与国相处讲究诚信为本；二是合作共赢，计利当计天下利；三是守望相助，摒弃冷战思维，积极倡导综合安全、共同安全、合作安全的新理念；四是心心相印，合抱之木，生于毫末，九层之台，起于累土；五是开放包容，海纳百川，有容乃大。笔者认为，亲诚惠容体现了义利并重、统筹兼顾、兼权尚计的军事智慧，与《孙子兵法》的“始计篇”不谋而合。

在用金融手段实现国家安全的过程中，亲诚惠容是重要战略指导思想，其内涵包括三个层面：一是随世而制。当今世界，和平与发展是不变的主题。保障国家安全、最大化国家利益需要遵循这一主题，而金融作为资源配置和利益分配的重要工具，是时代内涵之所在。因此，金融要在力促国家安全中发挥引领作用，要用金融手段打造命运共同体，实现更大程度、更广范围的利益共赢。唯有追求共赢，才是顺应时代潮流、力促国家安全的根本。当然，用“一刀切”的方法来推行国家安全战略也是不可行的，要理解和尊重多重分化，发挥金融工具多样、业务全面的优势，用富于变化的手段满足多样化的金融需求，保障复杂局面中的国家安全。二是先予后取。虽然共赢是实现国家安全的根本，但在以我为主推进利益共赢长期机制建设的过程中，总会有短期得失的区别。如此背景下，中国要有先付出再回报的大国风范，要借鉴美国实行马歇尔计划、日本推行黑字还流政策的先行经验，勇于先予后取，用包容心态和惠人理念赢得其他国家的尊重，打造你中有我、我中有你的命运共同体。三是以德服人。当今世界，文明的冲突广泛、持久且深入，中国要实现国家安全、破解周边困局，就要在利益共享的同时实现情感交融。建设以中国为核心的区域安全体系，中国势必要以德服人，展现出稳定性和凝聚力。这里的“德”包含国家信用和文化包容两层内涵，信用是金融的核心，中国在用金融手段经略周边的过程中要充分展现国家诚信，加强战略互信，要在金融破局周边的过程中注重向其他新兴市场国家输出经济社会发展的中国模式，既帮助其少走弯路，又使其对中国主导的国际经略带有较强的亲近感和融入感。

用金融手段实现国家安全，必须坚持亲诚惠容的战略指导思想。第一，中国金融无信不立。用金融手段力促国家安全的过程，同时也是中国金融巩固信用基础、推动诚信建设的过程，只有对外、对内都坚守信用底线、体现诚信特征，中国金融才能真正成为值得依靠、可以依仗的国家“软实力”。第二，领军国家有容乃大。当今世界，全球和区域领头羊的地位争夺格外激烈，谁占据主导地位，谁就更有底气实现国家安全。中国要想在争夺中占据优势，势必要展现出“海纳百川、有容乃大”的大国姿态。第三，国家安全攻心为上。安全是个长期状态，短期不受威胁并不代表长期没有危险。要想实现长治久安，中国势必需要着眼长远，对内注重用金融手段实现宏观、微观利益的相互促进，守住政治稳定、社会和谐的底线，对外注重在交往过程中的交心，实现利益共赢与情感互融的同生共存。第四，利益共享是金融反制的前提。在和平与发展成为时代主题的背景下，金融反制是对抗非传统威胁的重要手段，而只有在建立利益共享机制、实现利益融合的背景下，金融才能真正发挥“软威慑”作用，才能成为主动制约各种不友善势力的强大武器。第五，和而不同是整体安全的保障。整体是由一个个鲜活的个体构成的，当今世界，独立成长、个性发展是主要趋势，只有有针对性地顾及每一个个体的利益诉求，实行和而不同的政策，才能让整体安全具有坚实的微观基础。