合规管理模式发展路径转变中的思考

摘要:合规管理模式是针对企业、银行等社会各行各业管理最为普遍的管理模式，它是企业的一种管理运行模式，保证了企业的正常运转，是企业获得经济效益的重要保证。文章作者以合规管理模式为研究对象，简析了这种模式的变迁路径与从变迁中得到了哪些启示，能够为社会各行各业发展做出指导借鉴。

现在的社会竞争越来越激烈，在复杂的社会环境中既面临着机遇，又面临着挑战，为企业的发展带来了风险。为了企业规避风险，提高竞争力，就要采取严格有效的合规管理模式。下面作者以对企业管理的了解，简要讲述了什么是合规管理模式，是什么原因导致合规管理模式的变迁，模式变迁经历了哪些过程，以及对变迁路径得到了哪些思考。

一、合规管理模式概述

合规管理与财务管理、业务管理是企业管理的三大基本内容。合规管理模式与其它两个管理模式不同的是具有法律效应，它是从法律角度规定和指导企业如何开展经营活动。合规管理模式分为广义和狭义的概念，广义的合规管理不仅指市场交易准则有外部硬性约束，而且也包括企业管理运行的诚实守信等企业应该遵守的行业法律道德规定标准，企业对社会应履行的责任。狭义的合规管理指企业遵守的一般法律法规，其管理运营符合法律法规的规定，不得有违法的管理现象。

二、合规管理模式的变迁路径

(一)合规管理模式的变迁原因

合规管理模式的变迁主要有两个原因，第一个原因市场风险日益凸显，特别是我国正处于社会主义初级阶段的国情，社会主义市场经济的体制制度还不健全，这就使企业的发展面临巨大风险挑战，面临同行业的市场竞争，这就要求企业在合规管理上建立一套行之有效的模式。第二个原因市场的风云变幻，逐渐沿着多元化、复杂化发展，合规风险的危机越来越突显出来，这也要求合规管理模式要有一套完整的规避风险的发展模式。

(二)以美国为例的合规管理模式

1929年至1933年的经济大萧条是美国经济史上的著名重大历史事件，对当时的美国社会带来了极大的危机灾难。经济大萧条受到重创最严重的行业便是金融业，为了挽救这一场空前的经济危机，首先为恢复金融业实行了加强对银行的合规监管。经济大萧条结束之后，很长一段时间金融业的稳定归功于严格的合规监管。随后又实行了放松管制与运用风险计量工具测算银行风险，为金融业的复苏快速发展指明了方向。

三、关于我国合规管理模式的几点思考

(一)强化企业内部合规管理

基于我国金融领域与利率市场化的全面开放、逐渐深入，企业应该结合这个背景，抓住这个背景带来的机遇，加强内部合规管理，国家要不断完善行业法律法规，企业在此基础上，加紧制定符合自身实际情况的管理制度，向工作人员加大宣传引导力度，用制度来规范企业内部合规管理。

(二)大力推动企业内部合规管理机制建设

基于我国企业合规管理机制还不健全的现实，就要使企业监管者认识到合规管理的重要性，将其作为一种重要的推动力完善风险管理体系，调整企业内部组织架构，从全局性出发进行可行性探索。

(三)建立垂直管理模式

垂直管理模式不仅是指企业部门之间的管理模式，上下级部门之间建立相互合作相互监督的关系。垂直部门之间要按照相关的规章制度进行工作，定期组织会议对管理工作进行讨论分析，分析出管理工作的不足之处，部门之间相互磋商探讨，提出可行性意见与建议，保证管理的有效性和权威性；而且另一方面垂直方向的工作业务方面，保证部门之间的有序协调，相互配合，以保证工作业务的快速高效。

(四)内部合规管理机制建设要与业务管理流程改革联动发展

合规管理包括企业的风险评估、识别、监测等环节，从本质来讲加强这些方面的合规管理，需要加强对企业规章制度的执行力，企业内部管理者对规章制度的认识程度，对国家制定颁布的行业相关法律法规、制度条例的理解程度与执行力度，对业务流程的优化，不断精简业务流程 [3]。也要搞好企业内部部门之间友好合作的关系，千方百计使部门处于同一发展的轨道上，加强部门之间紧密的联系，部门既要相互合作，又要各司其职。

(五)完善信息系统与加强合规管理文化建设

建立强有力的合规风险的动态实时监测、分析和评估的平台，要对信息数据及时更新，在保障时效性与有效性的基础上加强与员工的互动交流。建立健全信息系统，提供信息系统支持。实行责任制度，划清风险责任界限，弃除重经营、轻管理，重业务发展，轻风险防范的落后观念，实施合规管理的培训教育，借助培训教育加强企业管理认识，提高全体员工的思想道德准则，保证管理工作的切实有效。实施科学合理的监督制度体系，制定监督考核标准，并能够对风险进行考核评价，监督部门是否按照法律法规，企业的规章制度来进行日常管理工作，对其管理工作进行严格地审计，做出客观全面地评价，提出切实可行的意见与建议，使其沿着正规的渠道发展。

四、结束语

综上所述，其变迁的原因是市场风险，市场复杂化、多元化的发展趋势，这决定了实行有效的合规管理模式的必要性。基于我国国情，为此提出了五点思考，其对策措施有如下五点：强化企业内部合规管理，大力推动企业内部合规管理机制建设，建立垂直管理模式，内部管理机制与业务管理流程联动发展，完善信息系统与加强合规管理文化建设。